流动资金借款合同 (五)

编号:

流动资金借款协议

（2023年版）

特别提醒：本协议系借贷双方在平等、自愿的基础上依法协商订立，所有协议条款均是双方意

思的真实表达。为维护借款人的合法权益，贷款人特提请借款人对有关双方权利义务的所有条款、

特别是黑体部分内容予以充足注意。

特别提醒：本协议系借贷双方在平等、自愿的基础上依法协商订立，所有协议条款均是双方意

甩的直宓夷以c为维护传款人的合法权益.侍款人柞用诘借款人对有关双方权利▽冬的所有条款、

特别昂黑体前介内农予以木星注意C

贷款人：中国工商银行股份有限公司

负责人：联系人:

负责人：——.....联系人：

住所（地址）：邮编：

件所（±1卜力卜）•槐编•

ijEr/1*/•__—

电话：传真：电子邮件：

----------___传真.______电子邮件：_

借款人:________________________________________

法定代表人：联系人:________________

法定代表人：-----------联系人：

住所（地址）：邮编:

住*"由•____________________________________山R组.______

电话：传真:电子邮件：

----------___传真.______------电子邮件:—

借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放贷款事宜达成一致，特订立.本协议。

第一部分基本约定

第一条借款用途

本协议项下借款用于下列用途，未经贷款人书面批准，借款人款得将借款挪作他用，贷款人有

权监督款项的使用。

本协议项下借款用于下列用途,途经贷款人书面批准，借款人不得将借款挪作他用,贷款人有

权监督款项的使用L

借款用途:

借款用途：

第二条借款金额和期限

2.1本协议项下借款币种为，金额为（大

写：）元（大小写不一致时，以大写为准）。

如jfc协议项■卜借款币种为，金额为（大

写：）元（大小写不一致时，以大写为准）U

2.2本协议项下的借款期限为，自实际提款日起算（分次提款的，自初次提次日起算）,

实际提款日以借据为准。

2.2木协议项下的借款期限为，自I实际提款日起算（分次提款的，自初次提款日起算）,

实际提款口以借据为准。

第三条利率、利息和费用

3.11人民币借款利率拟定方式】

人民币借款利率按下列第种方式拟定：

人民币借款利率按下列第种方式拟定：

（1）固定利率，年利率为％,在协议有效期内利率不变。

同.定利率丁仔利率为琳L在协议■存效期内利率不交L

（2）借款利率以基准利率加浮动幅度拟定，其中基准利率为（提款日/协议生效日）与

第2.2条约定的借款期限相相应档次的中国人民银行基准贷款利率，浮动幅度为（上浮/下浮/

零）％。借款人提款后，借款利率以（1/3/6/12）个月为一期，一期一调整，分段计息。

第二期利率拟定日为提款日满一期之后的相应日，假如调整当月不存在与提款日相应的日期，则以

该月最后一日为相应日，其他各期依此类推。借款人分笔提款的，借款利率按下列种方式进行

调整：

（2）借款利率以率以利率加浮动幅度拟度，其中其准利率为（提款日/协议牛.效日）日

第名修条约定的借款期限相相应档次的中国人民银行基准贷款利率，浮动幅度为（上浮/下浮/

零）%借款人提款后，借款利率以（1/3/6/12）个月为一期，一期一调整，分段计息0

第二期利率拟定日为提款R满一期之后的相应Fb假如调整当月不存在与提款Fl相应的Fl明，则以

该月■最后二日为相应日▼其他各期依此类推l借款人分笔提款的l借款利率按小列种方式进存

渊救一

A、一期内不管分几次提款，都按该期利率拟定日所拟定的当期借款利率执行，并在下一期同

时调整。

A、一期内不管分几次提款，都按该期利率拟定日所拟定的当期借款利率执行，并在下一期同

时调整。

B.每笔提款的借款利率分别拟定并调整。

『每笔提款的借款利率分别拟定并调整『

（3）每笔借款利率以基准利率加浮动幅度拟定，其中基准利率为每笔借款发放日前一工作日全

国银行间拆借中心公布的（年/月）期贷款基础利率（LPR）,浮动幅度为（上浮/下浮/

零）％或（加/减/零）个基点（一个基点为Q01%）。每笔借款提款后借款利率按下

列种方式调整:

国银行间拆借中心公布的（年/月）期贷款基础利率（LPR）,浮动幅度为（上浮/下浮/

穹）/或（加/减/零）个基点（作基点为a。战儿每笔借款提款后借款利率按下

A、以（1/3/6/12）个月为一期，一期一调整，分段计息。第二期及以后各期的利率拟定

日为每笔借款提款满一期后的相应日，贷款人在该日按前一工作日全国银行间拆借中心公布的前述

期限的贷款基础利率和浮动幅度对借款利率进行调整。如遇调整当月不存在与提款日相应的日期，

则以该月最后一日为相应日。如利率拟定日前一工作日全国果行间拆借中心未公布相应期限的贷款

基础利率，则以全国银行间拆借中心再上一工作日公布的贷款基础利率为准，以此类推。

A、以（"3/6/12）个月为一期，一期一调整，分段计息°第二期及以后各期的利率拟定

FI为每笔借款提款满一期后的相应FI,贷款人在该R按前一工作日仝国银行间拆借中心公布的前述

期限的贷款基础利率和浮动幅度对借款利率进行调整『如遇调整当月不存在与提款口相应的口期，

则以该月最后一日为相应日，如利率拟定日前一工作日仝国银行间拆借中心卡公命相应期限的贷款

基础利率，一则以全国银行间拆借中心再上•工件目公布的贷款基础利率为准,一以此类推L

B.在整个借款期限内不内整。

B、在整个借款期限内不调整及

（4）其他:

