银行客户经理工作总结2024（31篇）

银行客户经理工作总结2024（精选31篇）

银行客户经理工作总结2024篇1

近期晨会上，我行组织学习了其他支行成功营销的典型案例，让我

深有感触。在每次营销成功的背后，有着一个共同的目标，有着一支有

较强凝聚力的团队。

一、客户经理必须具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，

不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全

行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有

良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客

户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有

较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要

求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法

律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，

不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、

筹划能力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点

和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦,

走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种

经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业

务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解

国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营

销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规

律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行

与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明

确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、

需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并

经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给

予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之

保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主

要是营销产品，力争实现“双赢二根据银行的经营原则、经营计划和

对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、

工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的

投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其

次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与

评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段

和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第

三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户

的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求

及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加

强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管

埋各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与

资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和

监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真

做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与

企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资

金损失。

四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双

赢”

思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新

意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体

现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手

段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的

观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经

理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心,

把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所

忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用

爱去感动客户，用优质服务去发展客户。

针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金

融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感

动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛

到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前

忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单，但一

定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿

以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信

用社自己的形象，做出信用社自己品牌，从而最终实现我们的利润最大

化。

银行客户经理工作总结2024篇2

我—年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户

经理工作6年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩,

得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止20_年底，累计完成

贷款合同金额—万元，累计发放贷款—万元，已完成并回收的贷款—

万元，无一笔出现不良。对农业银行

客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的

人生!现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：

一、强化理论学习，提升自身综合素质

一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制

度的要求，不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神，在管理

中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理

水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的

有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、

业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。

一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要

求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;

二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边

的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内

容。在20_-20一年之间从—万存款增加到—多万元，具中还有各项考核

如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核,

在全行的业绩排名名列前茅，我连续一年当选优秀客户经理。

二、坚持求实创新，做好各项业务工作

在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、

创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以

努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精

神，兢兢业业地做好各项工作。

1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司

的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整

的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司

将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、

克服种•种困难，终于在一年一月份，成功发放个人贷款—余万元。

2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人

员保持良好的个人关系。例如在20_年底，我一次与—公司某领导的闲

谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的

方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解策行

是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资

金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了一亿元的票据业务。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主

