内部资料注意保存电子保函系统-用户操作手册

电子保函系统

一用户操作手册

杭州融都科技股份有限公司

2021年2月1日星期一

目录

目录.............................................................................2

1.文档描述......................................................................3

1.1.编写目的....................................................................3

2.后台功能需求..................................................................3

2.1,登录........................................................................3

2.1.1,功能描述......................................................................3

2.1.2.业务规则......................................................................3

2.2.首页........................................................................4

2.2.1,功能描述......................................................................4

2.2.2.业务规则......................................................................4

2.3.客户管理....................................................................4

2.3.1,企业客户......................................................................4

2.3.2.黑名单管理.....................................................................5

2.3.3.渠道管理......................................................................6

2.4.业务管理....................................................................6

2.4.1.保函订单管理..................................................................6

2.4.2.退保订单管理..................................................................8

2.4.3.理赔订单管理..................................................................9

2,44外部发票管理.................................................................10

2.4.5.内部发票管理.................................................................10

2.4.6.资金流水管理.................................................................11

2.5.系统管理...................................................................12

2.5.1.用户管理.....................................................................12

2.5.2.角色管理.....................................................................12

2.5.3.部门管理.....................................................................13

2.5.4.岗位管理.....................................................................13

1.文档描述

1.1.编写目的

本文档描述电子保函系统功能以及相关业务规则，指导客户及使用者更好的了解系统,

更好的推广系统中的功能业务，帮助客户更好的运营平台。

2.后台功能需求

2.1.登录

2.1.1.功能描述

平台系统管理员使用用户名和密码登录到管理后台。根据管理员的角色权限不一样，登

录到后台可以查看的菜单也不一样。

2.1.2,业务规则

1）连续输入3次错误密码，后台账户将被锁定24小时，可通过后台用户管理页面的

解锁功能进行解锁；

2）被冻结的后台账户登录时提示已被冻结，无法登录成功；

3）被删除的后台账户登录时提示用户名或密码错误，无法登录成功。

名单、删除所选、高级查找、重置列表等操作。

231.2.业务规则

1）企业客户列表右侧操作下有查看、修改、删除按钮，点击转入黑名单可以对改客户进行

转入黑名单操作，需要备注拉黑原因，也可对企业客户信息进行下我导出;

2）删除所选：选中一个客户记录，点击删除所选，删除该客户记录信息

3）高级杳询：可对现有界面字段进行高级杳找功能：

2.3.2,黑名单管理

2.321.功能描述

记录进入黑名单的企业信息，有黑名单记录的用户无法享有保函担保。在黑名单记录中

的客户可以重新转换成正常客户。除了客户被手动置入黑名单外，还支持excel导入黑名单

列表。

2.322.业务规则

1）选中企业黑名单列表数据，点击业务明细，查看该企业相关业务明细；

2）选中企业黑名单列表数据，点击转为正常企业，把进入黑名单的企业转为正常的企业;

