基金从业资格考试题库

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1、下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的

是（）。

A.销售利润率

B.资产收益率

C.应收账款周转率

D.净资产收益率

正确答案:C

2、不动产投资的特点是（）。

A.同质性

B.高流动性

C.高收益性

D.不可分性

正确答案：D

3、若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金

额为（）万元人民币。

A.5

B.10

C.30

D.40

正确答案:C

4、()按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复

核意见。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.注册登记机构

D.基金设计的会计事务所

正确答案:A

5、某认股权证行权价格为8元，行权比例为1,当标的证券

价格为10元时，该权证内在价值为()；当标的证券价格为6元

时，该权证内在价值为()。

A.2、0

B.3、2

C.4、0

D.5、3

正确答案:A

6、()是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先

约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。

A.票面利率

B.回售条款

C.赎回条款

D.转换价格

正确答案:B

7、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。

A.杠杆公司

B.无杠杆公司

C.全资子公司

D.无负债公司

正确答案:B

8、以下关于战术性资产配置说法错误的是（）。

A.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险

B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的

长期规划和安排

C.战术性资产配置的有效性是存在争议的

D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市

场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产

配置方案

正确答案:B

9、投资决策委员会一脓的组成中不包括（）。

A.公司总经理

B.投资总监、投资部经理

C.基金管理公司的副总经理

D.分管投资的副总经理

正确答案:C

10、主动投资的业绩主要取决于（）。

D.盈利能力

正确答案:C

14、下列关于回转交易的说法中，错误的是()。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实

行当日回转交易

C.B股实行次交易日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

正确答案:A

15、下列费用中，()不需要基金承担。

A.基金的证券交易费用

B.基金份额持有人大会费用

C.基金托管费

D.基金认购费

正确答案:D

16、2014年余额宝发展迅速，其实质是与天弘基金挂钩的一种

()。

A.混合基金

B.货币基金

C.债券基金

D.指数基金

正确答案:B

17、()可以根据压力测试的结果采取措施，包括调整产品持

仓结构、变更投资标的、暂停申赎等，必要时应实施应急预案。

A.投资管理人

B.投资托管人

C.投资人

D.投资承销人

正确答案:A

18、大宗商品的投资方式不包括()。

A.购买大宗商品实物

B.购买资源或者购买大宗商品相关股票

C.购买大宗商品相关债券

D.投资大宗商品衍生工具

正确答案:C

19、若期货交易保证金为合约金额的5悦则期货交易者可以控

制的合约资产为所投资金额的()倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

正确答案:C

20、在半强有效市场的假设下，下列说法不正确的是()。

A.研究公司的财务报表无法获得超额报酬

B.使用内幕消息无法获得超额报酬

C.使用技术分析无法获得超额报酬

D.使用基本分析无法获得超额报酬

正确答案:B

21、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调

查等方式履行特定对象确定程序，对投资者()进行评估。

A.风险识别能力

B.风险识别能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和风险承担能力

D.风险承担能力和债务清偿能力

正确答案:C

22、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任,

报证券监督管理机构核准

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

正确答案:D

23、基金的市场营销主要涉及的内容包括()。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金份额的登记与基金份额的募集