-⑷

3.2【外汇借款利率拟定方式】

外币借款利率按卜列第种方式拟定：

外用借款利率按下列第种方式拟■定

（D固定利率，年利率为％,在协议有效期内利率不变。

（1）固定利率,年利率为~~%在协议有效期内利率不变U

（2）浮动利率，借款利率以个月的（LIBOR/HIBOR）为基准利率加基点（一

个基点为001%）的利差组成的浮动利率。协议期限内加点利差保持不变。采用分笔提款的，每笔

提款利率分别计算。借款人提款后，按下列第种方式对基准利率进行调整，分段计息：

浮动利率，借款利率以个月的（LIBOR川IB0RD*其准利率加基点“二

个基点为Q01Q的利差组成的浮动利率°协议期限内加点利差保持不变u采用分笔提款的：每笔

提款利率分别计算…借款人提款后，按卜列第种方式对基准利率进行调整，分段计息：

A、以（1/3/6/12）个月为一期，一期一调整。第二期的基准利率调整日为提款日满一

期之后的相应日，假如调整当月不存在与提款日相应的日期，则以该月最后一日为相应日，其他各

期依此类推。

A、以（1/3/6/12）个月为一期,一期一调整二第二期的增准利率调整日为提款日满一

期之后的相应FI,假如调整当月不存在与提款日相应的H期，则以该月最后干I为相应日，其他各

期依此类推u

B.在每个利息期的第一天对基准利率进行调整。

（3）其他:___________________________________________

⑶其他：

3.3本协议项下借款自实际提款日起按日计息，按（月/季/半年）结息。借款到期，利

随本清。其中日利率二年利率/360。

3.3木协议项下借款白宣际提款H起按H计息，按（月/季/半年）结息°借款到期，利

3.4本协议项下逾期罚息利率在原借款利率基础上加收硼定，挪用借款罚息利率在原

借款利率基础上加收％拟定。

3.4本协议项卜逾期罚息利率在原借款利率基础.上加收———拟定，挪用借款罚息利率在原

借款利率基础上加收就皖L

3.5除利息外，借款人还应向贷款人支付承诺费。承诺费按第二条约定的借款金额与借款人已

提款项（计费周期内日均余额）的差额和%的年费率，按下列第种方式支付：

3.5除利息外，借款人还应向贷款人支付承诺费°承诺费按第一条约定的借款金额与借款人已

提款顶（计费周期内日均余额）的差额和%>的年费率，按下列笫种方式好『

（1）在计费周期届满口一次性支付给贷款人。

（2）本协议生效后，在每（月/季度/半年）的20日，分次向贷款人支付，直至计费周

期届满日。

（2）本协议生效后，在每（月/季度/半什的■/电诙向贷款人支付，直至计费周

期屈满

本协议项下借款可循环使用的，计费周期指循环借款额度使用期限；本协议项下借款不可循

环使用的，计费周期指本协议签订日至第四条约定的最后一笔借款的提取日之间的期限。

一协议项下借款可循环循用的，计费周期指循环借款额度使用期限：木协议项下借款不可循

环使用的「-计费周期指本协议签讦Pi-至第四条约定的最后•笔借款的提联门之间的期限广

承诺费分次支付的，如借款人未按期支付承诺费，贷款人有权停止发放借款或部分或所有取

消借款人未提取款项。

消借款人未提取款项。

第四条提款（循环借款不合用）

4.1借款人应根据实际用款需求，按下列第种方式提款：

4.1借款人应根据实际用款需求，按下列第一种方式提款：

<1）于年—月一日之前一次性提清借款；

（2）自本协议生效之日起至年—月一日之前一次或多次提清借款；

（3）按下列时间分期提款，借款人根据用款进度需要改变提款时间或金额的，应经贷款人批准,

但借款人最迟应于年月日之前提清借款。

提款时间提款金额

4.2借款人未按照约定提款的，贷款人有权部分或所有取消借款人未提取的借款。

第五条还款

5.1借款人按照下列种方式归还本协议项下借款：

5.1借款人按照下列种方式归还本协议项下借款：

（1）借款到期一次性偿还。

（2）按照下列还款计划分期偿还（内容较多时，可另附页）：

（2）按照下列还款计划分期偿还（内容较多时，可另附页）：

计划还款时间计划还款金额（万元）

5.2本协议项下借款属于下列情形的，借款人应在相应资金到位后立即归还借款，因此导致提

前还款的，借款人无需支付补偿金：

5a2天协议师下厂借旧万数人/届内干J下IZ列U值IR/班IZH的Wt.借旧万款人/\人Z2应X/M在-q相口X应H咨WW令LA翱J栉I2L1J后口才=£<且1*产口％归|人坏匚g借W数E.因k-U港导J致sA.提lAU

前还款的，借款人无需支付补偿金:

5.3除5.2条约定情形外，借款人提前还款，应向贷款人支付补偿金，补偿金按下列标列计算:

提前还款金额X剩余借款期限（月数）X%。，剩余借款月数不满一个月的，按一个月计算。

提前还款金额X剩余借款期限（月数）X—%。，剩余借款月数不满一个月的，按一个月计算。

第六条循环借款特别约定（选择性条款，本条□合用口不合用）

第六条循环借款特别约定（选择性条款，本条口合用口不合用）

6.1本协议项下借款可循环使用，前述第二条所述之借款金额和借款期限即为循环借款额度和

循环借款额度使用期限，其中循环借款额度使用期限自本协议生效之日起计算。

6.1本协议项义借款可循环使用，前述第一.条所述之借款金额和借款期限即为循环借款额度和

循环借款额度使用期限，其中循环借款额度使用期限自本协决生效之口起计算u

6.2人民币循环借款采用中国人民银行公布的基准贷款利率加浮动幅度拟定的，基准利率按照

每笔借款期限相相应档次的中国人民银行基准贷款利率拟定.