3）点击重置列表，还原到列表最初状态；

4）点击导入黑名单，通过excle表格把客户信息导入到黑名单中

2.3.3.渠道管理

2.331.功能描述

渠道管理在此功能内新增记录，渠道信息由投标订单申请操作中获取。可以对其进分摊

比例设置、基本信息设置、删除所选、高级查找、重置列表。

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2.332.业务规则

1）渠道管理列表右侧操作下有修改、删除按钮，点击修改按钮可以添加渠道分摊比例、发

票类型、发票抬头、纳税人识别号等基本信息；

2）删除所选：选中一个客户记录，点击删除所选，删除该客户记录信息；

3）高级查询：可对现有界面字段进行高级查找功能；

2.4.业务管理

2.4.1,保函订单管理

2.4.1.1.功能描述

通过三方渠道，推送投保中请信息，创建投保订单，校准爻保订单信息客户是否存在，

如不在客户名单列表内，新增客户信息；如存在，是否黑名单，是-拒绝，否-通过。创建订

单后可以进行内部保函审批流程。投保支付完成并开标后，生成正式保函，投保正式成立

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2.4.1.2.业务规则

1）创建投保订单，审批完成后进行保费支付

2）预投保信息为密文，只显示投保人几个基础信息

3）投保客户不能为黑名单客户

4）点击立即办理，进行内部保函审批，需要内部审核完成后，方可进行保函订单支付

5）支付完成后，生成预保函

6）开标后，投保信息变为明文

7）开标后，根据渠道推送开标时间，调用三方，生成正式保函

8）正式保函生成后，需归档存证

2.4.2.退保订单管理

2.4.2.1.功能描述

投保人在渠道平台发起退费退保申请：如果未开标，内部审核通过后，原路退还保费。如果

己开标，则视为流标请求，无需审核原路退还保费

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2.4.2.2,业务规则

1）如果开标前退费，需要后台人员查看退费原因，审批通过后才能进行退款。如果审核不

通过，则继续投保

2）如果第三方退费失败，需要人工介入，核实后再重新发起退费

2.4.3.理赔订单管理

2.4.3.1.功能描述

投保正式成立后，若发生理赔，交易中心推送理赔通知，担保公司内部对该笔理赔订单进行

处理，走内部理赔审批流程也可走线下理赔，系统记录理赔状态。

2.43.2.业务规则

1）点击立即办理，可对理赔订单进行内部理赔审批，实时跟进理赔处理状态结果

2）也可线下进行理赔处理，线上记录理赔结果状态

2.4.4,外部发票管理

2.4.4.1.功能描述

投保人投保开始后，根据投保保费金额，需要开具对应投保发票。发票类型分为电子发票与

纸质发票，财务人员根据投保人所需提供对应发票信息进行开票并系统记录开票状态。（纸

质：财务人员线下开票，线上填写快递信息；电子发票：对接国票开票，无需人工介入）

2.4.4.Z.业务规则

1）财务人员根据接收到投保人开票申请，根据发票性质：纸质，需财务人员线下开票，线

上系统录入对应邮件的快递信息，推送给投保人，方便投保人跟进快递信息：电子,无需财

务介入，直接对接国票开票，三方自动开票，担保公司财务人员接收票据链接即可

2）针对电子发票，如国票开具发票未能正常同步，则可点击异步垂发，再次进行发票信息

回传操作

3）针对电子发票，如国票未能正常开票，则财务人员可点击正新开票，再次进行开票U」请

4）如发票作废，则财务人员可点击发票冲红按钮，对该笔发票进行冲红操作

2.45内部发票管理

2.4.5.1.功能描述

针对担保公司与合作渠道，在保费分账后，渠道商需要提供对应分账金额发票。财务人员根

据收到的发票，标记是否已收发票，方便内部对账对票

Z.4.5.2.业务规则

1）支持批量修改开票状态功能，财务收到渠道商开具的发票，可进行批量修改对应订单的

开票状态

2）可对该列表进行下载导出操作，线下归档

3）支持高级查询

2.4.6,资金流水管理

2.4.6.1.功能描述

记录投保订单的资金交易流水，包含渠道的技术费等，方便财务查账、核对。

Z.4.6.2.业务规则

记录保函订单的交易流水，包含给到渠道对应的技术费用、担保费、支付流水、交易时间、

交易类型等等。

2.5.系统管理

2.5.1.用户管理

2.5.1.1.功能描述

展示所有的用户数据，支持用户的新增、编根、重置密码，支号导出。

2.5.1.2.业务规则

1）可进行用户新增，输入用户基本信息。

2）点击直接领导，可选择系统已经配置的人员作为直属领导：可选择对应的部门、角色及

岗位：

3）列表按层级关系树形展示，默认按更新时间倒序：

2.5.2.角色管理

2.5.2.1.功能描述

展示平台所有角色及各角色的菜单分配权限，可对菜单权限进行授权及修改

Q：：40W9.

2522业务规则

点击系统管理一组织机构（组织结构是根节点，不能对其进行操作）