C.基金的投资管理与客户服务

D.基金份额投资管理与基金份额的登记

正确答案:A

24、长期以来，我国居民的偏爱（）。

A.货币储蓄

B.投资

C.融资

D.借贷资金

正确答案:A

25、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争

正确答案:B

26、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。

A.投资组合风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.市场风险

正确答案:A

27、以下不会造成资产转持的是（）。

A.基金经理更换

B.基金风格转换

C.指数调仓

D.市场价格下跌

正确答案:D

28、证券投资基金会计核算的主要责任主体是（）。

A.基金管理公司

B.基金管理公司与基金托管人

C.证券投资基金

D.基金托管人

正确答案:A

29、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股

票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价

收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得

税以前，暂不征收所得税

C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，

按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭

式基金在分配时依法代扣代缴

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，征收个人

所得税

正确答案：D

30、基金业绩评价体系不包括下列哪项？（）

A.分类方法

B.指标计算方法

C.风格判断

D.业绩对比

正确答案:D

31、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。

A.投资组合风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.市场风险

正确答案:A

32、以下不会造成资产转持的是（）。

A.基金经理更换

B.基金风格转换

C.指数调仓

D.市场价格下跌

正确答案:D

33、证券投资基金会计核算的主要责任主体是（）。

A.基金管理公司

B.基金管理公司与基金托管人

C.证券投资基金

D.基金托管人

正确答案:A

34、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股

票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收

入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税

以前，暂不征收所得税

C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按

现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式

基金在分配时依法代扣代缴

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，征收个人

所得税

正确答案：D

35、基金业绩评价体系不包括下列哪项？（）

A.分类方法

B.指标计算方法

C.风格判断

D.业绩对比

正确答案:D

36、关于杠杆收购，下列表述不正确的是（）。

A.债权融资比例较高

B.关键在于举债

C.是并购投资应用最广泛的形式

D.利用信贷等融资或股权交易收购

正确答案:D

37、以下关于认股权证的时间价值说法正确的是（）

A.指权证有效期内标的资产价格波动为权证持有者带来收益的

可能性隐含价值

B.当标的资产的市场价格低于行权价格时，时间价值等于零

C.等于认购差价乘以行权比例

D.指权证持有者执行权证时可以获得的收益

正确答案:A

38、优先股票的“优先”主要体现在（）。

A.对企业经营参与权的优先

B.认购新发行股票的优先

C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利

D.股息分配和剩余资产清偿的优先

正确答案:D

39、（）可以预示市场对未来利率走势的期望，是中央银行制

定和执行货币政策的参考工具。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

正确答案:B

40、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.6个月

正确答案:B

41、可转换债券的基本要素包括（）。I.标的股票H.转换期

限HI.赎回条款W.转换限制

A.I、II

B.IkIV

C.I、II、III

D.i、n、m、iv

正确答案:c

42、当市场利率（）时，债券发行人能够以更低的利率融资,

因此可能会提前偿还高息债券，以降低企业融资成本。

A.下降

B.上升

C.波动较大

D.波动较小

正确答案:A

43、财务报表分析可以帮助使用者（）。

A.了解企业的财务状况

B.发现企业存在的问题

C.发现潜在的投资机会

D.以上皆是

正确答案:D

44、普通股票和优先股票是按（）分类的。

A.股东享有的权利

B.股票的格式

C.股票的价值

D.股东的风险和收益

正确答案:A

45、假设当前无风险收益率为5%,基金P的平均收益率为

40%,标准差为0.5,则该基金的夏普比率为（）。

A.0.7

B.0.3

C.1.4

D.0.6

正确答案:A

46、有保证债券根据O不同，可分为抵押债券、质押债券和

担保债券。

A.保证的形式

B.交易方式

C.计息与付息

D.按嵌入的条款分类

正确答案:A

47、中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括（）。

A.以柜台市场为主

B.以交易所市场为主

C.以银行间市场为主

D.以场外市场为主

正确答案:D

48、下列关于我国QFH机制的意义，说法错误的是（）。

A.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，

化解金融风险

B.可以促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规

范化

C.资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计

制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为

模式等方面逐渐与国际接轨

D.境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者

产生一定的示范效应

正确答案:A

49、衍生工具按照特点来分类，不包括（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.结构化金融衍生工具

