基金从业人员资格练习题有参考答案2024

基金从业人员资格练习题有参考答案20241.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）A.可以登载单位或者个人的推荐性文字B.不得违规承诺收益或者承担损失C.不得夸大或者片面宣传基金D.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案：A。分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，B、C、D选项表述正确。2.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应履行的特别义务不包括（）A.制定专门的工作程序B.追加了解相关信息C.告知特别的风险点D.向投资者保证本金不受损失答案：D。分析：不能向投资者保证本金不受损失，A、B、C是销售高风险产品或服务应履行的特别义务。3.基金管理人的合规管理目标不包括（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。分析：应是确保基金管理人依法合规经营，不是基金持有人，A、B、C是合规管理目标。4.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.披露基金合同生效前的信息答案：D。分析：披露基金合同生效前的信息不属于禁止行为，A、B、C是禁止行为。5.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开答案：D。分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，A、B、C表述正确。6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力B.基金产品收益与基金投资人风险承受能力C.基金产品期限与基金投资人资金期限D.基金产品规模与基金投资人收益预期答案：A。分析：要注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配，B、C、D表述不准确。7.以下属于基金托管人职责的是（）A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制中期和年度基金报告C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D.计算并公告基金资产净值答案：A。分析：B、C、D是基金管理人职责，A是基金托管人职责。8.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则C.开放式基金的申购和赎回都采用金额申购、份额赎回的方式D.开放式基金的申购和赎回都采用份额申购、金额赎回的方式答案：D。分析：开放式基金采用金额申购、份额赎回方式，不是份额申购、金额赎回，A、B、C说法正确。9.基金管理人内部控制的五原则不包括（）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.公正性原则答案：D。分析：五原则是健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，不包括公正性原则。10.基金监管的首要目标是（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A。分析：保护投资人及相关当事人合法权益是首要目标，B、C、D是其他目标。11.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）A.基金合同应当约定基金的运作方式B.开放式基金合同还应当约定基金份额的申购和赎回程序、时间、地点、费用计算方式等C.基金合同可以不约定基金的投资目标和投资范围D.基金合同应当约定基金的投资策略答案：C。分析：基金合同必须约定基金的投资目标和投资范围，A、B、D表述正确。12.下列不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.中国证券投资基金业协会答案：D。分析：中国证券投资基金业协会是自律组织，不是基金销售机构，A、B、C是常见销售机构。13.基金销售适用性管理制度不包括（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金从业人员进行管理的制度答案：D。分析：D不属于基金销售适用性管理制度内容，A、B、C是其包含内容。14.关于基金的投资风格，以下说法正确的是（）A.成长型基金追求资本增值，主要投资于具有成长潜力的股票B.价值型基金追求稳定的经常性收入，主要投资于大盘蓝筹股C.平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入，投资组合比较均衡D.以上说法都正确答案：D。分析：A、B、C分别对成长型、价值型、平衡型基金描述正确。15.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人应在3个工作日内确认申购（认购）、赎回有效性。16.以下关于基金监管的基本原则，说法错误的是（）A.保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现B.适度监管原则要求政府监管范围要适当C.高效监管原则要求监管机构要具有权威性，要做到高效监管D.依法监管原则是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据，但监管执法过程不用完全符合法律规范答案：D。分析：依法监管原则要求监管执法过程也必须完全符合法律规范，A、B、C说法正确。17.基金信息披露的作用不包括（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金的投资风险答案：D。分析：基金信息披露不能降低基金投资风险，A、B、C是其作用。18.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.金额认购或份额认购D.不确定答案：A。分析：开放式基金认购采取金额认购方式。19.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.继续执行，同时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，但不需要向国务院证券监督管理机构报告D.继续执行，不通知基金管理人，也不向国务院证券监督管理机构报告答案：A。分析：应拒绝执行，立即通知基金管理人并及时报告，B、C、D做法错误。20.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）A.基金销售机构可以对不同的投资人适用不同的销售费率B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费C.