反洗币阶段考试试题库及答案

...wd......wd......wd...判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。〔对〕《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。〔错〕反洗人民币内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。〔错〕金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。〔对〕投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗人民币风险极低，但仍应开展洗人民币风险评估和客户风险等级划分工作。〔错〕客户洗人民币风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗人民币风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。〔对〕金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建设健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗人民币义务。〔对〕在我国，上游犯罪主体不可以构成洗人民币犯罪主体。〔对〕反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监视管理职责的部门、机构发现涉嫌洗人民币犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。〔错〕完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。〔错〕领先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。〔对〕国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。〔错〕现金和无记名有价证券的走私是洗人民币活动常见表现形式。〔对〕中国对各种洗人民币行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗人民币行为规定了统一罪名。〔错〕反洗人民币内部控制制度要到达“双全〞要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。〔错〕在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗人民币风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗人民币风险相对较大。〔错〕金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗人民币监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。〔对〕金融机构建设反洗人民币内部控制制度对洗人民币风险进展预防和控制，与中国人民银行外部监管所要到达的目的存在差异。〔错〕国务院反洗人民币行政主管部门为履行反洗人民币资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。〔对〕在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。〔错〕2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗人民币、恐惧融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗人民币的上游犯罪。〔对〕保险机构洗人民币风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。〔错〕金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进展重新识别。〔错〕金融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估。〔错〕洗人民币行为首先是一种违法行为，洗人民币行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。〔错〕保险机构可以开展专门的洗人民币风险评估，也可以将洗人民币风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。〔对〕中国人民银行做为国务院反洗人民币行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗人民币监视管理职责。〔对〕在我国，单位不可以构成洗人民币犯罪主体。客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。〔错〕〕客户身份识别制度制止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进展交易，并不得为匿名或假名客户建设业务关系。〔对〕金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。〔对〕为确保客户洗人民币风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗人民币风险分类进展静态、不变的管理。〔错〕我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗人民币行政主管部门调查可疑交易活动和恐惧融资活动、司法机关打击洗人民币及相关犯罪提供根基数据信息，以提高反洗人民币工作的有效性。〔对〕与洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。〔对〕反洗人民币的核心问题和根基工作是反洗人民币内控制度的建设。〔错〕客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。〔错〕金融机构应指定专人负责反洗人民币或反恐惧融资监控名单的维护工作。〔对〕保险业金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币组织架构，反洗人民币牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗人民币组织管理职能。〔对〕保险机构应定期开展洗人民币内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。〔对〕中国人们银行作为国务院反洗人民币行政主管部门，承担全国反洗人民币工作组织协调和监视管理的责任，负责涉嫌洗人民币和恐惧活动的监测。〔对〕金融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估。〔错〕所有洗人民币行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。〔错〕当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。