6.2人民币循环借款采用中国人民银行公布的基准贷款利率加浮动幅度拟定的，基准利率按照

每笔借款期限相相应档次的中国人民银行基准贷款利率拟定，

第七条担保

7.1本协议项下借款为担保贷款的，担保方式为。

7.2本协议项下借款担保为最高额担保的，相应的最高额担保协议如下：

7.2木协议项下借款担保为最岛额担保的，相应的最高额担保协议如下：

最高额担保协议名称：（编号：）

最高额担保协议名称：（编号：）-

担保人:

担保人：

第八条财务约定（选择性条款，本条口合用口不合用）

第八条财务约定（选搔性条款，本条口合用口不合用卜

在本协议有效期内，借款人应遵守下列财务指标约定：

第九条争议解决

本协议项下争议解决方式为：

本协议项下争议解决方式为一L

（1）将争议提交仲裁委员会，按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在

（仲裁地点）进行仲裁。仲裁裁决是终局性的，对双方均有约束力。

-Q）-将争议提交仲裁委员会•「按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在（仲

裁地点）进行仲裁以仲裁裁决是终局性的，对双方均有约束力I,

（2）在贷款人所在地法院通过诉讼方式解决。

第十条其他

10.1本协议一式份，借款人、贷款人、各执份，具有同等法律效力。

10.1木协议一式价，借款人、贷款人、各执份，告有同等法律效力b

10.2下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有

同等法律效力：

10.2下列附件及经双方共同确认的其他附件构成本协议不可分割的组成部分，分木协议只有

同等法律效力：

附件1:提款告知书（格式）

附件1：提款告知书（格式）

附件2:委托支付协议

附件2：委托支付协议

附件3：

第十一条双方约定的其他事项

第二部分具体条款

第一条利率和利息

1.1在外币借款中，LIBOR为提款日或基准利率调整日前两个银行工作日（伦敦时间中午11：

00）路透社（REUTRES）金融电讯终端“LIBO=”页面中显示的本协议项下借款币种的同业拆放利率;

HIBOR为提款日或基准利率调整日前两个银行工作日（香港时间中午11：15）路透社（REUTRES）金

融电讯终端“HIBO=”页面中显示的港币的同业拆放利率。

00）路透社（REUTRES）金融电讯终端“LIBO=”页面中显示的本协议项下借款币种的同业拆放利率:

H1B0R■为提款日或贴准利率调整R前两个银存至作月Y#港时间中午11：-⑸-路透祖■QEUTRES）金

L2本协议项下借款采用浮动利率的，借款逾期后利率调整规则仍按照原方式执行。

1.2本协议项下借款采用浮动利率的，借款逾期后利东调整规则仍按照原方式执行u

1.3借款按月结息的,结息口为每月20口;按季结息的,结息口为每季度末月的20口；按半年结

息的,结息日为每年6月20日和12月20日。

1.4第一个利息期是从借款人实际提款之日起至第一个结息日止；最后一个利息期是从上一个

利息期结束之次日起至最终还款日；其余利息期是从上一个利息期结束之次日起至下一个结息日。

1.5如遇中国人民银行调整贷款利率拟定办法，则按中国人民银行的有关规定办理，贷款人不

再另行告知借款人.

1.5如遇中国人民银行调整贷款利率拟定办法，则按中国人民银行的有关规定办理，贷款人不

再另行告知借款人。

L6本协议签订时拟定借款利率按照中国人民银行公布的相关贷款基准利率或全国银行间拆

借中心公布的贷款基础利率（LPR）下浮一定比例执行的，贷款人有权每年重新评估给予借款人的利

率优惠，根据国家政策、借款人资信状况及借款担保变化等情况，自行决定所有或部分取消给予借

款人的利率优惠，并及时告知借款人。

第二条借款发放和支付

2.1借款人提取借款必须满足下列前提条件，否则贷款人没有义务向借款人发放任何款项,

贷款人批准先行放款的除外：

款人批准先行放款的除外：

(1)除信用贷款外，借款人已按贷款人规定提供相应担保且已经办理完毕相关担保手续；

心一除信用贷款外L借款人小贷款人规定4是供相应担保且已经办理完毕相关担保手续：

(2)未发生本协议项下或借款人与贷款人签署的其他办议项下的违约情形；

(3)所提供的借款用途证明材料与约定用途相符；

(4)提交贷款人规定的其他资料。

2.2借款人提款时向贷款人提供的书面文献须为原件；不能提供原件的，征得贷款人批准后可

以提供加盖借款人公章的复印件。

2.2借款人提款时向贷款人提供的书面文献须为原件：不能提供原件的，征得贷款人批准后可

以提供加盖借款人公章的复印件U

2.3借款人申请提款须提前至少5个银行工作日向贷款人提交提款告知书。提款告知一经提交,

未经贷款人书面批准不彳消。

2.3借款人申请提款须提前至少5个银行工作日向贷款人提交提款告知书提款告知一经提

交，未经贷款人书面批准不得撤消:

r二

2.4借款人满足提款前提4a条d件或经贷款人批准先行放款后j贷款人将借款划入指定的借款人账

户，即视为贷款人已经按照本协议约定向借款人发放了借款.

