融创回款管理制度建设

融创回款管理制度建设一、总则（一）目的本制度旨在规范融创公司的回款管理工作，确保公司资金及时、足额回收，降低财务风险，保障公司的稳定运营和可持续发展。（二）适用范围本制度适用于融创公司所有涉及销售回款及相关款项回收的业务活动，包括但不限于房地产项目销售、物业管理费收缴、商业租赁收入等。（三）回款管理原则1.及时性原则：各业务部门应积极采取有效措施，确保款项按时足额收回，避免逾期账款的产生。2.责任明确原则：明确各岗位在回款管理中的职责，做到责任到人，确保回款工作的顺利进行。3.协同合作原则：销售、财务、法务等部门应密切配合，形成工作合力，共同推进回款工作。4.风险可控原则：在回款管理过程中，要充分评估风险，采取合理的风险防控措施，确保公司利益不受损失。二、回款流程（一）销售回款流程1.签订销售合同销售人员在与客户签订销售合同前，应确保客户对合同条款无异议，并按照公司规定的合同审批流程完成合同审批。合同中应明确约定付款方式、付款期限、逾期付款违约责任等条款，确保公司权益得到保障。2.款项跟踪与提醒销售部门应建立客户回款台账，实时跟踪客户款项支付情况。在付款期限届满前[x]个工作日，销售部门应向客户发送付款提醒函，提醒客户按时付款。对于重要客户或逾期风险较高的客户，销售部门应安排专人进行跟进，加强沟通协调，确保款项按时回收。3.款项催收若客户逾期未付款，销售部门应在逾期后[x]个工作日内启动催收程序。催收方式可包括电话催收、上门催收、发送催款函等。对于逾期时间较长或金额较大的款项，销售部门应及时向法务部门通报，共同商讨催收策略。在催收过程中，销售人员应保持与客户的良好沟通，了解客户逾期付款的原因，并积极寻求解决方案，促使客户尽快付款。4.款项回收确认当客户支付款项后，销售部门应及时与财务部门核对收款信息，确认款项到账情况。财务部门在收到款项后，应及时进行账务处理，并向销售部门反馈收款确认信息。销售部门应将收款情况记录在客户回款台账中。（二）其他款项回款流程1.物业管理费回款流程物业管理部门应在每月[x]日前向业主发送上月物业管理费账单，并明确缴费期限。对于逾期未缴费的业主，物业管理部门应在逾期后[x]个工作日内进行电话催收或上门催收。若业主仍未缴费，物业管理部门可根据公司规定采取停水、停电等措施，并按照合同约定收取滞纳金。财务部门负责物业管理费的收款确认和账务处理工作。2.商业租赁收入回款流程商业租赁部门应与租户签订租赁合同，明确租金支付方式、支付期限等条款。在租金支付期限届满前[x]个工作日，商业租赁部门应向租户发送租金催缴通知。对于逾期未支付租金的租户，商业租赁部门应在逾期后[x]个工作日内进行催收。催收方式可包括电话催收、上门催收、发送催款函等。若租户拒不支付租金，商业租赁部门应及时向法务部门咨询，必要时通过法律途径解决。财务部门负责商业租赁收入的收款确认和账务处理工作。三、回款职责分工（一）销售部门1.负责销售合同的签订、执行和款项跟踪工作，确保客户按照合同约定按时付款。2.建立客户回款台账，及时记录客户款项支付情况，并定期与财务部门核对。3.负责逾期款项的催收工作，制定催收计划，采取有效措施促使客户尽快付款。4.配合财务部门和法务部门开展回款相关工作，提供必要的客户信息和业务资料。（二）财务部门1.负责款项的收款确认和账务处理工作，确保资金及时、准确入账。2.定期与销售部门核对客户回款情况，及时发现和解决回款过程中存在的问题。3.对回款数据进行分析和统计，为公司决策提供支持。4.协助销售部门和法务部门开展回款相关工作，提供财务专业意见和建议。（三）法务部门1.负责审核销售合同等相关业务合同中的回款条款，确保合同的合法性和有效性。2.为逾期款项的催收提供法律支持，协助制定催收策略，必要时通过法律途径维护公司权益。3.处理与回款相关的法律纠纷和诉讼案件，保障公司合法权益不受侵害。