保险执业证管理制度

保险执业证管理制度一、总则（一）目的为加强公司保险执业证的管理，规范保险从业人员的执业行为，确保公司依法合规经营，维护保险市场秩序，保障客户合法权益，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有持有保险执业证的员工，包括但不限于保险代理人、保险经纪人、保险公估人等。（三）基本原则1.依法合规原则保险执业证的管理应严格遵守国家法律法规和保险监管部门的相关规定。2.统一管理原则公司对保险执业证实行统一管理，明确各部门职责，确保管理工作的规范化、标准化。3.动态管理原则根据员工的工作变动、考核情况等，及时对保险执业证进行相应的变更、注销等管理。4.责任追究原则对于违反本制度规定的行为，将依法依规追究相关人员的责任。二、保险执业证的申请与领取（一）申请条件1.公司员工需具备国家规定的保险从业资格，通过相应的资格考试。2.品行良好，具有完全民事行为能力。3.符合公司规定的其他条件。（二）申请流程1.员工向所在部门提出保险执业证申请，并提交相关证明材料，包括但不限于身份证、学历证书、资格考试合格证明等。2.所在部门对员工提交的申请材料进行初审，审核通过后报公司人力资源部门。3.人力资源部门对申请材料进行复审，复审通过后报公司管理层审批。4.公司管理层审批通过后，由人力资源部门统一向保险监管部门申请保险执业证。（三）领取与发放1.保险执业证由公司统一领取后，人力资源部门负责发放给员工本人。2.员工领取保险执业证时，需在领取登记表上签字确认。三、保险执业证的使用与管理（一）使用规范1.员工应在执业范围内使用保险执业证，不得超出规定范围从事保险业务。2.保险执业证仅限员工本人使用，不得转借、出租、涂改或伪造。3.员工在开展保险业务时，应主动出示保险执业证，接受客户和监管部门的检查。（二）日常管理1.人力资源部门负责建立保险执业证管理台账，记录员工保险执业证的领取、变更、注销等情况。2.各部门应定期对本部门员工的保险执业证使用情况进行检查，发现问题及时上报人力资源部门。3.公司应加强对保险执业证的安全保管，防止丢失、损坏等情况发生。（三）变更管理1.员工因工作调动、离职等原因需要变更保险执业证相关信息的，应及时向人力资源部门提出申请，并提交相关证明材料。2.人力资源部门审核通过后，按照规定程序办理保险执业证的变更手续。3.保险执业证变更信息包括姓名、性别、身份证号码、执业机构、业务范围等。（四）注销管理1.员工离职、退休、丧失民事行为能力或被依法吊销保险从业资格等情况，公司应及时办理保险执业证的注销手续。2.注销保险执业证时，员工应将保险执业证交回公司人力资源部门。3.人力资源部门在办理注销手续后，应及时向保险监管部门备案。四、保险执业证的培训与考核（一）培训要求1.公司应定期组织员工参加保险相关法律法规、业务知识等培训，提高员工的业务水平和合规意识。2.培训内容应包括但不限于保险法、保险行业监管政策、保险产品知识、销售技巧等。3.员工应按时参加公司组织的培训，认真学习培训内容，并做好培训记录。（二）考核标准1.公司建立保险执业证考核制度，对员工的业务能力、合规经营等方面进行考核。2.考核内容包括但不限于业务业绩、客户满意度、合规操作、培训学习情况等。3.考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。（三）考核结果应用1.考核结果优秀的员工，公司将给予表彰和奖励，并在晋升、评优等方面予以优先考虑。2.考核结果合格的员工，公司将继续保留其保险执业证，并要求其针对存在的问题进行整改。3.考核结果不合格的员工，公司将视情况采取警告、暂停执业、注销保险执业证等措施。五、监督与检查（一）内部监督1.公司内部审计部门定期对保险执业证的管理情况进行审计，检查是否存在违规行为。2.人力资源部门和各业务部门应加强对保险执业证使用情况的日常监督，发现问题及时纠正。（二）外部检查配合1.积极配合保险监管部门的检查，如实提供相关资料和信息。2.对于监管部门提出的整改要求，公司应及时制定整改措施，并认真落实整改。六、违规处理（一）违规行为界定1.未按规定使用保险执业证，超出执业范围从事保险业务。2.转借、出租、涂改或伪造保险执业证。3.未按时参加培训或考核不合格。4.违反保险法律法规和公司规章制度，损害公司或客户利益。（二）处理措施1.对于初次违规且情节较轻的员工，公司将给予警告，并要求其立即整改。2.对于多次违规或情节严重的员工，公司将暂停其保险执业资格，直至注销保险执业证，并依法依规追究其责任。3.因员工违规行为给公司或客户造成损失的，公司将依法要求员工承担相应的赔偿责任。七、附则（一）解释权本