〔对〕按照《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗人民币监测分析中心报告。〔错〕洗人民币的主要预防措施只包括建设健全反洗人民币内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗人民币的预防措施。〔错〕2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗人民币措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗人民币的上游犯罪。〔错〕反洗人民币的核心问题和根基工作是反洗人民币内控制度的建设。〔错〕金融机构仅管理层对反洗人民币内部控制负有责任。〔错〕金融机构反洗人民币内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。〔错〕国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。〔错〕客户风险等级分类应当遵循保密性原则。〔对〕留存客户身份识别流程中的“留存〞等同于客户身份资料和交易记录的“保存〞。〔错〕保险机构洗人民币风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。〔错〕海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗人民币行政主管部门通报。〔对〕内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理〞保障。〔对〕客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。〔对〕反洗人民币国际标准和各国反洗人民币法律都有规定的防范洗人民币活动的核心措施是大额交易报告制度。〔错〕保险业金融机构应当建设反洗人民币内部监视检查组织架构，对本机构反洗人民币内控制度的完善和执行情况进展监视检查。〔对〕反洗人民币客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进展分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗人民币风险。〔对〕国务院反洗人民币行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗人民币工作中应当相互配合。〔对〕反洗人民币的核心问题和根基工作是反洗人民币内控制度的建设。〔错〕销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗人民币法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。〔错〕62.《反洗人民币法》的立法宗旨是为了预防和打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪。〔错〕单项选择题银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每〔B〕进展一次审核。季度半年一年两年建设完善的反洗人民币内部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法经营内在需要符合承受外部监管要求是金融业安全的保障根基是参与国际竞争的唯一要求〔C〕年，金融行动特别工作组〔FATF〕发布金融业《风险为本的反洗人民币及反恐惧融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗人民币工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额〔A〕以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。人民币1万以上或者外币等值1000美元人民币2万以上或者外币等值2000美元人民币5万以上或者外币等值10000美元人民币20万以上或者外币等值20000美元金融行动特别工作组秘书处设在〔A〕法国巴黎英国伦敦美国华盛顿日本东京我国《反洗人民币法》规定的洗人民币上游犯罪包括〔C〕大类。A.5B.6C.7D.8客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该〔C〕继续为客户办理业务采取临时冻结账户中止为客户办理业务不予理睬加勒比地区反洗人民币金融行动特别工作组成立于〔B〕年。A.1997B.1992C.2013D.1990《反洗人民币法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗人民币行政主管部门建议有管金融监视管理机构依法责令金融机构直接负责的〔C〕给予纪律处分反洗人民币领导小组组长反洗人民币专干董事、高级管理人员和其他直接责任人员其他直接责任人员客户洗人民币风险分类管理目标不包括〔B〕。全面、真实、动态地掌握本机构客户洗人民币风险程度对所有客户采取不变的识别程序提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗人民币风险为本机构对洗人民币风险进展全面管理提供依据金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根基上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗人民币、反恐惧融资监管薄弱国家〔地区〕客户的风险等级应〔A〕来自其他国家〔地区〕的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》〔银发[2010]48号〕为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗人民币工作人员准确理解执行反洗人民币监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的选项是〔D〕A．金融机构应逐步建设以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C.反洗人民币监测工作应覆盖各项金融业务D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由疑心其涉及洗人民币、恐惧融资的，不需要提交可疑交易13.以下具有中国特色的反洗人民币机制说法不正确的选项是〔D〕A.以防为主B.打防结合C密切协作D积极主动14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进展核对更新，对个人客户，应至少每〔D〕进展一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗人民币法》规定，〔C〕可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗人民币合作。A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会16.洗人民币行为和洗人民币犯罪的本质区别是〔B〕A.洗人民币金额的大小不同B,社会危害的大小不同C.