2.4借款人满足提款前提条件或经贷款人批准先行放款后,贷款人将借款划入指定的借款人账

户，即视为贷款人已经按照本协议约定向借款人发放了借款u

2.5根据相关监管规定和贷款人管理规定，超过一定金额或符合其他条件的借款，应采用贷款

人受托支付方式，由贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将借款支付给符合本协议约定用途

的支付对象。为此，借款人应和贷款人另行签订委托支彳卜议作为本协议附件，并在贷款人处开立

或指定专门账户用以办理受托支付事宜。

2.5根据相关监管规定和贷款人管理规定•，超过•定金额或符合其他条件的借款，应采用贷款

人受托支付方式，由贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将借款支付给符合木协议约定用途

或指定专门账户用以办理受后支付事宜b.

第三条还款

3.1借款人应按本协议约定准时足额偿还借款本金、利息和其他应付款项。在还款日和每一

结息日前一个银行工作日，借款人应在其于贷款人处开立的还款账户中足额存入当期应付利息、本

金和其他应付款项，贷款人有权在该还款日或结息日积极划收，或规定借款人配合办理有关划款手

续。假如还款账户中的款项局限性以支付借款人所有到期应村款项，贷款人有权决定清偿顺序。

3.1借款人应按本协议约定准时足额偿还借款本金、利息和其他应4雌项■国科每=

结息目前..玲银行工作同L借款人应隹其手贷款人处开立的还款账户中足额存入当期应付利息L本

续u假如还款账户中的款项局限性以更付借款人所有到期应讨款项，贷款人有权决定清偿顺序L

3.2借款人申请提前偿还所有或部分借款的，应提前10个银行工作日向贷款人提交书面申

请，征得贷款人批准，并按照本协议约定标准向贷款人支付木隐金。

3^―借款人中请提前偿还所rr或部分借款的，应提前1（）个银行工作日向贷款人提交书面中

请，征得贷款人批准，并按照本协议约定标准向贷款人支付补偿金U

3.3经贷款人批准提前还款的，借款人应于提前还款日同时付清至提前还款日止，依据本

协议约定到期应付的借款本金、利息和其他款项。

协议约定到期应忖的借款本金、利息和其他款项U

3.4贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回借款。

3.5因借款人提前还款或贷款人根据本协议约定提前收回借款导致实际借款期限缩短的，

相应利率档次不作调整，仍执行原借款利率。

第四条循环借款

4.1本协议项下借款可循环使用的，在循环借款额度使用期限内，借款人任一时点的借款余

额之和不得超过循环借款额度；借款人每次提款的借款期限刍实际提款日起至约定还款日止，以借

据的记载为准，且任何一笔提款的还款日不得超过循环借款额度使用期限。

4.1木协议项下借款可循环使用的，在循环借款额度使用期限内，借款人任一时点的借款余

额之和不得超过循环借款额度：借款人每次提款的借款期限日实际提款日起至约定还款日止，以借

据的记载为准,且任何•笔提款的还款目不得超过循环借款额度使用期限U

4.2本协议项下借款可循环使用的，自本协议签订之日起，借款人如连续3个月未作任何提

款，则贷款人有权取消循环借款额度。

—本协议项千借款可循环使用的l自本协议签订之日起借款人如连续3■令月未件任何提

款,则贷款人有权取消循环借款额度。.

第五条担保

5.1除信用借款外,借款人应为其在本协议项下义务的履行提供贷款人认可的合法有效的担

保。担保协议另行签订。

保＜1担保协议另行签订u

5.2本协议项下担保物发生受损、贬值、产权纠纷、被查封或扣押，或抵押人擅自解决抵押

物,或保证担保的保证人财务状况发生不利变化或发生其他不利于贷款人债权的变化，借款人应及

时告知贷款人，并另行提供贷款人认可的其他担保。

5.2本协议项下担保物发生受损一贬值、产权纠纷，被查封或扣押,.或抵押人擅自解决抵押

时告知贷款人，并另行提供贷款人认可的J阳

5.3本协议项下借款以应收账款提供质押担保的,在本协议有效期内，出现下列情形之一,

贷款人有权宣布借款提前到期,规定借款人立即偿还部分或所有借款本息，或追加贷款人认可的合

法、有效、足额的担保：

款人有•权宣布借款提前到期,规定借款人立即偿还部分或所有借款本息，或追加贷款人认可的合法、

有效、足额的担保：

(1)应收账款出质人对付款方的应收账款坏账率连续2个月上升;

