基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷12

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷12单选题（共100题，共100分）(1.)老基金存在的问题不包括()。A.存在基本的法律规（江南博哥）范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。正确答案：D参考解析：老基金存在的问题主要表现在以下3个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制；三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，新版章节练习，考前压卷，更多优质题库用，实时更新，软件考，资产质量普遍不高。(2.)2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的()产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝正确答案：D参考解析：2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。(3.)()有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所正确答案：B参考解析：基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。(4.)依据资产配置的不同，混合基金不包括()。A.偏股型基金B.偏债型基金C.股票型基金D.灵活配置型基金正确答案：C参考解析：依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。(5.)下列对于封闭式基金交易“价格优先、时间优先”的原则，理解正确的是()。A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报正确答案：D参考解析：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。(6.)基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括()。A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项正确答案：A参考解析：基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。(7.)岗位责任原则的关键因素是()。A.权利和义务B.责任和权力C.岗位和权利D.职责和权限正确答案：B参考解析：责任和权力是岗位责任原则中的关键因素，有什么样的岗位责任，就要赋予此岗位完成任务所必需的权力，切忌出现岗位职责不明确、权力不清楚的现象。(8.)()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心正确答案：C参考解析：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理(9.)根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括()。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查正确答案：C参考解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。(10.)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是()。A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购正确答案：D参考解析：QDⅡ基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。(11.)下列关于股票基金的表述不正确的是()。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资B.风险高、预期收益低C.是应对通货膨胀的最有效手段D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要正确答案：B参考解析：考查股票基金在投资组合中的作用。B选项错误，应该是风险高，收益也高。(12.)ETF基金最早产生于()。A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚正确答案：A参考解析：ETF基金最早产生于加拿大。(13.)基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。A.3B.10C.5D.15正确答案：C参考解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。(14.)()是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易正确答案：C参考解析：操纵市场是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。(15.)下列属于部门规章和规范性文件的是()。A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案：B参考解析：我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。(16.)与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正确答案：D参考解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。(17.)开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%正确答案：B参考解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。(18.)股票、债券和基金的区别是()。A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品正确答案：C参考解析：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品3.投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益(19.)QDII基金的净值在估值日后()内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日正确答案：B参考解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。(20.)开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购正确答案：A参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。(21.)内幕信息的构成要素不包括()。A.来源可靠的信息B.“重要”的信息C.及时的信息D.“非公开”的信息正确答案：C参考解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。(22.)()是基金销售的“售前服务”。A.介绍基金产品费率信息B.提供投资咨询建议C.开展投资者风险教肓D.向客户介绍信息査询正确答案：C参考解析：开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。(23.)基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括()。A.提议召开临时股东大会B.检查公司的财务C.列席董事会会议D.决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案：D参考解析：监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务；②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正；④提议召开临时股东会；⑤列席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。(24.)对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10日B.30日C.3个月D.6个月正确答案：D参考解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。(25.)以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息正确答案：A参考解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。(26.)下列不属于我国基金交易费的是()。A.印花税B.增值税C.过户费D.经手费、证管费正确答案：B参考解析：基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(27.)ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为()元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001正确答案：D参考解析：ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元.(28.)()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金发起人正确答案：C参考解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体为特别会员。(29.)()是基金职业道德的核心规范。A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业正确答案：C参考解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和行业“无信不立”。(30.)()是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A.股东诚信与合作原则B.制衡原则C.业务与信息隔离原则D.公司独立运作原则正确答案：B参考解析：制衡原则。基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。(31.)基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起()日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.15B.30C.60D.90正确答案：D参考解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。(32.)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.100C.10D.1000正确答案：B参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。(33.)分开募集的分级基金，以()进行申购和赎回。A.子代码B.现金C.母代码D.份额正确答案：A参考解析：分开募集的分级基金，以子代码进行申购和赎回，母基金代码不能申购和赎回。(34.)关于货币市场基金，以下说法不正确的是().A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资正确答案：D参考解析：此题考查货币基金的特点。(35.)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。(36.)根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().A.离岸基金、在岸基金和国际基金B.债券基金和股票基金C.封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：A参考解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为离岸基金、在岸基金和国际基金(37.)基金托管人的最主要职责是负责()。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作正确答案：C参考解析：基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。(38.)某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42正确答案：D参考解析：净认购金额＝认购金额（1＋认购费率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；认购份额＝（净认购金额＋认购利息）基金份额面值＝（9881.42＋3）1＝9884.42份。(39.)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述正确答案：C参考解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载行为。(40.)基金持有人与基金管理人之间是()关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股正确答案：B参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。(41.)公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息()。Ⅰ.受访人是否为投资者本人；Ⅱ.受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示；Ⅲ.受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见；Ⅳ.受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失；基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息：受访人是否为投资者本人；受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示；受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见；受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失；基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为。(42.)下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是()。A.基金从业人员不得买卖证券B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先正确答案：C参考解析：A项，2013年《证券投资基金法》借鉴发达国家的监管思路和做法，一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管；B项是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为之一；D项，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。(43.)下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是()。