洗人民币次数的多少不同D.洗人民币的手段不同17.艾格蒙特集团定位是〔B〕A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗人民币评估机构D.关注洗人民币犯罪开展趋势18.客户洗人民币分类管理的必要性说法正确的〔B〕A.客户洗人民币风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗人民币风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗人民币风险分类无助于银行在本钱投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗人民币风险分类是额外要求19.保险公司在办理〔C〕时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20.以下属于反洗人民币内部控制制度核心管理制度的是〔A〕A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗人民币绩效考核制度C.反洗人民币内部评估制度D.反洗人民币监视检查、调查和保密制度21.〔C〕年，金融行动特别工作组〔FATF〕发布金融业《风险为本的反洗人民币及反恐惧融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗人民币工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年22.金融机构在进展客户身份识别时要贯彻的根本原则是〔D〕A.实事求是B.标准管理C.严进宽出D.了解你的客户23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组〔FATF〕是在哪一年〔A〕A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗人民币风险管理工作时，应与受托机构签订〔C〕，并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗人民币内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含〔B〕A.事前预防B.事前控制C.事后监视D.事后纠正27.国际保险监视官协会成立于〔B〕年A.1990B.1994C.2003D.200628.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗人民币风险管理工作时，〔B〕对受托机构进展的洗人民币风险管理工作承担最终法律责任。A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员《中华人民共和国反洗人民币法》公布时间为〔A〕A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-1〔D〕年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗人民币状况进展评估时，要求有效性与合规性并重。A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年〔C〕年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗人民币与反恐惧融资建议〞。A.2000年B.2002年C.2005年D.2008年金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分〔A〕等级风险客户VIP服务在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于〔C〕一级二级三级四级表达“内部控制优先〞的要求不包括〔B〕要充分考虑各种可能的洗人民币风险把消除洗人民币风险作为制定反洗人民币内部控制制度的出发地和落脚点要把防控洗人民币风险纳入总体风险的控制框架内要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在〔D〕方面的反洗人民币职责可疑交易报告宣传培训交易资料保存客户身份识别反洗人民币三大预防措施中处于根基地位的是〔B〕大额和可疑交易数据报送客户身份识别客户身份资料和交易记录保存反洗人民币监视检查〔A〕是第一部关于反恐惧融资的国际公约制止向恐惧主义提供资助的国际公约进展非法贩运麻醉药品和精神药物公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约金融机构要采取三项措施预防洗人民币活动，这三项措施不包括以下哪一项〔C)建设客户身份识别制度客户身份资料交易记录保存制度持续的员工培训制度大额交易和可疑交易报告制度《反腐败公约》由联合国于〔A〕年发布A.2003B.2006C.2013D.1990金融机构根据〔B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度合规方法风险为本方法合规与风险并重风险测试方法以下关于客户身份识别制度的说法错误的选项是〔D〕客户身份识别制度是反洗人民币内部控制的根本制度之一金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建设重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统金融机构应在持续关注的根基上，尽量保持客户的风险等级不变洗人民币的上游犯罪范围日益扩大，根本遵循了〔A〕的开展脉络毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪恐惧活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪金融机构在评估客户反洗人民币风险时，以下风险因素中哪项不是反洗人民币法律规定的法定风险要素。〔A〕信用地域业务行业按照《反洗人民币法》的规定，国务院反洗人民币行政主管部门采取的临时冻结措施需经〔A〕批准可以采取。国务院反洗人民币行政主管部门负责人国务院反洗人民币行政主管部门省级分支机构负责人国务院反洗人民币行政主管部门市级分支机构负责人国务院总理反洗人民币内部控制要到达预期的效果不应当结合金融机构的〔D〕经营管理风险控制业务流程业绩指标亚太反洗人民币组织成立于〔B〕年A.1995B.1997C.2000D.2003金融机构的风险划分标准应报送〔B〕中国银行业监视管理委员会中国人民银行中国反洗人民币监测中心中国人民银行省一级分支机构《制止向恐惧主义提供资助的国际公约》由〔A〕发布联合国亚太反洗人民币组织FATF欧亚反洗人民币与反恐惧融资组织反洗人民币的核心问题和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集与分析分析与报告采集与报告采集、分析与报告FATF的〔A〕是国际反洗人民币领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗人民币法律制度的开展发挥了重要的指导作用。