2024年基金从业资格考试真题答案

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16.下列属于企业風险管理基本框架内容的是()。Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别Ⅲ.風险评估Ⅳ.控制活動Ⅴ.風险应對A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】企业風险管理基本框架包括八個方面内容：内部环境、目的设定、事项识别、風险评估、風险应對、控制活動、信息与沟通以及行為监控八個要素构成。【考點】内部控制的目的和原则17.()重要是指合规部门和督察長在基金企业组织体系中应當有独立地位，合规管理应當独立于其他各项业务經营活動。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】D【解析】合规管理的基本原则包括：①独立性原则;②客观性原则;③公正性原则;④专业性原则;⑤协调性原则。其中，独立性原则重要是指合规部门和督察長在基金企业组织体系中应當有独立地位，合规管理应當独立于其他各项业务經营活動。【考點】合规管理概述18.()是為投资额较大的個人投资者和机构投资者提供的最具個性化的服务。A.電话服务中心B.邮寄服务C.自動传真、電子信箱与手机短信D.“一對一”专人服务【答案】D【解析】专人服务是指對投资额较大的個人投资者与机构投资者提供的個性化服务。基金销售者一般為其安排较為固定的投资顾問，從基金销售開始就“一對一”服务，并贯穿售前、售中以及售後全過程。【考點】基金客户服务流程19.下列有关投资者教育的内容的說法錯误的是()。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资風险教育【答案】D【解析】综合目前投资者教育的理论和实践，投资者教育重要包括3方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。其中無D选项。【考點】投资者教育工作20.增長型基金的基本目的是()。A.追求稳定的常常性收入B.追求资本增值C.追求超越市場体現的投资业绩D.常常性收入与资本增值兼顾【答案】B【解析】增長型基金是指以追求资本增值為基本目的的基金，较少考虑當期收入的基金，重要以具有良好增長潜力的股票為投资對象。【考點】证券投资基金分类概述21.在我国，既是基金當事人又是基金市場服务机构的除了基金管理人，還包括()。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當事人又是基金的重要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市場尚有許多面向基金提供各类服务的其他机构。【考點】证券投资基金的运作与参与主体22.在本国募集资金并投资于本国证券市場的证券投资基金為()。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金【答案】B【解析】在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市場的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投资市場均在本国境内，因此基金的监管部门比较轻易运用本国法律法规及有关技术手段對证券投资基金的投资运作行為進行监管。【考點】证券投资基金分类概述23.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规風险的重要程序，内容不包括()。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D【解析】基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规風险的重要程序，并對合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：①合规管理部门的功能和职责。②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工進行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。③合规负责人的合规管理职责。④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括保证合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。⑥设置业务条线和分支机构合规管理部门的原则。【考點】合规管理的重要内容24.下列选项不属于基金销售人员严禁性规范的是()。A.不得進行虚假或误导性陈說，或者出現重大遗漏B.合适夸张過往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的過往业绩并不预示其未来体現，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩体現的保证D.基金销售人员应當引导投资者到經监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的現金，不得以個人名义接受投资者的款项【答案】B【解析】基金销售人员在陈說所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往业绩時，应當客观、全面、精确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸张過往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。【考點】基金销售机构人员行為规范25.注册登记机构将确认後的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同步也将登记数据发送至()。A.证券交易所B.证监會C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】T+1曰，注册登记机构根据T曰各代销机构的申购和赎回申請数据及T曰的基金份额净值统一進行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然後将确认後的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网點。同步，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。至此，注册登记机构完毕基金份额持有人的基金份额登记。【考點】基金的登记26.如下有关LOF与ETF区别的說法錯误的是()。A.申购、赎回的標的不一样。LOF是基金份额与現金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的場所不一样。ETF通過交易所;LOF在代销网點C.基金投资方略不一样。ETF一般采用被動式管理措施，属于指数基金;LOF采用积极方式D.申购、赎回的限制不一样：ETF最低规定50萬份;LOF在申购、赎回上最低规定為1000元【答案】C【解析】LOF与ETF都具有開放式基金可以申购、赎回和場内交易的特點，但两者存在本质区别，重要表目前：(1)申购和赎回的標的不一样。ETF与投资者互换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购和赎回是基金份额与現金的對价。(2)申购和赎回的場所不一样。ETF的申购和赎回通過交易所進行;LOF的申购和赎回既可以在代销网點進行，也可以在交易所進行。(3)對申购和赎回限制不一样。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额一般规定在50萬份以上)才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有尤其规定。(4)在二级市場的净值报价上，ETF每15秒提供一种基金参照净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，一般每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资方略不一样。ETF一般采用完全被動式管理措施，以拟合某一种指数為目的;而LOF则是一般的開放式基金增長了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是积极管理型基金。【考點】基金运作信息披露27.如下有关道德与法律的联络的說法錯误的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為规范，都是重要的社會调控手段。因此，两者在主线目的上具有一致性B.内容相似。有些行為既是违反法律的又是违反道德的，而有些行為不违反法律但违反道德，尚有些行為违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上對法律具有补充作用。法律在约束力上對道德具有补充作用D.互相增進。法律對传播道德具有增進作用【答案】B【解析】道德与法律的联络有：①目的一致。道德和法律都是行為规范，都是重要的社會调控手段。因此，两者在主线目的上具有一致性。②内容交叉。道德一般可分為两类，一类是维护社會秩序所规定的最低程度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增進人与人之间友好关系的较高规定的道德。③功能互补。道德在调整范围上對法律具有补充作用。有些行為不适宜由法律调整或者本应由法律调整但因立法滞後而尚“無法可依”的，道德调整就起了补充作用。④互相增進。法律對传播道德具有增進作用。【考點】基金销售机构人员行為规范28.投资人投资3萬元认购某開放式基金，认购资金在募集期间产生的利息為5元，其對应的认购费率為1.8%，基金份额面值為1元，则其认购费用為()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】B【解析】公式考察。净认购金额=30000/(1+1.8%)=29469.55(元);认购费=30000-29469.55=530.45(元)。因此對的答案為B。【考點】基金的募集与认购29.下列有关基金宣传推介材料刊登過往业绩的說法錯误的是()。A.基金协议生效6個月以上但不满1年的，应當刊登從协议生效之曰起计算的业绩B.基金协议生效1年以上但不满的，应當刊登自协议生效當年開始所有完整會计年度的业绩，宣传推介材料公布曰在下六個月的，還应當刊登當年上六個月度的业绩C.基金协议生效以上的，应當刊登近来10個完整會计年度的业绩D.业绩刊登期间基金协议中投资目的、投资范围和投资方略发生变化的，不需尤其阐明【答案】D【解析】基金宣传推介材料刊登過往业绩的，应當符合如下规定：①基金协议生效6個月以上但不满1年的，应當刊登從协议生效之曰起计算的业绩;②基金协议生效1年以上但不满的，应當刊登自协议生效當年開始所有完整會计年度的业绩，宣传推介材料公布曰在下六個月的，還应當刊登當年上六個月度的业绩;③基金协议生效以上的，应當刊登近来10個完整會计年度的业绩;④业绩刊登期间基金协议中投资目的、投资范围和投资方略发生变化的，应當予以尤其阐明。【考點】基金宣传推介材料规范30.下列有关合规投诉处理的說法錯误的是()。A.對的处理投诉是合规管理中的重要项目B.合规部门搜集事实和调查精确数据以便确认真正問題所在，记录有关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺处理問題，可以減少基金企业声誉風险