基金管理人可以按照基金合同的约定，向基金销售机构支付一定的客户维护费D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：A。分析：未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率，B、C、D说法正确。21.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（）A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇答案：D。分析：合规政策不涉及合规管理部门薪资待遇，A、B、C是应包含内容。22.关于基金份额的转换，以下说法正确的是（）A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额转换的转换费用一般为固定金额C.基金份额转换不需要收取任何费用D.基金份额转换只能在同一基金管理人管理的不同基金之间进行答案：A。分析：基金份额转换一般采取未知价法，转换费用不是固定金额且可能收取费用，也可跨基金管理人，B、C、D错误。23.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：保存期不少于15年。24.下列属于基金托管人内部控制内容的是（）A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.以上都是答案：D。分析：资产保管、资金清算、投资监督都是基金托管人内部控制内容。25.基金监管机构对基金市场的监管措施不包括（）A.检查B.调查取证C.限制交易D.罚款答案：D。分析：基金监管机构监管措施有检查、调查取证、限制交易等，罚款不是其常规监管措施。26.开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：单个开放日基金净赎回申请超基金总份额10%时为巨额赎回。27.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：应在15个工作日内编制完成并登载季度报告。28.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.主观性原则答案：D。分析：应遵循投资人利益优先、全面性、客观性等原则，不是主观性原则。29.以下关于基金投资顾问机构的说法，错误的是（）A.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据B.基金投资顾问机构及其从业人员可以代理委托人从事基金投资C.基金投资顾问机构及其从业人员不得利用服务与他人合谋操纵市场D.基金投资顾问机构及其从业人员不得向投资人承诺投资收益答案：B。分析：基金投资顾问机构及其从业人员不得代理委托人从事基金投资，A、C、D说法正确。30.基金合同生效后，基金管理人应在（）日内向中国证监会备案。A.5B.10C.15D.20答案：A。分析：基金合同生效后5日内向中国证监会备案。31.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监督答案：D。分析：基本要素有控制环境、风险评估、控制活动等，不包括外部监督。32.关于基金的客户服务方式，以下说法错误的是（）A.电话服务中心是基金销售机构提供服务的重要方式之一B.邮寄服务可以为投资人寄送基金交易对账单、投资策略报告等C.互联网的应用为基金客户服务提供了更便捷的方式，但不能进行互动交流D.讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会答案：C。分析：互联网可以进行互动交流，A、B、D说法正确。33.基金销售机构应当建立完善的（），区分不同类型、不同等级的客户。A.客户身份识别制度B.客户风险评估制度C.客户投诉处理制度D.客户服务制度答案：B。分析：应建立完善客户风险评估制度区分客户，A、C、D与区分客户类型和等级关系不大。34.以下属于基金托管人职责终止情形的是（）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.以上都是答案：D。分析：A、B、C都是基金托管人职责终止情形。35.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B。分析：应在6个月内进行基金募集。36.基金信息披露的形式应遵循的原则不包括（）A.规范性原则B.易解性原则C.易得性原则D.准确性原则答案：D。分析：准确性原则是内容原则，形式原则有规范性、易解性、易得性。37.开放式基金的注册登记业务可以由（）办理。A.基金管理人B.中国证券登记结算有限责任公司C.基金管理人委托的其他机构D.以上都可以答案：D。分析：开放式基金注册登记业务可由基金管理人、中登公司或其委托机构办理。38.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.以上都是答案：D。分析：销售基金产品时应提供招募说明书、合同、托管协议等。39.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D。分析：基本原则有独立性、客观性、公正性等，不包括全面性原则。40.关于基金份额持有人的权利，以下说法错误的是（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.直接参与基金的投资管理答案：D。分析：基金份额持有人不直接参与投资管理，A、B、C是其权利。41.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者说明（）A.基金产品的风险特征B.基金产品的投资组合C.基金产品的收益预期D.以上都是答案：A。分析：应说明风险特征，不能随意承诺收益预期，投资组合不是必须说明内容。42.基金托管人应当对基金管理人的投资运作进行（）A.监督B.审核C.检查D.以上都是答案：D。分析：基金托管人对基金管理人投资运作进行监督、审核、检查等。43.基金监管的目标不包括（）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低非系统性风险D.推动基金业的健康发展答案：C。分析：基金监管目标不包括降低非系统性风险，A、B、D是目标。44.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.50%C.75%D.90%答案：A。分析：余额不得低于赎回费总额的25%归入基金财产。45.基金管理人应当在基金半年度报告和年度报告中披露从基金财产中计提的（）的金额。A.管理费B.托管费C.销售服务费D.以上都是答案：D。分析：应披露管理费、托管费、销售服务费等计提金额。46.基金销售适用性的实施保障不包括（）A.建立健全基金销售适用性管理制度B.