2024年证券从业-证券合规考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年证券从业-证券合规考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.证券公司应当如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。2.为方便客户，在客户按照规定签署授权委托书的情况下，可以授权证券营业部员工作为客户代理人，替客户办理资金存取、划转等事宜。3.证券公司建立违规举报制度，公司各部门、分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告。4.下列关于证券公司合规管理的激励约束机制，说法正确的是（）A、证券公司应当将合规管理的有效性和执业行为的合规性，纳入高管人员、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围B、证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇C、中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为对证券公司实施分类监管的重要依据D、证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理5.公司整改责任部门在合规管理有效性评估后需整改阶段，应及时向管理层报告整改进展情况。6.向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买B、直接让客户购买C、告知客户不能购买D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存7.（）依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。A、中国证券业协会B、中国证券投资基金业协会C、中国证券监督管理委员会D、当地证监局8.股票质押式回购业务中，部分解除质押后，质押登记编号下已经没有任何证券或孳息仍然处于质押状态的，则部分解除质押申报成功。9.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当（）。A、向有关自律组织报告B、指定公司一名高级管理人员代行其职责C、向住所地证监局报告，并请求住所地证监局指派专人代行其职责D、指定一名与合规管理职责相冲突的部门人员代行其职责10.下列关于证券公司分公司的说法，正确的是（）A、证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，公司总部也可再经营或者再授权其他分公司经营该业务B、分公司可以直接经营证券营业部的业务C、证券公司设立分公司，不必中国证监会批准，但是应当备案D、申请设立分公司的证券公司，应当具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制；最近两年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形等条件11.证券公司受理尤其机关司法扣划要求后，应当对相关证券实施交易冻结，并在协助司法扣划当日将协助司法扣划的相关数据发送中国证券登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司根据证券公司等机构发送的数据办理过户登记。12.证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。13.证券公司、基金公司等金融机构从业人员的老鼠仓行为可能构成下列哪项犯罪（）A、内幕交易、泄露内幕信息罪B、违规披露、不披露信息罪C、操纵证券市场罪D、洗钱罪14.《证券法》禁止证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为包括（）A、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金B、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券C、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息15.按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司每年应当至少开展2次合规管理有效性全面评估。16.下列关于证券公司合规管理的说法不正确的是（）A、证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任B、中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据C、中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价D、作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行17.证券公司信息技术人员可以兼职，但不得从事交易及清算等工作。18.客户在交易操作过程中连续几次输入错误密码，证券营业部将有权冻结该账户的操作（）A、1次B、3次C、5次D、7次19.证券经纪人应当在执业前参加公司统一组织的培训，关于执业前培训，以下说法错误的是（）A、执业前培训时间一共有60小时B、法律法规和职业道德的培训时间为10小时C、证券经纪人在完成执业前培训并与公司签订《证券经纪人委托合同》后即可执业D、执业前培训内容包括证券经纪人制度介绍、渠道销售支持、股票操作分析、法律法规、职业道德等20.股票质押业务中错误的做法有（）A、完全依靠折扣率、费率吸引客户B、不关注标的证券最近三个月以来的交易量和换手率，折扣率设置不合理C、比较识别标的证券流动性，分析项目质量D、不顾标的证券实际情况承揽，无视项目隐患风险21.判断垄断行为的关键是看某种行为是否排除、限制竞争。22.经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（）A、采取贬低竞争对手手段招揽客户B、采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户C、开户送礼品D、将自己收集的各种股评信息发给客户23.按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括（）、（）、（）、（）。24.证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A、海报、户外广告B、电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体C、公共、门户网站链接广告、博客等D、设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会25.证券公司整改责任部门在合规管理有效性评估后需整改阶段，应及时向管理层报告整改进展情况。26.依照《公司法》的规定，关于股票发行，以下说法错误的是（）A、股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利B、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额C、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额D、股票只能采用纸面形式27.股份有限公司申请上市的股票应当是依法公开发行的股票。28.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同。29.证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例、持有一种证券的价值与公司净资本的比例、持有一种证券的数量与该证券发行总量的比例等风险控制指标，应当符合国务院证券监督管理机构的规定。30.承销机构不能协助发行人协调资信评级机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构的相关工作。31.下列关于证券公司和证券经纪人的说法中，哪个表述是错误的（）A、证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查B、证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动C、证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示D、证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项32.客户进入客服中心系统业务查询菜单后，在查询菜单下可以查询到以下哪个内容 （）A、隔日委托B、股票价格C、资金帐号D、当日委托33.作为一名经纪人，你只能在一定区域内展业，但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的（）的合理区域相适应。