基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺4

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺4单选题（共100题，共100分）(1.)()是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金（江南博哥）融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案：A参考解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。(2.)当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所正确答案：C参考解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄渣。(3.)操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括()。Ⅰ.制度和流程风险Ⅱ.信息技术风险Ⅲ.业务持续风险Ⅳ.人力资源风险Ⅴ.流动性风险?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：A参考解析：操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。(4.)投资决策委员会所议事项具体为()。Ⅰ.决定公司的投资决策程序及权限设置原则；Ⅱ.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；Ⅲ.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；Ⅳ.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；Ⅴ.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；Ⅵ.定期检讨并调整投资限制性指标。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正确答案：D参考解析：投资决策委员会所议事项具体为：1、决定公司的投资决策程序及权限设置原则；2、决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；3、决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；4、审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；5、审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；6、定期检讨并调整投资限制性指标。(5.)产品审批委员会所议事项包括()。Ⅰ.讨论、制定公司产品战略Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A参考解析：产品审批委员会所议事项包括：1、讨论、制定公司产品战略；2、审核具体产品方案，评估产品运作风险；3、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。(6.)基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。A.3B.10C.5D.15正确答案：C参考解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。(7.)基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括()。A.提供投资资讯及收益预测功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能正确答案：A参考解析：前台业务系统应具备的功能里，有提供投资资讯的功能，但没有提供“收益预测”的功能。(8.)QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金()，认购程序与一般的开放式基金()。A.相同，不同B.不同，基本相同C.类似，基本相同D.不同，类似正确答案：C参考解析：QDII基金的认购渠道与一般开放式基金类似，认购程序与一般的开放式基金基本相同。(9.)下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本的降低C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道正确答案：B参考解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。(10.)下列关于经理层人员，说法错误的是()。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送正确答案：D参考解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。故D选项错误。(11.)()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则正确答案：A参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。(12.)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场正确答案：D参考解析：基金信息披露的作用主要表现在4个方面：①有利于投资者的价值判断;②有利于防止利益冲突与利益输送;③有利于提高证券市场的效率;④能有效防止信息滥用。(13.)下列关于基金年度报告的表述不正确的是()。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件B.年度报告包括基金投资组合报告C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式正确答案：D参考解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。(14.)我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0正确答案：B参考解析：我囯沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割，交收。(15.)基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人正确答案：A参考解析：基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。(16.)我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式正确答案：D参考解析：开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。(17.)第一只ETF是在()推出的。A.美国B.英国C.加拿大D.俄罗斯正确答案：C参考解析：上市交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一放式基金。ETF最早产生于加拿大。(18.)合规风险的主要种类不包括()。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险正确答案：D参考解析：合规风险的主要类别包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。(19.)基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部正确答案：C参考解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。(20.)开放式基金份额登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人B.证券登记结算机构C.证券交易所D.基金注册登记机构正确答案：D参考解析：开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。(21.)根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以()为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额正确答案：A参考解析：根据规定，基金认购费将统一以净认购金额为基础收取。(22.)基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括()。A.真实性B.规范性C.易得性D.易解性正确答案：A参考解析：披露“内容”应遵循的原则有：真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露原则。披露“形式”应遵循的原则有：规范性、易解性、易得性原则。(23.)依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是()基金。A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型正确答案：D参考解析：目前，我囯的基金均为契约型基金。(24.)下列属于成长型股票的是()。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票正确答案：A参考解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。(25.)基金托管协议()。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议正确答案：B参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议,主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益，基金托管协议自基金合同成立之日起成立基金合同生效之日起生效。(26.)私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的()个月内，向()报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.3；中国证监会B.4；中国证监会C.4；基金业协会D.5；基金业协会正确答案：C参考解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。(27.)世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768B.1420C.1868D.1686正确答案：C参考解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。(28.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股正确答案：C参考解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(29.)一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为()。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定正确答案：B参考解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。(30.)关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是()。A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D.不得将非公开信息泄露给他人。正确答案：C参考解析：股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料，也不得利用提供技术支持或者通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利，不得将此非公开信息泄露给他人。(31.)关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是()。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内正确答案：C参考解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。(32.)关于债券型基金，下列描述正确的是()。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类正确答案：D参考解析：主要以债券为投资对象，我国规定投资债券比例为80%以上，对最求稳定收入的投资者有较强的吸引力。(33.)投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自()日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4正确答案：A参考解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。(34.)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()个工作日。A.10B.20C.5D.30正确答案：B参考解析：开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日。(35.)股票基金、债券基金的申购和赎回原则()。A.金额申购、份额赎回B.份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回正确答案：A参考解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则（1）未知价交易原则。（2）金额申购、份额赎回原则。(36.)申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知()并变更申请登记内容。A.证券业协会B.证监会C.银监会D.基金业协会正确答案：D参考解析：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。(37.)我国ETF的最小申购和赎回单位一般为()。A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份正确答案：A参考解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购和赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。(38.)基金份额登记机构的主要职责不包括()。A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.代理发放红利正确答案：A参考解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。(39.)我国目前只能由()担任基金管理人。A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司正确答案：C参考解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。(40.)不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%正确答案：C参考解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。(41.)基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债正确答案：B参考解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程．(42.)以下关于ETF份额认购的说法正确的是()。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购正确答案：B参考解析：ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。