任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客

户放在首位，与网点,、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃

而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点

相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业

务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责

任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功

失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开

户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关

系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中

心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理

处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为

5000多万美元，处于支行领先地位;贷款存量一亿元，其中包括短期_

亿元，住房和中长期—亿元，现有的管户数—多户，当前贷款存量还

是管户数都是全市第一名。

4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要,

解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根据

省分行深入开展“支农惠民行动计划”的工作要求，积极推广农户小额

信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支

农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的

原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、

“信用建设工程"等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到

农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信

用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对“惠农卡”的了

解和信任，保证了农行的“惠农卡”顺利开展。20_年，我累放各项贷

款—亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。

三、切实严于律己，树立自身良好形象

在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业

银行客户经理工作总结2024篇3

由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在支行个人业务部担负

部分经理。根据行党委的工作思路和支行个人业务发展的现状，确立了

重视传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，增进个人业务收进

的稳定快速地增长的努力方向。具体工作汇报以下：

一、推动存款、贷款的稳定增长。

在行党委的正确领导下，通过展开春天行动和夏日豪情等各种劳动

比赛活动，周周督、每天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，

在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，

净增・・万元，完成份行下达计划的64.1%,各项贷款比年初净增・.万元,

使最近几年来较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户农行。

结合长江航道的优良运力，配合市分行三农个人金融业务部的调

研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法（试

行）》，支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输

的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。

二、推动三农工作的延续发展，全力下降三农贷款的风险。

以农商通、惠农卡和小额贷款作为支持点继续推动三农工作。搜集

农商通资料120多户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农

商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。

与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不良贷款

的增长的现状和农户的实际情况，制定并落实起诉一部份，震慑一部份,

上门催收一部份，暂缓一部份的方案，对小额农贷的不良贷款，进行严

防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。

二、狠抓新业务发展，埋财产品和黄金销售实现零的突破。

针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益动身，推动理财

产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产

品的嘉奖办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理济透

彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕

等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。

针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意支行营业部开办

实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等

和内部各部分的调和，使5月份支行营业部实物黄金得以成功销售，并

在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都取得了市分行三农行营

业网点贵金属销售比赛活动第二名及各三千元的嘉奖。

四、重视信用卡业务的发展。

严格控制信用卡增量的优良性，避免货币学中劣币驱逐良币的事情

发生到白金信用卡的客户群体中。对存量白金信用卡客户，改变重发放、

轻管理、缺教导的现状，对原有客户群体进行分类清算，恩威并举，

引导客户正确使用白金信用卡正确消费，公道积分，避免歹意、歹意透

支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积

分和无分期，一味客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健

康、可延续的发展。

在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经

理，积极开辟信用卡消费分期还款和信用卡分期付款购车业务。XX年5

月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居第二名；6

月支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居第二名；7

月支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居第二名，

获分行对农行嘉奖用度6万元。在今年信用卡业务收进比往年同期密长

157万元，增长率153%,对今年的中间业务收进中做出了较大贡献。

银行客户经理工作总结2024篇4

尊敬的领导：

到r新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比

有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公

