《商业银行业务与经营》课程教学大纲

《商业银行业务与经营》ADDINCNKISM.UserStyle课程教学大纲（理论课程）一、课程基本信息课程号3023S02001开课单位国际学院课程名称商业银行业务与经营CommercialBankingBusinessandOperating课程性质必修考核类型考试课程学分3课程学时51课程类别专业发展课程（专业核心课）适用专业（类）金融学二、课程描述及目标（一）课程简介《商业银行业务与经营》课程是金融学专业的一门核心课程。进入21世纪后，伴随着全球经济一体化、金融全球化浪潮，商业银行面临的经济、金融环境发生了巨大变化。这些变化既给银行发展带来了契机，也使银行面临更大挑战，极大地丰富了银行业务经营的理论和实践。如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。本课程旨在通过理论教学，通过对美国银行业主要业务和相应运营管理制度与手段的学习，结合我国商业银行发展的理论和实践。运用明辨性思维，辩证的分析二者之间的异同，从而掌握现代化的商业银行经营管理工具，提升银行业从业的竞争力。教学目标课程目标1：能够系统掌握商业银行主要业务、经营管理的基本理论及其背后演变逻辑。课程目标2：能够了解商业银行运营中面临的主要风险，掌握基本风险管理方法。课程目标3：辩证的分析中美商业银行经营管理中的差异，能够运用所学分析银行实际经营活动中存在的问题。教学方式与方法本课程提倡“开放式”教学，培养学生的“明辨性思维”。第一，教师讲授与学生讨论相结合，教师依据教材对课程包含的基础知识、重点和难点进行讲解，让学生有一个明晰的、扎实的理论功底，通过教师重点引导、学生课下准备（个人与交互式学习小组相结合）、课上讨论、发言、教师点评总结等方式，从而活跃课堂气氛，提高课堂教学质量；第二，加大“案例教学”的比重，结合专业知识学习，采用行业真实案例，加大课堂案例分析的比例，并通过个人和小组演讲进行讨论和互动，提高学生的学习兴趣，进而培养学生观察认识问题、分析问题和解决问题的能力；第三，采用现代化的教学手段，充分运用线上教学资源，丰富学生获得知识和信息的渠道，同时借助雨课堂、云班课等线上教学工具，实现“过程式管理”以“形成性评价”为主，进一步激发学生的课堂参与度；第四，挖掘“课程思政”元素，结合具体知识点或案例，培养学生“明辨性思维”。四、教学重点与难点（一）教学重点商业银行的界定与功能；美国商业银行监管体系；商业银行组织与结构；存款服务的管理和定价；非存款负债的管理；资本管理；贷款政策与程序；企业贷款和定价；消费信贷、信用卡和房地产贷款（二）教学难点中美商业银行面临的挑战；巴塞尔协议演变；信用风险管理；利率风险管理；流动性与准备金管理策略及政策；五、教学内容、基本要求与学时分配序号教学内容基本要求学时教学方式对应课程目标1第1章变化中的金融服务部门概览掌握银行定义及界定方法；银行与其竞争者向公众提供的服务；从金融系统出发，分析中美商业银行面临的竞争和挑战；了解影响所有金融机构的主要趋势：危机、变革、转变。6讲授课堂讨论案例分析1,32第2章政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响掌握美国的银行业监管体系和主要监管机构；掌握美国主要监管法律的演变历史和演变逻辑；掌握中央银行在不同国家和地区的角色和主要任务（思政元素）。6讲授课堂讨论案例分析个人演讲1,33第15章资本管理掌握资本的内涵和界定标准；掌握巴塞尔协议资本管理的演变和具体内容；掌握中国的资本管理监管规定。6讲授课堂讨论案例分析小组演讲1,34第12章存款服务的管理和定价掌握不同存款服务类型；掌握不同存款服务定价方法。3讲授课堂讨论案例分析1，35第13章非存款负债的管理掌握负债管理和客户关系原则；掌握各种可利用的非存款资金来源及其选择标准3讲授课堂讨论案例分析个人演讲1，36第16章贷款政策与程序掌握贷款的种类与贷款的程序；掌握信用分析方法；掌握问题贷款处理方法3讲授课堂讨论案例分析1,27第17章企业贷款和定价掌握企业贷款的种类；掌握企业贷款申请流程和财务分析；掌握企业贷款定价方法3讲授课堂讨论案例分析小组演讲1,2,38第18章消费信贷、信用卡和房地产贷款掌握个人和家庭消费贷款的种类；掌握消费信贷的特点与申请程序；掌握房地产贷款种类与程序；掌握消费信贷和房地产贷款定价。3讲授课堂讨论案例分析1,29第11章流动性与准备金管理策略及政策掌握流动性风险产生的原因；掌握流动性风险管理策略；掌握中国商业银行流动性管理办法的内容。6讲授课堂讨论案例分析2,310第7章变动利率风险管理：资产-负债管理和久期技术掌握资产-负债管理策略；掌握利率风险的界定以及利率风险管理工具6讲授课堂讨论案例分析个人演讲1，2，311第9章使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理掌握贷款及其他具有信用风险资产的信用风险分析；掌握处理信用风险的工具。6讲授课堂讨论案例分析小组演讲2，3六、学业评价和课程考核（一）考核类型：þ考试考查（二）考核方式：开卷考试þ闭卷考试课程论文课程报告其它：（三）成绩评定：考核依据建议分值（百分比）考核/评价细则对应课程目标平时考核60%课堂参与度20%出勤；参加课堂活动(回答问题，参与讨论)要求:可接受1-2次请假，但需事先批准；三次及三次以上无故缺席，成绩为0。在提问和讨论中提出自己的观点。1,2,3个人作业及演讲20%电子版作业

满足格式和内容要求

制作PPT。

没有任何理由的2次或2次以上不完成任务将得到0分

根据演示的数量和质量打分3小组作业及演讲20%组长由老师指定

队员是自由组成的。

小组规模在5-7人之间，特殊情况可适当调整。

每个团队成员至少负责一项工作。

在规定的时间内完成所有任务。

小组之间互评的分数占小组成绩的50%。3期末考核40%卷面成绩1,2七、教材与教学参考（一）教材PeterS.Rose,SylviaC.Hudgins.BankManagement&FinancialService(NinthEditi