2023年基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟汇编（共1033题）

2023年基金法律法规、职业道德与业务规范

真题模拟汇编

（共1033题）

1、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在

客户的方法不包括（）。（单选题）

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

试题答案：C

2、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。（单选题）

A.100

B.200

C.500

D.1000

试题答案：D

3、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。（单选题）

A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法

律意见书

试题答案：A

4、基金在我国香港被称为（）«（单选题）

A.共同基金

B.证券投资信托基金

C.信托产品

D.单位信托基金

试题答案：D

5、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括（）。I.保护投资人的

合法权益U.确保基金财产的保值增值HI.促进证券投资基金行业的健康发展IV.规范证券投资

基金活动（单选题）

A.I、II、III.IV

B.I、III

C.I、III、IV

D.I、II、III

试题答案：C

6、下列有关基金管理内部控制的表述中，错误的是（）。［2015年12月真题］（单选题）

A.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动中的一系列行为

B.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

C.内部控制是一个过程

D.内部控制可以保证控制目标的实现

试题答案：D

7、基金份额持有人大会应当有。以上基金份额持有人参加方可召开。（单选题）

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.3/4

试题答案：B

8、以下不属于基金定期报告的是（）。（单选题）

A.基金季度报告

B.基金半年度报告

C.基金年度报告

D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书

试题答案：D

9、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。（单选题）

A.收益类金融资产

B.权益类金融资产

C.股权类金融资产

D.债券类金融资产

试题答案：D

10、卡卡转账交易中转出卡与转入卡必须控制在同一（）下，方可操作。（单选感）

A.身份证号码

B.姓名

C.客户号

D.以上都是

试题答案：C

11、在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

（单选题）

A.5

B.10

C.30

D.60

试就答案：B

12、基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）I.收入

来源n.债务m.投资知识和经验IV.资产状况（单选题）

A.I、II、IH、IV

B.I、n、m

C.I、HI

D.I、H

试题答案：A

13、下列各项中（）不是基金监管的特征。（单选题）

A.全面性

B.广泛性

C.独立性

D.法定性

试题答案：C

14、（）一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防

范等投资者教育内容。（单选题）

A.基金公司

B.中介机构

C.基金托管人

D.证券监管机构

试题答案：D

15、李某有3个弟弟，父亲健在，李某有过2段婚史，与2个配偶各生了一个女儿，目前与第二

任妻子一起生活，另外还有一个非婚生儿子。某日李某患了癌症，为了避免家产纠纷，他打算咨

询理财师。如果李某父亲先于李某去世，李某没有机会修改遗嘱，那么关于李某遗嘱中涉及他父

亲的部分表述的是（）

（不定项题）

A.造成了整个遗嘱无效

B.遗嘱有效，由李某的3个弟弟继承这部分

C.遗嘱有效，通过法定继承的方式来处理

D.遗嘱有效，由李某的子女代位继承

试题答案：C

16、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露

媒体公告。（单选题）

A.20

B.7

C.10

D.3

试题答案：A

17、基金管理人的内部控制需要（）。①严格授权控制②严格岗位分离制度③严格控制财务风险

④完善信息披露制度⑤严格信息技术系统管理制度⑥强化内部监督稽核和风险管理系统（单选题）

A.①②③④⑤©

B.①②③⑤⑥

C.①③④⑤⑥

D.①②③④⑥

试题答案：A

18、基金定期定额投资与零存整取存在下列区别（）。1.定期定额投资不能规避基金投资所固

有的风险H.不能保证投资人获得收益HI.不是替代储蓄的等效理财方式IV.定期定额投资是一种

简单易行的投资方式（单选题）

A.I

B.I、II

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

试题答案：D

19、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）。

（单选题）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

试题答案：C

20、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行

证券投资，应当向（）申报。（单选题）

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金业协会

试题答案：B

21、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的（）投资方式。（单选题）

A.集合

B.集资

C.联合投资

D.合作

试题答案：A

22、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提

出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。（单选题）

A.总经理

B.股东会

C.董事会

D.董事长

试题答案：A

23、目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的基金。（单选题）

A.英国投资信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.海外及殖民地政府信托基金

试题答案：D

24、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）.（单选题）

A.证券期货交易所

B.地方基金业协会

C.基金销售机构

D.登记结算机构

试题答案：C

25、基金公司总经理对（）负责。（单选题）

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.督察长

试题答案：B

26、在忠诚廉洁方面，基金从业人员应当做到（）。（单选题）

A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

B.恪尽职守，做好本职工作

C.在执业活动中，相互支持，团结协作

D.应当严格遵守所在机构的授权制度

试题答案：A

27、以储蓄交易为主，希望可以使财富增值，风险承受能力相对较低，需要别人重视理解和同情。

这种属于（）类型的客户？（单选题）

A.寻求认同的客户

B.依赖性重的客户

C.害怕落伍的客户

D.偏交易型的客户

试题答案：D

28、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。（单选题）

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

试题答案：C

29、基金托管人的工作不包括（）。（单选题）

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按规定召集持有人大会

D.复核基金资产净值

试题答案：B

30、下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是（）。（单选题）

A.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似

B.投资者T日在交易市场卖出基金份额后的资金T+2日到账

C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日开始执行

试题答案：B

31、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。［2015

年12月真题］（单选题）

A.中国证券登记结算公司

B.中国人民银行清算中心

C.商业银行电子银行部

D.第三方支付公司

试题答案：A

32、（）主要投资于各种金融衍生工具，承担高风险，追求高收益。（单选题）

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

试题答案：D

33、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。（单选题）

A,兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

试题答案：D

34、契约型股权投资基金延长基金合同期限决定应由（）做出。（单选题）

A.普通合伙人

B.投资者

C.基金管理人

D.基金份额持有人大会

试题答案：D

35、关于公开募集基金，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.募集申请注册后，方可进行基金募集

