银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题和解析答案0419-40_第1页
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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力(初级)》历年真题和解析答案

0419-40

1、银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性

文件，其作用包括()o【多选题】

A.充实和完善了监管规则体系

B.初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

等主要风险的审慎监管法规框架

C.明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等

D.为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持

E.有助于对影响金融稳定的金融机构进行检查监督

正确答案:A、B、D

答案解析:银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、

规范性文件，充实和完善了监管规则体系，初步形成了涵盖信用风

险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框

架，为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持。

目

2、我国银行监管体制在()，银行监管运行上有两个特点:/E

监管职责配置的部门化；二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少

制度上的安排。【单选题】

A.初步确立阶段

B.探索成形阶段

C.改革调整阶段

D.形成完善阶段

正确答案:A

答案解析:我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有

两个特点：一是监管职责配置的部门化；二是监管运行机制的概念尚

未提出，更缺少制度上的安排。

3、自律组织对其会员的监管方式有()o【多选题】

A.对会员每半年进行一次例行检查

B.对会员每年迸行一次例行检查

C.对会员的日常业务活动进行监管

D.对会员的管理层进行监管

E.对会员进行内部控制

正确答案:B、C

答案解析咱律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员

每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对

客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包

括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵

市场等违法违规行为进行调查处理。

4、我国银行监管构成的层次包括()c【多选题】

A.银行自我监管

B.外部监管

C.行业自律

D.市场约束

E.法律制裁

正确答案:A、B、C、D

答案解析:我国银行监管的四个层次：银行自我监管、外部监管、

行业自律和市场约束。

5、()是监管的最高层次。【单选题

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