客户经理综合营销平台

客户综合营销协作平台同业的系统架构设计借荐建设银行IT整体应用架构（参考）3面向服务架构（SOA）设计理念渠道门户层客户服务层基础应用层产品服务层管理决策层运营支撑层客户信息私人银行财富管理非金融服务大客户定制服务综合积分客户关系管理综合授信组合产品基础产品国内托管全球资金管理全球贸易融资信用卡海外核心对公贷款对私贷款存款支付结算个人综合产品服务投资理财全球托管供应链融资全球现金管理电子商务区域业务产品管理数据仓库综合数据应用监管合规分行数据应用绩效管理资产负债管理审计管理企业财务总账行政管理风险管理后台集中处理营运管理催收作业档案管理知识库资讯外联总线企业服务总线数据交换总线企业门户产品公共服务个人智能渠道企业直联渠道网络渠道第三方渠道高柜渠道电子渠道整合电话银行渠道网点渠道管理低柜渠道市场营销自助渠道人力资源管理科技管理座席员渠道营运风险管控面向服务架构（SOA）设计理念渠道门户层客户服务层基础应用层产品服务层管理决策层运营支撑层客户信息私人银行财富管理非金融服务大客户定制服务综合积分客户关系管理综合授信组合产品基础产品国内托管全球资金管理全球贸易融资信用卡海外核心对公贷款对私贷款存款支付结算个人综合产品服务投资理财全球托管供应链融资全球现金管理电子商务区域业务产品管理数据仓库综合数据应用监管合规分行数据应用绩效管理资产负债管理审计管理企业财务总账行政管理风险管理后台集中处理营运管理催收作业档案管理知识库资讯外联总线企业服务总线数据交换总线企业门户产品公共服务个人智能渠道企业直联渠道网络渠道第三方渠道高柜渠道电话银行渠道低柜渠道市场营销自助渠道人力资源管理科技管理座席员渠道营运风险管控渠道整合平安银行对公客户营销管理平台对公业务统一应用门户基础数据客户信息集市业绩信息集市补录信息团E系统信息SAP产品信息客户管理员业务应用客户升级客户管理营销管理在线知库PMS客户经理信息员工业绩管理业绩统计业绩管理信息推送补录产品信息业绩统计、推送信息补录产品信息、导入客户名单业绩分配移动营销客户信息员工业绩营销信息在线智库统计报表产品经理团队长主管领导系统用户客户经理中信银行—整合CRM系统总体架构银行业务渠道整合统一客户识别统一预填管理统一预约管理渠道接入管理渠道认证管理渠道设备管理渠道推送管理员工渠道&客户渠道预填单CC坐席网上银行短信银行微信C网点柜面排队机移动营销客户PAD低柜产品层客户服务层PC

整合OCRM产品信息缓存客户信息缓存公司贷款个人贷款公司存款……产品目录开放ECIF零售OCRM对公OCRM管理分析层绩效考核网点积分MACRM客户积分客户对账数据仓库ODSATMPOS……综合授信中信银行整合CRM与ECIF关系中信银行-整合OCRM整体应用架构-系统间交互交换平台后台交易系统核心业务系统ODS网点积分系统ACRM整合OCRM核心ECIF零售对公零售对公开放ECIF开户（准实时）客户关键信息更新客户识别（身份证、卡）查询客户信息营销信息推送绩效考核系统线型说明数据线交易线数据仓库客户经理考核结果分配关系营销考核指标主题模型共性指标CRM集市贴源数据销售信息渠道集成平台转账、开卡购买理财员工自助渠道客户渠道综合营销平台的系统定位南京银行-客户经理综合营销平台定位流程整合应用整合信息整合统一门户系统定位1个统一、3个整合系统总体架构对公综合营销管理平台统一门户零售营销管理平台交易服务客户视图客户服务营销管理渠道整合工作流程客户经理行领导综合员ECIF系统ODS系统业务系统核心信贷国结理财中间业务管理会计绩效考核渠道系统网银CC手机银行微信银行短信平台客户服务营销管理客户分析外拓营销移动展业厅堂营销14个关注的问题打造中国金融IT服务业第一品牌Copyright©2009YuchengTechnologiesLimitedAllRightsReserved.北京宇信易诚科技有限公司1、客户信息存储（主副本管理模式）

