2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考点速记速练200题（详细解析）

2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考点速记速练

200题（详细解析）

一、单选题

1.基金职业道德修养的有效途径是（）。

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

D、基金职业道德观念

答案：C

解析：树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金

职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。

2.在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

答案：D

解析：在保本基金中，一般本金保证比例为100%,但也有低于100%或高于100%

的情况。

3.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。

A、公司独立运作原则

B、制衡原则

C、经营运作公平正义原则

D、股东诚信与合作原则

答案：C

解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理

层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原

则；制衡原则；公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原

则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员

敬业原则。本题考察法规要求

4.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A、1985T997年

B、1998—2002年

G2003—2007年

D、2008—2014年

答案：A

解析：我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期（1985—199

7年）；②试点发展阶段（1998—2002年）；③行业快速发展阶段（2003—200

7年）；④行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；⑤防范风险和规范

发展阶段（2015年至今）。

5.（）是除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风

险的基金。

A、全球股票基金

B、国外股票基金

C\国内股票基金

D、国际股票基金

答案：A

解析：全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市

场外的投资风险。

6.基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。

A、专业基金销售机构的人员

B、从事基金理财业务咨询的人员

C、证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员

D、以上人员都需要

答案：D

解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业

网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询

机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得

基金销售业务资格。

7.相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（）

的监管。

A、最为有效

B、最具权威

C、最具效率

D、最为广泛

答案：c

解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管是最

为广泛、最具权威、最为有效的监管。

8.（2016年）《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条

件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外

证券投资管理。

A、保险公司

B、证券公司

C、信托公司

D、投资咨询公司

答案：B

解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投

资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监

会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以

在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）oQ

DII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度

地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

9,下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是。。「当

发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编

制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案II.管理人召集基

金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项III.ETF上

市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、

赎回清单V.在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基

金季度报告

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：基金管理人信息披露的主要内容；对于基金管理人来说，主要负责办理与

基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投

资运作、净值披露等各环节。I正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至

少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式

等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并

予公告。II正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事

件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备

案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。III正确：

基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。

基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在

指定报刊和管理人网站上。ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交

易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单,并在指定的信息发布渠道上公告。

IV错误：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网

站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报

告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内,

在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工

作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当

期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。

10.基金投资顾问机构应当履行下列()义务。I.不得以任何方式承诺或保证

投资收益II.提供基金投资顾问服务应当有合理依据III.不得泄露非公开信息

IV.监督基金管理人的投资运作

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：本题考察对基金服务机构的监管内容;

a4-i主要矗金服务机构的法定义务

基金K

法定义务

务机构

茶余的(1)向投责人充分掰小投资网的

济机构(21根鬃投资人的风粉纸用能力的科不同风险等嫌的基金产晶

1i*保修金笛传鳍

基金加1»勤勉尽去、

1m按照规定办理修金俯售结算资金的划付算资金，君金份■的।

务支付悟圣职守

(2)•保亚金的售结算资金安全、及时划付安全.0立

机构

(2)禁止任何单位或।(2)建立应组

1(1)妥善保存笈记数据.并将署金份•持有人名称、身份信电及基金

者个人以任何形式擦等区险耸耳M

度和灾燃各份

基金份份能明细等数第修份至中国让卷会认定的机构H保存期限自修金账用蔓金销售靖声资金.

系烧

兼修记户的户之日起不得少于20年取金份■

机构(2)M金份♦鱼记机构应当保证段记数据的真褰、准一、完整.不御(3)不博青有

电伪造.♦枚或者我投与M金份・持

有人、基金投

苇金投

(1)提供鹏命投去彳阿・务.应当巽有合理的依鬣资运作相关的

资腹向

(2)对火置务能力和经付业飨进行如实陈述再公开信。

机构及

(3)不得以任何方式承诺或看保证投资收总

其从业

(4)不得m？务对象的合法权核

人员

11.监事会对经营管理的业务监督，说法错误的是()。

A、当董事或经理人员执行业务违反法律法规'公司章程以及从事登记营业范围

之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为

B、定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

D、当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东

会

答案：B

解析：监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）通知业务机构停止其

违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营

业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为（A项说法正确）。（2）

随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（B

项说法错误）（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见

向股东会报告。（C项说法正确）（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司

出现重大问题时，可以提议召开股东会。（D项说法正确）

12.为单一客户办理特定资产管理业务，客户委托的初始资产不得低于（）万元

人民币。

A、1000

B、1500

G2000

D、3000

答案：D

解析：各类资产管理业务；为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初

始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

13.“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，

这体现了基金市场营销的（）。

A、规范性

B、持续性

C、专业性

D、服务性

答案：A

解析：规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监

管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金

销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。

14.（2017年）开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。

A、基金份额持有人与基金管理人

B、基金份额持有人与销售代理人

C、基金份额持有人与注册登记人

D、基金份额持有人与基金份额持有人

答案：A

解析：开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向

基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之

间完成。投资者即基金份额持有人。

15.投资基金可以按照（）标准进行分类。I.资金募集方式II.法律形式III.运

作方式IV.投资对象

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察投资基金的定义和主要类别；投资基金按照不同的标准可以区分