(2)应收账款出质人对付款方已到期未收回的应收账款占对该付款方应收账款余额的5%以

上；

(3)应收账款出质人与付款方或其他第三方产生贸易纠纷(涉及但不限于质量、技术、服

务方面的纠纷)或债务纠纷，导致应收账款也许无法到期准时偿付的。

(3)应收账款出质人号付款方或其他第一.•方产生贸易纠纷(涉及但不限于质量、技术、服务

方面的纠纷)或债务纠纷，导致应收账款也许无法到期准时偿付的u

第六条账户管理

6.1借款人应在贷款人处指定专门资金回笼账户，用于收取相应销售收入或计划还款资金。相

应销售收入以非钞票方式结算的，借款人应保证在收到款项后及时划入资金回笼账户。

一」借款人应■在贷款Mb指定专门奖金回笼账户，用于收取相应销售收入或评划还款资金T

6.2贷款人有权对资金回笼账户进行监管，涉及但不限于对该账户的资金收入和支出博况进行

了解和监督，借款人应予配合。如贷款人规定，借款人应与贷款人签订专门的账户监管协议。

了解和监督，借款人应予配合u如贷款人规定，借款人应号贷款人签订专门的账户监管协议『

第七条陈述和保证

借款人向贷款人做出以下陈述和保证，该陈述和保证在本协议有效期内始终有效：

借款人向贷款人做出以下陈述和保证，该陈述和保证在本协议有效期内始终有效：

7.1依法具有借款人主体资格，具有签订和履行本协议的资格和能力。

7.1依法只有借款人主体资格，只有签订和履行木协议的资格和能力］

7.2签订本协议己获得所有必需的授权或批准，签订和履行本协议不违反本公司章程和相关法

律法规的规定，与应承担的其他协议项下的义务均无抵触。

7.2签订本协议■口■获得再存必■需的授权或批准，签订和履行本协议不违反本公司章程和相关法

律法规的规定，与应承担的其他协议项下的义务均无抵触U

7.3应付的其他债务已按期偿付，无恶意拖欠银，款本息行为。

7.3应付的其他债务已按期偿付，无恶意拖欠银行贷款本息行为,

7.4有健全的组织机构和财务管理制度，在最近一年内的生产经营过程中未发生重大违规违纪

行为，现任高级管理人员无任何重大不良记录。

7.4有健仝的组织机构和财务管理制度，在最近一年生的生产经营过程中未发生聿大违规违纪

行沏一现任高级管理人员用僮可重大不良记录u

7.5提供应贷款人的所有文献和资料都是真实、准确、完整和有效的，不存在虚假记裁、重大

漏掉或误导性陈述。

7.5提供应贷款人的所杓文献和费料都是真实、准确、完整和有效的，不存在虚假记载、重大

漏掉或误导性陈述

7.6提供应贷款人的财务会计报告乃依据中国会计准则编制，真实、公正、完整地反映了借款

人的经营状况和负债情况，并且自最新的财务会计报告截至@以来，.借款人的财务状况未发生任何

重大不利变化。

7.6提供应贷款人的财务会计报告乃依据中国会沛准则编制,.真实,公正,完整地反映「借款

7.7未向贷款人隐瞒其所涉及的诉讼、仲裁或索赔事件。

第八条借款人承诺

区「按照本协议约定的期限和用途提取和使用借款，所借款项不用于固定资产和股权等投资,

不以任何形式流入证券市场、期货市场以及相关法律法规严禁或限制的其他用途。

8.1按照本协议约定的期限和用途提取和使用借款，所借款项不用于固定资产和股权等投资，

8.2按照本协议的约定清偿借款本金、利息和其他应付款项。

8.3接受并积极配合贷款人以账户分析、凭证检查、现场调查等方式对涉及用途在内的借款资

金使用情况的检查和监督，按照贷款人规定定期汇总报告借款资金使用情况。

8.4接受贷款人的信贷检查，按照贷款人规定提供资产负债表、损益表等财务会计资料和反映

借款人偿债能力的其他资料，积极协助并配合贷款人对其生产经营和财务情况的调查、了解和监督。

8.4接受贷款人的信贷检查，按照贷款人规定提供资产负债表、损益表等财务会计资料和反映

借款人偿债能力的其他资料，积极协助并配合贷款人对其生产经营和财务情况的调查、了解和监督U

8.5在还清本协议项下借款本息和其他应付款项前，不以任何形式分派股息和红利。

8.6进行合并、分立、减资、股权变动、重大资产和债权转让、重大对外投资、实质性增长债

务融资以及其他也许对贷款人权益导致不利影响的行动时，事先征得贷款人书面批准或就贷款人债

权的实现作出令贷款人满意的安排方可进行。

心6-进行合并丁分立、-减资、股权变动、一重大资产和债权转认一重大对外投射。质柱增长债

的实现作出令贷款人满意的安排方可进行。-

8.7发生下列情形之一，及时告知贷款人：

8.7发牛下列情形之一，及时告知贷款人：

(1)公司章程、经营范围、注册资本、法定代表人变更:

(2)歇业、解散、清算、停业整顿、被吊销营业执照'被撤消或申请(被申请)破产;