反洗人民币与反恐惧融资建议不合作国家和地区名单洗人民币类型报告最正确实践报告利用支票开立账户进展洗人民币属于〔A〕洗人民币方式利用银行业洗人民币通过证劵业洗人民币通过保险业洗人民币利用期货、期权洗人民币《反洗人民币法》的立法宗旨是为了〔A)预防洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪预防和打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪预防或打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪按照法律规定，〔B〕有权对金融机构违反反洗人民币规定的行为，依法给予行政处分。国务院中国人民银行公安部金融监管部门金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款〔C〕未按照规定建设反洗人民币内部控制制度未按照规定设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作未按照规定履行客户身份识别义务未按照规定对职工进展反洗人民币培训保险机构应确保客户风险评估工作流程具有〔A〕或可追溯性。可稽核性可复核性可行性可验证性金融机构应建设的三个反洗人民币根本制度包括〔B〕、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度反洗人民币内控制度客户身份识别制度客户风险等级划分制度报告涉嫌恐惧融资制度我国洗人民币犯罪的主管要件的规定，以下说法正确的选项是〔C)过失洗人民币行为也构成洗人民币犯罪洗人民币犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得行为人实施洗人民币行为主观上必须是成心的通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗人民币犯罪〔D〕年，中国人民银行正式被赋予反洗人民币只能A.1998B.2001C.2013D.2003金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗人民币监测分析中心补正通知的〔B〕个工作日内补正A.3B.5C.7D.10下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为〔A〕。与可疑类客户建设业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进展处理。在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进展审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗人民币分类等级可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进展报告金融机构建设的反洗人民币风险管理政策、风险管理程序和工作方案应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取〔C〕的风险控制措施适当简化强化一定金融机构反洗人民币内部监视检查实施的组成部门不包括〔D〕合规部门业务部门内审部门培训部门国际社会通过的第一个打击洗人民币犯罪的国际公约是〔D〕《联合国制止向恐惧主义提供资助的国际公约》《联合国打击跨国有组织犯罪公约》《联合国制止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》《联合国反腐败公约》〔B〕将有关毒品犯罪的洗人民币行为规定为犯罪。制止向恐惧主义提供资助的国际公约制止非法贩运麻醉药品和精神药物公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约将犯罪所得存入金融机构或者购置可流通票据是洗人民币的〔A〕放置阶段离析阶段融合阶段汇总阶段以下关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的选项是〔C〕金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗人民币工作的主观记录和资料金融机构实现相关资料的纸质化保存即可金融机构应对相关资料数据进展有效的标准化管理FATF在评估各国的反洗人民币措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗人民币实践做法，作为〔D〕进展推广，为其他国家开展相关工作提供范本。反洗人民币建议不合作国家和地区名单洗人民币类型报告最正确实践报告对客户洗人民币风险分类标准的描述，不正确的有〔C〕属于金融机构内部保密信息直接关系到客户洗人民币风险分类不需要对客户保密防止犯罪分子知悉后有意躲避有关的风险控制措施联合国大会是在〔C〕年通过了《联合国反腐败公约》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年金融机构应〔D〕根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。定期不定期长期定期或不定期客户身份识别制度中〔A〕是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进展交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。受益人托管人业务经办人授权委托人目前，反洗人民币部际联席会议成员单位包括〔B〕个部门。A.19B.23C.26D.25我国关于洗人民币犯罪主体的规定，以下说法正确的选项是〔A〕法人可以构成洗人民币犯罪主体只有自然人才能构成洗人民币犯罪主体上游犯罪主体可以构成洗人民币犯罪主体上游犯罪嫌疑人审判之前，洗人民币犯罪主体的洗人民币犯罪事实不能认定以下关于实施反洗人民币内部监视检查的形式的说法错误的选项是〔B〕。业务部门的检查一般是在现场执行合规部门的检查主要是在非现场执行合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场内审部门一般是通过现场稽核审计对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当〔A〕分别提交大额交易和可疑交易报告只提交大额交易报告只提交可疑交易报告两个报告均不需要提交在认真履行客户身份识别的根基上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是〔C〕原则全面性持续性重点识别审慎性我国于〔C〕年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.2008〔C〕年，经调整后的反洗人民币工作部际联席会议第一次会议在北京召开。