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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力(初级)》历年真题和解析答案

0419-39

1、建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定

全面、系统、规范的'也务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，

对设立新机构、开办新.业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管

理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活

动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。

其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相

应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。

2、()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与

的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程

和机制。【单选题】

A.公司治理

B.风险控制

C.合规管理

D.内部控制

正确答案:D

答案解析:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全

体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标

的动态过程和机制。

3、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，

并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履

行职责相匹配的（）。【多选题】

A.个人素质

B.经验

C.资质

D.专业技能

E.时间

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或

岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具

备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

4、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状

况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的

()原则。【单选题】

A.全覆盖

B.制衡性

C.审慎性

D.相匹配

正确答案:D

答案解析:相匹配原则是内部控制应当与管理模式、业务规模、产

品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整。

5、董事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系。

【判断题】

A.正常

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