(3)涉及或也许涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或财产被依法查封、扣押或监管；

(4)股东、堇事和现任高级管理人员涉嫌重大案件或经济纠纷。

8.8及时、全面、准确地向贷款人披露关联方关系及关联交易。

8.9对贷款人寄出或以其他方式送达的各类告知及时签收。

8.10不以减少偿债能力的方式处置自有资产；向第三方提供担保不损害贷款人的权益。

8.11如本协议项下借款系以信用方式发放，完整、真实、准确地定期向贷款人报送对外担保

情况，并根据贷款人的规定，签订账户监管协议。对外担保也许影响其在本协议项下义务的履

行的，须经贷款人书面批准。

8.11如本协议项下借款系以信用方式发放，完整、真实、港确地定期向贷款人报送对外担保

情况，并根据贷款人的规定，签订账户监管协议u对外提供坦保也许影响其在本协议项卜义务的履

行的，须经贷款人书面批准“

8.12承担贷款人为实现本协议项下债权而产生的费用，涉及但不限于律师费、评估费、拍卖

费等。

8.12承担贷款人为实现本协议项下债权而产生的费用「涉及但不限于律师费、评估费、拍卖

8.13本协议项卜债务的清偿顺序优先于借款人对其股东的债务,并且与借款人对其他债权人

的同类债务至少处在平等地位。

8.14加强环境和社会风险管理，并就此接受贷款人的监督检查。如贷款人规定，向贷款人提

交环境和社会风险报告。

8.14加强环境和社会风险管理,并就此接受贷款人的监督检查°如贷款人规定,向贷款人提

交环境和社会风险报告。

第九条贷款人承诺

9.1按照本协议约定向借款人发放借款。

9.2对借款人提供的非公开资料及信息保密，但法律法规另有规定和本协议另有约定的除外。

9^2~对借款人提供的非公开资料及信息保密，但法律法规另rr规定和本协议另rr约定的除外］

第十条违约

10.1发生下列下情形之一的，构成借款人违约：

(1)借款人未按照约定偿还本协议项下借款本息及其他应付款项，或未履行本协议项下任何

其他义务，或违反在本协议项下的陈述、保证或承诺的；

其他义务，或违反在本协议项下的陈述、保证或承诺的：

(2)本协议项下担保发生了不利于贷款人债权的变化，借款人未另行提供贷款人认可的其他

担保的；

(2)木协议项下担保发生了不利于贷款人债权的变化，借款人未另行提供贷款人认可的贪他

(3)借款人任何其他债务在到期(涉及被宣布提前到期)后未能清偿，或者不履行或违反在

其他协议项下的义务，已经或也许影响到其在本协议项下义务的履行的：

其他协议项下的义务，1经或也许影响到其在本协议项下义务的履行的：

(4)借款人的赚钱能力、偿债能力、营运能力和钞票流量等财务指标突破约定标准，或发生恶

化已经或也许影响到其在本协议项下义务的厦行的；

化已经或也许影响到其在本协议项下义务的履行的：

(5)借款人股权结构、生产经营、对外投资等发生重大不利变化，已经或也许影响到其在本协

议项下义务的履行的；

(5)借款人股权结构、生产经营、对外投资等发生发大不利变化，已经或也许影响到克在本协

议项下义务的履行的：

(6)借款人涉及或也许涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或资产被查封、扣押或被强制执行,

或被司法机关或行政机关依法备案查处或依法采用处罚措施，或因违反国家有关规定或政策被媒体

曝光，已经或也许影响到其在本协议项下义务的履行的；

(6)借款借'涉及或也许涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或资产被查封、扣押或被强制执行,

或被司法机关或行政机关依法备案式处或依法采用处罚措施，或因违反国家有关规定或政策被媒体

曝光，已经或也许影响到其在木协议项下义务的履行的:‘

(7)借款人重要投资者个人、关键管理人员异常变动、失踪或被司法机关依法调查或限制人

身自由，已经或也许影响到其在本协议项下义务的履行的；

借款人重要投资者氽人、关键管理人员异常变动、.失踪或被司法机关机法调查或限制人

身白由，J经或也许影响到只在木协议项下义务的展行的；

(8)借款人运用与关联方之间的虚假协议，运用无实天交易背景的交易套取贷款人资金或授

信，或通过关联交易故意逃废贷款人债权的；

(8)借款人运用与关联方之间的虚假协议，运用无卖东交易背景的交易交取贷款人资金或授

信，或通过关联交易故意逃废贷款人债权的L

(9)借款人已经或也许歇业、解散、清算、停业整顿、被吊销营业执照、被撤消或申请(被

申请)破产；

(10)借款人因违反食品安全、安全生产、环境保护及其他环境和社会风险管理相关法律法规、

监管规定或行业标准而导致责任事故、重大环境和社会风险事件，已经或也许影响到其在本协议项

下义务的履行的;