客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名

下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到

“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身

客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业

性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。

客户经理是我们—银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢

纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。

我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求

其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应

到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚

开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是,

慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户

进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制

订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了H

的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明

朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常

轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都

能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户

进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认

同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧

得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，

银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的

金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及

时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专

业知识水平；

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。时现

有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化

营销，提高支行中间业务收入；

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕

多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一

点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创

造出更大的辉煌；

个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀

员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20_年能争取到更

多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基

础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信

心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行

来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行客户经理工作总结2024篇5

尊敬的各位领导，各位同仁：

大家好！

我叫周玲华，是新化县分公司的一名农村客户经理，非常感谢书局

领导给我提供这次学习的机会，让我能和大家一起分享我在客户经理这

个平凡岗位上的一次次真诚的服务、一次次真心的感动。

根据会议安排，我把我从事客户服务工作的一些做法和体会向大家

做个简要汇报，敬请各位领导和客户经理们批评指正。

一、我的工作情况介绍

我于1998年被招聘到新化县公司工作，从事过8年的卷烟配送工

作，—年底单位人事制度改革后，调入客户服务分部从事客户经理工作。

目前，我负责曹家、槎溪、汝溪三个乡镇的客户服务工作，这三个片区

横跨资江，是联接河东、河西的枢纽，是区域分散、相对偏僻的山村乡

镇，辖区内地广山多，资源匮乏，有95个行政村，共有在网卷烟零售

户185户，走访一次累计行程达350多公里，并且半数以上的客户分散

在偏远、交通不便的管区山村，对于一个女同志来讲，走访难度可想而

知。功夫不负有心人，通过自己的不懈努力，片区月销量从刚接手的320

件增长到现在的680件，店面形象整齐悦目，省外品牌上柜齐全，在我

的片区常常能听到了客户们的声声赞扬，为此我深感欣慰，一种虽苦犹

甜的感觉油然而生。我的汗水没有白流，七百多个日夜，行程3万多公

里，我深深体验到了一个客户经理的酸甜苦辣，体会到客户经理存在的

价值。我也因此，获得了新化县总工会颁发的“三八红旗手”的称号，

赢得了全市系统十佳员工的荣誉。

二、我对客户服务工作的体会

客户服务工作确实辛苦，夏天头顶烈日，晒得一脸黝黑；冬天冒着

风雪，冻得手脚发麻。工作初期，我也和大家一样有过茫然，有过无奈,

有过退缩的想法，并为客户的不理解、不合作而感到孤独无助，为客户

的不满和牢骚而倍感无奈，为完成片区销量任务而迷茫。但我始终鼓励

自己，保持良好心态，以平常之心笑对客户，理解客户，把行业的政策,

营销方法不厌其烦与客户沟通，取得客户的信任。

体会之一：用心，就是要对客户一视同仁，真心诚意。

二年来，我始终如一，用心服务客户，不论是销量大的客户还是销

量小的客户，不管是善意和理解我们工作的客户，还是难以沟通和怨气

喧天的客户，不管是集镇客户，还是边远山区客户，我都一视同仁，竭

心竭力，真诚服务。辖区有一个客户因为被调包了两条芙蓉王，一直对

公司耿耿于怀，特另!是他的老婆还曾经堵过配送车，把专卖稽查员骂得

不敢下车，绕着道儿走。我暗下决心，一定要将此户改变成积极配合的

客户。我每次一进商店的时候，老太太的抱怨立即袭到耳边：现在要啥

烟没啥烟，量给的也不多，根本就没钱赚。虽然一再向其解释目前卷烟

货源存在供需不平衡的情况，很难满足客户的需求，但可以置换一些同

等价位的卷烟。但是老太太过于保守，不接受客户不愿买的烟，生意一

直就不怎么的好。后来，县局领导来片区召开零售户座谈会，虽然她家

还够不上级别，我还是把他请来了，发了补助和礼品。在他家做大事办

酒席的时候，通过领导批准，我还去了200元的红包。客户的思想通了，

理解了，他老伴也不对我发牢骚讲怪话了，一家人对我态度有了180度

大转弯。

体会之二：用心，就是要不厌其烦，细致周到。

去年单位刚推行“按订单组织货源”供货不久，我前往槎溪拜访客

户，一家店子的省外烟上柜率非常低，对我的态度也很淡漠，不理不睬。

对此，我也没有介意，还是微笑着服务，嘘寒问暖，积极宣传介绍公司

政策，询问卷烟市场行情，帮他整理卷烟柜面，通过近半个小时的努力，

柜台整洁明朗，哪知该客户一声不吭半句感谢话都没有。我也不在乎，

心想只要烟柜能保持这种状态，以后也省心。没想到再次拜访该客户时，

烟柜又恢复到了原样。当时我真有些怨气，而该客户还冷潮热讽：“你

们公司的省外烟不赚钱要亏本，你来也白来。”当时的情况很尴尬，从

没有过的委屈向我袭来，真想发泄，但理智让我克制住了自己，心想自

己的一言一行代表着公司的形象，不能给公司的形象抹黑，我选择了默

默地离开，继续走访其它客户。下午五点，我返途路过该店，没有多想，

就走进了店里，微笑着问候：“老板，刚才你没空，能继续跟你谈谈吗？”

