2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案9

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案9

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）。

A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用

C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

D.为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令

答案为D

【解析】在任何情况下，都不得更改投资者的交易指令。

2、QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.境外证券投资信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

答案：C

解析：投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。

3、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。

A.授权制度

B.信息披露制度

C.门禁制度

D.内外网分离制度

答案：B

解析：技术系统的内部控制的内容，

4、目前，LOF的交易在()进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。

5、目前对于一般的股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产比例的规定，以下说法错误的

是()。

A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将赎回

费全额计入基金财产

B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将赎

回费全额计入基金财产

C.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不

低于赎回费总额的75%计入基金财产

D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0.25%的

赎费，并将不低于赎网费总额的75%计入基金财产

答案为D

【解析】不收取销售服务费的一般股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产的比例：对持续

持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的

50%计入基金财产。

6、()是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

答案为C

【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。基金销售者

一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及

售后全过程。

7、基金销售机构可以开展的业务不包括()

A.基金理财业务咨询

B.办理基金份额的登记

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：B

8、可能对基金持有人权益及基金份额的交易

价格产生重大影响的事项不包括

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】A

9、()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.行为监控

答案为B,解析：风险评估是识别和分析与现实目标相关的风隆，从而为确定应该如何管理风险

奠定基础。

10、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机

构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

11、基金监管活动的要素主要包括()。I.基金监管目标II.基金监管体制III.基金监管内容IV.

基金监管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

12、()是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证

B.检查

C.限制交易

D.行政处罚

答案：B,解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

13、封闭式基金的交易价格主要受()的影响，

A.投资基金规模大小

B.二级市场供求关系

C.上市公司质量

D.投资时间长短

答案：B

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

14、基金财产可以用于()。

A.从事承担无限责任的投资

B.投资上市交易的股票、债券

C.承销证券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

答案：B

解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及

其衍生品种。

15、投资合规性风险管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宜传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每口跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

16、以下关于基金信息披露的完整性原则的说

法，不正确的是

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

17、下列属于价值型股票的是（）。

A.趋势增长型股票

B.持续增长性股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

答案为D,解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股

票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。

18、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投

资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

答案为C,解析•：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上

的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

19、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A.监管机构

B.监控中心

C.所在机构

D.基金托管人

答案为C,解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交

所在机构建档保管。

20-.以下关于道德具有的特征说法不正确的是()

A.差异性

B.形态性

C.继承性

D.约束性

答案：B

解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

21、一般情况下，投资者T曰提交的QDH申购有效申请，基金公司会在()日内对该申请的有

效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

22、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是()。

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计

划

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育存在一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

答案为C

【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目

标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

23、()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致，也是一种风险管理活动，是

对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

A.诚信管理

B.合规管理

C.内部控制

D.风险控制

【答案】B

24、关于信息披露说法不正确的是（）。

A.根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息

B.不可以对证券的业绩进行科学的预测

C.要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言

D.基金管理人应在重大事件发生之日起2日不披露临时报告

答案：A

解析♦：完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。

25、基金管现人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

26、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的

市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的

经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下不属于基金客户服务的特点得选项是

A.专业性B.规范性

C.持续性D.适用性

【答案】D应为时效性

27、下列关于ETF的描述，正确的是（）。A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制B.ETF实行一

级市场和二级市场并存的交易

制度

C.属于主动操作的基金

D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数

型基金

【答案】B

28、关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是（）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为3.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

答案为A

【解析】选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

29、目前，我国的证券投资基金（L

A、大部分为公司型基金

B、大部分为契约型基金

C、都是公司型基金

D、都是契约型基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分

为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国

的投资公司为代表。

30、关于分级基金份额认购的描述借误的是O。

A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额

B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额

C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购

D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

答案为A

【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行

拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。

31、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

32、()是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

答案为C,解析：考查另类投资基金的定义。

33、下列说法不正确的是()。

A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金

C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

答案为C,解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金

是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以

在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

34、当发生巨额赎问及部分延期赎P1时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日

内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在

3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

35、某公募基金管理公司基金经理日的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

()职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

D、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》笫18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

36、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告

正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报

告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

37、下列不属于基金售后服务的是（）。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D.定期提供产品净值信息

答案为A,解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息

查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息：基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