A.2003B.2012C.2004D.2013为了预防洗人民币和恐惧融资活动，〔A〕金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗人民币法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》标准规定监视管理金融行动特别工作组〔FATF〕在下面哪一年没有对反洗人民币《四十项建议》进展修改〔C〕A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年根据反洗人民币法规的有关规定，金融机构进展客户洗人民币风险分类是一项〔C〕义务应尽反洗人民币法定常规客户洗人民币风险分类的参考指标中，以下说法不正确的选项是〔D〕客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单〞的客户不属于参考因素我国《刑法》第一百九十一条规定的洗人民币上游犯罪不包括〔D〕毒品犯罪黑社会性质犯罪贪污受贿犯罪成心杀人罪委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在〔B〕方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施反洗人民币识别客户身份客户洗人民币风险客户交易资料保存以下对于反洗人民币内部监视检查实施组成部门的说法错误的选项是〔D〕实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门合规部门负责牵头组织对本机构反洗人民币内控制度建设、执行落实情况进展监视检查业务部门负责对本部门执行落实反洗人民币内控制度情况开展自查内审部门负责对合规部门执行反洗人民币内控制落实情况实施外部监视检查利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的根本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于〔A〕。A.客户身份风险因素B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素88.建设反洗人民币内部控制制度的作用不包括〔B〕A.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗人民币义务，从而防范洗人民币风险89.《反洗人民币法》第三十一条规定中，以下表述不正确的选项是〔D〕A.金融机构如果未按照规定建设反洗人民币内部控制制度，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B.未按照规定设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C.未按照规定对职工进展反洗人民币培训，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D.金融机构如果未按规定建设可疑交易报告制度的，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正90.金融行动特别工作组〔FATF〕第一次提出有关反洗人民币《四十项建议》是在哪一年〔B〕A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根基上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗人民币、反恐惧融资监管薄弱国家〔地区〕客户的风险等级应〔A〕来自于其他国家〔地区〕的客户A.高于B.略高于C.低于D.略低于101.以下关于反洗人民币组织架构的说法错误的选项是〔选B错误、试试选C〕A.金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币组织架构B.为满足反洗人民币工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门C.职级上的不对等不影响反洗人民币牵头部门的独立性D.明晰的反洗人民币岗位职责是反洗人民币工作顺利开展的根基102.以下关于金融机构信息交流的说法错误的选项是〔C〕A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C.不利于管理层作出正确决策D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，承受国际通行的反洗人民币规则是在哪一年〔B〕A.2001B.2004C.2008D.2010104.客户洗人民币风险分类的参考指标不包括〔D〕A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素105.金融行动特别工作组发布首份关于反洗人民币的《四十项建议》是在〔B〕A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打击跨国有组织犯罪公约》由〔A〕发布。A.联合国B.亚太反洗人民币组织C.FATFD.欧亚反洗人民币与反恐惧融资组织107.可疑交易报告通常不包括〔D〕A.涉嫌洗人民币的可疑交易B.涉嫌恐惧融资的可疑交易C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D.协助司法机关开展调查的资金交易108.国际社会通过的第一个打击洗人民币犯罪的国际公约是在哪一年〔A〕。A.1988B.1992C.2001D.2003109.客户洗人民币风险等级分类的原则不包括〔B〕。A.全面性B.间歇性C.持续性D.保密性110.以下关于反洗人民币领导小组的说法错误的选项是〔选A错误，试试选B〕。A.反洗人民币相关业务部门应纳入反洗人民币领导小组成员部门B.只有核心业务部门才有资格担任反洗人民币牵头部门C.反洗人民币领导小组的职责应明确D.反洗人民币领导小组应统一组织领导本机构反洗人民币工作111.关于洗人民币过程的说法中，错误的选项是〔选C错误，试试选A〕A.融合阶段是一个独立洗人民币行为的最后阶段B.放置阶段是洗人民币行为的首要阶段C.融合阶段是下一次洗人民币的准备阶段D.放置阶段的首要目的是隐藏112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常〔C〕、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息A.资金来源B.经济状况C.经营活动D.资金用途113.FATF于〔选C错误〕年公布了《没收和资产追回最正确实践报告》A.2012B.2011C.2010D.2009114.反洗人民币行政主管部门依法对涉嫌洗人民币的可疑交易活动予以核实和查证的行为是〔C〕A.现场检查B.现场走访C.反洗人民币调查D.高管约谈115.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含〔D〕A.指导、部署金融业反洗人民币工作B.负责反洗人民币的资金监测C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗人民币规定的行为〞进展检查监视D.对金融机构高管人员任职资格进展任免116.《反腐败公约》由联合国于〔A〕年发布。A.2003B.2006C.2013D.1990117.《反腐败公约》由〔A〕发布A.联合国B.亚太反洗人民币组织C.FATFD.