B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金

C.募集期限自招股说明书公布之日起开始

D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责

试题答案：C

36、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上

述职责应当由（）负责履行。（单选题）

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

试题答案：A

37、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。（单选题）

A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户

B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准

C.开放式基金的认购采取数量认购的方式

D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

试题答案：C

38、下列关于基金经理的任职条件的表述，错误的是（）。（单选题）

A.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

B.取得基金从业资格

C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D.具有2年以上证券投资管理经历

试题答案：D

39、货币市场基金收益公告主要是（）。（单选题）

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.以上都是

试题答案：D

40、关于一般基金份额登记流程的描述错误的是（）o（单选题）

A.投资者的申购和赎回信息于T日通过代销机构网点传送至代销机构总部，并由总部汇总后统

一传送至注册登记机构

B.注册登记机构于T+1日对T日的申购和赎回进行确认，并将确认结果登记至投资者账户

C.注册登记机构依据T日申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值对申购和赎回进行确认

D.注册登记机构于T+1日将确认结果下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点，至

此，注册登记机构完成基金份额登记

试题答案：D

41、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是Oo（单选题）

A.对基金产品进行收益承诺

B.应遵守基金销售的相关规定

C.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

D.基金营销应提供持续的服务

试题答案：A

42、以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是（）。（单选题）

A.主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者

B.基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C.从基金销售开始就“一对一”服务

D.这种服务方式贯穿整个销售过程

试题答案：B

43、（）不可以开立基金账户。（单选题）

A.16岁个体小王

B.17岁在读大学生

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部小李

试题答案：B

44、（）是基金监管的直接目标。（单选题）

A.保护投资人合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.规范监管措施

D.促进资本市场的健康发展

试题答案：B

45、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。（单选题）

A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则

D.基金监管机构的设置必须有法律依据

试题答案：C

46、下列关于管理层合规责任的说法，错误的是（）»（单选题）

A.公平对待所有股东

B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

试题答案：D

47、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合

规风险的主要程序，内容不包括（）。（单选题）

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规管理部门的薪资待遇

试题答案：D

48、债券反映的是（）关系。（单选题）

A.所有权

B.债权债务

C.信托关系

D.信用关系

试题答案：B

49、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。（单选题）

A.4

B.3

C.2

D.1

试题答案：D

50、基金经营机构在使用客户信息时不得进行的行为是（）。（单选题）

A.完善信息安全技术防范措施

B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

试题答案：C

51、投资者教育基本原则（）。（单选题）

A.不可替代市场参与者监管

B.投资咨询等同于投资者教育

C.投资者教育有固定模式

D.存在广泛适用的投资者教育计划

试题答案：A

52、封闭式基金至少（）公告一次基金的资产净值和份额净值。（单选题）

A.每周

B.每个开放日

C.每月

D.每旬

试题答案：A

53、按照投资对象不同，可将基金分为O。（单选题）

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

试题答案：D

54、我国市场上的债券基金类型通常不包括（）。（单选题）

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.可转债基金

D.金融债券基金

试题答案：D

55、基金监管工作的首要目标是（）。（单选感）

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

试题答案：A

56、出版社计划管理的重点是（）。（单选题）

A.月度计划

B.季度计划

C.年度计划

D.长期计划

试题答案：C

57、对于基金募集的注册，简易程序的注册审查时间原则上不超过,普通程序的注册审查

时间不超过。（）（单选题）

A.20个工作日；3个月

B.20个工作日；6个月

C.20H；6个月

D.30日；3个月

试题答案：B

58、根据规定，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）予以书面确认。

（单选题）

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.15个工作日内

试题答案：A

59、风险评估是基金管理人内部控制的基本要求，关于风险评估，以下表述正确的是（）。（单

选题）

A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估

B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门

C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估

D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估

试题答案：C

60、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。（单选题）

A.最低目标价值

B.安全垫

C.现时净值

D.价值底线

试题答案：B

61、下列选项中基金业协会，性质上是（）。（单选题）

A.证券投资人

B.证券服务机构

C.自律性组织

D.证券监管机构

试题答案：C

62、下列关于基金管理人和基金托管人的说法正确的是（）。I.基金管理人与基金托管人不

得为同一人II.基金管理人与基金托管人不得相互出资III.基金管理人不得持有基金托管人

的股份（单选题）

A.I、II、III

B.II、III

C.I、III

D.I、II

试题答案：A

63、基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（）。I.公司重大关联交

易H.基金重大关联交易III.公司审计事务IV.基金审计事务（单选题）

A.I、II、III,IV

B.EIII

C.II、III

D.I、II、III

试题答案：A

64、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的技术系统进行联网测试。（单

选题）

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国人民银行清算总中心

C.基金托管银行

D.第三方支付公司

试题答案：A

65、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要不包括（）。

（单选题）

A,从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

B.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

C.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

D.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销

售机构

试题答案：D

66、关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是（）。（单选题）

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环

节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环

节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协

调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡

试题答案：A

67、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。（单选

题）

A.提供就业机会

B.将储蓄资金转化为生产资金

C.购买大量消费品

D.直接向工商企业提供信贷资金

试题答案：B

68、XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（）数据，尤其是财务信息交换的最新

公认标准和技术。（单选题）

A.非结构化

B.结构化

C.抽象化

D.复杂化