38、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）H内披露。

A.15

B.2U

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并

登载在网站上。

39、下列关于合规管理的概念，说法有误的是

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则

等的一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业孙会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、

标准、惯例等

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或

声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

答案为B

【解析】本题答案为B,合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、

规则、行业自律准则等的一种鉴证行为；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、

自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处

罚、重大财务损失或声誉损失的风险”；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经

营管理活动与法律、规则和准则一致。

40、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易

D.货币市场属于场内交易

答案为B,解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

41、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。

A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

D.基金托管人资格由中国证监会核准

答案：B

解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入

监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

42、属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。

A:完整性

B:易解性

C:准确性

D:公平披露

答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内

容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形

式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

43、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方

的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

答案为B,解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面

俏售协议，明确双方的权利和义务c

44、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1〜2个

B、1〜3个

C、3〜5个

D、2〜5个

答案为A［解析】本题考查QDTI基金的信息披露。基金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

45、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）。

A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人

B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币

D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业

银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民干的自然人。（2）认购理财产品时，个人

或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三

年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相

关证明的自然人。

46、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收

入的基金是0。

A.增长型基金

B.主动型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为

投资对象，较少考虑当期收入的基金。

47、关于开放式基金申购的说法错误的是（）。

A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款

B.投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额

D.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购生效

答案为D

【解析】投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构

确认基金份额时，申购生效。

48、下列选项中，不属于广义的基金监管主体的是（）。

A、基金行业自律组织

B、基金机构内部监督部门

C、社会力量

D、基金管理人员

答案为D【解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基

金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监

督或管理。

49、QDU基金的净值在披露。

A.估值日

B.估值日后1〜2个工作日

C.估值后2〜3个工作日

D.估值后3〜5个工作日

答案为B,解析：QDII基金的净值在估值后1〜2个工作日内披露。

50、基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金总体

C.所管理的不同基金类别

D.所管理的每只基金

答案为D

【解析】基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体，独立建账、独

立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基

金会计核算应当独立于公司会计核算。

51、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金()

【.信托公司H.证券公司ni.期货公司iv.保险机构

A.I、II、III

B.I、H、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

答案：C

52、客户服务具有的特点不包括

A、专业性

B、规范性

C、公平性

D、持续性

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、

持续性、时效性。

53、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，实行信息技术开发、运营维护、业

务操作等人员()制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

A、岗位分离

B、审慎监管

C、档案管理

D、合规控制

答案为A【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。实行信息技术开发、运营维护、业务操

作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

54、QDII基金投资者T日提交的诈购和赎回登记有效申请，投资者应在()日到销售网点柜台

或以销售机构规定的其他方式杳询申请的确认情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案为C

【解析】QD1I基金申购和贼回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

55、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。

A.直销机构仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金俏售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

答案为C

【解析】C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业

性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性

等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销机构仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时

销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

56、基金公司合规管理的主要内容包括（）I.合规文化

II.合规政策III.合规审核IV.合规检查

A.II、IILIV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：C

57、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：C

解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金

三大类。

58、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A、合规组织建设

B、合规文化建设

C、合规制度建设

D、合规管理建设

答案为B【解析】本题考杳合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企

业文化建设的一部分。

59、如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人要在（）

日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案为D

【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下

列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内

返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

60、有关基金监管的说法，不正确的表述是A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的

以及

必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等

D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

【答案】B基金监管的首要目标是保障投资人利益

61、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。

A.自愿

B.公平

C.公开

D.诚实信用

答案为C

【解析】根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事

证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

62、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，

明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保（）独立运作。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的

内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立

运作。

63、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。

A.公司运作的主要环节

B.基金及公司运作的所有业务环节

C.基金运作的主要环节

D.公司稽核部的人员设置及业务管理

答案为B

【解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司

运作的所自业务环吊。

64、基金管理人的后台部门包括（L

I.行政管理

II.人事部

III.信息技术

IV.市场营销

A、I、HI、IV

B、II、HI、IV

C、I、IKIII

D、I、II、III、IV

答案为c【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的后台部门包括行政管理、人事部、

清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。

65、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是()