精诚所至，金石为开。通过细致地解释政策和交谈沟通，该户逐渐解开

了心结，同意将省外烟折零上柜。走在回去的路上反思：“人非草木，

孰能无情?碰这样的客户就要晓之以理、动之以情去感化！”现在该客户

己经成了销售省外烟的标榜示范户。

说了大家可能不太相信，我在调换片区之前，曾任职文田的客户经

理，走访下属的被指定代送户最是艰难，没有机动车辆，我就用两条腿

走，往返七、八公里的山路就要花一、两个小时，但我坚持下来了，硬

是没让考核组扣过被指定代送户的分。

体会之二：用心，就是要想客户之所想，急客户之所急。

我不会骑摩托车，平常为了赶那遥远而崎岖的拜访路程，总是起早

摸黑，6点多钟就要起床，总奢望周末能睡个好懒觉。一个周末，客户

的家人得急病去世，半夜打电话来求助，要佳品芙蓉。虽然该客户也经

营卷烟，但库存量少，我向客户解释今天是周末，没有货，客户很无助

地说，你是我的客户经理，就指望你了。当我把凑齐了的佳品芙蓉烟送

到客户手中时，客户满怀深情的握着我的手，连声说着谢谢、谢谢……

虽然又一个周末没睡好觉，但用心服务换来的真心感动，比美梦更加香

甜！

我平常走访客户，重点关注三个片区内动销情况，价格情况和客户

卷烟库存情况，重点掌握客户的销售动态，对重要客户的动销状态熟记

于心。记得去年3月份，曹家片区有一客户库存如意云烟220多条，每

次走访时发现该户为此愁眉不展。看到这种情况，我同样为之焦虑，低

价出售要亏损三千多元，带来的是客户的怨恨和伤害，怎么办?是听之

任之，还是另辟溪径，左思右想，似乎我辖区槎溪、汝溪的客户对该品

牌销售还有市场，就这样，通过做这两个片区的主要客户的工作，引导

他们分别消化5至8条。然后，通过其他客户经理的帮助，利用集殖赶

场进行了多场的品牌促销活动，消化了客户的不良库存。

为客户解决实际问题，其实就是我们客户经理为了践行行业服务理

念付出的实际行动，调剂的不仅仅是卷烟，更重要的是服务，得到的是

客户的信任和理解。

三、我对改进客户服务工作的想法和建议

如何改进我们的服务质量和水平，我的理解是：

一要正确处理好大户和小户的关系。要本着先小户、后大户的原则,

尽量满足中小户的合埋需求，提高他们的赢利水平。

二要坚持稍紧平衡的货源投放策略。要为客户经理培育品牌提哄良

好的消费环境，通过调控货源投放节奏，稳定市场价格，刺激市场需求。

三要信守承诺。只要是向客户做出承诺的事情，一定要想办法做到。

做一名合格的客户经理，不仅要有较强的事业心和高度的责任感，更要

用一颗真心对待客户。

两年来客户服务工作的亲身经历，铸就了我这样的工作理念：把每

一件平凡的事做好就是不平凡，把每一件简单的事做好就是不简单，干

好每一天，做好每一件事，这就是我在客户经理工作岗位上的信念，我

坚信，用心服务就一定能创造价值，迎难而上就一定能开创客户服务工

作新的篇章！

我的汇报完了，谢谢大家！

银行客户经理工作总结2024篇6

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮忙中，

透过自我的努力工作，取得了必须的工作业绩，银行业务知识也有了较

大的进步，个人营销潜力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户,

成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20_年末，实现总

授信额度5。5亿元，带动对公存款8000多万元，实现］方案-范文'库。

整理。利息收入160多万元，实现］方案-范文'库。整理。中间业务收

入29。55万元。个人管户企业x成功申报为总行级重点客户，并且正

协助支行领导用心营销一批x下游企业。在小企业营销方面，也成功营

销了一家x企业，利用交叉营销，实现］方案-范文'库。整理。年末新

增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在

全分行前5位。

其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面

的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对

公司业务和授信产品一知半解，透过一年的学习，我基本掌握了光大银

行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户交流，根据客户财务状况、

担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此

外，在熟悉业务产品的同时，我用心学习光大银行信贷风险控制措施，

作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利透过。

在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化

势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营

销潜力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自我

的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。

个人营销潜力'方案范文。库。整理〜的提升很大程度在于了解客户、满

足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣,

特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些

个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在

过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，遨掘

客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维

护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。

其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营

销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，

方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海

珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一

齐，全方位服务客户。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面

取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行客户经理工作总结2024篇7

20—年我作为客户经理，主要负责一高速公路项目的贷款管理和信

贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我

总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字，像一棵小草

在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努

力，一高速公路项目自20一年11月份开工以来，截止今年11月底，公

司在我行项目贷款余额为17000万元，比年初净增9000万元，存款余

额为1819万元（日均存款达4878万元），实现了项目营销的初步胜利，

具体工作总结如下：

一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款

一高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，

有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产

质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。

因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与一公司联系，要

求增加一公司贷款投入。我部在20一年取得8000万元贷款营销后，今

年根据一项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与一

公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向一公司发放

项目贷款9000万元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投

入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了

坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇,

实现及时投入，行长亲自挂帅并到一公司进行公关，采用多种方式与业

主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得一公司的理解与支持。

2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握

一项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时

与一公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适

时进行贷款投入。3、留住存款，就是留住效益。一公司目前尚在建设

期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能

够更多的争取存款，我们在一县无工行营业机构的不利情况下，经常放

弃休息时间，经过无数次的同一公司协商，公司多次从其他银行转入我

行资金共计8600多万元。同时，为了能够稳住存款，在一公司每次支

付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存

款。

二、积极收集资料，搞好贷后管理

一高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信

贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。

具体为：

1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我

已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等

贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。

2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于一高速公路建

设。目前，我部已建立一公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况

进行登记，并同一公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。

3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资

金按计划、按进度用在工程项目上。

4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一

年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别

检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查材料7份及报表资料

上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。

银行客户经理工作总结2024篇8

我担任大堂经理工作己经一年了，回顾过去，感慨颇多。其中一点

就是对大堂经理的深刻认识。客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不

仅仅是室内的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句亲切的问候。

大堂经理是我们中行对公众服务的一张名片、是我行营业网点的形

象大使，大堂经理不仅应有良好的个人形象、文明的言谈举止作支撑，

而且在与客户交往中表现出的交际风度，直接代表着中行的形象，所以

我着重在这方面下功夫。

因为我是全行第一个接触客户的人，也是第一个知道客户需要什么

服务的人，同时也是能够在第一时间帮助客户解决问题的人。所以当我

行推出新业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员积极协调，为客户

着想，合理引导客户办理业务。由于我行担负着医保、退休养老金的发

放JL作，因此到我行办理这项业务的客户较多，占用了我行窗口资源。

再加上我行是外汇专业银行，到我们这里办理国外汇款、购汇、结汇等

业务的客户也不少，这些业务办理起来时间也不短，窗口时常会出现排

队现象，我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知。而我所要做的就

是帮助他们缓解部分压力，使整个团队的运作程序不混乱。

说句实话，我刚开始在大堂工作，很不适应，觉得大堂经理工作很

累、很繁琐，责任相对比较重大。但是，慢慢的，当我从大堂经理这个

角度看时，我开始明白这就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加

强团队协作，为客户答疑解惑，提供优质服务。

目的明确了，工作目标和重点也有了，接下来对于我来说，一切都

变得清晰、明朗了起来。而现在我已经能很好地融入到这个工作中，我

的心态也有了很大的转变，比如说：当客户坐到我的面前我不再心虚或

紧张，我已经可以用亲切的微笑来从容面对，因为我已经熟悉我的工作

和客户需求了，在工作中我不断的熟悉所有业务，不会的就问，你像开

办对公帐户都需要哪些资料、个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找

回、挂失补办、销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金等业务,

我都进行详细的了解并从中总结出一些要点，向客户解说，再例如，在

银行办卡的好处：ATM跨行取款收取多少手续费、储蓄卡有没有年费、

以及年费多少和小额管理费如何收取等等，当我这样向客户作出解释和

说明的时候，相信他们都对我们的业务有了一个大体的了解，客户们都

能与我进行良好的沟通，并且愿意在我行办理业务，而在解答问题的过

程中，我的业务知识也得到了丰富，而且也起到了分担柜员压力的重要

作用。每当这个时候我都觉得很有成就感。如今客户的咨询我基本上都

能解答，也能适当的安抚客户，做好自己的工作。

在这段非常时期里我和同事们相互协作、积极配合，从细节入手，

认真、努力做好服务工作。经过这次的历练，我感觉自身在为人处事方

面经历了深刻的转型。这也使我的各项工作有了进一步提升。

同时，在实践中我也悟出了银行业竞争的法宝，那就是服务+细节+

高效率二成功。排队等候时间长，必然会挤走部分优质客户，那就从疏

导开始做起，并且啾准机会，向一些优质客户推荐办理我行的贵宾理财

卡，疏导他们到贵宾窗口办理业务；对还贷客户推介使用存取一体机办

理存款业务；个人汇款较多的客户推荐办理个人网银等等，这些都对减

轻前台压力起到了一定作用。在其他工作方面，当自动存、取款机发生

故障或款箱无款时，及时联系有关人员进行检修和维护。巡视大厅内的

卫生状况，保持大堂整洁卫生。

另外，在企业对帐工作中，自己能够积极联系企业会计，进行对帐

单的催收工作，同时向其宣传银企对帐工作的重要性，让企业认识到它

控制、防范风险的作用，加深企业对银企对帐工作的重视。在柜员维护

工作中，自己能够根据人员变动情况，及时对柜员角色、级别进行修改,

保证了工作的正常运行。在回单柜新、旧系统切换的过程中，自己能够

认真学习如何使用新对帐系统，并及时联系维护人员，对回单柜系统进

行更新，同时向使用回单柜的企业会计，介绍新系统的操作方式，及时

开通客户的回单柜使用功能，保证客户回单能够及时的装投，确保了新

系统的正常使用和运行。客户来我行打印税票时、以及客户遇到困难时,

我都能及时帮助他们解决好。

银行客户经理工作总结2024篇9

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，无论在任何岗位，

我都兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的

利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作情

况总结如下：

一、自觉加强理论学习，提高自身素质。

首先，自觉加强政治理论学习，

提高自身修养。我积极参加各项学习活动，并注重自学，认真学习

农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在

一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事

交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，

我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分

析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，我参加了个人理财师资格的考试。在学习中，丰富的课程学