欧亚反洗人民币与反恐惧融资组织多项选择题洗人民币犯罪的内涵和外延不断扩大，包括〔ABCD〕上游犯罪范围不断扩大行为方式更为多样主观要件适当放宽责任追究更加严厉客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应〔ABCD〕保护商业秘密保护个人隐私妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息利用一些国家和地区对银行或个人资产进展保密的限制洗人民币是洗人民币常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征〔ABCD〕有严格的银行保密法有严格的公司保密法有宽松的金融规则有自由的公司法国务院金融监视管理机构在反洗人民币工作中的职责有〔ABC〕参与制定所监视管理的金融机构反洗人民币规章对所监视管理的金融机构提出按照规定建设健全反洗人民币内部控制制度的要求审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗人民币内部控制制度方案对所监视管理的金融机构的可疑交易开展调查以下属于高风险客户的有〔AB〕国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单来自避税天堂的离岸公司或与该公司进展交易的客户非盈利性事业单位自然人客户完整的“了解你的客户〞措施包括〔ABCD〕客户承受政策〔包括记录保存〕验证客户身份对高风险账户实施持续监测风险管理以下说法正确的有〔ABCD〕金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗人民币现场检查、调查工作金融机构在配合反洗人民币现场检查、调查时，应如实提供有关反洗人民币工作资料和客户身份信息及交易情况金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密金融机构应当对配合中国人们银行反洗人民币现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》是中国人们银行会同〔ABC〕中国银行业监视管理委员会中国证监监视管理委员会中国保险监视管理委员会国家外汇管理局联合国通过的有关反洗人民币和反恐惧融资的公约有〔ABCD〕制止非法贩运麻醉药和精神药物公约制止向恐惧主义提供资助的国际公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约金融行动特别工作组〔FATF〕在1990年提出了有关反洗人民币的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗人民币金融监管，包括〔ABCD〕催促金融机构制定和实施反洗人民币内部控制制度履行客户身份识别义务履行客户信息和交易记录保存义务履行识别并报告可疑金融交易的义务以下关于洗人民币根本内涵的说法中，正确的选项是〔ABCD〕洗人民币是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为洗人民币者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知〞既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗人民币义务的行为拥有哪些权利〔AB〕行政处分权建议处分权责令停业整顿撤消经营许可证出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险〔ABCD〕在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件客户涉及可疑交易报告客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建设业务关系金融机构建设客户洗人民币风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有〔ABCD〕地域业务行业是否为外国政要金融机构应当勤勉尽责，建设健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户〞的原则，针对具有不同洗人民币或者恐惧融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的〔A〕和交易的〔D〕自然人法人受益人实际受益人上报大额交易报告时，对于预防和打击洗人民币犯罪起到的重要意义包括〔ABCD〕通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗人民币需要关注的行业、区域和交易种类等通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进展穿插分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪在反洗人民币调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索通过对大额交易的穿插分析核对，有利于反洗人民币信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索保监会于2011年出台了《保险业反洗人民币工作管理方法》〔保监发[2011]52号〕，具体规定包括〔BCD错误，试试CD〕保险专业代理公司、保险经纪公司应当建设反洗人民币内控制度制止来源不合法资金投资入股保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗人民币法律法规，承受反洗人民币培训保险公司、保险资产管理公司开展反洗人民币专项检查以下属于区域性反洗人民币国际组织的是〔ABCD〕亚太反洗人民币组织欧洲委员会评估反洗人民币措施特设专家委员会欧亚反洗人民币与反恐惧融资组织西非政府间反洗人民币工作组保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括〔ABCD〕在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质适当延长客户身份资料的更新周期在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度联合国禁毒署的主要职责包括〔ABCD〕管理国际反洗人民币数据库毒品控制方案犯罪控制方案管理国际反洗人民币信息网络金融机构划分客户的洗人民币风险等级时，应考虑的风险因素包括〔BCD〕信用等级地域业务行业公安部与人民银行建设的反洗人民币合作机制，包括〔ABCD〕联络协调机制案件联合督办制度情报定期会商制度信息共享制度某保险法人机构反洗人民币领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗人民币领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有〔ABD〕二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗人民币工作要满足反洗人民币工作需要，反洗人民币领导小组成员单位也应为二级部门要满足反洗人民币工作需要，最好由一级部门来做牵头部门从形式渊源的角度看，反洗人民币法律制度一般包括以下哪些层次〔ABD〕立法机关制定的专门反洗人民币法律由政府或者政府部门根据法律授权公布的行政法规由相关协会出台的相关规定和方法金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗人民币规章或政策指引通过投资办产业的方式洗人民币包括〔ABD〕成立空壳公司向现金密集行业投资货币走私利用假财务公司、律师事务所等机构进展洗人民币金融机构对于