A、管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务B、盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务C、管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务D、盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销34.因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险是（）。A、信用风险B、操作风险C、管理风险D、合规风险35.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。36.证券公司（）向合规总监、合规部门及其他合规管理人员分配或施加业务考核指标与任务。A、可以B、不得C、经审批可以37.任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。38.根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，成立非法集资需具备以下哪些特征要件（）A、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、向社会公众即社会不特定对象吸收资金39.作为一名证券经纪人，随着交易品种的复杂，交易规则也越来越复杂，但把握一些原则性的答案是必须的。证券公司根据投资者的委托，按照（）提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。A、时间优先的规则B、价格优先规则C、时间优先、价格优先规则D、证券交易所的规则40.根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，以下何种说法是正确的（）A、提供资讯无须经过营业部审批，可以直接向其服务的客户发送资讯B、提供资讯经过营业部审批后，可以直接向其服务的客户发送个性化资讯C、提供资讯无须经过营业部审批，但须经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯D、提供资讯须经过营业部审批，且经过营业部审核通过后才能向其服务的客户发送个性化资讯41.证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名。42.按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司合规管理有效性评估应当采取的方法有（）A、文本审阅B、问卷调查C、访谈D、知识测试43.以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（）A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入的股票，从业之后可以继续持有B、从业人员也不能持有基金和债券C、从业人员本人不能买卖股票，但可以用他人的账户买卖股票D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票44.承销机构承销公司债券，应当依照《证券法》相关规定采用包销或者代销方式。45.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。46.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从（）的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。”A、基层做起B、中层做起C、高层做起D、合规人员做起47.下列选项中属于《证券法》规定的禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为的是：（）A、违背客户的委托为其买卖证券B、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金C、私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券D、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖48.证券经纪人只能向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。49.以下哪些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（）。A、客户回访B、建立经纪人档案，执业过程留痕C、将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中D、对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控50.根据公司证券经纪人客户回访制度有关规定，营业部对证券经纪人客户首次回访后每2年应当至少回访一次。51.实施下列行为之一，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚（）A、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的B、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的C、以投资入股的方式非法吸收资金的D、以委托理财的方式非法吸收资金的52.证券公司不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利，但可以在一定范围内开展三方监管业务。53.证券经纪人除了应当参加执业前培训外，还应按相关规定参加后续职业培训。54.在提出申请成为证券经纪人时，申请人应当提供以下哪些材料（）A、身份证原件B、学历证明原件C、照片55.证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。56.按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司合规管理有效性评估分为（）和（）。57.证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（）A、十万元以上三十万元以下的罚款B、五万元以上四十万元以下的罚款C、一万元以上十万元以下的罚款D、二十万元以上五十万元以下的罚款58.证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。59.经纪人老王通过了投资咨询资格，某电视台邀请他进行了一场股评报告会，老王答应了，因为他认为自己具备了咨询资格。老王这种行为是合法的。60.投资者信用账户维持担保比例不得低于130%。当维持担保比例低于130%时，证券公司要通知客户追加担保物以使其账户的维持担保比例达到130%。61.以下现象有一个共同的特征是（）。  1、证券经纪人向客户推荐股票   2、部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动  3、客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票  4、小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖A、违规从事咨询B、造成客户流失C、非法持有买卖股票D、法律未禁止62.证券投资顾问可以代客户作出投资决策。63.以下选择中哪些是零售业务部负责（）A、网站最新公告B、网站信息的发布C、金融产品的营销D、客户服务中心的运营和管理E、大客户vip通道64.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监应当对公司（）等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。A、内部管理制度B、重大决策C、新产品方案D、新业务方案65.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应当树立（）的合规管理理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。A、合规经营B、全员合规C、合规从高层做起D、合规从基层做起66.关于证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为，不正确的是（）A、代理投资人从事证券、期货买卖B、投资决策由客户作出，投资风险由客户承担C、禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用D、不得聘用第三方机构代为实施投资决策和委托交易67.根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为证券资产低于（）万元，证券交易的时间连续计算不足（）的客户开立融资融券信用账户。