D.独立衍生工具

正确答案:D

50、某投资者在3个月前买入100股某公司股票，价格为20

元。3个月后，公司发放2元分红，同时其股价为25元。那么

在该区间内，资产回报率和收入回报率为（）。

A.10%,8%

B.25%,8%

C.10%,25%

D.25%,10%

正确答案:D

51、（）为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约

定好的价格将债券回售给发行人的权利。

A.可回售债券

B.可转换债券

C.可赎回债券

D.通货膨胀联结债券

正确答案:A

52、与期货合约相比，下列关于远期合约缺点的说法不正确的有

Oo

A.远期合约市场的效率偏低

B.远期合约的流动性比较差

C.远期合约的违约风险会比较高

D.远期合约不够灵活

正确答案:D

53、下列对货币市场工具的描述中，错误的是（）。

A.均是债务契约

B.期限在1年以内

C.流动性高

D.本金安全性低，风险较高

正确答案:D

54、投进行境外证券投资的投资顾问应该有健全的治理结构和完

善的内控制度，经营行为规范，最近（）没有受到所在国家或地

区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管

机构的立案调查。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

正确答案:D

55、下列关于基金赎回费的表述正确的是（）。

A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1%

的赎回费

B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额

075%的赎回费

C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额

0.75%的赎回费

D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额

0.75%的赎回费

正确答案:D

56、在下列情况中，投资组合风险分散效果好的是（）。

A.投资组合内成分证券的方差增加

B.投资组合内成分证券的协方差增加

C.投资组合内成分证券的期望收益率降低

D.投资组合内成分证券的相关程度降低

正确答案：D

57、非金融机构买卖基金份额获得利润，需要交纳的税收是（）。

A.营业税

B.印花税

C.企业所得税

D.增值税

正确答案:C

58、下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，

说法正确的是（）。

A.公司制是指私募股权投资基金以无限责任公司形式设立

B.公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

C.有限合伙人具备独立的经营管理权力

D.公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理

正确答案:D

59、投资基金国际化的原因不包括（）。

A.经济全球化

B.证券市场国际化

C.投资基金自身所具有的较强渗透力

D.政府主导基金国际化进程

60、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

正确答案:C

61、权益乘数的计算方法是（）。

A.资产除以所有者权益

B.负债除以所有者权益

C.资产除以负债

D.负债除以资产

正确答案:A

62、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，

下列表述错误的是（）。

A.最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币

C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度

D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证

监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录

正确答案:A

63、下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件,

说法有误的是（）。

A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处耨或者刑事

处罚

B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于

整改期间

C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度

D.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经

营能力

正确答案:A

64、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。

A.杠杆公司

B.无杠杆公司

C.全资子公司

D.无负债公司

正确答案:B

65、投资组合管理的目标是（）。

A.实现投资收益的最大化

B.降低投资风险

C.消除投资风险

D.实现投资收益

正确答案:A

66、基金管理费率通常与基金规模（）。

A.无法判断

B.无关

C.成正比

D.成反比

正确答案：D

67、我国基金资产估值的责任人是（）。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.交易员

D.基金管理人

正确答案:D

68、为保证基金正常运作而发生的，应由基金承担的费用为（）。

A.基金管理费

B.基金交易费

C.基金托管费

D.基金运作费

正确答案:D

69、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。

A.衍生工具基金的管理费率最高

B.货币市场基金的管理费率最低

C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按

照基金资产净值的一定二匕例，从基金资产中提取

D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收

取的费用

正确答案:C

70、目前，我国货币市场基金的收益一般（）结转损益。

A.逐月

B.按季度

C.逐日

D.根据需要

正确答案:C

71、正态分布密度函数的显著特点是（）。

A.中间低两边高

B.中间高两边低

C.向右上方倾斜

D.向右下方倾斜

正确答案:B

72、（）是使用频率最高的债务比率。

A.资产负债率

B.权益乘数和负债权益之

C.总资产周转率

D.资产收益率

正确答案:A

73、（）把未来现金流直接转化为相对应的现值。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

正确答案:C

74、通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（）。

A.货币时间差异

B.货币时间价值

C.货币投资价值

D.货币投资差异

正确答案:B

75、()通常被用来研究随机变量X以特定概率取得大于等于某

个值的情况。

A.分位数

B.方差

C.协方差

D.标准差

正确答案:A

76、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展。

A.欧美

B.东亚

C.北美

D.南美

正确答案:A

77、()的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。

A.房地产有限合伙

B.房地产权益基金

C.房地产投资信托基金

D.房地产股份合伙

正确答案:C

78、风险投资一般采用()形式将资金投入企业。

A.债权

B.杠杆融资

C.股权

D.杠杆筹资

正确答案:C

79、私募股权投资基金的组织结构不包括()。

A.有限合伙制

B.责任制

C.信托制

D.公司制

正确答案:B

80、()一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门

产品或服务的初创型企业。

A.风险投资战略

B.成长权益战略

C.并购投资战略

D.危机投资战略

正确答案:A

答案解析：风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新

性的

81、上海证券交易所A股过户费的收费标准为按成交金额的()

