个人财务指导顾问协议

个人财务指导顾问协议编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）名称：____________________

地址：____________________

乙方（以下简称“乙方”）名称：____________________

地址：____________________

鉴于甲方希望获得专业的个人财务指导服务，乙方愿意提供个人财务指导服务，双方经友好协商，达成如下协议：

一、合同目的：本协议旨在明确甲方与乙方之间就个人财务指导事宜的权利、义务及责任，以实现甲方个人财务状况的改善和优化。

二、合同背景：甲方因个人财务状况需要，寻求乙方提供专业的个人财务指导服务，乙方具备相应的专业知识和技能，同意为甲方提供相关服务。

三、服务内容：乙方将根据甲方的实际需求，提供以下个人财务指导服务：

1.财务规划：根据甲方个人财务状况，制定合理的财务规划方案；

2.投资建议：根据甲方风险承受能力，提供合适的投资建议；

3.财务咨询：解答甲方在个人财务管理过程中遇到的问题。

四、服务期限：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。协议期满前，双方可协商续签。

双方的责任和义务：

双方的责任和义务如下：

一、甲方责任和义务：

1.甲方应真实、完整地提供个人财务信息，包括但不限于收入、支出、负债、资产等，以确保乙方提供的服务基于准确的信息。

2.甲方应遵循乙方的财务规划建议和投资建议，但最终决策权归甲方所有。

3.甲方应积极配合乙方的财务指导工作，包括但不限于提供必要的文件和资料、参与财务会议等。

4.甲方应遵守国家相关法律法规，合法合规地进行个人财务活动。

5.甲方应按时支付乙方提供的个人财务指导服务费用。

二、乙方责任和义务：

1.乙方应具备相应的专业知识和技能，为甲方提供专业的个人财务指导服务。

2.乙方应根据甲方的实际情况，制定合理的财务规划方案，并在必要时调整方案。

3.乙方应诚实守信，不得泄露甲方个人信息，保护甲方隐私。

4.乙方应定期与甲方沟通，了解甲方财务状况的变化，并及时调整指导方案。

5.乙方应遵循国家相关法律法规，不得违反法律法规进行财务指导。

6.乙方应按照约定的时间和方式提供个人财务指导服务，确保服务质量。

三、双方权利：

1.甲方有权要求乙方提供真实、准确、有效的个人财务指导服务。

2.甲方有权对乙方的服务提出意见和建议，乙方应予以重视并采取相应措施。

3.甲方有权选择是否接受乙方的财务规划建议和投资建议。

4.甲方有权了解乙方的专业资质和背景，以确保乙方具备提供个人财务指导服务的能力。

四、双方义务：

1.双方应诚信履行本协议，不得违反协议约定。

2.双方应尊重对方的合法权益，不得侵犯对方的知识产权、商业秘密等。

3.双方应友好协商解决在履行本协议过程中发生的争议。

4.双方应在本协议有效期内，未经对方同意，不得擅自变更或终止本协议。

5.双方应在本协议终止后，继续履行各自的保密义务，不得泄露对方信息。

合同金额与支付方式：

一、合同金额

本协议项下，乙方为甲方提供个人财务指导服务的总金额为人民币____元整（大写：____元整）。

二、支付方式

1.分期支付：甲方同意按照以下分期支付方式支付乙方服务费用：

-首期支付：甲方应在签订本协议之日起____个工作日内支付总金额的____%，即人民币____元整。

-第二期支付：在乙方完成初步财务规划并经甲方确认后，甲方应在____个工作日内支付总金额的____%，即人民币____元整。

-第三期支付：在乙方完成投资建议并经甲方实施后，甲方应在____个工作日内支付总金额的____%，即人民币____元整。

-尾款支付：在乙方完成全部服务并经甲方满意确认后，甲方应在____个工作日内支付剩余的____%，即人民币____元整。

2.支付条件：

-甲方支付每期款项前，应收到乙方开具的合法有效的服务费用发票。

-甲方支付款项时，应将款项直接汇入乙方指定的银行账户。

3.额外费用：

-如因甲方原因导致乙方产生额外费用（如差旅费、资料费等），甲方应按照实际发生费用支付。

-乙方应在产生额外费用后____个工作日内向甲方提出，甲方应在____个工作日内支付。

4.逾期支付：

-如甲方未按约定时间支付款项，乙方有权暂停或终止提供服务，并要求甲方支付逾期利息，逾期利息按____%计算。

5.退款条款：

-在本协议签订后，若甲方在____个工作日内提出解除本协议，且乙方尚未开始提供服务，甲方有权要求退还已支付的款项，乙方应在____个工作日内退还。

三、支付方式变更

如双方同意变更支付方式，应书面通知对方，并经双方签字确认后生效。

违约与争议解决机制：

一、违约责任

1.甲方违约责任：

-若甲方未按约定支付服务费用，乙方有权要求甲方支付逾期利息，并保留要求甲方承担违约金的权利。

-若甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或个人信息，甲方应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