为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此

外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按

照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分

类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

16.（）,“中国概念基金”相继推出。

A、20世纪90年代末期

B、20世纪60年代以后

C、20世纪80年代末期

D、20世纪40年代以后

答案：C

解析：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概

念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金

管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的内地企业或者中国

内地企业的股票。

17.（2017年）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。

A、该基金公司将保障张三的投资增值

B、该基金公司为张三提供资产管理服务

C、张三需支付该基金公司一定的费用

D、张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

答案：A

解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基

金投资回报的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责

就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上

为基金投资者争取最大的投资收益。

18.基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下

列表述错误的是（）。

A、有利于促进信息的有效利用和传播

B、有利于市场合理定价

C、有利于市场有效性的提高

D、有利于降低资源配置

答案：D

解析：在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源

的合理配置。

19.节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日

时，于节假日结束后（）披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日

的7日年化收益率，以及节假日（）的每万份基金净收益和7日年化收益率。

A、第二个自然日；第二个自然日

B、第二个自然日；首个开放日

C、首个自然日；第二个自然日

D、首个自然日；首个开放日

答案：B

解析：货币市场基金信息披露的特殊规定；节假日的收益公告是指货币市场基金

开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节

假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日

后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

20.基金客户服务的环节是（）。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、以上都是

答案：D

解析：基金客户服务步骤可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个环节，三

者互为补充，缺一不可。

21.自成为观察会员之日起满（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标

准的，可申请成为普通会员。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：B

解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申

请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及

合规经营标准的，可申请成为普通会员。

22.（2017年）下列关于风险管理的说法中，正确的有Ooi.员工的风险信息

交流意识是风险管理环境的重要组成部分II.风险应对的措施有回避、接受、共

担或降低风险等III.控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以

及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法

A、I、III

B、I、II、III

C\IXII

D、II、III

答案：B

解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识

别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。

题中选项均属于风险管理的内容。

23.基本基金类型包括（）。I.股票基金II.债券基金III.货币基金IV.混合

基金

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析:本题考察基金的不同分类标准和基本分类;随着我国基金品种的日益丰富,

在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、

于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公

募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金

中基金等类别。

24.资产管理的本质表现在Ooi.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹

配II.管理人必须坚持“卖者有责”III.管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”

的信托责任V.投资人必须做到“买者自负”

A、I、II、III

B、lxIIxIV

C、II、III、IV

D、I、III、IV

答案：B

解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：（一）一切资产管理活动都要求风

险与收益相匹配。（二）管理人必须坚持“卖者有责”。（三）投资人必须做到

“买者自负”。

25.基金宣传推介材料的原则要求是（）。

A、内容一致

B、内容合规

C、表述准确

D、以上都是

答案：D

解析：宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：宣传推介材料的原则性要求:

制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性,

并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机

构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长

期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例

分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金

合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

26.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）

依法采取行政监管或行政处罚措施。

A、中央银行或财政部

B、中央银行或证监会

C、中国证监会或地方证监局

D、中国证监会或财政部

答案：C

解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中

国证监会或地方证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

27.管理层会议的主席一般是（）。

A、董事长

B、总经理

C、督察长

D、监事长

答案：B

解析：管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公司经营过程中

的重大事项进行评估、管理和决策。本题考察具体机构设置

28.道德与法律的区别不包括（）。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、依据标准不同

D、调整手段不同

答案：C

解析：道德与法律的区别表现为：①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范

围不同；④调整手段不同。

29.（2017年）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是Ooi.私募基金

必须由基金托管人托管H.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明川.私

募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施

IV.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制

A、II、III、IV

B、IxII

C、II、III

D、I、II、III

答案：A

解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募

基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金

合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

30.世界上第一只公认的证券投资基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托

B、苏格兰美国投资信托

C、马萨诸塞投资信托基金

D、英国投资信托

答案：A

解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公

认的证券投资基金—“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

31.下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是（）。

A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

答案：B

解析：B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形

式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、

专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式，非现场形式主要是除现场形式以外的各

种宣传保护形式。

32.（2016年）在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证

监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交

易日。

A、5

B、15

C、30

D、45

答案：C

解析：（教材上册P121）中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证

券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证

券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易

日。

33.下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（）。

A、投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回

B、投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和

赎回

C、开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心

与基金销售代理网点进行

D、开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准

答案：C

解析：A、B项说法错误：开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过

基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。投资者可以通过基金管理人或

其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回。D项说

法错误：开放式基金申购和赎回的工作日为证券交易所交易日。

34.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。

A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但

需符合有关规定

答案：A

解析：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往

业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金

业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

35.0应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。

A、督察长

B、董事会

C、股东会

D、总经理

答案：A

解析：督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。

36.目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。

A、全国性商业银行

B、城市商业银行

C、在华外资法人银行

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察基金销售机构的主要类型和现状；基金销售机构，是指依法办理

开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的

其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直

销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式,

其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行

开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为

销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司,期货

公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构o据中国证监会数据，

截至2016年9月，具有基金销售核准资质的商业银行有141家，其中包括18

家全国性商业银行、73家城市商业银行、40家农村商业银行以及10家在华外资

法人银行；此外，还有99家证券公司、18家期货公司、4家保险公司、5家保

险代理公司和保险经纪公司、6家证券投资咨询机构以及107家独立基金销售机

构等。

37.基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。I市场风险II管理风险III技

术风险V合规风险

A、I、II、III、IV

B、IxII

C、III、IV

D、II、III、IV

答案：A

解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金

自身的管理风险、技术风险和合规风险等。

38.基金托管人应当履行下列()职责。I.安全保管基金财产II.根据基金管

理人的投资指令及时办理清算交割III.复核基金管理人计算的基金资产净值

IV.按照规定监督基金管理人的投资运作

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察对基金托管人的监管内容：依据《证券投资基金法》的规定，基

金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户

和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与

独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基

金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理

与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度

基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申

购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理

人的投资运作；(11)中国证监会规定的其他职责。

39.金融工具最初被称为()o

A、金融票据

B、金融凭证

C、资本工具

D、信用工具

答案：D

解析：金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金

交易的合法凭证。

40.以下哪项不是金融市场的构成要素（）

A、市场参与者

B、交易场所

C、金融工具

D、金融交易的组织形式

答案：B

解析：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。本

题考察金融市场构成要素

41.目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

答案：D

解析：目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代

表。

42.（）是基金从业人员职业道德的最为基础的要求？

A、守法合规

B、诚实守信

C\专业审慎

D、保守秘密

答案：A

解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基

金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

43.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或

者基金份额持有人的合法权益造成损失,应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）

予以赔偿。

A、备用金

B、账户存款

C、风险准备金

D、法定准备金

答案：C

解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产

或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用

风险准备金予以赔偿。

44.股票型分级基金份额为（）。

A、母基金份额

B、A类子份额

C、B类子份额

D、以上都是

答案：D

解析：市场上各类特殊类别基金的特点；分级基金是指通过事先约定基金的风险

收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全

部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母

基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份

额称为B类份额。

45.()是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先

股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A、创业投资基金

B、天使基金

C、信托投资基金

D、股票基金

答案：A

解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为

普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

46.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的()和警示性文字。

A、利润保证

B、产品介绍

C、风险提示

D、费用说明

答案：C

解析：基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒

投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情

况。

47.（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险

奠定基础。

A、事项识别

B、风险评估

C、风险应对

D、控制活动

答案：B

解析：风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理

风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方

法。

48.关于基金年度报告披露的持有人信息，说法错误的是（）。

A、上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B、持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比

例

C、持有人户数，户均持有基金份额

D、上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

答案：A

解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的

名称、持有份额及占总份额的比例。（2）持有人结构，包括机构投资者、个人

投资者持有的基金份额及占总份额的比例。（3）持有人户数及户均持有基金份

额。

49.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A、存在前端收费和后端收费两种模式

B、后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用

C、前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D、前端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减

答案：A

解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前

端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是

指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后

端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购

费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

50.（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和

承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。

A、企业

B、居民

C、金融机构

D、政府

答案：C

解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面：（1）它是金融市

场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；（2）金融机构在金融

市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工

具，也在市场上购买各类金融工具；（3）既是金融市场的中介人，也是金融市

场的投资者、货币政策的传递者和承受者；（4）金融机构作为机构投资者在金

融市场具有支配性的作用。

51.关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（）

A、募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效

B、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一

C、投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同

D、未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金

财产账户或托管资金账户

答案：C

解析:基金合同应当约定,投资者在募集机构问访确认成功前有权解除基金合同。

52.公募基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是（）。

A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益

B、将其固有财产与基金财产分开投资

C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益

D、公平的对待其管理的不同基金财产

答案：C

解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、

监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人

财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③

利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额

持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利

获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示'暗示他人从事相关的交易活动;

⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的

其他行为。

53.（2016年）客户账户信息不包括（）。

A、账号

B、业务凭证

C、账户开立时间

D、开户行

答案：B

解析：客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情

况等。B项业务凭证属于客户交易记录信息。

54.某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎

回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额

为（）元。

A、10347.5

B、10227.5

C、10497.5

D、10447.5

答案：D

解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净

值;赎回费用=赎回总额X赎回费率。本题中，赎回总额=10000X1.05=10500（元），

赎回费用=10500义0.5%=52.5（元），赎回金额=10500-5。5=10447.5（元）□

55.下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。

A、封闭式基金规模不固定

B、开放式基金规模固定

C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D、开放式基金的交易在投资者之间完成

答案：C

解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增

减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随

之增加或减少（故A,B项错误）；对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人

确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投

资者与基金管理人之间完成（故D项错误）。C项正确。

56.依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。

A、检查

B、调查取证

C、限制交易

D、刑事处罚

答案：D

解析：中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；

③限制交易；④行政处罚。本题考察政府基金监管机构-中国证监会

57.募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括但不限于

Ooi.确认受访人是否为投资者本人或机构II.确认投资者是否已经阅读并

理解基金合同和风险揭示的内容III.确认投资者的风险识别能力及风险承担能力

是否与所投资的私募基金产品相匹配IV.确认投资者是否知悉纠纷解决安排

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察合格投资者人数穿透计算、风险提示'资格审查'投资冷静期、

回访等内容；募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业

务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得

出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括

但不限于以下内容：①确认受访人是否为投资者本人或机构；②确认投资者是否

为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；③确认投资

者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；④确认投资者的风险识别能

力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；⑤确认投资者是否知悉

投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、

方式及频率；⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；⑦确认投资者是否

知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；⑧确认投资者是否知悉纠纷

解决安排。

58.下列说法正确的是Ooi.美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数

以上II.开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化III.开放式基金的客户服

务更加全面IV.开放式基金的信息披露更加充分

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基

金的发展有着重要的示范性影响。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规

模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。探究其中的原因，开

放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一。事实证明，

开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者

的广泛青睐。

59.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。

A、一级市场

B、二级市场

C、三级市场

D、四级市场

答案：B

解析：流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市

场。

60.目前我国的基金代售机构主要是（）。

A、商业银行

B、证券公司

C、保险公司

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察基金销售机构的主要类型和现状；基金销售机构，是指依法办理

开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的

其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直

销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式,

其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行

开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为

销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司,期货

公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

61.不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不

低于（）的赎回费。

A、0.75%

B、1.0%

C、1.5%

D、2.0%

答案：A

解析：目前对于不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不

低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

62.基金销售适用性管理制度，包含如下哪些内容。（）I.对基金管理人进行审

慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置此对基金投资人风险

承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的

方法？

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：1、

对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;2、对基金产品的风险等级进行设置、

对基金产品进行风险评价的方式和方法;3、对基金投资人风险承受能力进行调查

和评价的方式和方法;4、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

63.诚实守信就是真诚老实'表里如一、言而有信。下列关于诚实守信的基本要

求的表述中，错误的是（）。

A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出

不当承诺

B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易

C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手

D、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场

答案：c

解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对

手为目的，压低基金的收费水平,低于基金销售成本销售基金。故c项说法错误。

64.内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A、内控目标

B、内控原则

C、控制环境

D、业绩评估

答案：D

解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基

本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环

境、内控措施等内容。

65.实行后端收费模式的基金的赎回金额是（）。

A、赎回总额

B、赎回总额-赎回费用

C、赎回总额-赎回费用-后端收费金额

D、以上都不是

答案：C

解析：本题考察开放式基金申购与赎回的费用结构；实行后端收费模式的基金,

还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额，即：赎回金额=

赎回总额-赎回费用-后端收费金额

66.下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A、员工自律

B、风险控制制度

C、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

答案：B

解析：风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部

控制机制。

67.“股东不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给第

三方或利用其为任何人谋利”体现的是（）。

A、业务与信息隔离原则

B、公司独立运作原则

C、公司的统一性和完整性原则

D、经营运作公开、透明原则

答案：A

解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理

层、员工要遵守十大原则，第七条是业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东

的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方

面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资,研究等方

面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开

信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东

关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章

程的规定行使知情权，不得滥用知情权。本题考察基金管理公司治理的法规要求

68.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。

A、独立性

B、合法性

C、权威性

D、公开性

答案：C

解析：高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以

合法的监管地位和合理的监管权限和职责。

69.（2016年）关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A、权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益

