基金从业人员资格真题答案解析2024

基金从业人员资格真题答案解析20241.以下关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品B.基金销售适用性是一种原则性的要求，没有具体的实施方法C.基金销售适用性的关键在于将合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金销售机构在销售基金产品时，应遵循投资人利益优先原则答案：B解析：基金销售适用性有具体的实施方法。基金销售机构为了确保基金销售适用性的实现，需要建立和完善一系列制度，如对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等。选项A，注重根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品是基金销售适用性的重要体现；选项C，将合适产品卖给合适投资人是其核心；选项D，投资人利益优先原则是基金销售的重要原则，也是销售适用性的内在要求。2.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。这是为了保证基金信息披露的及时性和准确性，让投资者能够及时了解基金的运作情况和财务状况。30日通常不是年度报告披露的时间要求；60日一般与半年度报告的披露相关；180日不符合相关规定。3.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式B.基金转换一般采用“金额转换”的原则C.转换费用是指投资者在基金转换时支付的费用，通常由基金托管人收取D.基金转换的费率一般是固定不变的答案：A解析：开放式基金份额转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式，选项A正确。基金转换一般采用“份额转换”的原则，而不是“金额转换”，选项B错误。转换费用通常由基金管理人收取，而不是基金托管人，选项C错误。基金转换的费率并非固定不变，会根据不同的基金产品、转换时间等因素有所不同，选项D错误。4.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案：B解析：公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。选项A描述的是公开原则，公开原则要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化；选项C说的是公正原则，公正原则要求对监管对象公正对待，一视同仁；选项D也是公开原则的体现，要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。5.下列关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节B.内部控制制度应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化而调整C.基金管理人内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行D.基金管理人内部控制的独立性是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持完全独立，不能相互牵制答案：D解析：基金管理人内部控制的独立性要求各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，相互制衡，而不是完全独立，不能相互牵制。完全独立可能会导致信息沟通不畅、工作协调困难等问题，不利于内部控制的有效实施。选项A，内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，以确保全面性；选项B，内部控制制度应适应内部环境的变化而调整，保证其有效性和适应性；选项C，有效性强调内部控制要讲求效率和效果，所有控制制度都要得到贯彻执行。6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力B.基金产品收益与基金投资人收益预期C.基金产品期限与基金投资人投资期限D.基金产品规模与基金投资人资金规模答案：A解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，核心是要注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力的匹配。只有将合适风险等级的基金产品销售给具有相应风险承受能力的投资人，才能保障投资人的利益，降低投资风险。虽然基金产品收益与投资人收益预期、基金产品期限与投资人投资期限、基金产品规模与投资人资金规模等因素也可能会在销售过程中被考虑，但它们不是最关键的匹配因素。7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.披露基金合同生效前的信息答案：D解析：披露基金合同生效前的信息不属于基金信息披露禁止行为。基金合同生效前的信息对于投资者了解基金的基本情况、投资策略等有一定的帮助，在符合相关规定的情况下可以进行披露。而对证券投资业绩进行预测是不被允许的，因为投资业绩受到多种不确定因素的影响，无法准确预测；虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏会严重误导投资者，损害投资者利益；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构违反了公平竞争和职业道德的要求。8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人获得高额收益答案：D解析：基金管理人的合规管理目标主要包括建立健全合规风险管理体系、实现对合规风险的有效识别和管理、促进全面风险管理体系的建设等。合规管理主要是为了确保基金管理人的经营活动符合法律法规和监管要求，降低合规风险，但并不能确保基金持有人获得高额收益，基金收益受到市场行情、投资策略等多种因素的影响，具有不确定性。9.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C解析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，该期限最长不超过3个月。这一规定是为了给基金管理人一定的时间进行基金的投资运作和资产配置等工作，同时也考虑到了投资者的流动性需求。1个月和2个月时间相对较短，可能无法满足基金管理人的运作需求；6个月超过了规定的最长时间限制。10.基金客户服务的宗旨是（）。A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一D.专业规范答案：A解析：基金客户服务的宗旨是投资者利益优先。在基金客户服务工作中，一切以投资者的利益为出发点，确保投资者的合法权益得到保护。有效沟通、安全第一、专业规范等都是基金客户服务应遵循的原则，但投资者利益优先是最核心的宗旨。11.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.