基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》模拟试卷2

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》模拟试卷2单选题（共99题，共99分）(1.)金融市场按照交易工具的期限分为()。A.票据市场和证券（江南博哥）市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场正确答案：C参考解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。(2.)基金管理人应当在上半年结束之日起()日内，编制完成基金半年度报告。A.15B.30C.45D.60正确答案：D参考解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。(3.)—般来说，股东会依法可以行使的职权包括()。Ⅰ.决定公司的经营方针和投资计划；Ⅱ.选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项；Ⅲ.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；Ⅳ.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议；Ⅴ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D参考解析：—般来说，股东会依法可以行使的职权包括:（l）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。(4.)督察长的职责包括()。Ⅰ.组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施Ⅱ.对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见Ⅲ.对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查Ⅳ.向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况Ⅴ.及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况Ⅵ.保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：C参考解析：督察长的职责包括：（l）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。（5）及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。(5.)()是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A.业务与信息隔离原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则正确答案：A参考解析：业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。(6.)私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：C参考解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。(7.)根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.基金规模C.法律形式D.投资理念正确答案：C参考解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。(8.)基金合同是约定基金管理人、()和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司正确答案：B参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。(9.)基金信息披露内容应满足的原则不包括()。A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则正确答案：B参考解析：准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则，易得性原则属于披露形式应遵循原则。(10.)()是货币资金融通市场。A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场正确答案：D参考解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。(11.)根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()个月。A.3B.6C.12D.36正确答案：A参考解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。(12.)基金信息披露的作用不包括()。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险正确答案：D参考解析：基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。(13.)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购正确答案：D参考解析：封闭式基金的认购在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。(14.)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容正确答案：D参考解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。(15.)以下关于监事会的说法错误的是()。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过正确答案：A参考解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。(16.)以下关于债券分类的说法错误的是()。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等正确答案：B参考解析：根据风险高低划分将债券分为高风险债券和低风险债券等。(17.)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额正确答案：B参考解析：基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。(18.)基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会正确答案：D参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。(19.)()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购正确答案：A参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。(20.)基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括()。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则正确答案：C参考解析：另外还有客观性原则等4个原则。(21.)基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正确答案：C参考解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。(22.)某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件()。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函正确答案：C参考解析：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经中国证监会中国银监会核准:1.净资产和资本充足率符合有关规定；2.设有专门的基金托管部门.3.取得基金从业资格的专职人员达到法走人数；4今有安全保管基金财产的条件；5有安全高效的清算、交割系统；6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度：8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。(23.)ETF上市交易后，其管理人应在()开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天正确答案：A参考解析：ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。(24.)ETF基金最早产生于()。A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚正确答案：A参考解析：ETF基金最早产生于加拿大。(25.)基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()。A.6个月B.1年C.3年D.5年正确答案：A参考解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。(26.)2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的()产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝正确答案：D参考解析：2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。(27.)开放式基金()公布基金单位资产净值。A.每季度B.每周C.每月D.每日正确答案：D参考解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。(28.)以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金正确答案：C参考解析：按行业分类的内容(29.)()的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为。或者为他人违法违规的行为提供帮助A.客户至上B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密正确答案：B参考解析：守法合规的目的是避免基金从业人员实施或者参与违法违规的行为.或者为他人违法违规的行为提供帮助(30.)下列关于开放式基金的表述，错误的是().A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格正确答案：D参考解析：开放式基金的特点(31.)关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是()。A.等于基金份额面值加当日收益B.随机变动C.保持不变D.随基金收益率变化而变动正确答案：C参考解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。(32.)()渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。A.代销B.直销C.包销D.承销正确答案：A参考解析：代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。(33.)()是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.赎回D.转换正确答案：A参考解析：认购是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；申购是指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。(34.)下列关于股票基金的表述不正确的是()。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资B.风险高、预期收益低C.是应对通货膨胀的最有效手段D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要正确答案：B参考解析：考查股票基金在投资组合中的作用。B选项错误，应该是风险高，收益也高。(35.)一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于()日起赎回该部分基金份额。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：C参考解析：一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后,投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。(36.)我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交刻是在()日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1正确答案：D参考解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T＋0日，资金交割是在T＋1日完成。(37.)基金销售机构内部控制原则不包括()。A.健全性原则B.有效性原则C.及时性原则D.相互制约原则正确答案：C参考解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。(38.)基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的()。A.申购B.认购C.赎回D.转换正确答案：C参考解析：开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金额的行为。(39.)内部控制制度的制定应遵循()原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性正确答案：D参考解析：适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。(40.)基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人正确答案：A参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。(41.)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的()以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C参考解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。(42.)下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有()。A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B.基金所募集的资金在法律上具有独立性C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案：D参考解析：考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。(43.)同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险()银行储蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正确答案：A参考解析：证券投资基金与银行储蓄收益与风险特性不同。①基金收益具有一定的波动性，投资风险较大；②银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。(44.)当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在()。A.回购交易B.套利交易C.赎回交易D.差别交易正确答案：B参考解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。(45.)()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.收入型基金B.成长型基金C.ETFD.LOF正确答案：D参考解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。(46.)