_Q0)—借款人因违反食吊•安全L安全生产L环境保护及其他环境和社会风险管理相关法律法规,

监管规定或行业标准而导领妻任事故-重大环境和社会风险事件，已经或也许影响到其在本协议项

(11)如本协议项下借款系以信用方式发放,借款人的信用等级、水平、资产负债率、经

营活动钞票净流量等指标不符合贷款人信用贷款条件的；或借款人未经贷款人书面批准，以其有效

经营资产向别人设定抵/质押担保或对外提供保证担保，已经或也许影响到其在本协议项下义务的

履行的；

(1D如木协议项下借款系以信用方式发放，借款人的信用等级、赚钱水平、资产负债率、经

营活动钞票净流量等指标不符合贷款人信用贷款条件的：或借款人未经贷款人书而批准其存效

经营资产向别人设定抵/质押担保或对外提供保证担保，一经或也许影响到其在本协议项下义务的履

<12)也许导致贷款人在本协议项卜债权的实现受到不利影响的其他情形。

10.2借款人违约，贷款人有权采用下列一项或多项措施：

(1)规定借款人限期纠正违约行为；

(2)停止依据本协议和贷款人与借款人之间的其他协议向借款人发放借款和其他融资款项，部

分或所有取消借款人未提取借款和其他融资款项；

(3)宣布本协议和贷款人与借款人之间其他协议项下未偿还的借款和其他融资款项立即到期,

立即收回未偿还款项；

（3）宣布本协议和贷款人与借款人之间其他协议项下未偿还的借款和其他融资款项立即到期,

（4）规定借款人补偿因其违约给贷款人导致的损失；

（5）法律法规规定、本协议约定或贷款人认为必要的其他措施。

10.3借款到期（含被宣布立即到期）借款人未按约偿还的，贷款人有权自逾期之日起按本协

议约定的逾期罚息利率计收罚息。对借款人未准时支付的利息，按逾期罚息利率计收复利。

10.3借款到期（含被宣布立即到期）借款人未按约偿还的，贷款人行权自逾期之日起按本协

10.4借款人未按本协议约定用途使用借款的，贷款人有权自借款被挪用之日起，对挪用部分

按本协议约定的挪用借款罚息利率计收罚息，借款被挪用期间未准时支付的利息，按挪用借款罚息

利率计收复利。

10.4借款人未按未协议约定用途使用借款的，贷款人有权白借款被挪用之日起，对搦用部分

按本协议约定的挪用借款罚息利率计收罚息，・借款被挪用期间未准时支付的利息，按挪用.借款罚息

利率计收安利k

10.5借款人同时发生上述第10.3、10.4条所述情形的，罚息利率择其重者拟定，不能并处。

10.5.借款人同时发.生上述第10.3、10.4条所述情形的,.罚息利率择其重者拟定,不能并处。

10.6借款人未按期偿还借款本金、利息（涉及罚息和复利）或其他应付款项的，贷款人有权

通过媒体进行公告催收。

10.6借款人未按期偿还借款本金寸利息”涉及罚息和复利）或其他应付款项的E贲款人有权

通讨婚体讲行公告倡收-

10.7借款人的关联方与借款人之间的控制或被控制关系发生变化，或借款人的关联方发生上

述第10.1条中除第（1）、（2）两项之外的其他情形，已经或也许影响到借款人在本协议项下义务的

履行的，贷款人有权采用本协议约定的各项措施。

10.7借款人的关联方弓借款人之间的控制或被控制关系发生变化，或借款人的关联方发生.上

述第10.1条中除第（1）、（2）两项之外的其他情形,已经或也许影响到借款人在本协议项下义务的

履行的y贷款人有权采用本协议约定的各项措施口

第十一条扣收

IL1借款人未按照约定偿还本协议项下到期（涉及被宣布立即到期）债务的，贷款人有权从

借款人开立在贷款人或中国工商银行其他分支机构的所有本外币账户中扣收相应款项用以清偿，直

至借款人在本协议项下的所有债务所有清偿完毕为止。

1L1借款人未按照约定偿还本协议项下到期（涉及被宣布立即到期）债务的，贷款人有权从

借款人开立在贷款人或中国工商银行其他分支机构的所有本外币账户中扣收相应款项用以清偿，直

至借款人在本协议项下的所有债务所有清偿完毕为止。

11.2扣收款项与本协议币种不一致的，按扣收日贷款人合用的汇率进行折算。扣收日至清偿

日（贷款人根据国家外汇管理政策将扣划款项兑换成本协议币种并实际清偿本协议项下债务之日）

期间产生的利息和其他费用，以及在此期间因汇率波动而产生的差额部分由借款人承担。

11.2扣收款项与本协议币种不一致的，按扣收日贷款人合用的汇率进行折算°扣收日至清偿

目”贷款人根据国家外汇管理政策将扣划款项兑换成本协议币种并实际清偿本协议项下债务之日）

11.3贷款人扣收款项局限性以清偿借款人所有债务的，贷款人有权决定清偿顺序。

收款项局限性以清偿借款人所存债务的有权决定清偿顺序l

第十二条权利和义务转让

12.1贷款人有权将其在本协议项下的权利部分或所有转让给第三方，贷款人的转让行为无须

获得借款人批准。未经贷款人书面批准，借款人不得转让其在本协议项下的任何权利和义务。

12.1贷款人;ff权将其在本协议项下的权利部分或所;ft转让给第三方，贷款人的转让行为无须

12.2贷款人或中国工商银行股份有限公司（“工商银行”）可根据经营管理管要授权或委托工

商银行其他分支机构履行本林议项下权利及义务，或将本协议项下贷款债权划归工商银行其他分支

机构承接并管理，借款人对此表达认可，贷款人上述行为无须再行征得借款人批准。承接贷款人权

利义务的工商银行其他分支机构有权行使本协议项下所有权利，有权就本协议项下纠纷以该机构名

义向法院提起诉讼、提请仲裁或申请强制执行。

商银行其他分支机构履行本协议项下权利及义务，或将本协议项下贷款债权划归工商银行其他分支

机构承接并管理，借款人对此表达认可，贷款人上述行为无须再行征得借款人批3久承接贷款人权

利义务的工商银行其他分支机构杓权彳『使本协议项卜所有权利，杓权就本协议项卜纠纷以该机构名

义向法院提起诉讼、提请仲裁或申请强制执行u

第十三条生效、变更和解除

13.1本协议自签订之日起生效，至借款人在本协议项下的义务所有履行完毕之日终止。

13.1本协议自签订之H起生效，至借款人在本协英英g的义务所有履行完毕之R终止u

13.2对本协议的任何变更应由各方协商一致并以书面形式作出。变更条款或协议构成本协议

的一部分，与本协议具有同等法律效力。除变更部分外，本协议其£galia;分仍然有效，变更部分生效

前原条款仍然有效。

,5?口塌八二,木严讨卜辿的1仔-1.何IJ必乂H”、：；工山口】区IT方协商口J一工钟人并L'l书JJ1而1”.它住山IL【1.I：；赤乂市X冬-力敖,W皿k二讨人1卜7J辿为陆厂队木,严忖P北J卜。入

