银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题和解析答案0420-15_第1页
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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力(初级)》历年真题和解析答案

0420-15

1、银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是

()O【单选题】

A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了

不耐烦的神态

C.为身体有残障的客户提供热情服务

D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

正确答案旧

答案解析:从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤

色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大

小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户,银行业

从业人员应当尽可能为其提供便利。

2、银行从业人员与同业人员间的职业操守应该做到()o【多选

题】

A.相互尊重

B.相互监督

C.同业竞争

D.交流合作

E.商业保密与知识产权保护

正确答案:A、C、D、E

答案解析:银行从业人员与同业人员间的职业操守应该做到：相互

尊重、交流合作、同业竞争、商业保密与知识产权保护(选项ACDE

正确)。选项B：“相互监督'是银行从业人员与同事间的职业操守。

3、根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的()o

【多选题】

A.财务状况

B.业务状况

C.业务单据

D.客户的风险承受能力

E.个人隐私

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的财

务状况、'业务状况、'业务单据及客户的风险承受能力。

4、由于交通不便，银行业从业人员将所在机构一部轿车无偿交与

监管人员使用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用，如监

管人因监管工作确需临时使用交通工具，应当据实付费。

5、下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是（）。【单

选题】

A.建议客户购买国债以减少所得税支出

B.建议客户进行理财产品组合降低风险

C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

D.建议客户提供经常类项目交易外汇资料以购买外汇

正确答案:c

答案解析:银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，

不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明

显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:1.以明

示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议2明知所经办的

业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内

部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助3

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