（四）其他部门其他部门应按照公司规定，积极配合销售、财务、法务等部门开展回款工作，确保本部门涉及的相关款项及时足额回收。四、回款考核与激励（一）回款考核指标1.销售回款率：考核销售部门的回款情况，计算公式为：销售回款率=实际回款金额/应回款金额×100%。2.逾期账款率：考核逾期未收回款项的情况，计算公式为：逾期账款率=逾期未收回款项金额/应收账款余额×100%。3.款项回收及时率：考核款项回收是否及时，计算公式为：款项回收及时率=按时回收款项笔数/应回收款项笔数×100%。（二）考核周期回款考核周期为自然月或自然季度，具体由公司根据实际情况确定。（三）考核方式1.财务部门负责提供回款数据，作为考核的依据。2.人力资源部门负责组织对各部门及相关人员的回款考核工作，根据考核指标进行评分，并将考核结果反馈给各部门。（四）激励措施1.奖金激励对于回款工作表现优秀的部门和个人，公司给予相应的奖金奖励。奖金金额根据回款考核指标完成情况确定。销售回款率达到[x]%及以上，且逾期账款率控制在[x]%以内的销售团队，可获得团队奖金[x]元；对于个人，根据其在回款工作中的贡献大小，给予相应的个人奖金奖励。2.晋升激励在回款工作中表现突出的员工，在职位晋升、岗位调整等方面将予以优先考虑。3.其他激励公司对回款工作优秀的部门和个人进行公开表彰，树立榜样，激励全体员工积极参与回款工作。为回款工作表现优秀的员工提供培训、学习等机会，帮助其提升业务能力和综合素质。（五）惩罚措施1.对于回款工作未达标的部门和个人，公司将视情节轻重给予相应的惩罚。2.销售回款率未达到[x]%，或逾期账款率超过[x]%的销售团队，公司将对团队负责人进行诫勉谈话，并扣减团队绩效奖金[x]元。3.对于个人，若因工作失误导致款项逾期未收回或给公司造成损失的，公司将根据相关规定给予警告、罚款、降职等处罚，情节严重的将解除劳动合同。五、风险防控（一）客户信用评估1.在与客户签订合同前，销售部门应会同财务部门对客户的信用状况进行评估。评估内容包括客户的经营状况、财务状况、信用记录等。2.根据客户信用评估结果，确定客户的信用等级和信用额度，并在合同中明确约定相应的付款条款和风险防控措施。3.对于信用等级较低或存在潜在风险的客户，应谨慎签订合同，并采取更为严格的款项回收措施。（二）合同管理1.销售合同等相关业务合同应严格按照公司规定的合同审批流程进行审批，确保合同条款合法、合规、合理，明确双方的权利和义务，特别是回款相关条款。2.合同签订后，应妥善保管合同原件及相关资料，建立合同台账，跟踪合同执行情况。3.对于合同执行过程中出现的变更、解除等情况，应及时办理相关手续，并确保回款不受影响。（三）逾期账款管理1.建立逾期账款预警机制，财务部门定期对逾期账款进行统计分析，及时向销售部门通报逾期账款情况。2.销售部门对逾期账款进行重点跟踪和催收，制定详细的催收计划，明确催收责任人、催收方式和时间节点。3.对于逾期时间较长、金额较大的款项，应及时启动法律程序，通过诉讼、仲裁等方式维护公司权益。在采取法律措施前，应充分评估法律风险和成本，并制定相应的应对策略。（四）内部沟通与协作1.销售、财务、法务等部门应建立定期沟通协调机制，及时共享客户信息、回款进展情况等，共同商讨解决回款过程中遇到的问题。2.在涉及重大回款事项或风险事件时，应召开专题会议，研究制定解决方案，确保各部门协同合作，有效防控风险。六、监督与检查（一）内部审计监督1.公司内部审计部门定期对回款管理工作进行审计监督，检查回款流程的执行情况、考核指标的完成情况、风险防控措施的落实情况等。2.对于审计过程中发现的问题，及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。对违反回款管理制度的行为，按照公司规定进行严肃处理。（二）管理层监督1.公司管理层定期听取回款管理工作汇报，了