以下哪些情形应该进展报告〔ABCD〕疑心客户为恐惧组织、恐惧分子及恐惧活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的疑心客户为恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人以及恐惧活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的疑心客户为恐惧组织、恐惧分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的疑心客户或者其交易对手是恐惧组织、恐惧分子以及从事恐惧融资活动人员的以下洗人民币方式属于利用金融机构洗人民币的有〔ABC〕利用银行洗人民币通过证券业和保险业洗人民币利用期货、期权洗人民币通过买卖彩票和奖券以下应属于金融机构反洗人民币内部监视检查制定的内容有〔ABCD)明确每年各部门、层级监视检查的目的、内容明确每年各部门、层级监视检查的频率、时间制定具体监视检查的实施方案要求对检查结果出具报告客户洗人民币风险等级分类的原则包括〔ABCD〕全面性定性与定量相结合持续性保密性反洗人民币法律制度的开展趋势包括〔ABC〕从单纯打击转向预防与打击并重洗人民币犯罪的内涵和外延不断扩大法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展工作重点由反洗人民币和反恐惧融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散单位客户的有效身份证件包括〔ABCD)证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照机构成立的政府批示或者文件组织机构代码证税务登记证金融机构在进展交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括〔ABCD〕识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息对业务关系采取持续的尽职调查中国人民银行在反洗人民币工作中的主要职责有〔ABCD)负责反洗人民币的资金监测监视检查金融机构履行反洗人民币义务的情况在职责范围内调查可疑交易活动代表国家开展反洗人民币国际合作金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标〔ABC〕A向全球所有国家和地区推广反洗人民币网络B.在金融行动特别工作组成员内监视执行反洗人民币与反恐惧融资建议C.关注洗人民币犯罪手段开展趋势，探讨反洗人民币措施D.对成员国开展互评估活动金融行动特别工作组(FATF〕在对阻止犯罪收入和支持恐惧主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进展有效性评估时，包括以下哪些具体内容〔〕监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗人民币和反恐惧融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗人民币和反恐惧融资预防措施，并上报可疑交易报告通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动防止滥用法人和法律安排进展洗人民币和恐惧融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有信息金融行动特别工作组〔FATF〕在通过对政策、协调和合作降低洗人民币和恐惧融资风险方面进展有效性评估时，包括以下哪些具体内容〔选ABC错误、ABCD错误，请试试其他〕理解洗人民币和恐惧融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗人民币、恐惧融资和扩散融资通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗人民币和反恐惧融资预防措施，并上报可疑交易报告防止恐惧分子、恐惧组织和恐惧主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用关于《金融机构反洗人民币规定》，一下表述正确的选项是〔ABCD〕将反洗人民币监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构统一了本外币反洗人民币监管体制，完毕了本外币反洗人民币监管和资金监测别离的状态标准了反洗人民币检查和调查的程序对金融机构建设和实施反洗人民币内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗人民币义务进展了更为清楚和适当的表述在反洗人民币领域发挥作用的国际组织有〔ABCD〕联合国世界银行国际刑警组织FATF对于一家保险公司来说，以下关于反洗人民币内控制度建设方面的做法正确的有〔ABC)在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险在低风险情形下，允许采取简化措施如果金融机构合理疑心存在洗人民币或恐惧融资的情况，则不允许采取简化措施如果金融机构合理疑心存在洗人民币或恐惧融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括〔ABCD)客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的客户行为或者交易情况出现异常的客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗人民币和恐惧融资分子的姓名或者名称一样的先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的金融行动特别工作组〔FATF〕在2012年的有关反洗人民币《四十项建议》中，包括下述哪三大主题〔ABC〕防止大规模杀伤性武器扩散反洗人民币饭恐惧融资打击税务犯罪客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序〔ABD〕投资型保险产品网络渠道销售的大额保险产品政策性大病补充医疗保险产品保险机构经评估后认为洗人民币风险较大的其他产品43、2009年《最高人民法院关于审理洗人民币等刑事案件具体应用法律假设干问题的解释》，就洗人民币罪规定〔ABCD〕没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费〞的没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的联合国发布了哪些决议强调对恐惧融资和其他直接或间接向恐惧主义活动提供资助的问题。〔ABC)A.1267号B.1373号C.1390号D.1268号45.2008年，我国首次制定的《中国反洗人民币战略》〔2008-2012〕，提出了2008-2012年我国反洗人民币工作的总体目标包括〔ABCD〕在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗人民币工作体制建设完善的反洗人民币和反恐惧融资法律法规体系建设覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网有效防范、打击洗人民币等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全46.