A、30；一年B、50；半年C、100；三年D、60；两年68.证券基金经营机构应当组织内部有关机构和部门或者委托具有专业资质的外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（）次。A、1B、2C、3D、569.证券公司合规总监应当主动配合证券监管机构和自律组织的工作，及时处理证券监管机构和自律组织要求调查的事项。70.营业部为客户办理开户等相关业务，应严格执行公司的开户流程和复核机制。严格审核客户姓名和名称、身份的真实性和有效性，确保开户资料的真实、准碓、完整、有效，资产权属关系清晰。资金账户和证券账户对应关系明确，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名和名称一致。71.关于《证券经纪人业绩报酬协议》中业绩报酬支付的有关约定，以下说法正确的是（）A、营业部应告知证券经纪人“本月实得业绩报酬”金额，由证券经纪人自行到当地税务部门开具发票B、证券经纪人到当地税务部门开具劳务发票并取得相应完税凭证后送交营业部入帐C、营业部通过现金支付的方式支付证券经纪人当月的业绩报酬D、提成比例变更的，自变更之日起生效，生效后营业部按变更后比例支付业绩报酬72.现阶段我国的融资融券业务采用“（）”的业务模式。A、分散化、双轨制B、分散化、单轨制C、集中化、双轨制D、集中化、单轨制73.关于新三板业务的下列说法不准确的是（）A、主办券商应针对每家申请挂牌公司设立专门项目小组，负责尽职调查，起草尽职调查报告，制作推荐文件等B、项目小组应由主办券商内部人员组成，其成员须取得证券执业资格，其中注册会计师、律师和行业分析师至少各一名C、行业分析师应具有申请挂牌公司所属行业的相关专业知识，并在最近一年内发表过有关该行业的研究报告D、主办券商应在项目小组中指定一名负责人，负责人至少参与一个推荐挂牌项目74.证券公司变更章程中的条款，应当经国务院证券监督管理机构批准。75.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监有权（）。A、参加或列席与其履行职责有关的会议B、调阅有关文件、资料C、要求公司有关人员对合规有关事项作出说明D、对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核76.合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应当不低于公司同级别管理人员的平均水平。77.经纪人可以组织经纪人团队，名单不需告诉证券营业部，平时只从事一些辅助工作，所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。78.以下（）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题。A、《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》B、《证券法》C、《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》D、《证券经纪经纪人管理暂行规定》79.耿某于2011年2月至2013年7月在某营业部工作期间，作为证券从业人员，私下接受该营业部客户徐某、张某、林某、顾某、王某、唐某、高某、冯某、朱某等人的委托，操作上述客户的证券账户买卖证券，获取违法所得5800元。耿某行为构成代客理财违反了（）A、《证券公司监督管理条例》第五十八条B、《证券经纪人管理暂行规定》第八十四条C、《证券投资顾问业务暂行规定》第九十二条D、《证券法》第一百四十五条80.在执业过程中，客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己的事情，营销人员无需进行产品风险揭示。81.我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在（）A、保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益B、扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C、打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D、为证券市场融资功能和资源配臵功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量82.下列关于合规管理的一些说法，正确的是（）A、证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节B、证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从基层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识C、证券公司的董事会、监事会和高级管理人员，各部门和分支机构负责人以及全体工作人员，都应当对其行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任D、证券公司要对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题83.合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。84.依据《证券法》的有关规定，以下说法正确的是（）A、证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格B、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺C、证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券D、证券公司不得违背客户的委托为其买卖证券85.未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。86.用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人可以接受以下哪种股票作为质物？（）A、上一年度亏损的上市公司股票B、前六个月内股票价格的波动幅度（最高价/最低价）为100%~200%的股票C、证券交易所停牌或除牌的股票D、证券交易所特别处理的股票87.证券公司与经纪人之间签订居间合同。88.证券公司合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作。89.证券公司合规管理有效性评估的评估原则中，要突出全面性、客观性和重要性。90.任何人在成为证券从业人员之前原已持有的股票，可以继续持有，不受买卖限制。91.违法违规行为包括（）。A、汇集不合格投资者资金以员工个人名义购买私募产品B、经纪人委托他人代理从事客户招揽C、为非实名制账户提供证券活动D、私下接受客户委托交易92.证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。93.证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起3个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。前款规定的审计报告未报送国务院证券监督管理机构的，离任人员不得在其他证券公司任职。94.证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。95.证券经纪业务中的禁止行为包括（）A、不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖B、不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托C、不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失D、不得以任何方式在非工作时间联系客户96.以下对证券公司合规总监和合规部门的表述正确的是（）A、合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务B、合规总监不得分管与合规管理职责相冲突的部门C、合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突D、证券公司的高级管理人员可以直接向合规总监下达指令97.根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确（）A、公司高级管理人员B、公司合规负责人C、公司合规第一责任人D、不得兼任与合规管理相冲突的职务E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查98.《证券法》禁止法人非法利用他人账户从事证券交易，但允许法人出借自己或者他人的证券账户。99.《中国证券监督管理委员会行政复议办法》规定，申请人申请行政复议，应当向中国证监会提出行政复议申请，申请人申请行政复议的方式为（）