试题答案：A

69、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。（单选题）

A.基金管理公司经营管理层

B.基金管理公司督察长

C.基金管理公司董事会

D.基金份额持有人

试题答案：C

70、通过特定客户群的定向营销可以办理交银理财卡的客户有（）（多选题）

A.起点金额较高的代发工资客户

B.部分三方存管客户

C.厅堂营销客户

D.转介绍客户

试题答案：A.B

71、关于内幕信息，以下表述错误的是（）（单选题）

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D.内幕信息必须是非公开的信息

试就答案：A

72、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应选择遵守（）。（单选题）

A.要求更为严格的规范

B.制定时间较早的规范

C.制定时间较晚的规范

D.要求更为宽松的规范

试题答案：A

73、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能

力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。（单选题）

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

0.基金销售搭配性

试题答案：A

74、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。（单选题）

A.2

B.15

C.5

D.10

试题答案：C

75、基金公司信息披露的（）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得

使人误解，不得使用模棱两可的语言。（单选题）

A.准确性

B.完整性

C.及时性

D.客观性

试题答案：A

76、基金从业人员专业审慎的基本要求是（）。（单选题）

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎执业

D.以上都是

试题答案：D

77、基金信息披露的原则中，（）要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误

解，不得使用模棱两可的语言。（单选题）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

试题答案：B

78、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账

的过程。（单选题）

A.登记机构

B.交易所

C.基金托管人

D.基金管理人

试题答案：A

79、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。［2015年12月真题］（单选

题）

A.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

B.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

C.基金管理人必须定期披露投资运作情况，银行则不需要

D.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

试题答案：D

80、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

（单选题）

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务

试题答案：A

81、下列说法正确的是（）。I.投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金U.非公开募集基

金不得通过公开出版资料、面向社会公众的宣传单等媒介渠道推介私募基金

III.非公开基金份额的转让，基金份额持有人不得采用公开宣传的方式向非合格投资者转让基金

份额IV.非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金（单选题）

A.I

B.I、II

C.I、II、1H

D.I、II、III、IV

试题答案：D

82、基金信息披露应当遵循的原则不包括（）。（单选题）

A.公开性

B.真实性

C.准确性

D.完整性

试就答案：A

83、以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是（）。（单选题）

A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B.网点较多，便于传统客户交易买卖

C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D.主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力

试题答案：D

84、以下（）关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的。（单选题）

A.可以在场内市场进行申购赎回

B.可以在场外市场进行申购赎回

C.可以在相同市场进行转托管（场内转场内或场外转场外），但是不可以跨市场托管

D.是我国对证券投资基金的一种木土化创新

试题答案：C

85、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育

计划

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育存在一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

试题答案：C

86、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）内依照条件和审慎监管原则进

行审查，做出批准或者不予批准的决定。（单选题）

A.7个工作日

B.1个月

C.3个月

D.6个月

试题答案：D

87、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）

工作日内向中国证监会提交更新材料。（单选题）

A.1

B.3

C.5

D.10

试题答案：C

88、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。（单选题）

A.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过

100人

C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人

D.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者

试题答案：D

89、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。（单选题）

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

试题答案：D

90、在下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是（）。（单选题）

A.上市开放式基金（L0F）

B.分级基金母份额

C.封闭式基金

D.交易型开放式指数基金（ETF）

试题答案：B

91、前台业务系统应当具备（）的功能。I.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务II.

为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯IH.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理

IV.为投资人提供服务（单选题）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

试题答案：D

92、世界上第一只公认的证券投资基金诞生于（）。（单选题）

A.英国

B.美国

C.日本

D.香港

试题答案：A

93、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。（单选题）

A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降

B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系

C.市场价格低于份额净值时，为折价交易

D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易

试题答案：A

94、发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于（）亿元。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.4

试题答案：C

95、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。（单选题）

A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告

B.现金差额的数值只可能为正

C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收

D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

试题答案：B

96、我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。（单选题）

A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金

B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金

C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金

D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金

试题答案：A

97、关于分级基金份额认购的描述错误的是（）。（单选题）

A.场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额

B.场内认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额

C.场外认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购

D.场内认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购

试题答案：A

98、下列各项中（）不是基金管理人合规管理的目标。（）o（单选题）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