安全保管基金财产答案：C解析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责，而不是基金托管人的职责。基金托管人的职责包括按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见、安全保管基金财产等。基金托管人主要负责对基金管理人的投资运作进行监督和保管基金财产，以保障基金财产的安全和独立。12.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。这一规定是为了加强对基金宣传推介材料的监管，确保宣传内容的合规性和真实性，保护投资者的合法权益。3个工作日时间过短，可能无法完成备案流程；7个工作日和10个工作日不符合相关规定。13.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会的决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过答案：D解析：一般情况下，基金份额持有人大会的决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。选项A，基金份额持有人大会通常由基金管理人召集；选项B，当满足一定条件时，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集并备案；选项C，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加方可召开，这些都是符合相关规定的。14.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.及时性原则C.客观性原则D.主观性原则答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循全面性原则、及时性原则、客观性原则等。全面性原则要求将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节；及时性原则强调及时更新投资者信息和基金产品信息；客观性原则要求以客观事实为依据进行投资者风险承受能力评估和基金产品风险评价。而主观性原则不符合基金销售适用性的要求，因为销售适用性需要基于客观的标准和数据来进行操作，以确保对投资者和基金产品的评价准确、公正。15.以下属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制目标B.控制环境C.控制利润D.控制成本答案：B解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。控制环境是内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等方面。控制目标是内部控制要达到的目的，不是基本要素；控制利润和控制成本不属于内部控制的基本要素范畴。16.开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.面值认购D.溢价认购答案：A解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在认购基金时，按照认购金额进行申请，而不是按照认购份额。基金注册登记机构会根据基金份额发售价格，将投资者的认购金额换算为基金份额。份额认购一般适用于封闭式基金等特定情况；面值认购不是开放式基金认购的普遍方式；溢价认购通常用于股票等证券的认购，在开放式基金认购中不常见。17.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金的投资风险答案：D解析：基金信息披露的作用主要包括有利于投资者的价值判断，投资者可以根据披露的信息对基金的投资价值进行评估；有利于防止利益冲突与利益输送，通过信息公开可以加强对基金管理人等的监督；有利于提高证券市场的效率，促进市场资源的合理配置。但是基金信息披露并不能直接降低基金的投资风险，基金投资风险受到市场行情、投资策略等多种因素的影响。18.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。这一规定是为了保证基金交易的及时性和准确性，让投资者能够及时了解自己的交易申请是否被受理。1个工作日时间可能过于紧张，无法完成确认工作；2个工作日也不太符合实际操作要求；5个工作日相对较长，会影响投资者的资金使用效率。19.以下关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同的投资人适用不同的销售费率B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费C.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构收取销售费用的方式和费率不需要在基金合同和招募说明书中载明答案：D解析：基金销售机构收取销售费用的方式和费率必须在基金合同和招募说明书中载明，以便投资者清楚了解相关费用情况，做出合理的投资决策。选项A，基金销售机构可以根据不同的投资人情况，如投资金额、持有期限等适用不同的销售费率；选项B，基金销售费用主要包括申购（认购）费、赎回费和销售服务费；选项C，基金销售机构应按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，这是合规要求。20.基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.对不合规行为进行处罚答案：D解析：合规管理部门主要负责识别、评估和管理合规风险，制定合规计划、审核政策程序合规性、组织制定合规指南等工作。对不合规行为进行处罚通常是由公司的管理层或相关决策机构根据公司制度和法律法规进行，不属于合规管理部门的职责。选项A，制定并执行风险为本的合规管理计划是合规管理部门的重要工作内容；选项B，审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性有助于确保公司经营活动的合法性；选项C，组织制定合规管理程序和合规指南可以为员工提供行为规范。21.关于封闭式基金和开放式基金的区别，以下说法错误的是（）。A.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定存续期B.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金的规模不固定C.封闭式基金只能在二级市场交易，开放式基金只能在一级市场申购和赎回D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础答案：C解析：封闭式基金一般在证券交易所上市交易，即二级市场交易，但也有一些特殊情况可能存在其他交易方式；开放式基金大多数情况下是在一级市场进行申购和赎回，但部分开放式基金也可以在二级市场进行交易，如上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）。选项A，封闭式基金有明确的存续期，期满后可能进行清算或转型，而开放式基金一般没有固定存续期；选项B，封闭式基金在设立时规模就已确定，存续期间规模固定，开放式基金的规模会随着投资者的申购和赎回而变化；选项D，封闭式基金的交易价格受供求关系影响较大，可能会出现溢价或折价交易，开放式基金的交易价格通常以基金份额净值为基础。