向买卖双方投资者分别收取。

A.0.03%。

B.0.05%o

C.0.02%0

D.0.35%o

正确答案:C

82、某公司分派红利，每10股配5股，派4元红利，配股价为

8元；除权前一日该公司股票收盘价18元，计算除权参考价()。

A.22.15

B.21.42

C.14.4

D.21.15

正确答案:C

83、货银对付原则是指()o

A.在一个清算期中，对每个证券公司价款的清算只计其各笔应

收应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收应

付相抵后的净额

B.清算价款时，同一清算期内发生的不同类证券的买卖价款可

以合并计算

C.清算证券时，只有同一清算期内且同种证券才能合并计算

D.在办理资金交收的同时完成证券的交割

正确答案:D

84、某固定收益证券现券在固定收益平台进行交易，上一交易日

的参考价格为7.8元，那么今日交易价不可能为()元。

A.8.90

B.7.05

C.8.56

D.8.00

正确答案:A

85、任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构的远期交易

净买入总余额不得超过其人民币营运资金的（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

正确答案:D

86、关于股票基金的风险管理，下列说法错误的是（）。

A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多

B.如果某基金的贝塔系数小于1,说明该基金是一只活跃或激

进型基金

C.净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高

D.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股

集中度、行业投资集中度、持股数量等指标

正确答案:B

87、偏股型基金的风险（），预期收益率（）。

A.较高、较高

B.较高、较低

C.较低、较高

D.较低、较低

正确答案:A

88、（）是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带

来的风险。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.提前赎回风险

正确答案:C

89、混合基金的投资风险主要取决于（）。

A.股票与债券配置的比例

B.股票与国债配置的比例

C.基金与国债配置的比例

D.基金与债券配置的比例

正确答案:A

90、QDH基金可以采用系列手段有效降低汇率风险，下列关于

QDII的投资不可以有效降低汇率风险的是（）。

A.投资于全球多币种市场

B.风险管理人员需要实时更新和掌握国内外的最新监管要求

C.通过外汇远期合约进行汇率的避险操作

D.通过货币互换进行汇率的避险操作

正确答案:B

91、如果证券价格中已经反映了影响价格的全部信息，那么该

证券市场被称为（）。

A.半强有效市场

B.弱有效市场

C.无效市场

D.强有效市场

正确答案:D

92、自2012年6月1日起，深圳证券交易所收取的交易经手

费按交易额的（）收取。

A.0.087%。

B.0.122%0

C.0.0015%o

D.0.1125%0

正确答案:A

93、基金利润中，其他收入不包括（）。

A.赎回费扣除基本手续费后的余额

B.手续费返还、ETF替代损益

C.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿

款项

D.管理人报酬

正确答案:D

94、（）是指对未上市公司的投资。

A.私募股权投资

B.黄金投资

C.碳排放权交易

D.大宗商品交易

正确答案:A

95、以下关于基金利润相关财务指标的说法不正确的是（）。

A.本期利润是基金在一定时期全部损益的总和

B.本期收益反映基金本期已实现的收入

C.期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额

D.未分配利润将转入下期分配

正确答案:B

96、在（），市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的

利润可能达到高峰。

A.衰退期

B.初创期

C.成长期

D.成熟期

正确答案:D

97、（）是由发行公司委托存券银行发行的。

A.全球存托凭证

B.美国存托凭证

C.无担保的存托凭证

D.有担保的存托凭证

正确答案:D

98、需要公司股东投票表决通过的事项不包括（）。

A.公司日常业务

B.公司合并

C.公司解散

D.公司分立

正确答案:A

99、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成

本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所

有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。

A.最佳收益比率

B.最佳负债比率

C.最佳权益比率

D.最佳股本比率

正确答案:B

100、行业因素不包括（）。

A.行业生命周期

B.行业景气度

C.行业法令措施

D.经济周期

正确答案:D

101、某投资者在2016年6月3日（周五）申请赎回200份基

金，当日基金份额净值为1.55元，在2016年6日（周一）赎回

成功，该基金收益率为18玳则该投资者申请赎回期间的收益为

（）o

A.0.4586

B.1.4586

C.2.4586

D.3.4586

正确答案:A

102、以下关于基金利涧相关财务指标的说法不正确的是（）。

A.本期利润是基金在一定时期全部损益的总和

B.本期收益反映基金本期已实现的收入

C.期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额

D.未分配利润将转入下期分配

正确答案:B

103、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额

B.基金获得的赔偿款

C.存款利息收入

D.新股手续费返还

正确答案:C

104、基金的投资收益不包括()。

A.资产支持证券利息收入

B.债券投资收益

C.资产支持证券投资收益

D.衍生工具收益

正确答案:A

105、个人投资者买卖基金份额()征收印花税。

A.减半

B.双倍

C.全额

D.暂免

正确答案:D

106、投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守的基金投资风

格是()0

A.增值型

B.积极成长型

C.指数型

D.稳健成长型

正确答案:D

107、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是()。

A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务

B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得

监管机关的批准

C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人

D.基金管理公司只能从事基金管理业务

正确答案:C

108、下列关于欧盟《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）对于

私募股权投资基金的“资产剥离”规定，说法正确的是（）。

A.私募股权投资基金收购公司1年内不许通过分红、减持、赎

回等形式进行资产转让

B.私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、

赎回等形式进行资产转让

C.私募股权投资基金持有公司30%及以上股权时，应确保公司

董事会向员工通报此持股情况

D.私募股权投资基金持有公司20%及以上股权时，应向公司及

其他股东进行披露

正确答案:B

109、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（）。

I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资

产管理经验的金融机构，财务稳健II.证券监管机构已与中国证

监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备

忘录HL实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币IV.