试题答案：D

99、（）又称为创业基金。（单选题）

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

试题答案：C

100.中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值机构实行注册管理，对于基

金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行（）。（单选题）

A.准入管理

B.备案管理

C.许可管理

D.放任管理

试题答案：B

101、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人

所持表决权的（）以上通过。（单选题）

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

试题答案：A

102、QDU基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（）。（单选题）

A.申购和赎回渠道基本相同

B.申购和赎回的开放时间基本相同

C.申购和赎回的原则与程序基本相同

D.申购和赎回登记基本相同

试题答案：D

103、下列各项中（）不是广义的基金监管主体。（单选题）

A.具有法定监管权的政府机构

B.基金行业自律组织

C.社会力量

D.基金管理人员

试题答案：D

104、可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。I.不再具备基金托管资格法定条

件的II.未能勤勉尽责的W.在履行法定职责时存在重大失误的M依法解散的（单选题）

A.I

B.I、n

c.I、n、in

D.i、n、m、iv

试题答案：c

105、以下属于基金托管人职责的是（）。I基金资产保管1［基金估值及相关信息披露in对基金

投资运作进行监督w基金资金清算（单选题）

A.ILm

B.I、II

C.I、HI、IV

D.I、n、in、iv

试题答案：c

106、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求所

引起的风险，属于（）。（单选题）

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

试题答案：C

107、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）

备案。（单选题）

A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

B.注册地中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.证券交易所

试题答案：A

108、基金销售人员从事基金销售活动的禁止情形不包括（）o（单选题）

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.违规向他人提供基金未公开的信息

C.散布虚假信息，扰乱市场秩序

D.不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求

试题答案：D

109、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。（单选题）

A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

民债券基金收益率较债券难计算、预测

C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D.债券基金并没有一个确定的到期日

试题答案：C

110、封闭式基金份额交易费用计算规则如下（）。1.我国基金交易佣金不得高于成交金额的

0.5%II.由证券公司向投资者收取in.交易费用由证券登记公司与证券公司平分w.不收取印花税

（单选题）

A.I

B.I>II

C.I、II、III

D.I、H、III,IV

试题答案：C

111,某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关

责任人员时.，发现系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（）。［2015年

12月真题］（单选题）

A.可稽性

B.安全性

C.可靠性

D.稳定性

试题答案：A

112、下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。（单选题）

A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

试题答案：D

113、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从（）

起计算的业绩。（单选题）

A.基金合同生效之日

B.基金产品推出之日

C.基金合同拟定之日

D.基金产品销售之日

试题答案：A

114、我国目前只能由()担任基金管理人。(单选题)

A.基金销售机构

B.基金托管银行

C.基金管理公司

D.基金投资咨询公司

试题答案：C

115、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经()核准。(单选题)

A.基金持有人大会

B.证券交易所

C.基金托管人

D.中国证券登记结算公司

试题答案：B

116、在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和()o(单选题)