22.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金（）。A.招募说明书B.风险揭示书C.基金合同D.以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金招募说明书、风险揭示书和基金合同。基金招募说明书是基金向投资者提供的全面介绍基金产品的文件，包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等重要信息；风险揭示书用于向投资者揭示基金投资可能面临的风险；基金合同是明确基金当事人权利义务关系的法律文件。投资者通过这些文件可以全面了解基金产品的情况，做出合理的投资决策。23.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.继续执行，同时向中国证监会报告B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.继续执行，同时向基金管理人的上级主管部门报告D.拒绝执行，立即通知基金管理人，但不需要向中国证监会报告答案：B解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。这是基金托管人履行监督职责的重要体现，旨在保障基金财产的安全和投资者的合法权益。如果继续执行违规指令，可能会给基金财产带来损失；只通知基金管理人而不向监管部门报告，可能无法有效制止违规行为。24.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.成本效益原则D.利益最大化原则答案：D解析：基金管理人内部控制原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则等。健全性原则要求内部控制覆盖公司的所有业务、部门和人员；有效性原则强调内部控制要能够有效防范风险；成本效益原则是指在内部控制中要权衡成本和效益。而利益最大化原则并不是内部控制的原则，内部控制主要是为了确保公司经营活动的合规性、安全性和有效性，而不是单纯追求利益最大化。25.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金合同的规定，选择接受全额赎回或部分延期赎回等方式处理。5%的比例相对较低，不符合巨额赎回的标准；15%和20%不是法定的巨额赎回标准。26.基金信息披露的内容不包括（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的个人信息D.基金定期报告答案：C解析：基金信息披露的内容主要包括基金招募说明书、基金合同、基金定期报告（如年度报告、半年度报告、季度报告）等。这些信息是为了让投资者了解基金的基本情况、投资运作、财务状况等。而基金份额持有人的个人信息属于隐私信息，通常不会进行披露，以保护投资者的个人隐私和信息安全。27.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于15年。这一规定是为了便于在需要时对销售业务进行查询和审计，保障投资者的合法权益。10年的保存期限相对较短，可能无法满足后续查询和监管的要求；20年和30年虽然能更好地保存资料，但不是法定的最低保存期限。28.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循（）进行风险识别、检查、通报、评估和处置等的管理活动。A.法律B.法规C.准则和规则D.以上都是答案：D解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、法规、准则和规则进行风险识别、检查、通报、评估和处置等的管理活动。法律是国家制定的具有普遍约束力的行为规范；法规是国务院等制定的规范性文件；准则和规则包括行业自律规则等。合规管理涵盖了对这些多方面规定的遵循情况的管理，以确保基金管理人的经营活动合法合规。29.以下关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构应当按照合同约定向投资人收取销售费用，未经公告，不得擅自变更收费标准B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度D.基金销售机构应当妥善保存投资人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年答案：B解析：基金销售机构未经中国证监会注册或认定，不得办理基金的销售业务，也不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。选项A，基金销售机构按合同约定收费并不得擅自变更收费标准是保障投资者权益的要求；选项C，建立健全销售业务制度和持续培训制度有助于提高销售服务质量；选项D，妥善保存投资人资料并达到规定的保存期限是合规要求。30.关于基金份额的登记，以下说法正确的是（）。A.基金份额登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为B.基金份额登记机构可以由基金管理人自行办理，也可以委托其他机构代为办理C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力D.以上说法都正确答案：D解析：基金份额登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为，选项A正确。基金份额登记机构可以由基金管理人自行办理，也可以委托其他符合条件的机构代为办理，如一些专业的基金登记结算机构，选项B正确。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，它是保障基金份额持有人合法权益的重要环节，选项C正确。所以以上说法都正确。31.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.违规承诺收益或者承担损失D.以上都是答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，这些会误导投资者，损害投资者利益；不得预测基金的证券投资业绩，因为投资业绩受多种不确定因素影响，无法准确预测；不得违规承诺收益或者承担损失，基金投资具有风险，不能保证收益或承担损失。所以选项A、B、C的情形都不允许出现在基金宣传推介材料中。32.基金托管人的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.监督基金管理人的投资运作答案：A解析：基金托管人的首要职责是安全保管基金财产。基金财产的安全是基金运作的基础，只有确保基金财产的安全，才能保障投资者的合法权益。按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对基金财务会计报告等出具意见、监督基金管理人的投资运作等都是基金托管人的重要职责，但安全保管基金财产是最首要的任务。33.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。