B、各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

C、投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育

D、投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息,进行理性选择

答案：C

解析：C项，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的

内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。

70.下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A、不得采取抽奖的方式销售基金

B、可以采取送基金份额的方式销售基金

C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

答案：B

解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、

基金份额等方式销售基金。

71.目前，沪'深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌

幅限制，涨跌幅比例为。。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：B

解析：目前，沪'深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨

跌幅限制，涨跌幅比例为10%（基金上市首日除外）。

72.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理

人。

A、3个月

B、6个月

C、六十日

D、三十日

答案：B

解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金

管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

73.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以

及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（）。

A、合规管理部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限

C、合规负责人的合规管理职责

D、合规管理部门的薪资待遇

答案：D

解析：基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，

以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定,

至少应包括：①合规管理部门的功能和职责。②合规管理部门的权限，包括享有

与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的

权利等。③合规负责人的合规管理职责。④保证合规负责人和合规管理部门独立

性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的

任何其他职责之间不产生利益冲突等。⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关

系。⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

74.（2016年）在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。

A、离岸基金

B、在岸基金

C、国内基金

D、国际基金

答案：B

解析：B［解析］根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金

是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额,

并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。

75.0的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为

他人违法违规的行为提供帮助。

A、客户至上

B、守法合规

C、诚实守信

D、保守秘密

答案：B

解析：守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，

或者为他人违法违规的行为提供帮助。

76.下列选项不属于伞型基金的特点（）。

A、简化管理

B、强大的扩张功能

C、降低成本

D、结构单一

答案：D

解析：伞型基金又称系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运

作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。具有简化管理，降低成

本，强大的扩张能力特点。本题考察伞型基金

77.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。I.从事损害基金

财产和投资者利益的投资活动II.不公平地对待其管理的不同基金财产III.泄露

因职务便利获取的未公开信息V.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从

事投资活动

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察非公开募集基金的投资运作行为规范；私募基金管理人、私募基

金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业

务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活

动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为

本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤

泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不

按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨

法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

78.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。

A、职业行为规范

B、职业义务

C、职业责任

D、以上都是

答案：A

解析：基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化,

是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基

金职业实践中所形成的职业行为规范。

79.开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（）。

A、交易日

B、股利发放日

C、结算日

D、登记日

答案：A

解析：开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日。

80.（2016年）基金投资跟踪与评价的核心是（）o

A、回访投资者，解答投资者的疑问

B、重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C、对基金销售业务以及人际关系的维护

D、建立应急处理措施的管理制度

答案：C

解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟

踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇，以保持和扩大客户关系，建立

更为长期稳定的合作关系。

81.根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接

基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。

A、30%

B、50%

C、80%

D、90%

答案：D

解析：根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联

接基金资产净值的90%,其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。

82.依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（）。

A、上市规则

B、交易规则

C、会员管理规则

D、信息披露监管规则

答案：D

解析：依据《证券法》的规定，证券交易所可以制定上市规则、交易规则、会员

管理规则等。

83.守法合规的前提是（）等行为规范。

A、了解相关的法律法规

B、遵守相关的法律法规

C、熟悉相关的法律法规

D、理解相关的法律法规

答案：c

解析：守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。

84.对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。

A、前台业务系统

B、中台查询系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案：A

解析：前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网

络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的

功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申

购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；⑤为基金投

资人提供服务的功能。

85.一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案：A

解析：一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产

生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。

86.基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。

A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D、确保股东获得投资收益

答案：D

解析：基金管理公司内部控制的总体目标：（一）保证公司经营运作严格遵守国

家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经

营理念（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运

行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展（三）确保基金和

基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

87.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金

的（）。

A、认购

B、申购

G赎回

D、交易

答案：B

解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基

金的申购。

88.商业秘密从机构运营的角度看，不包含如下哪一项。（）

A、对证券市场的分析报告

B、对某一行业的研究报告

C、工作流程

D、投资组合

答案：C

解析：从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研

究报告、投资组合、投资计划等。从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、

防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。

89.（2017年）按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人

应享有的权利有（）。I.分享基金财产收益II.依法转让或申请赎回其持有的

基金份额III.查阅公开披露的基金信息资料V.对基金份额持有人大会审议事项

行使表决