经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

A.I、II、III

B.I、II

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

110、（）制度下，在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一

个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接

销售。

A.沪港通

B.QDII

C.基金互认

D.QFII

正确答案:C

111、关于沪港通，以下表述错误的是（）。

A.沪股通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

B.沪港通试点是2014年经批准开始的

C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位

D,沪港通分为沪股通和港股通两部分

正确答案:C

112、申请人申请QFH主体资格，需要符合近（）未受到监管机

构的重大处罚的规定。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:C

113、（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内

的众多另类投资基金最严格的监管立法。

A.EFSI管理规则

B.AIFMD

C.UCITS

D.CERCLA

正确答案:B

114、下列不利于实现保护投资者的目标的是（）。

A.向投资者充分披露有关信息

B.公平、准确地进行资产评估和定价

C.确保客户所有证券的交割依附于投资公司证券的交割

D.确保暂停赎回时能保护投资者的利益

正确答案:C

115、国际证监会组织认为，对证券投资基金的适当监管对于实

现保护投资者的目标至关重要，监管机构应采取监管措施确保投

资者的合法权益，其中不包括（）。

A.向投资者充分披露有关信息

B.证券投资基金的金额赎回

C.保护客户资产

D.公平、准确地进行资产评估和定价

正确答案:B

116、马科维茨的现代投资组合理论假设投资者对风险的态度是

()o

A.风险厌恶

B.风险中性

C.风险偏好

D.风险平衡

正确答案:A

117、关于被动投资指数复制和调整的说法，错误的是()。

A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法

B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票

数量依次递增

C.根据抽样方法不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样

等方法

D.完全复制实际操作难度较大

正确答案:B

118、在马可维茨理论中，由于假定投资者偏好期望收益率而厌

恶风险，因此在给定相同期望收益率水平的组合中，投资者会选

择方差（）的组合。

A.最大

B.最小

C.适中

D.随机

正确答案:B

119、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理

论。

A.尤金•法玛

B.马可维茨

C.卢卡•帕乔利

D.罗伯特•希勒

正确答案:B

120、假设市场组合预期收益率为3%,无风险利率为现，如果

该股票的8值为2,则该股票的预期收益率与市场组合预期收益

率之差为（）。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

正确答案:A

121、在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、

红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企

业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴应纳税所得额的

()个人所得税。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

正确答案:B

122、下列关于个人所得税的说法中，正确的是()。

I.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股

票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税

H.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券

的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付

上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税

III.个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收

入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税

以前，暂不征收所得税

IV.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，

按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税

A.I、II、III

B.H、HI、IV

c.I、in、iv

D.i、n、in、iv

正确答案:D

123、一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元，假设每份基

金分配0.05元，进行利润分配后的基金份额净值将会下降到（）

yco

A.1.16

B.1.18

C.1.23

D.1.28

正确答案:B

124、基金利润来源中的利息收入不包括（）。

A.债券利息收入

B.资产支持证券利息收入

C.买入返售金融资产收入

D.因股票投资获得的股利收益

正确答案：D

125、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周

日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、

周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、

周日的收益

正确答案:C

126、私募股权投资的退出机制不包括（）。

A.杠杆收购

B.首次公开发行

C.管理层回购

D.二次出售

正确答案:A

127、下列关于房地产投资的说法中，错误的是（）。

A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行

B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方

式在证券交易所挂牌交易

C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房

地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行

融资的房地产公司提供新的融资渠道

D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括

写字楼、零售房地产等设施

正确答案:D

128、下列关于私募股权投资的说法中，错误的是（）。

A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市

方法

B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形

式设立

C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三

种组织结构

D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收

购形式

正确答案:B

129、投资者间接投资不动产的主要形式不包括()。

A.房地产有限合伙

B.房地产权益基金

C.房地产直接投资

D.房地产投资信托

正确答案:C

130、下列四类公募另类投资基金门类，()不属于QDH。

A.黄金ETF及黄金ETF联结基金

B.黄金QDH

C.REITs产品

D.商品QDH

正确答案:A

13k假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万

元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币，该

股票基金的基金管理费率为0.25%,该年实际天数为365天，则

该基金7月19日应计提的托管费为（）万元。

A.0.2367

B.0.4532

C.0.2397

D.0.2467

正确答案:C

132、为保证基金正常运作而发生的，应由基金承担的费用为

Oo

A.基金管理费

B.基金交易费

C.基金托管费

D.基金运作费

正确答案:D

133、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行

促销

B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,

费率大约为0.5%

C.基金管理公司可以进行直销

D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

正确答案:B

134、以下有关基金各费用的计提正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模成正比，与风险成反比