(43.)根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括()。A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产正确答案：A参考解析：本题考查基金份额持有人的权利。(44.)以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D.内部控制制度应合法合规正确答案：B参考解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则(45.)保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的()。A.原则B.目标C.基本要素D.机制正确答案：B参考解析：考察内部控制的三个目标。(46.)公募基金行业规范的内容不包括()。A.信息披露B.投资者的投资能力C.利润分配D.投资限制正确答案：B参考解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。(47.)基金管理人应当设立督察长对()负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会正确答案：A参考解析：基金管理公司的督察长，对董事会负责。(48.)封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、()、基金合同生效等四个步骤。A.批准B.发售C.发行D.核准正确答案：B参考解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。(49.)目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。A.市场价格B.份额净值C.交易价格D.份额总额正确答案：A参考解析：目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。(50.)基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3日B.3个工作日C.5日D.5个工作日正确答案：D参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。(51.)衍生金融工具不包括()。A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议正确答案：C参考解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。(52.)任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的()。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%正确答案：A参考解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。(53.)()会导致ETF总份额的减少，()会导致ETF总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利B.溢价套利；折价套利C.风险套利；无风险套利D.无风险套利；风险套利正确答案：A参考解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。(54.)基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则正确答案：C参考解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。(55.)以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是()。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有确定的到期日正确答案：A参考解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。(56.)开放式基金的认购采取()的方式。A.份额认购B.金额认购C.债券认购D.份额或金额认购正确答案：B参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。(57.)基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的()。A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人正确答案：B参考解析：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人.(58.)我国对基金公开募集申请实行的是()。A.核准制B.注册制C.公司制D.契约制正确答案：B参考解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。(59.)我国基金监管的原则不包括()。A.依法监管原则B.“三公”原则C.适度监管原则D.真实合法原则正确答案：D参考解析：考察基金监管的原则。(60.)基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括()。A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益正确答案：C参考解析：基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。(61.)()是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金正确答案：C参考解析：股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。(62.)以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是()。A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用正确答案：B参考解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。(63.)公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.成本控制B.人员控制C.风险控制D.效益控制正确答案：C参考解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。(64.)基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括()。A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D.相关获奖证明复印件正确答案：C参考解析：报告材料的内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。(65.)基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括()。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系正确答案：C参考解析：基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。(66.)货币市场工具通常指到期日不足()的短期金融工具。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年正确答案：D参考解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。(67.)对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金正确答案：C参考解析：对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。(68.)下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。A.暂停办理相关业务B.提示改正C.出具监管警示函D.罚款正确答案：D参考解析：可采取的行政监管处罚措施有：①提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改；④暂停办理相关业务等。(69.)ETF建仓期不超过()个月。A.3B.4C.5D.6正确答案：A参考解析：ETF建仓期不超过3个月。(70.)A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是()。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理正确答案：D参考解析：D、推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理,制度规定在推广时不能说自己是最好的。(71.)不属于基金巨额赎回的是()。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%正确答案：A参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%，为巨额赎回。8%小于10%，故：A选项不属于基金巨额赎回。(72.)基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.180D.90正确答案：D参考解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。(73.)下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是()。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准正确答案：A参考解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。(74.)下列关于开放式基金的说法中，错误的是()。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用正确答案：C参考解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。(75.)下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是()。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性正确答案：D参考解析：管理人合规管理的基本原则是独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。(76.)根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为()。A.私募基金和公募基金B.契约型基金和公司型基金C.封闭式基金和开放式基金D.在岸基金和离岸基金正确答案：D参考解析：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。(77.)QDⅡ是()的首字母缩写。A.境外机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.合格的境内机构投资者正确答案：D参考解析：QDⅡ是合格的境内机构投资者的首字母缩写。(78.)()是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问正确答案：B参考解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。(79.)关于LOF基金上市交易的表述,正确的是()。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同正确答案：D参考解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。(80.)基金信息披露内容上的特点不包括()。A.及时性B.真实性C.易得性D.准确性正确答案：C参考解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。(81.)下列不属于基金托管人职责的是()。A.基金资产的投资运作B.会计复核以及对基金投资运作的监督C.基金资产保管D.基金资金清算正确答案：A参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。(82.)LOF基金在交易所的规则与()的相同。A.股票B.债券C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：C参考解析：LOF基金在交易所的规则与封闭式基金的相同。(83.)基金合同所包含的重要信息不包括()。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素正确答案：A参考解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。(84.)基金销售机构的职责规范包括()。A.对基金客户进行身份识别B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金正确答案：A参考解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。(85.)债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常()。A.相同B.大小无法确定C.较小D.较大正确答案：C参考解析：债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。(86.)关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是()。A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近3年没有违法记录C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人正确答案：D参考解析：D项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。(87.)我国基金交易佣金不得高于()，起点(),由证券公司向投资者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元正确答案：B参考解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。(88.)下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是()。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育正确答案：D参考解析：基金职业道德修养的方法包括：1.正确树立基金职业道德观念；2深刻领会基金职业道德规范；3.积极参加基金职业道德实践。(89.)基金业协会的权力机构为()。A.会员大会B.董事会C.监事会D.股东大会正确答案：A参考解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。(90.)2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是()。A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉正确答案：D参考解析：A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。(91.)基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括()。A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系正确答案：B参考解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。(92.)监事会对经营管理的业务监督说法错误的