A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划正确答案：A参考解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。(44.)关于ETF的申购，下列说法正确的是()A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B.ETF的申购分为场内申购和场外申购两种C.在基金份额析算日之前可以办理申购D.申购赎回申请提交后可以撒销正确答案：A参考解析：申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。(45.)基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正确答案：A参考解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。(46.)下列不属于基金客户服务特点的是()。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性正确答案：C参考解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。(47.)依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。(48.)基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于()。A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.3亿元人民币D.4亿元人民币正确答案：B参考解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。(49.)基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是()。A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述正确答案：B参考解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。(50.)根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过()个月。A.6B.5C.3D.1正确答案：C参考解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。(51.)()是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金B.对冲基金C.证券投资基金D.另类投资基金正确答案：C参考解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。(52.)假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为()元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500正确答案：A参考解析：赎回总金额=1000*1.50=1500（元）赎回费用=1500*0.5%=7.5（元）赎回金额=1500-7.5=1492.5（元）即获得的赎回金额为1492.5元。(53.)ETF份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为()。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元正确答案：C参考解析：ETF份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为0.001元。(54.)基金主要投资比例应符合()。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%正确答案：B参考解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；法规规定，法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容；对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金，金额不得超过基金资产净值的40%。。(55.)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额正确答案：B参考解析：基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。(56.)以下关于开放式基金的描述，正确的是()。A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户正确答案：A参考解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。(57.)采用开放式基金的非交易过户的情形不包括()。A.继承B.捐赠C.收购D.经注册登记机构认可的其他情况正确答案：C参考解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。(58.)关于基金收益分配的说法中，错误的是()。A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润正确答案：D参考解析：开放式基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资。(59.)下列不属于LOF与ETF区别的是()。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同正确答案：D参考解析：除了A、B、C三项外，LOF与ETF的区别还有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。(60.)以下不属于证券投资基金特点的是()。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全正确答案：C参考解析：证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。(61.)投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障()的合法利益。A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人正确答案：B参考解析：应优先保障基金投资人的合法利益。(62.)()主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。A.普通基金净值公告B.货币市场基金收益公告C.基金季度报告D.基金半年度报告正确答案：A参考解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。(63.)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证正确答案：C参考解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。(64.)合规风险的主要种类不包括()。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险正确答案：D参考解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。(65.)下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有()。A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B.基金所募集的资金在法律上具有独立性C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案：D参考解析：考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。(66.)基金销售机构的准入条件不包括()。A.财务状良好，运作规范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度正确答案：B参考解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。(67.)下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则()A.未知价交易原则B.确定价原则C.金额申购、份额赎回原则D.份额申购、金额赎回原则正确答案：C参考解析：股票基金、债券基金的交易原则包括：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的交易原则包括：①确定价原则；②金额申购、份额赎回原则。(68.)()是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.合法独立性B.合规独立性C.隔离性D.分离性正确答案：B参考解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。(69.)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是()。A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管正确答案：B参考解析：对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才合理。(70.)下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：B参考解析：基金合同期限为5年以上。(71.)我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70正确答案：D参考解析：我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。(72.)一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4正确答案：A参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。(73.)ETF的主要特点不包括()。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购赎回机制C.被动操作的指数型基金D.收益保障正确答案：D参考解析：ETF三大持点:被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。(74.)以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D.内部控制制度应合法合规正确答案：B参考解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则(75.)()是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险正确答案：A参考解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。(76.)对于持有期低于()的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3个月B.3年C.1年D.5年正确答案：B参考解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。(77.)基金份额持有人的权利有()。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准正确答案：B参考解析：其他三项都是基金份额持有人大会的职权。(78.)基金份额持有人享有的权利不包括()。A.分享基金财产收益B.参与分配后清算后的剩余基金财产C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.进行基金财产清算正确答案：D参考解析：基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（8）基金合同约定的其他权利。(79.)基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关措施。A.10B.5C.7D.3正确答案：D参考解析：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。(80.)开放式基金在投资操作上的优势主要有()。A.可进行长期投资和全额投资B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.没有赎回压力正确答案：C参考解析：开放式基金提供了更好的激励约束机制。(81.)申请募集基金应提交的主要文件不包括()。A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本正确答案：D参考解析：另外还有：招募说明书草案等四个主要文件。(82.)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构正确答案：D参考解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②对证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。(83.)依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是()基金。A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型正确答案：D参考解析：目前，我囯的基金均为契约型基金。(84.)以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币正确答案：D参考解析：注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。(85.)在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内正确答案：A参考解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。(86.)道德的特征有()。A.公开性B.相同性C.自由性D.继承性正确答案：D参考解析：道德的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。(87.)基金行业要健康发展，必须以()为本。A.客户至上B.忠诚尽责C.保守秘密D.诚实守信正确答案：D参考解析：基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本。(88.)内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.相互制约原则C.独立性原则D.有效性原则正确答案：C参考解析：内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。(89.)我国基金信息披露制度体系不包括()。A.基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律正确答案：A参考解析：我国基金信息披露制度体系的4个层次。(90.)连续()年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.3B.1C.2D.0.5正确答案：A参考解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行