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.信托公司

试题答案：D

117、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形

式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（单选题）

A.15

B.20

C.25

D.30

试题答案：D

118、（）在市场上充当资金的供给者.需求者和中间人等多重角色。（单选题）

A.金融机构

B.中央银行

C.企业居民

D.投资机构

试题答案：A

119、私募投资基金的法律组织形式不包括（）。（单选题）

A.契约型

B.合伙型

C.公司型

D.个人独资型

试题答案：D

120、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是（）.（单选题）

A.基金销售机构

B.基金销售支付机构

C.基金份额登记机构

D.基金估值核算机构

试题答案：c

121、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

试题答案：A

122、我国基金交易的佣金不得高于成交金额的_____,起点为元。（）（单选题）

A.0.1%,3

B.0.3%,3

C.0.1%,5

D.0.5%,5

试题答案：D

123、创业投资基金是指主要投资于未上市创业企业（）等权益的股权投资基金。（单选题）

A.普通股

B.可转换为普通股的优先股

C.可转换债券

D.以上都是

试题答案：D

124、基金募集期限一般不超过（）«（单选题）

A.20天

B.1个月

C.3个月

D.6个月

试题答案：c

125、基金反映的是一种（）关系。（单选题）

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.产权

试题答案：C

126、关于封闭式基金的净值披露，以下说法正确的是（）。（单选题）

A.封闭式基金的净值披露频率与开放式基金相同

B.封闭式基金的净值至少每季度披露一次

C.封闭式基金的净值可以不披露

D.封闭式基金的净值至少每周披露一次

试题答案：D

127、避险策略基金将大部分资金投资于（）。（单选题）

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

试题答案：D

128、下列属于票据市场的是（）。（单选题）

A.外汇市场

B.股票市场

C.承兑市场

D.黄金市场

试题答案：c

129、本案中属于违规行为的是（）。1.乙通过微信朋友圈推介基金产品II.乙购买100

万元基金产品ni.甲乙丙丁凑齐150万元购买基金W.乙用凑齐的资金以自己的名义购买150

万元基金产品（单选题）

A.I、II、III

B.I、n、w

c.I>III,IV

D.i、ii、in、iv

试题答案：c

130、o的发展理念是基金行业的共识。（单选题）

A.投资人利益至上

B.基金公司利益至上

C.银行利益至上

D.销售人员利益至上

试题答案：A

131、基金管理人的内部控制和（）密不可分。（单选题）

A.信息

B.资源

C.环境

D.法律

试题答案：A

132、2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列（）管制。I.允许基金管理

公司开展专户管理等私募业务II.允许设立子公司开展专项资产管理业务HI.允许设立子公司开

展基金销售业务IV.允许设立香港子公司从事RQFII等国际化业务（单选题）

A.I

B.i、n

c.i、n、in

D.i,IKUKIV

试题答案：D

133、以下关于监事会的说法错误的是（）（单选题）

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程

的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一

票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

试题答案：A

134、基金管理公司合规负责人在监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关注（）。

I.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

n.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度in.公司员工是否严格有效执行公司规

章制度IV.公司员工考勤情况（单选题）

A.I、II、III、IV

B.I、[I、III

C.II、III、IV

D.I、n、iv

试题答案：B

135、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不

需要承担的责任是（）。（单选题）

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

C.代销机构支付的各项成本及费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

试题答案：C

136、道德依靠（）约束人的行为。（单选题）

A.社会舆论

B.传统习俗

C.内心信念

D.以上都是

试题答案：D

137、封闭式基金主要通过（）进行交易。（单选题）

A.交易所

B.一级市场

C.基金代销网点

D.基金直销网点

试题答案：A

138、每日开市前，基金管理人应向（）报送ETF申购清单、赎回清单。1.交易所II.基金结算机

构m.基金托管人（单选题）

A.I>II

B.I、III

C.II.III

D.I、[I、III

试题答案：A

139、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）。（单选题）

A.自我介绍

B.出示身份证明

C.出示基金从业资格证明

D.以上都是

试题答案：D

140.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。（单选题）

A.L0F

B.封闭式基金

C.货币市场基金

D.ETF

试题答案：C

141、（）在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时

债券的比例较高。（单选题）

A.灵活配置型基金

B.股债平衡型基金

C.混合基金

D.保本基金

试题答案：A