习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了角色。通过我行

提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”，使我进一步理

解了我行出台的各项方针和政策，看到了农行发展的巨大潜力，增加了

我们业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。

在分理处工作的这一年中我具体参与的工作和取得的成绩主要包

括以下几个方面：

（一）在分理处工作期间，拓展了优质客户123户，新增存款300万

元，签约二方存管26户，营销贷记卡一张，销售保险40万元，在年二

季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成绩，在区行

年上半年综合考核中，分理处考核位次大幅度前移。在这里，我也尽自

己最大努力贡献了一分力量。

（二）在分理处工作至今，不论在高柜，还是在低柜，都努力做好本

职工作。

1、通过对客户的深度挖潜，着力为客户提供人性化服务，“急客户

所急，想客户所想”，在我和大家的共同的努力下，我们己经成为了客

户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、产品发布的

渠道。现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群

体，找准服务定位，加强服务沟通，维护客户关系，真正让客户喜欢农

行，喜欢农行的产品及代销产品。在年的下

半年成功销售保险是交12万元，期交2.5万元，营销借记卡300

张，注册个人网银190户，电话银行90户，手机银行10户，签约三方

存管5户，开通短信通90户，销售本利丰120万元，销售基金3万元,

揽存_0万元，为y分理处完成各项计划贡献了自己的一份力量。

2、努力与客户沟通，化解各类矛盾，做好客户的分流工作。

客户经理是对外服务的窗口，是农业银行对外的形象。个人素质的

高低直接就反映我行的服务水平，低柜柜员也算作客户经理一类。

因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服

务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终

也得到了客户的理解和尊重。一天当中大部分时间都在低柜区，直谖与

客户面对面，还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到

一定的分流客户，减轻高柜压力的作用。

近年来，我在学习和一11作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还白很

多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公业务知识水平不够高，

综合协调能力有待

提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进

行监督指导：第一、自觉加强学习，同时向身边的同事学习，进一步提

高自己的理论水平和业务能力，特别是对公业务知识，全面提高综合业

务知识水平。

第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做

事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小

成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出

更大的辉煌。

第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力

使自己成为一名优秀的银行工作人员。

银行客户经理工作总结2024篇10

一、工作成果

20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时

间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极

参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，

到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支

行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始

终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自

身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、

寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、XX市电力实业公司、XX市中

小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不

大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成

存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通

知存款等业务都有新的突破。

二、肩上的责任

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客

户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客

户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,

掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方

式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜

访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天

晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝

福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑

解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向

客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，

赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷

后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款

3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良

产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金

的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清

楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，

如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量,

提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多

干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新

的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨

意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着

更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困

难。

银行客户经理工作总结2024篇11

对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤

其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，

用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取

一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,

也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱

使命，我是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领

导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智

慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来

办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”,

勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中

能够做一个有心人，我从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉

到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现

了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，

使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。

当客户在过生日时收到我送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果

客户在烦恼时收到我发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，

而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到我忙前忙后，喽上

楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致

的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工

作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程

度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和

进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个

重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导

和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同

客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用我自己

对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革

和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，

在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何

服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市

场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究

客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户

的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资

金的体内循环，巩固我行资金实力。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛

球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作

中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进

行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，我积极的

工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不

挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。

在日常工作中，我始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得

失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利

用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友,

我通过不懈的努力，在x年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

银行客户经理工作总结2024篇12

综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行

各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项

工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同、业竞争不断加

剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立

客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提

供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我

的工作”。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已

经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞

争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足

轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市

场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究

客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户

的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资

金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流

量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得

该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使

得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要

求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上

门联系，成功留住某客户在我行的开户

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛

球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作

中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进

行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的

工作，使其拍卖款50。万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不

挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。

在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得

失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利

用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友,

我通过不懈的努力，在一年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

看完银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了

吧！

银行客户经理工作总结2024篇13

进入上步支行工作也已经半年时间了，过去的这半年里，我深切地

感受到这个大家庭的团结友善和温暖和阵，这种感受平抚了我刚入职交

行时的些许忐忑，也打消了种种顾虑。这些日子里，承蒙领导和同事在

生活和工作上的关心和指导，让我能尽快地融入这个集体中，适应新环

境，对于刚踏入交行工作岗位的员工这无疑是非常重要的。在段行长及

陈行助的领导下，在同事们的关怀和指导下，我对个贷业务及小企业业

务从实际操作到思想认识有了进步和提高。随着工作内容日渐的熟悉，

技能不断地加强，渐渐的领悟到自己岗位的职责所在。在这半年里我一

直踏实的做好本职工作，视交通银行上步支行为己家。现将有关度个人

工作情况做如下总结：

一、年度工作情况

在初入交行时，由于之前只做过小微企业商贷通产品，对除个人经

营性贷款外的具他类个贷产品并无经验。在这里要感谢领导的信任，给

我接交张游武业务跟进，让我尽快的学习和熟悉业务流程；行长及时有

效的沟通和关怀，让我很好的端正自己的心态；感谢同事们的帮助，在

我遇到困难时，出手相助，热情的解答我各种的问题。

面对行内高速发展和深化改革的关键时期，我深知肩上的责任，可

我作为一个交行的新人所做的还是十分的微不足道，在半年里我学习业

务知识、积极参加行内资格考试、给接交的每个客户做电话及短信回访

维护、及时处理贷后检查及每月支行风险客户质量系统、完善天悦额度

建立、建立东晟时代额度、驻点坪山东晟时代一手楼盘营销、为所维护

客户办理提前还款、抵押登记、注销抵押、为深一业紫麟山我行按揭客户

办理房产证、交叉销售客户存款、理财产品、电话营销经营性贷款及一

手楼盘、在半年内实现个贷新增发放1116万元，正在积极跟进两笔经

营性贷款及二手楼贷款的审批及1000万的小企业贷款。虽然目前没有

突出的贡献，但是我热爱工作，在踏踏实实的积累、默默的付出。努力

做好业绩的同时，个人的能力、素质都要有提升，逐渐锻炼出自己的工

作能力。将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意。

二、存在的不足及改进措施

1、市场开拓能力不够。做为客户经理，目前自己的放款量是远远

不够的。要积极外出拓展客户，充分利用我行产品优势进行拓展。渠道

不能过分单一依靠担保公司及中介介绍的二手楼业务及经营性贷款，同

时需要积极拓展一手楼盘及各大商会积极拓展一手楼业务、经营性贷款

及小企业贷款。

2、沟通不够深入。在与客户沟通的过程中，没能最大限度的挖掘

客户对银行产品的需求。没能在交叉销售上做出显着的成绩。

3、加强学习。在业务中学习固然重要，但自己同时需要在业余时

间学习交行的各类产品的学习资料，使自己的业务更加全面。在拓展客

户及处理业务时也可事半功倍。

三、对个人工作的建议

1、以饱满的激情努力创造工作而不仅仅是接受工作。

2、一旦做事绝不气馁，杜绝畏难情绪，时刻保持自信，只为成功

找方法，不为失败找借口。

3、眼观六路耳听八方，扩大视野，放开心胸，主动贴近市场，提

高营销谈判能力。

4、进退有度，才不至进退维谷；宠辱皆忘方可宠辱不惊。

在接下来的日子里，我会继续以忠诚的使命踏踏实实的做好每一项

工作，积极发现市场机会，在领导的正确带领下，与同事们一起同成长,

