银行各岗位辅导话术

客户经理电话约访金卡客户话术:

先用XX给客户发送短信：

尊敬的客户您好！您L成为XX尊贵贵宾客户，将有专属客户经理为您提供服务。您的客户

经理是：宛城支行营业部**。联系方式138*******。祝您生活愉快！

电话踉进话术：动版）

您好！是**先生/女士吗？

我是xx宛城支行营.业部的客户经理***,

今天打电话是告诉您，您已达到我行贵宾客户标准，我黑对您做个简单的回访：

请问之前我行有专人为您服务吗？

您经常来网点办业务吗？

比较多办理什么业务呢？

对我们的服务感觉怎样？

现在您作为我们的贵宾客户，可以享受办业务免排队，转帐手续费减半，全年免年费的优惠，

此外，我做为您的专属客户经理，为您准备了一张专属的金卡，您看什么时候过来行里取■

下？

您大概什么时候方便呢？

我一会儿会把我的联系方式发到您手机上，您过来之前给我个电话，我提前帮您安排一下，

节省您的时间。以后需要任何银行服务都可以随时联系或，我也会定期和您沟通。

祝您生活愉快！

电话跟进话术：（简单版）

您好！是**先生/女士吗？

我是xx宛城支行营业部的客户经理***,

今天打电话是告诉您，您已达到我行贵宾客户标准，

可以享受办业务免排队，转帐手续费减半，全年免年费的优惠，并享受专属客户经理为您服

务的贵宾待遇。

我为您准备了一张我行的金巳您看什么时候过来行里取一下？

您大概什么时候方便呢？

我一会儿会把我的联系方式发到您手机上，您过来之前给我个电话，我提前帮您安排一下，

节省您的时间。以后需要任何银行银行服务都请可以随时联系我。

祝您生活愉快！

高柜柜员3+1话术：

您好！请问您办理什么业务？

您办理的业务需要3分钟，我立刻为您办理。

（办理业务，隔几秒递折页）：这是我行最近热销的理贬业务，安全稳健收益高，您等待的

时候可以看一下。

（隔一会，观察客户有没看折页）：您觉得怎么样？最近这款业务有很多客户办理。您有3

分钟时间吗？我请一位专业的客户经理为您介绍一下。

高柜柜员发现贵宾客户：［资产量大于10万）：

先生，您已达到我行贵宾客户标准，可以免费领取一张贵宾卡，享受办业务免排队，转帐手

续费减半，专属客户经理服务优惠，您带身份证了吗？我请人为您办理一下。

高柜柜员发现潜力客户：〔资产量大于5万低于10万）：

先生，您经常来网点办理业务吗？

我们行现在推出金卡服务，可以享受办业务免排队，转帐手续费减半，专属客户经理服务。

您要是方便的话也可以再转点资金过来，资产量达到10万就可以免费办理金卡了。

高柜柜员发现大额取款客户：（取款金额大于5万）：

先生，请问您是需要现金还是存去其他银行？

经常会有资金往来吗？

（通过手续费优惠，方便等方式，推荐网银、短信息、手机银行、金卡）

若客户存去其他行，可尝试推荐理财产品。

低柜柜员3+1话术：

您好！请问您办理什么业务？

您办理的业务需要3分钟，我立刻为您办理。

（办理业务，隔几秒递折页）：这是我行最近热销的理贬业务，安全稳健收益高，您等待的

时候可以看一下。

（隔一会，观察客户有没看折页）：您觉得怎么样？最近这款业务有很多客户办理。您有3

分钟时间吗？我请一位专业的客户经理为您介绍一下。

低柜柜员发现贵宾客户：〔资产量大于10万）：

先生，您已达到我行贵宾客户标准，可以免费领取一张贵宾卡，享受办业务免排队，转帐手

续费减半，专属客户经理服务优惠，您带身份证了吗？我为您办理一下。

低柜柜员发现潜力客户：〔资产量大于5万低于10万）：

先生，您经常来网点办理业务吗？

我们行现在推出金卡服务，可以享受办业务免排队，转帐手续费减半，专属客户经理服务。

您要是方便的话也可以再转点资金过来，资产量达到10万就可以免费办理金卡了。

低柜柜员发现大额转账客户：（转账金额大「5万）：

先生，请问您要转去哪间银行？

方便问一下您的资金用途吗？

经常会有资金往来吗？

（通过手续费优惠，方便等方式，推荐网银、短信息、手机银行、金卡）

若客户转存去其他行，可尝试推荐理财产品。

大堂经理（协销）话术：3步1停顿

步

技巧

骤话术

第

“您好，请问您今天办理什么业务？”

技巧重点：微笑

步（客户刚到柜台时）

第

技巧重点：取号，引导客

“请稍等一下，马上为您处理，请稍坐一下J

户入座

步

停

技巧重点：等客户落座，10秒钟过后，开始递折页

顿

“真不意思，您前面还有2位在等待，请您

第技巧：适时转介是成功开稍坐一下！

口的结束，是成功销售的这是最近我们银行卖的非常火的•款产品，

1开始。您可以参考一下，需要的话我们可以请专家

为你解说一卜"”

潜在客户识别特征

A:大额存取现金、汇款及账面余额在10万及以上客户（现阶段

以10万为标准）

B:较大额外汇业务

C:大额存款的挂失

D:开大额存款证明

E:上门办理本外币理财产品业务，或进行咨询

F:上门购买基金、大额国库券等投资产品或保险产品

G:开设或使用保险箱业务

H:开立第三方存管账户、外汇交易账户、黄金交易等账户

I：大额贷款