142、如果选择调入学校，签订合同，那么王先生全年税后收入为（）元。（不定项题）

A.99720

B.107208

C.106560

D.105720

试题答案：D

143、合规独立性不包括（）。（单选题）

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.产品独立性

试题答案：D

144、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。（单选题）

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012年12月28日

试题答案：A

145、以下需要披露公募证券投资基金最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标的是（）。

（单选题）

A.基金年度报告

B.基金半年度报告

C.基金月度报告

D.基金季度报告

试题答案：A

146、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。（单选题）

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

试题答案：D

147、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。（单选题）

A.安全性一样

B.安全性无法比较

C.安全性相对较低

D.安全性相对较高

试题答案：D

148、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）（多选题）

A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

B.开放式基金成为基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散

D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

试题答案：A,B,D

149、基金客户服务的基本特点是（）。（单选题）

A.专业性

B.规范性

C.时效性

D.以上都是

试题答案：D

150、以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（）o（单选题）

A.积极参加基金职业道德实践

B.接受所在机构的业务培训

C.正确树立基金职业道德观念

D.深刻领会基金职业道德规范

试题答案：B

151、下列说法中错误的是（）。（单选题）

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率

B.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬

的比例和方式

C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

D.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以

及从管理费中支付的客户维护费总额

试题答案：A

152、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）（单选题）

A.风险评估

B.风险回避

C.风险接受

D.风险共担

试题答案：A

153、信息披露是基金管理人必须履行的一项（）。（单选题）

A.权力

B.义务

C.权利

D.选择

试题答案：B

154、基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基

金资产净值（）的股票明细。（单选题）

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

试题答案：A

155、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了O。（单选题）

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

试题答案：A

156、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。［2015年12月真题］（单

选题）

A.可以根据申购金额不同分段设置费率

B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

试题答案：B

157、关于ETF,以下表述错误的是（）。（单选题）

A.ETF申购交易是银行根据份额参考净值确认份额

B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市

C.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%

0.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单

试题答案：A

158、ETF最大的特色是（）。（单选题）

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物申购、赎回机制

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

试题答案：C

159、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不

需要承担的责任是（）。（单选题）

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

C.代销机构支付的各项成本及费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

试题答案：C

160、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。（单选题）

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.后台业务系统

D.应用系统的支持系统

试题答案：C

161、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（）备案。（单选题）

A.行业协会

B.银监局

C.保监局

D.证监局

试题答案：D

162、合规风险的主要种类不包括（）。（单选题）

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.投机合规性风险