这一规定是为了保护基金份额持有人的利益，避免基金管理人过度收取赎回费用。将一定比例的赎回费归入基金财产，可以对长期持有基金的投资者起到一定的补偿作用。34.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得固定收益答案：D解析：基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时等。但基金投资具有风险，无法确保基金持有人获得固定收益，这不是内部控制的目标。35.基金销售机构在销售基金产品时，对于投资者的风险承受能力评价，以下说法错误的是（）。A.应当定期或不定期地提示投资者重新接受风险承受能力调查B.可以采用问卷等方式对投资者的风险承受能力进行调查C.对投资者的风险承受能力的评价结果可以长期有效D.应当根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品答案：C解析：对投资者的风险承受能力的评价结果不能长期有效，投资者的财务状况、投资经验、风险偏好等因素可能会随着时间发生变化，所以需要定期或不定期地提示投资者重新接受风险承受能力调查，以确保评价结果的准确性。选项A，定期或不定期提示投资者重新接受调查是合理的做法；选项B，采用问卷等方式调查投资者风险承受能力是常见的方法；选项D，根据投资者风险承受能力销售不同风险等级产品是基金销售适用性的要求。36.以下关于基金合同生效的说法，正确的是（）。A.开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》规定的，基金合同生效B.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同生效C.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集D.以上说法都正确答案：D解析：开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》规定的，基金合同生效，这里规定包括募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人等。封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同生效。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。所以以上说法都正确。37.基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.高效性原则答案：D解析：基金信息披露应满足的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则等。真实性原则要求披露的信息是真实的，不得有虚假记载；准确性原则要求信息准确无误；完整性原则要求披露的信息全面，不得有重大遗漏。而高效性原则不是基金信息披露的基本原则。38.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D解析：基金管理人合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则等。独立性原则要求合规管理部门保持独立；客观性原则强调以客观事实为依据进行合规管理；公正性原则要求对不同的业务和人员一视同仁。全面性原则不是合规管理的基本原则，虽然合规管理需要覆盖公司的各个方面，但全面性不是作为基本原则来定义的。39.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D解析：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。不同类型的开放式基金认购费率可能会有所不同，但都需要遵循这一上限规定。较低的认购费率可以降低投资者的投资成本，吸引更多投资者参与基金投资。40.基金销售机构在进行投资者教育时，应遵循的原则不包括（）。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育有一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案：C解析：投资者教育没有一个固定的模式，因为不同的投资者群体具有不同的特点和需求，需要根据实际情况采用多样化的教育方式和内容。选项A，投资者教育有助于监管者保护投资者，提高投资者的风险意识和自我保护能力；选项B，投资者教育不能替代对市场参与者的监管工作，二者应相互配合；选项D，投资者教育主要是提高投资者的知识和能力，而不是提供具体的投资咨询建议。41.以下关于基金托管人的内部控制，说法错误的是（）。A.基金托管人应建立健全各项规章制度，明确各部门和岗位的职责B.基金托管人应加强对基金投资运作的监督，确保基金管理人的投资指令符合法律法规和基金合同的规定C.基金托管人应定期对内部控制制度的执行情况进行检查和评估D.基金托管人可以将基金财产与自有财产混合管理答案：D解析：基金托管人必须将基金财产与自有财产严格分开管理，以保证基金财产的独立性和安全性。如果将基金财产与自有财产混合管理，可能会导致财产混淆、挪用等问题，损害基金份额持有人的利益。选项A，建立健全各项规章制度，明确各部门和岗位的职责是内部控制的基础；选项B，加强对基金投资运作的监督是基金托管人的重要职责；选项C，定期对内部控制制度的执行情况进行检查和评估有助于及时发现问题并改进。42.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。这一规定是为了保证投资者能够及时了解基金在季度内的运作情况和财务状况。10个工作日时间可能较为紧张，难以完成报告编制；20个工作日和30个工作日不符合相关规定的时间要求。43.基金销售适用性的实施保障不包括（）。A.建立健全基金销售适用性管理制度B.对基金销售人员进行销售适用性培训C.加强对基金销售行为的监控D.只向高风险承受能力的投资者销售高风险基金产品答案：D解析：基金销售适用性的实施保障包括建立健全基金销售适用性管理制度，以规范销售行为；对基金销售人员进行销售适用性培训，提高他们的专业能力和风险意识；加强对基金销售行为的监控，及时发现和纠正不符合销售适用性的行为。而只向高风险承受能力的投资者销售高风险基金产品是销售适用性的具体操作要求，不是实施保障措施。同时，即使是高风险承受能力的投资者，也需要根据其具体情况进行充分的风险揭示和评估。44.以下关于基金份额持有人的权利，说法错误的是（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.直接参与基金的投资运作答案：D解析：基金份额持有人不直接参与基金的投资运作，基金的投资运作由基金管理人负责。基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、按照规定要求召开基金份额持有人大会等权利。分享基金财产收益是投资者投资基金的主要目的之一；参与分配清算后的剩余基金财产是在基金清算时保障投资者权益的方式；召开基金份额持有人大会可以让投资者表达自己的意见和诉求。45.基金管理人的合规文化建设应努力的方向不包括（）。A.树立正确的合规理念B.加强管理层的合规管理意识C.有效落实合规考核机制D.鼓励员工为了