2.乙方违约责任：

-若乙方未按约定提供个人财务指导服务，甲方有权要求乙方继续提供服务或解除本协议，并要求乙方退还已收取的费用。

-若乙方泄露甲方个人信息或提供虚假信息，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

二、争议解决

1.争议解决方式：双方应友好协商解决本协议履行过程中发生的争议。协商不成的，可采取以下方式解决：

-调解：双方可向双方共同认可的调解机构申请调解。

-仲裁：双方同意将争议提交至____仲裁委员会进行仲裁，仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。

-诉讼：如双方未能在合理期限内达成和解，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

2.适用法律：本协议的签订、效力、解释、履行、终止及其争议的解决均适用中华人民共和国法律。

3.管辖法院：本协议履行过程中发生的任何争议，如协商、调解、仲裁或诉讼，均应提交至合同签订地人民法院管辖。

三、违约金与赔偿

1.违约金：如一方违约，应向守约方支付违约金，违约金金额根据实际损失和合同约定确定。

2.赔偿：违约方应赔偿守约方因此遭受的直接损失和间接损失，包括但不限于经济损失、信誉损失等。

四、通知与送达

1.通知：双方应通过书面形式相互通知，通知自送达对方之日起生效。

2.送达：书面通知应以挂号信、特快专递或双方约定的其他方式送达，送达地址以本协议约定的地址为准。

附则：

一、生效条件

本协议自双方签字盖章之日起生效。本协议的生效以双方均无异议且具备完全民事行为能力为前提。

二、有效期

本协议的有效期为____年，自协议生效之日起计算。协议期满后，如双方无异议，本协议可自动续签，续签期限由双方另行约定。

三、变更与补充

1.本协议的任何变更或补充，必须以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。

2.未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更或补充本协议的内容。

四、终止条款

1.本协议可因以下原因终止：

-双方协商一致，签订书面终止协议；

-一方违约，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担相应责任；

-发生不可抗力事件，致使本协议无法履行；

-法律法规或政策调整，导致本协议无法继续履行。

2.终止协议的生效时间：协议终止后，双方应立即停止履行各自的权利和义务，并按照协议约定处理善后事宜。

五、通知

1.双方应按照本协议约定的地址进行书面通知，通知自送达对方之日起生效。

2.如一方地址变更，应及时书面通知对方，否则因地址变更导致的通知延误，不视为违约。

六、不可抗力

1.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

2.发生不可抗力事件时，双方应相互理解，尽力减少损失，并尽快协商解决因不可抗力导致的问题。

七、其他

1.本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

2.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

3.本协议签订后，任何一方不得擅自复制、泄露协议内容。

4.本协议的标题仅为方便阅读，不影响协议的实质内容。

附件：

一、需求文档

1.甲方个人财务状况说明书

2.甲方财务目标与期望说明书

3.甲方财务风险评估报告

二、设计方案

1.乙方为甲方提供的个人财务规划方案

2.乙方为甲方提供的投资建议方案

三、技术规格

1.乙方提供的财务指导服务所需的技术标准

2.乙方使用的财务分析软件及工具的技术规格

四、各类证件复印件

1.乙方的营业执照副本复印件

2.乙方的税务登记证副本复印件

3.乙方的相关资质证书副本复印件

4.乙方的法定代表人或授权代表身份证明复印件

五、其他辅助材料

1.双方签订本协议的日期及地点证明文件

2.双方签署本协议的签字或盖章证明文件

3.双方就本协议内容进行沟通的记录或邮件往来等证明文件

附件一至五与本协议具有同等法律效力，如附件内容与本协议正文有冲突，以本协议正文为准。甲方应在签订本协议时确认附件内容完整无误，并在协议签署后保留附件的副本。

双方签字、盖章及日期：

甲方（签字）：_________