基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是()。A.基金份额净值增长率B.周末基金份额净值C.期末可供分配利润D.基金净值总额正确答案：A参考解析：本期基金份额净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标和同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。(47.)商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括()。A.从事基金销售业务的人员达到法定人数B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有安全保管基金财产的条件D.设有专门的基金托管部门正确答案：A参考解析：对从事基金销售业务的人员的法定人数没有具体规定。(48.)下列不属于基金份额持有人权利的是()。A.分享基金投资收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会正确答案：C参考解析：基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（八）基金合同约定的其它权利。(49.)下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()。Ⅰ．根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ．根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金Ⅲ．根据投资理念，分为主动型基金与被动（指数）型基金Ⅳ．根据募集方式，分为公募基金和私募基金A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C参考解析：根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。(50.)目前我国证券投资基金反映的是一种()关系。A.信托B.债权C.担保D.股权正确答案：A参考解析：目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。(51.)甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了()规范的要求。A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责正确答案：C参考解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息，具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。(52.)下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是()。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道正确答案：A参考解析：保险公司是囯外基金销售渠道的重要组成部分；目前，我囯开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。(53.)下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是()。A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划正确答案：A参考解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。(54.)下列选项中，()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控B.社会力量监督C.基金行业自律D.行政基金监管正确答案：D参考解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。(55.)下列关于基金年度报告的表述不正确的是()。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件B.年度报告包括基金投资组合报告C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式正确答案：D参考解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。(56.)()是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金正确答案：D参考解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。(57.)下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是()Ⅰ、外部性问题Ⅱ、脆弱性问题Ⅲ、信息对称问题Ⅳ、内部性问题A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A参考解析：金融市场的"市场失灵"问题，主要表现在外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题、信息不对称问题。(58.)开放式基金的认购采取()的方式。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购正确答案：A参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。(59.)风险投资基金又被称为()。A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金正确答案：C参考解析：风险投资基金又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。(60.)以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是()。A.买入申报数量为100份或其整数倍B.涨跌幅限制为5%C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出正确答案：B参考解析：深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。(61.)下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是()。A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据B.无需披露最近3年每年的净值增长率C.无需披露内部监察报告D.不需要审计正确答案：A参考解析：半年度报告只需要提供当期的主要会计数据和财务指标。(62.)目前我国分开募集的分级基金仅限于()分级基金。A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型正确答案：C参考解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。(63.)契约型基金份额持有人享有()。A.基金投资决策权B.基金投资保管权C.基金投资管理权D.基金份额所有权正确答案：D参考解析：契约型基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。(64.)下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是()。A.一般采取已知价法B.转换之前应先赎回已持有的基金份额C.继承、司法强制执行等属于非交易过户D.存在费用差额时，一般不需要另外补齐正确答案：C参考解析：开放式基金份额的转换一般采取未知价法，A错误；开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额，B错误；存在费用差额时补齐，D错误。(65.)()既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金D.QDII基金正确答案：B参考解析：上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。(66.)ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为()，从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。(67.)LOF基金份额的场内赎回申报单位为()。A.100份或其整数倍B.500份或其整数倍C.1元人民币D.1份基金份额正确答案：D参考解析：LOF份额的场内、场外申购、赎回均采购“金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。(68.)ETF的主要特点不包括()。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购赎回机制C.被动操作的指数型基金D.收益保障正确答案：D参考解析：ETF三大持点:被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。(69.)下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是()。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案：C参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。(70.)我国《证券投资基金法》自()起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日正确答案：B参考解析：考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。(71.)下列有关分级基金分类的表述，错误的是()。A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金正确答案：B参考解析：根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。(72.)基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额()的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于()个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3正确答案：C参考解析：基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额50％的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于3个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。(73.)商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的()。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务正确答案：C参考解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。(74.)下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是()。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育正确答案：D参考解析：基金职业道德教育的途径包括;1.岗前职业道德教育:2.岗位职业道德教育：3.基金业协会的自律：4.树立基金职业道德典型(75.)基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。A.5B.8C.10D.15正确答案：C参考解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起l0日内聘请法定验资机构验资。(76.)下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是()。A.期末基金资产组合B.期末按行业分类的股票投资组合C.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细及投资组合报告附注正确答案：C参考解析：基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息：期末基金资产组合，期末按行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，投资组合报告附注等。(77.)根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。A.能够更好地履行合规风险管理的职能B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险正确答案：D参考解析：根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能；使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。(78.)根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()。A.60%B.70%C.80%D.90%正确答案：D参考解析：根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%。(79.)特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化正确答案：C参考解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。(80.)基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.60B.30C.90D.15正确答案：D参考解析：①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。(81.)目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括()。A.财政部B.金融机构C.大型工商企业D.基金管理公司正确答案：D参考解析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。(82.)目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括()。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.在投资组合报告中披露偏离度信息C.在基金托管协议中披露偏离度信息D.在临时报告中披露偏离度信息正确答案：C参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：①在临时报告中披露偏离度信息；②在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息；③在投资组合报告中披露偏离度信息。(83.)采用开放式基金的非交易过户的情形不包括()。A.继承B.捐赠C.收购D.经注册登记机构认可的其他情况正确答案：C参考解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。(84.)()有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所正确答案：B参考解析：基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。(85.)某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为()元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375正确答案：C参考解析：[解析]净赎回金额的计算：①赎回总金额=150001.2250=18375（元）；②赎回手续费=183751.50%=275.625（元）；③净赎回金额=18375-275.625=18099.375（元）。(86.)根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过()个月。A.6B.3C.2D.1正确答案：B参考解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月(87.)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正确答案：D参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格.基金的申报