A.实行后端收费策略

B.派发宣传资料

C.投放平面广告

D.新增银行代销机构

答案：A

解析♦：本题考查基金销售策略种的价格策略。见《证券投资基金》(下册)P152o

66、下列指标不属于保本基金分析指标的是()。

A:保本期

B:保本比例

C:安全垫

D:久期

答案为D,解析：保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。

D项是对债券基金的分析。

67、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金管理人。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、12个月

答案为B【解析】本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。基金管理人职责终止的，基金份

额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

68、关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是()。

A.遵守基金合同

B.交纳基金认购款及规定费用

C.承担基金亏损但不承担基金终止的责任

D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

［正确答案』C

【解析】选项c应该是承担基金亏损或终止的有限责任。

69、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括0。

A:对基金份额持有人的监管

B:对基金服务机构的监管

C:对基金运作的监管

D:对基金高级管理人员的监管

答案为A,解析：基金监管从内容上主要涉及对基金服务机构的监管、对基金运作的监管以及对

基金高级管理人员的监管三个方面,

70、已发行股票的转让流通市场叫做股票的O。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.主板市场

答案为B,解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市

场叫做股票的二级市场。

71、我国开放式基金的存续期为

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般无期限

答案：D

解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。

72、根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金

A、法律形式B、运作方式

C、资金来源和用途D、募集方式

答案：D

解析：根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

73、下列关于基金年度报告的说法正确的是()。

A.基金管理人应当在每年结束之日迢60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载

于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上

B.基金年度报告应经1/2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

C.基金年度报告采用在基金管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式

D.基金年度报告不需要在扉页进行投资风险提示

答案为C

【解析】基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正

文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。选项A表述错误。基金年度报告应经2/

3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。选项B表述错误。依据法规规定，年度报告须在扉

页就以下方面做出提示：①管理人司托管人的披露责任；②管理人管理和运用基金资产的原则;

③投资风险提示；④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。

74、我国基金监管的目标不包括

A.保证基金管理公司不倒闭

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

答案：A

解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金

活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

75、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露()两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两

方面的要求上。

76、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收

权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易

特征等因素

答案为A,解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换

及资金交收权利与义务。

77、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、运作方式

C、资金募集方式

D、投资对象

答案为A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、

有限合伙型等形式。

78、下列选项中不属于社会力量的是（）。

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金行业自律组织

答案为D,解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基

金投资者和普通公众等。

79、下列说法错误的是（）。

A.客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点

B.基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户

C.客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范

D.当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候，应当优先满足客户的利

益

答案为B

【解析】客户至上的基本含义包括两点：①客户利益优先，指当客户的利益与机构的利益、从业

人员个人利益相冲突的时候，要优元满足客户的利益：②公平对待客户，是指基金从业人员应当

尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

80、下列关于我国基金的认购费率一般按照认

购金额设置不同的费率标准的说法错误的是

()o

A.股票型基金最高一般不超过1.5%

B.债券型基金的认购费率通常在1%以下

C.货币型基金一般认购费为0

D.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者

更多购买基金

【答案】D

81、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载

基金合同生效日期是()

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C.2017年1月1日

D.2017年1月14日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站

上登载基金合同生效公告。见《证券投资基金》(下册)，P118o

82、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是()。

A、政府监管为核心

B、行业自律为纽带

C、机构内控为主体

D、社会监督为补充

答案为C【解析】本题考直适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自

律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

83、()是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公

正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实

现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德

B.品德

C.品质

D.思想

答案：A

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善

与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畤为评价标准，依靠社会舆论、传统

习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

84、基金当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

答案：A

解析：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

85、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.实业

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.有价证券

答案为D,解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接

投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

86、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

答案：D

解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

87、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国

基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是（）。

A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的

前提条件

C.保护投资人及相关当事人的合法权益

D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展

【答案】D

88、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案为A,解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

89、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案为C,解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相

对稳健的投资品种。

90、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是()

I、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入II、券投资基金是投资人直接分

散投资的一科投

III、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风IV、证券投资基金的资产独立于管理人和

托管人的

A.I、II.IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

答案：D

91、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括()。

A、因市场行情变化导致本金亏损的事项

B、可能直接导致本金亏损的事项

C、投资者适当性匹配意见

D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

答案为A【解析】本题考查普通投资者。基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，

应当告知下列信息：（1）可能直接导致木金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始木金损失的

事项。（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。（4