B.目前，我国封闭式基金按照0.5%的比例计提基金托管费

C.目前，我国的基金管理费按前一日基金资产净值的一定比例

逐日计提，按月支付

D.从基金类型上看，证券衍生工具基金管理费率最低

正确答案:C

135、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。

A.在证券交易所上市的司一股票的市价

B.单位基金资产净值

C.在证券交易所上市的相似股票的市价

D.基金资产的历史成本

正确答案:A

136、下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法错误的是（）。

A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的

5%

B.基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到

10%

C.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总

和不得超过基金资产净值的20%

D.基金不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金

正确答案:C

137、QDH基金产品起点为（）元人民币。

A.100

B.1000

C.1万

D.10万

正确答案:B

138、QFH主体资格认定中，对资产管理机构而言，最近一个会

计年度管理的证券资产不少于O亿美元。

A.5

B.10

C.20

D.50

正确答案:A

139、（）制度下，在一国监管体系下注册的基金，不需要在另

一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直

接销售。

A.沪港通

B.QDII

C.基金互认

D.QFII

正确答案:C

140、沪港通开展的意义不包括（）。

A.推动人民币跨境资本流动

B.刺激港币资产需求

C.构建良好的人民币回流机制

D.完善国内资本市场

正确答案:B

141、（）是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

正确答案:B

142、利率衍生工具不包含（）o

A.远期利率合约

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换

正确答案:C

143、（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。

A.美式期权

B.欧式期权

C.实值期权

D.虚值期权

正确答案:A

144、任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失

的可能性，这是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.结算风险

正确答案:B

145、设某股票报价为3元，该股票在2年内不发放任何股利。

若2年期期货报价为3.5元，按5%年利率借入3000元资金，并

购买1000股该股票，同时卖出1000股2年期期货，2年后盈利

为（）元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

正确答案:B

146、基金的。，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益。

A.相对收益

B.绝对收益

C.调整后收益

D.标准收益

正确答案:A

147、下列关于夏普比率的说法中，不正确的是（）。

A.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率

B.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业

绩越好

C.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时

期收益的标准差

D.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越低，基金业

绩越差

正确答案:D

148、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间

所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于（）。

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

正确答案:D

149、如果一个基金的目标是投资特定市场或特定行业，那以下

符合业绩比较基准要求的是（）

A.医药生物行业指数；创业板指数

B.主板市场；创业板指数

C.主板市场；中小板指数

D.医药行业；环境指数

正确答案:A

150、一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及

风险水平等因素，根据计算结果对基金给予()。

A.业绩归因

B.业绩计算

C.星级评定

D.风险调整

正确答案:C

151、基金管理人对投资者负有重要的0责任。

A.保本

B.创造利润

C.信托

D.道义

正确答案:C

152、()是专门投资于基金的基金产品。

A.LOF

B.ETF

C.FOF

D.QDII

正确答案:C

153、财险公司通常将保费投资于()资产。

A.高风险

B.高收益

C.低风险

D.稳健型

正确答案:C

154、()是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度。

A.购买时间

B.购买时机

C.投资期限

D.兑换期限

正确答案:C

155、个人状况会影响个人投资者的投资需求，个人状况不包括

()。

A.个人投资者是否就业

B.个人投资者的年龄

C.个人投资者的工作稳定性

D.婚姻状况

正确答案:D

156、下列关于申请QDH资格的机构投资者应当符合的条件，说

法错误的是（）。

A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的

中级以上管理人员不少于1名

B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于

3名

C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在

接受司法部门、监管机构的立案调查

正确答案:D

答案解析：申请QDH资格的机构投资者应当符合下列条件：

157、下列关于英国资产管理行业，说法错误的是（）。

A.英国投资基金国际化具有里程碑意义的事件发生于1997年

B.英国已发展成为全球最大的资产管理中心

C.英国资产管理行业的国际化非常充分

D.英国政府通过公司型开放基金（OEIC）制度来达到符合

UCITS指令的要求

正确答案:B

158、境内一家A证券公司成立于2009年6月，2014年3月A

公司根据公司发展，需要申请QDII资格。A公司各项风险控制

指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比

例为65%,经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度

末资产管理规模为18亿元人民币和4亿元人民币的等值外汇资

产。A公司申请QDH业务还需要满足的条件为（）。

A.要等到3个月以后才能申请

B.应将净资本与净资产二匕例提高到70%

C.经营集合资产管理计划业务应满3年

D.在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外

汇资产

正确答案:B

159、下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是（）。

A.引进基金管理公司通行证

B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”

C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架

D.引进主从结构基金以促进资产池的组建

正确答案:B

160、2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDH基金（）

发行。

A.工银瑞信全球

B.上投摩根亚太优势

C.华安国际配置基金

D.广发亚太精选

正确答案:C

161、下行风

险标准差的计算公式为（）。

A.

B.

C.

D.

正确答案:A

162、某基金的份额净值在第一年年初时为8元，到了年底基金

份额净值达到10元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了

8元。假定这期间基金没有分红，则此基金的第一年的收益率则

为（）。

A.15%

B.25%

C.0%

D.100%

正确答案:B

163、下列关于预期损失的说法错误的是（）。

A.信用风险预期损失是商业银行已经预计到将会发生的损失

B.是信用风险损失分布的方差

C.等于预期损失率与资产风险敞口的乘积

D.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的

乘积

正确答案:B

164、关于保本基金的描述，正确的是（）。I,通过双重机制实

现保本H.通过收缩安全垫积极分享市场上涨收益HI.在震荡市

场上优势明显W.目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组

合保险策略

A.I、n、in

B.I、HI、IV

c.n、m、iv

D.i、n、III、IV

正确答案:B

165、2013年6月，国内市场资金面持续紧张，资金利率一路上

行，出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的（）。

A.操作风险

B.政策风险

C.流动性风险

D.信用风险

正确答案:C

166、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一

定比例计提支付的，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，所

以大部分（）基金投资者对此并不太敏感。

A.股票

B.债券

C.货币市场

D.以上都不是

正确答案:A

167、假定某基金的总资产为120亿元，总负债为34亿元，发

行在外的基金份额总数为50亿份，那么其基金份额净值为()