共见证，必定竭尽权利为上步支行美好的明天奋斗。

即将过去，在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的

努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，

个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，

成功主办了支行转型以来第一笔授信业务，截至末，总授信额度20亿

兀O

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面

的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对

公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了银行大

部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保

状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，

在熟悉业务产品的同时.，我积极学习银行信贷风险控制措施，作为唯一

一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分

行举办的'合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势

在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营

销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己

的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。

个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客

户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感

兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些

个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在

过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，技掘

客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有

授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其

次是，紧紧抓住区域特色，开拓专业市场，做好中小企.业授信营销，力

争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是

利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展支行周边

的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位

服务客户。

即将来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进

步，成为一名优秀客户经理

银行客户经理工作总结2024篇14

今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更

是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。菅业

部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。

1、思想重视加强管理主任室一班人以身作则，身体力行。熟话“打

铁还须自身硬二主任室一班人带头学制度，学操作流程。做执行制度

的模范，为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎，总

是认真核实授权。

2、加强对员工的思想教育首先是将“扫雷、上等级”活动的内容

原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引

导员工主动配合自查自纠、排除隐患。

3、检查监督到位认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤

主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、

铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化噪作。今年营部人员变动比

较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。

4、重视安全防范工作“三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚

持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单

回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提

高，出现了连续三个月全营业部无差错的好情况，全年无经济案件安全

事故。

经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘

棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。我深信，营业

部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会

向着一个更光辉灿烂的明天前进！

银行客户经理工作总结2024篇15

在全体银行员工同努力下，咱们_银行顺利达到了这一年的工作目

标，我身为银行里血的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋，能取

得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的指点，不然我们哪能

在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。回首全年的客户服务工作，

我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起了自己应尽的职责，工作业

绩相比去年得到了不小的提升，趁着新年来临前夕，我特将一年的工作

情况总结如下：

咱们银行的位置虽然没有处于市里，但是每天要面对的群众还是不

少的，这也就要求我大力发展潜在的优质客户，如何发展客户人群是我

工作中的难点以及重点。这份工作要求我必须拥有较高的银行业务知识

以及良好的工作态度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入

群众之中，去感受客户们的需求，去了解他们的真实想法，然后按照需

求为他们提供、推荐不同的服务。这一年下来，我前后为一千多名客户

提供了专业的服务，其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防诈骗

方面的知识，现在大家对于钱其实都挺看重的，但是如何合理地把钱给

安全合理地运转起来依然还是一个难题，所以我身上的责任还是比较重

的，要是能把这一方面的工作给做到位的话，那么我的个人业绩一定能

得到巨大的提升。

这一年里，我严格按照银行的规章制度办事，遵守各项要求，在工

作中从未发生过重大失误事件，我把大部分的精力都放在了发展客户这

一块，我不仅加强了对银行老客户的联系，还对发展了不少有潜力的客

户，通过我的努力，我成功让更多的人选择了咱们的银行，并让客户们

愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。虽然我在工作业绩这一块

取得了较为明显的进步，但是我深知自己是万万不能骄躁的，所以我时

刻都在注重自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽

责，所以全年我都没有收到客户们对我的投诉，这在往年中是很难看到

的，或许这也证明了我的工作的确有了不小的改进。

在新的一年里，我会继续保持好目前的工作状态，将更多的心思投

入到服务民众之中，争取让更多的人选择咱们银行，信任咱们银行！

银行客户经理工作总结2024篇16

在担任一支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在

自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进

步。现将20_年工作情况汇报如下：

一、20一年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短

的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，

积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务

技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，

加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工

作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,

扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜

集信息、寻求支持，成功营销.贵族白酒交易中心、一市电力实业公司、

_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度

还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计

完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、

通知存款等'业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽，与

客户的交际风度和言谈