基金从业人员资格模拟题带答案2024年

基金从业人员资格模拟题带答案2024年1.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.独立基金销售机构答案：C分析：中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，并非基金销售机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都可从事基金销售业务。2.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C分析：基金管理人应自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。3.下列关于开放式基金份额的转换的说法，错误的是（）。A.投资者采用“份额转换”的原则提交申请B.转换通常会收取一定的转换费用C.基金转换不需要先赎回已持有的基金份额D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：D分析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额。开放式基金份额转换采用“份额转换”原则，会收取一定转换费用，且无需先赎回已持有的基金份额。4.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：D分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。5.以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，错误的是（）。A.要披露所有可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.不仅披露对基金净值有利的信息，也披露不利的信息D.信息披露可以有适当的保留答案：D分析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，充分披露重大信息，既披露有利信息也披露不利信息，不能有适当保留。6.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，无需在营业场所的显著位置公示增值服务的内容答案：D分析：基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在营业场所的显著位置公示增值服务的内容。A、B、C选项关于基金销售费用的说法均正确。7.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：A分析：协调性原则指合规人员应正确处理与其他部门及监管部门关系，形成合规合力，避免内部消耗。8.下列不属于基金管理人内部控制机制层次的是（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导答案：D分析：基金管理人内部控制机制一般包括员工自律、部门各级主管的检查监督、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。独立董事不属于内部控制机制层次。9.下列关于基金职业道德修养的方法，说法错误的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.深入贯彻基金职业道德教育答案：D分析：基金职业道德修养的方法包括正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。深入贯彻基金职业道德教育不属于修养方法。10.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D分析：封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售，开放式基金的认购可能有场内和场外渠道。A、B、C选项说法正确。11.基金管理人的最主要职责是（）。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的投资运作D.代基金持有人收取股息、红利、利息等收入答案：C分析：基金管理人最主要职责是基金资产的投资运作。A选项是基金托管人的职责；B选项是基金托管人执行的部分内容；D选项代收收益也并非管理人主要职责。12.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方式D.基金的持有人结构答案：D分析：基金合同包含的重要信息有基金的投资基本要素、投资方向、运作方式等。基金的持有人结构不属于基金合同重要信息。13.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.基金会计核算C.基金的费用与税收D.基金利润分配答案：A分析：基金资产估值是确定基金资产公允价值的过程，B、C、D选项与题干描述不符。14.下列关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF可以在证券交易所挂牌上市C.ETF不能进行套利交易D.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案：C分析：ETF可以进行套利交易。它本质是指数基金，可在证券交易所挂牌上市，实行一级市场与二级市场并存的交易制度。15.关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应制定并实施基金销售适用性管理制度B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导D.基金销售机构应当每年开展一次适当性自查答案：D分析：基金销售机构应当每半年开展一次适当性自查。A、B、C选项关于基金销售适用性实施和检查的表述均正确。16.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户答案：D分析：基金销售结算专用账户是用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。17.下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会答案：D分析：讲座、推介会和座谈会能为投资者提供面对面交流的机会。A、B、C选项关于基金销售客户服务方式的说法正确。18.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案：C分析：公正原则指对监管对象公正对待，一视同仁。A选项是公开原则；B选项“依照相同标准衡量同类监管对象行为”表述不准确；D选项是公开原则的部分体现。19.下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确答案：D分析：合规管理目标包括建立健全合规风险管理体系、实现对合规风险有效识别和管理、确保依法合规经营。20.关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施C.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础D.基金管理人的风险管理主要是指对基金投资组合的风险管理答案：D分析：基金管理人的风险管理涵盖公司各个方面，不只是对基金投资组合的风险管理。A、B、C选项关于基金管理人风险管理内容的说法正确。21.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C分析：开放式基金合同生效后，最长可在3个月内不办理赎回。22.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金投资服务答案：A分析：基金客户服务是为解决客户有关问题提供的系列活动。23.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展答案：A分析：保护投资人利益是基金监管的首要目标。24.下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。A.保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B.内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D.基金托管人内部控制制度应随着外部环境变化进行及时修改或完善，但不必关注新的法律法规答案：D分析：基金托管人内部控制制度应关注新的法律法规，随外部环境和法规变化及时修改完善。A、B、C选项关于基金托管人内部控制的说法正确。25.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D分析：D选项是基金信息披露的要求，不属于禁止行为。A、B、C选项均为基金信息披露禁止行为。26.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，无需在营业场所的显著位置公示增值服务的内容答案：D分析：基金销售机构向投资人收取增值服务费时，需在营业场所显著位置公示增值服务内容。A、B、C选项说法正确。27.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：A分析：协调性原则强调合规人员处理好各方关系，形成合规合力。28.下列不属于基金管理人内部控制机制层次的是（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导答案：D分析：独立董事不属于基金管理人内部控制机制层次。29.关于基金职业道德修养的方法，说法错误的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.深入贯彻基金职业道德教育答案：D分析：深入贯彻基金职业道德教育不属于修养方法。30.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D分析：封闭式基金发售方式是网上发售和网下发售。31.基金管理人的最主要职责是（）。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的投资运作D.代基金持有人收取股息、红利、利息等收入答案：C分析：基金管理人主要负责基金资产投资运作。32.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方式D.基金的持有人结构答案：D分析：基金持有人结构不是基金合同重要信息。33.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.基金会计核算C.基金的费用与税收D.基金利润分配答案：A分析：基金资产估值是确定基金资产公允价值的过程。34.下列关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF可以在证券交易所挂牌上市C.ETF不能进行套利交易D.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案：C分析：ETF可以进行套利交易。35.关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应制定并实施基金销售适用性管理制度B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导D.基金销售机构应当每年开展一次适当性自查答案：D分析：基金销售机构应每半年开展一次适当性自查。36.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户答案：D分析：基金销售结算专用账户用于相关资金的归集等。37.下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会答案：D分析：讲座等能为投资者提供面对面交流机会。38.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案：C分析：公正原则是对监管对象公正对待。39.下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确答案：D分析：合规管理目标包含上述各项。40.关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施C.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础D.基金管理人的风险管理主要是指对基金投资组合的风险管理答案：D分析：基金管理人风险管理涵盖多方面，不只是投资组合风险管理。41.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C分析：开放式基金合同生效后最长3个月可不办理赎回。42.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金投资服务答案：A分析：基金客户服务是解决客户问题的系列活动。43.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展答案：A分析：保护投资人利益是基金监管首要目标。44.下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。A.保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B.内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D.基金托管人内部控制制度应随着外部环境变化进行及时修改或完善，但不必关注新的法律法规答案：D分析：基金托管人内控应关注新法规并及时完善。45.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D分析：D是信息披露要求，非禁止行为。46.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额5%以上的