713o

A.1.65元

B.1.72元

C.1.44元

D.1.96元

正确答案:B

168、某基金总资产为50亿元，总负债为30亿元，则该基金的

基金资产净值为()亿元。

A.20

B.30

C.40

D.50

正确答案:A

169、在我国，证券投资基金的会计年度为()。

A.公历每年1月1日至12月31日

B.阴历每年1月1日至12月31日

C.公历每年1月1日至6月30日

D.阴历每年1月1日至6月30日

正确答案:A

170、()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上

没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值

意见。

A.基金管理公司

B.托管银行

C.基金估值工作小组

D.基金注册登记机构

正确答案:C

171、()按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复

核意见。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.注册登记机构

D.基金设计的会计事务所

正确答案:A

172、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有()。

A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行

促销

B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，

费率大约为0.5%

C.基金管理公司可以进行直销

D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

正确答案:B

173、（）是基金估值的第一责任主体。

A.基金托管人

B.基金投资人

C.基金管理人

D.信托机构

正确答案:C

1744、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B.基金规模越大，基金管理费率越低

C.我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费

D.股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管

理费率

正确答案:D

175、某基金的印花税为5万元，交易佣金为10万元，分红手续

费为2万元，律师费10万元，支付基金管理人管理费20万元，

基金合同生效前验资费5万元。则该基金的运作费为（）。

A.17万元

B.15万元

C.27万元

D.12万元

正确答案:D

176、假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.4848元，

2013年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2013

年2月28日每份额派发红利0.275元.该基金2013年2月27日

（除息日前天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间

内的时间加权收益率为（）。

A.20.88%

B.30.88%

C.40.88%

D.50.88%

正确答案:C

177、某基金詹森a为2%,表示其表现（）。

A.不如市场的平均水平

B.优于市场的平均水平

C.等于市场的平均水平

D.不确定

正确答案:B

178、股票基金在2013年12月31日，基金净值为1亿元，2014

年4月15日基金净值为9500万元，有投资者在2014年4月15

日申购2000万元，2014年9月1日基金净值为L4亿元，2014

年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额

净值为1.2亿元。计算该基金的时间加权收益率是（）。

A.5.6

B.6.7

C.7.8

D.8.9

正确答案:B

179、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是（）。

A.投资目标与范围

B.时期选择

C.基金风险水平

D.基金管理人资历

正确答案:D

180、对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（）。

A.Brinson方法

B.特雷诺比率

C.信息比率

D.夏普比率

正确答案:A

181、在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要（）走低的

概率。

A.大于

B.小于

C.等于

D,无关

正确答案:A

182、（）在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。

A.实际收益率

B.资本收益率

C.未来收益率

D.投资收益率

正确答案:A

183、对已经成家但尚未生育的年轻人，建议选择投资（）。

A.高风险、高预期收益的基金产品

B.低风险、低预期收益的基金产品

C.中高风险、中高预期收益的基金产品

D.稳健、安全、保值的基金产品

正确答案:C

184、下列关于企业年金说法有误的是（）。

A.企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定

的投资比例限制

B.企业年金基金可投资于信用等级为投机级的金融债和企业债

C.企业年金基金财产的投资范围较广

D.企业年金是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形

成的企业补充养老保险基金

正确答案:B

185、QFH在中国境内的投资受到的限制不包括()方面。

A.投资额度

B.投资地域

C.主体资格

D.资金流动

正确答案:B

186.下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求

中，说法错误的是()。

A管理公司可在满足若干条件的情况下将管理公司的义务委托给

第三方

B管理公司的起始资本不能低于15万欧元

C管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理

资产0.02%的资本

D资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”

参考答案：B

187.下列关于远期合约的表述错误的是()。

A是为了规避未来风险的需要而产生的

B远期合约相对期货合约而言比较灵活

C合约标的资产通常为大宗商品、农产品、外汇、利率等

D远期合约是一种标准化的合约

参考答案：D

188.()又称股东权益或净资产，表示企业的资产净值。

A负债

B所有者权益

C资产

D资本

参考答案：B

189.投资债券基金主要面临的风险包括()。

I.利率风险n.操作风险in.流动性风险w.信用风险

AI、Ikin

BI、n、in、iv

cn、in、iv

DI、III、IV

参考答案：D

190.基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和

方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A全部资产

B净资产

C全部资产及全部负债

D所有负债

参考答案：C

191.()是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到

期按债券面值偿还的债券。

A零息债券

B固定利率债券

C公债

D国债

参考答案：A

192.投资者用于投资的自有资金或证券称为()。

A准备金

B保证金

C自有资金

D自有资产

参考答案：B

193.我国基金管理公司最核心的业务是()。

A基金资产保管业务

B基金销售业务

C投资管理业务

D基金募集业务

参考答案：C

194.《集合投资事业监管原则》是由()发布的。

A国际金融协会

B国际基金业协会

C中国证监会

D国际证监会组织

参考答案：D

195.督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括()。

A公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、

冻结等情况

B基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存

在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

C与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范

D基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，

是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为

参考答案：C

196、根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净

值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由()承担。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.证监会

正确答案:B

197、债券的价格与利率呈()变动关系。

A.正向

B.反向

C.无影响

D.不确定

正确答案:B

198、QFH主体资格的认定，应当具备的条件有（）。I.申请人

的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件

II.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的

要求ni.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币W.