E0(客户创建信息)：核心为主本，其他系统为副本；

E1(客户基本信息)：核心为主本，其他系统为副本；

Xn(各业务信息)：各业务系统为主，其他系统为副本；

An(分析性信息)：DW、ACRM为主本，其他系统为副本。原则上：CRM的批量数据统一从ODS获取。实时数据：通过ECIF的交易获取客户信息权限体系定义外围系统建立客户信息的流程外围系统维护客户信息的流程2、客户一致性保证解决方案的要点主要是与ecif、核心、信贷等系统的信息同步问题数据流向、主副本交易级T+0的数据同步：0：核心系统以交易方式进行核心客户信息变更处理；1：核心系统将变更以准实时异步方式通知整合系统（开放ECIF）更新；2：整合（开放ECIF）变更后通过订阅/发布机制通知外部系统变更。批量级批量级的客户信息同步：T+1同步1：Cn(核心私有客户信息)：核心->数据交换平台->整合系统（开放ECIF）；2：Xn(各类业务信息)：各业务系统->数据交换平台->整合系统（开放ECIF）；3：Cn,E0,E1,Xn(核心ECIF客户信息)：整合系统（开放ECIF）->数据交换平台->DW/ACRM；4：An(分析性信息)：DW/ACRM->数据交换平台->整合系统（开放ECIF）。4、关于综合授信综合授信：针对企业客户的授信管理服务。综合授信的业务流程：客户需求、客户调查、资料提交、额度分配（集团客户）、授信审批、合同签定。其中：综合营销管理平台需要管理的是营销过程阶段，即：客户需求、客户调查、资料提交、额度分配（集团客户）

4、关于综合签约综合签约（或者称之为统一签约）是对客户签约服务的统一管理。总体原则：签约服务：由各业务系统、渠道系统完成签约交易的服务。签约信息：统一由ECIF进行管理，各系统实时同步给ECIF。信息展示：综合营销平台系统可以对客户的签约信息进行实时展示，数据来源于ECIF系统，通过交易接口方式，从ECIF系统实时查询。5、多法人多实体模式下系统的支持考虑点认定客户标准是：客户号+法人机构号同一客户的信息在多法人间是多份保存，且客户经理不能跨法人进行查询与维护。机构管理者也只能查看本辖内的客户信息，包括业务信息。例如如何支持客户资料隔离、管户客户经理和机构的权限隔离等等？6、平台与行内数标对标的做法。在系统实施过程中，数据标准化的原则是：1、由ECIF和ODS负责数据的统一标准化。2、综合营销平台是客户信息的展示端系统7、ECIF定义客户群及管理ECIF定义了类似集团、上下游等相对静态的客群关系，除此之外还存在其他的一些灵活关系定义的场景，例如同一政府控制的融资平台公司群、通过派生存款建立的客户关系、通过互保建立的客户关系等，这些应该在ECIF定义还是CRM？同业怎么做的？原则上：客户群的管理（包括自定义客户群、系统客户群、集团客户、关联客户等等），应由营销平台负责管理，同时对客户群的分析也应由营销平台系统负责。对于集团客户，应由营销平台系统负责整合（信贷、网银、核心）。ECIF系统应只同步营销平台中的集团客户基本信息及关系数据；以及客户关间关系数据。8、营销平台的客户标签营销平台的客户标签功能是怎样的？每个业务部门都希望有些利于统计分析的标签维度，如何管理维护，谁来给客户置标签？原则上：1、各部门管理各自的客户标签2、系统上原则上可以预留5~10个标签，以便于未来业务拓展。（主要是性能影响）3、客户的标签不能重复。9、客户名单维护同业的实施过程中，客户的黑白红灰名单一般都在哪里维护，基于这些名单的控制规则都在哪里维护？原则上：1、业务属性及应用的客户名单，应由业务系统维护，营销平台系统只负责整合和展示客户的业务属性的名单信息。2、营销平台系统可以从营销的角度建立营销属性的客户名单（如：重点营销客户名单、行业TOPN客户名单，限制额度名单，xxx产品重点营销客户名单。。。）11、客户整合服务层的关键应用13、潜在客户的管理与维护根据同业经验，潜在客户一般在哪里管理，如何管理？所有的潜在客户的管理，均应在营销平台系统中进行管理。潜在客户的管理实质上是客户营