D.信息披露合规性风险

试题答案：C

163、下列关于开放式基金认购程序的描述错误的是（）。（单选题）

A.投资者在认购时需要提前在证券登记机构开立证券账户

B.投资者可以在募集期内多次认购基金份额

C.投资者在提出认购申请时需要全额缴款

D.投资者的认购是否成功需要经过注册登记机构的确认

试题答案：A

164、下列选项中全属于债权类金融资产的是（）。（单选题）

A.债券、票据

B.股票、股指期货

C.权证、蓝筹股

D.房地产、期货

试题答案：A

165、关于资产管理，以下表述错误的是（）。［2016年12月真题］（单选题）

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务

C.从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产

D.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值

试题答案：C

166、基金管理人内部控制要求包括（）I严格控制基金财产财务风险H建立完善的信息披露制

度【II建立严格的信息技术管理制度

IV建立科学严密的风险管理系统（单选题）

A.H、川、IV

B.I、n

c.I、II、III、IV

D.I

试题答案：c

167、混合型基金的类型不包括。。（单选题）

A.对冲配置型基金

B.股债平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏债型基金

试题答案：A

168、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。（单选题）

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

试题答案：A

169、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。（单选题）

A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则

B.后台管理系统直接面对基金投资人

C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能

D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用

试题答案：B

170、下列选项中，属于基金客户服务特点的为（）。（单选题）

A.客观性、适用性

B.持续性、全面性

C.专业性、持续性

D.规范性、细分性

试题答案：C

171、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子

份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。（单选题）

A.分级基金

B.伞型基金

C.系列基金

D.避险策略基金

试题答案：A

172、下列不是基金契约的特征的是（）。（单选题）

A.基金契约是要式契约

B.基金契约设立的信托是他益信托

C.基金契约是诺成合同

D.基金契约是实现合同

试题答案：D

173、目前，我国公募证券投资基金的形式为（）。（单选题）

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

试题答案：B

174、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.投资者教育应有助于监管者保护投资者

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育有一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

试题答案：C

175、投资管理业务控制的主要内容不包括（）。（单选题）

A.研究业务控制

B.投资决策业务控制

C.基金交易业务控制

D.信息披露控制

试题答案：D

176、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。（单选题）

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户开户在证券登记机构办理

C.基金账户在商业银行办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

试题答案：B

177、狭义的资本市场专指（）市场。I.股票市场H.中长期债券市场III.货币市场IV.外汇市场

（单选题）

A.I

B.I>II

C.I、II、III

D.i、n、in、iv

试就答案：B

178、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招

募说明书，并就更新内容提供书面说明。（单选题）

A.15

B.30

C.45

D.60

试题答案：A

179、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。（单选题）

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标

符合法律法规和基金合同的规定

试题答案：B

180、下列有关督察长职权的说法中错误的是（）。（单选题）

A.督察长应享有充分的知情权和独立的调查权

B.督察长有权参加公司董事会会议

C.督察长有权查阅，但无权复制公司档案

D.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构

试题答案：C

181、非公开募集基金向合格投资者募集累计不得超过（）。（单选题）

A.50人

B.200人

C.500人

D.1000人

试题答案：B

182、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。（单选题）

A.信息不对称

B.道德风险

C.经济的发展

D.价格预期

试题答案：A

183、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。（单选题）

A.存在前端收费和后端收费两种模式

B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

试题答案：A

184、证券投资基金在英国称为（）«（单选题）

A.单位信托基金

B.集合投资基金

C.证券投资信托基金

D.共同基金

试题答案：A