申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近

3年未受到监管机构的重大处罚

A.I、n、in

B.i、n、iv

C.IkIILIV

D.i、ii、in、iv

正确答案:B

199、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用

于（）。

A.客户取款

B.客户存款

C.证券交易资金交收

D.支付佣金手续费

正确答案:B

200、投资部对投资组合的潜在风险进行充分估计，并制定风险

预案，属于基金公司投资交易的()环节。

A.形成投资策略

B.构建投资组合

C.绩效评估与组合调整

D.执行交易指令

正确答案:B

201、()是指基金评价机构或评价人对基金的投资收益和风险及

基金管理人的管理能力开展评级、评奖或单一指标排名等。

A.基金风险管理

B.基金业绩评价

C.基金业绩预测

D.基金投资管理

正确答案:B

202、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()

天。

A.60

B.91

C.100

D.365

正确答案:D

203、私募股权投资广泛使用的战略不包括()。

A.成长权益

B.风险投资

C.危机投资

D.私募股权一级市场投资

正确答案:D

204、市场风险是指基金投资行为受到（）对证券价格所造成的

影响而面对的风险。

A.供求关系

B.宏观政策的变化

C.宏观政治、经济、社会等环境因素

D.汇率的变化而产生的基金价值的不确定性

正确答案:C

205、基金合同应列明基金资产估值事项不包括（）。

A.估值日

B.估值方法

C.估值对象

D.基金管理公司信息

正确答案:D

206、下列选项中，属于QDH基金投资范围的是（）。

A.购买实物商品

B.购买代表贵重金属的凭证

C.投资于住房按揭支持证券

D.购买不动产

正确答案:C

207、目前大部分证券公司对参与融资融券业务的普通投资者要

求开户时间须达到()个月，且持有资金不得低于()万元人民

币。

A.12；50

B.12；100

C.18；50

D.18；100

正确答案:C

208、詹森。是由詹森在()模型基础上发展出的一个风险调整

差异衡量指标。

A.SML

B.APT

C.WACC

D.CAPM

正确答案:D

206、下列关于优先股的说法中，错误的是()。

A.优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券

B.优先股的股息因公司经营业绩的好坏而有所变动

C.优先股持有人分得公司利润的顺序先于普通股

D.优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的

正确答案:B

210、基金业绩评价的基准组合需要选取基准指数，下列不可以

选取的指数是（）。

A.市场指数

B.风格指数

C.复合指数

D.风险指数

正确答案:D

211、下列关于中期票据的说法正确的是（）。

A.中期票据可以由金融机构发行

B.我国的中期票据的期限通常为1年或者3年

C.中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的

50%

D.中期票据的发行市场是银行间市场，避免了公司债复杂的审

批程序，提高了融资效率

正确答案:D

212、UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容不包括

（）。

A.更简单的风险分散规则

B.更广泛的投资品种

C.引入简要招募说明书

D.更广泛的业务范围

正确答案:A

213、在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算

的风险价值为10万元，则表明该银行的资产组合（）。

A.在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元

B.在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元

C.在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元

D.在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元

正确答案:C

214、货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（）。

A.50%

B.10%

C.20%

D.30%

正确答案:C

215、（）不能改变基金贝塔值。

A.调整现金头寸

B.改变投资风格

C.同比例增加各项投资

D.增加债券投资比例

正确答案:C

216、基金绝对收益中的平均收益率一般可分为（）和（）。

A.持有区间收益率；时间加权收益率

B.算术平均收益率；几何平均收益率

C.资产回报；收入回报

D.平均市盈率；平均市净率

正确答案:B

217、下列属于债券结算类型的是（）。

A.全额清算

B.净额清算

C.全额结算

D.多边结算

正确答案:C

218、（）已成为计量市场风险的主要指标，是银行采用内部模

型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.违约概率

B.非预期损失

C.预期损失

D.风险价值

正确答案:D

219、上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（）。

A.公司制

B.会员制

C.合同制

D.合伙制

正确答案:B

220、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产

的()。

A.30%

B.40%

C.50%

D.80%

正确答案:B

221、在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。

A.上海银行间同业拆借利率

B.伦敦银行间同业拆借利率

C.新加坡银行间同业拆借利率

D.纽约银行间同业拆借利率

正确答案:B

222、某种贴现式国债面额为150元，贴现率为3%,到期时间

为180天，则该国债内在价值为()元。

A.140

B.144.55

C.147.75

D.150.25

正确答案:C

223、关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是()。

A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基

金管理人的意见为准

B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任

C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金托管人应该审阅基

金管理人的估值原则和程序

正确答案:A

224、()是世界四大证券交易所之一，欧洲最大的证券交易所,

历史可追溯至1801年。

A.泛欧证券交易所

B.芝加哥证券交易所

C.伦敦证券交易所

D.欧洲交易所

正确答案:C

225、()中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，

只是获得市场平均时收益率水平。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.无效市场

D.强式有效市场

正确答案:D

226、下列关于个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该

选择的基金产品类型，说法不正确的是()。

A.单身时期的年轻人可以选择高风险、高预期收益的基金产品

B.已经成家但尚未生育的年轻可以选择中高风险、