根据《反洗人民币法》的规定，金融机构有以下哪些情形的，反洗人民币行政主管部门可以进展罚款〔ABC)A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进展反洗人民币培训的人身保险新契约业务中，进展客户身份识别时需要留存的证件包括〔ABC〕投保人有效身份证复印件被保险人有效身份证复印件法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件业务员有效身份证复印件关于《反洗人民币法》第三十一条规定的表述，正确的选项是〔ABCD)金融机构如果未按规定建设反洗人民币内部控制制度，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。B.未按规定设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。C.未按规定对职工进展反洗人民币培训，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。D.金融机构如果未按规定建设可疑交易报告制度的，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。一个典型、完整的洗人民币过程包括〔ABC)放置阶段离析阶段融合阶段汇总阶段以下关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有〔ABCD)应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程应当规定涉嫌恐惧融资可疑交易报告的情形与流程应当规定涉嫌洗人民币案件线索的分析、监测与报告流程客户身份识别完整性原则主要包括〔ABCD〕完整了解客户身份根本信息，了解交易目的和交易性质完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。完整登记客户身份根本信息完整留存各类身份证件复印件或影印件与洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在以下哪些方面有明确的界定〔ABCD〕行为主体行为方式主观要件上游犯罪客户洗人民币风险分类管理目标有〔ACD)A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗人民币风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗人民币风险D.为本机构对洗人民币风险进展全面管理提供依据在反洗人民币内控控制制度建设上，金融机构总部的分工〔ABCD/AB〕总体上，反洗人民币内部控制制度框架应由总部负责制定总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决总部机构重在工作任务的执行中国人们银行作为国务院反洗人民币行政主管部门，在负责全国的反洗人民币监视管理工作中，应当履行哪些职责〔ABCD)组织协调全国的反洗人民币工作制定或者会同国务院有关金融监视管理机构制定金融机构反洗人民币规章监视检查金融机构履行反洗人民币义务的情况在职责范围内调查可疑交易活动金融行动特别工作组〔FATF)在1990年提出了有关反洗人民币的《四十项建议》，包括〔ABCD)要求各国将有关各类严重犯罪的洗人民币行为定为刑事犯罪要求各国政府加强反洗人民币金融监管要求各国政府建设金融情报中心要求各国进展反洗人民币国际合作客户风险等级划分的参考要素包括〔ABCD)客户特性地域业务职业〔行业〕划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素〔ACD)客户的特点或者账户的属性客户性别业务类型是否为外国政要国务院金融监视管理机构在反洗人民币工作中的职责有〔ABC)参与制定所监视管理的金融机构反洗人民币规章对所监视管理的金融机构提出按照规定建设健全反洗人民币内部控制制度的要求审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗人民币内部控制制度方案对所监视管理的金融机构的可疑交易开展调查针对金融机构建设健全反洗人民币内部控制制度的情况，〔ABCD)负有反洗人民币监视监视检查职责中国人民银行银监会证监会保监会金融行动特别工作组〔FATF)在发现和遏制洗人民币和恐惧融资威胁，惩罚犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进展有效性评估时，不包括以下哪些内容〔CD〕通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗人民币和反恐惧融资预防措施，并上报可疑交易报告主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗人民币和恐惧融资调查调查洗人民币犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性处分措施全面性原则要求反洗人民币内部控制制度要到达〔AD)覆盖范围全面覆盖人员全面制度形式全面制度内容全面《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有〔ABCD)确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份确立受益权人身份，并运用合理的手段进展验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权构造获得有关该项业务的目的和意图属性的信息对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进展的交易进展持续的尽职调查，以确保交易的进展符合该金融机构对客户及其风险状况的认识保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括〔ABCD)客户信息的公开程度客户所持身份证件或身份证明文件的种类自然人客户财务状况、资金来源、年龄非自然人客户的股权或控制权构造、存续时间以下关于客户身份识别制度的说法正确的有〔ABC〕客户身份识别制度是反洗人民币内部控制的根本制度之一金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建设重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统金融机构应在持续关注的根基上，尽量保持客户的风险等级不变保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施〔BCD)A.与可疑类客户建设业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进展处理。B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进展审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗人民币分类等级D