的一部分，与本协议只有同笥法律效力L除变更部分外，木协议其余部分仍然有效，变更的分生效

前原条款仍然有效U

13.3本协议的变更和解除，不影响缔约各方规定补偿损失的权利。本协议的解除，不影响有

关争议解决条款的效力。

13.3本协议的变更和解除，不影,响缔约各方规定补偿损失的权利°本协议的解除，不影响存

关争议解决条款的效办厂

第十四条法律合用和争议解决

本协议的订的、效力、解释、履行及争议的解决均合用中华人民共和国法律。凡由本协议引起

的或与本协议有关的争议和纠纷，甲乙双方应协商解决，协商不成按本协议约定的方式解决。

的或与本协议有关的争议和纠纷，甲乙双方应协商解决，协商不成按本协议约定的方式解决u

第十五条完整协议

本协议第一部分《基本约定》和第二部分《具体条款》共同组成一份完整的《流动资金借款协

议》，两部分中的同一词语具有相同含义。借款人本笔借款受上述两部分的共同约束。

木协议第一部分《公木约定》和第二部分《Jt体条款》决同细4份完整的《流动资金借款借

议》，两部分中的同一词语只有相同含义°借款人木笔借款受上述两部分的共同约束°

第十六条告知

16.1本协议项下的所有告知应以书面形式发出。除另有约定外，双方指定本协议载明的住所

地为通讯及联系地址。任何一方通讯地址或其他联系方式发生变更的，应以书面形式及时告知对方。

16.1木协议项下的所存告知应以书面形式发出,除另右约定外，双方指定木协议载明的住所

地为通讯及联系地址U任何一方通讯地址或其他联系方式发生.变更的L应以书面形式必计告蛆对方V

16.2本协议任何一方拒绝签收或发生其他无法送达的情形，告知方可采用公证或公告方式进

行送达。

行送达u

第十七条其他

17.1贷款人未行使或部分行使或迟延行使本协议项下的任何权利，不构成对该权利或其他权

利的放弃或变更，也不影响其进一步行使该权利或其他权利.

—贷款人未行使或部分存便或迟延行使•本协议项下的任何权利一不构成对该权利或其他权

利的放弃或变更，也不影响其进一步行使该权利或其他权利〃

17.2本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的有效性和可执行性，也不影响整

个协议的效力。

17.3贷款人有权依据有关法律法规的规定或金融监管机构的规定，将与本协议有关的信息和

借款人其他相关信息提供应中国人民银行征信系统和其他依法设立的信用信息数据库，供具有适当

资格的机构或个人查询和使用。贷款人也有权为本协议订立和履行之目的，通过中国人民银行征信

系统和其他依法设立的信用信息数据库查询借款人的相关信息。

17.3贷款人有权依据有关法律法规的规定或金融监铜扎构的规定T■与本协议有关的信息和

借款人其他相关信息提供应中国人民银行征信系统和其•他依法设M的信用信息数据阵，供具行适当

资格的机构或个人佥询和使月°贷款人也有权为本协议订立和履行之日的，通过中国人民银行征信

17.4本协议所述之“关联方”、“关联方关系”、“关联方交易”、“重要投资者个人”、

“关键管理人员”等词语与财政部颁布的《公司会计准则第36号——关联方披露》（财会[2023]3

号）以及其后对该准则的修订中的相同词语具有相同含义。

17.5本协议所述之环境和社会风险指借款人及其重要关联方在建设、生产、经营活动中也许

给环境和社会带来的危害及相关风险，涉及与耗能、污染、土地、健康、安全、移民安顿、生态保

护、气候变化等有关的环境与社会问题。

17.5本协议所述之环境和社会风险指借款人及其重要关联方在建设、生产、经营活豆中也许

给环境和社会带来的危春及相关风险，涉及宁耗能、污染、土地、健康、安仝、移民安顿、生态保

护、气候变化等有关的环境与社会问题u

17.6贷款人根据其业务规则制作保存的关于本协议项下借款的单据和凭证，构成证明借贷双

方债权债务关系的有效证据，对借款人具有约束力。

根据其业务规则制作保存的关手本协议项下借款的单据和凭证l构成证明借贷双

17.7在本协议中，⑴凡提及本协议应涉及对本协议的修改或补充；⑵条款标题仅用于参考,

不构成对本协议的任何解释，对标题项下内容及其范围也不构成任何限制；⑶提款日、还款日为非

银行工作日，则顺延至下一个银行工作日。

不构成对本协议的任何解释，对标题项下内容及其范围也不构成任何限制：（3银款口、还款口为非

银行JL作日，则顺延至下一个银行JL作日”

双方确认:双方已对本协议的所有条款进行了充足协商。贷款人已提请借款人特别注意有

关双方权利义务的所有条款，对其作全面准确的理解，并已应借款人规定对相关条款作出解释和说

明。借款人已认真阅读并充足理解所有协议条款（涉及第一部分《基本约定》和第二部分《具体条

款》），借贷双方对本协议各条款的理解完全一致，对协议内容无异议。

双方确认：借贷双方已对本协议的所有条款进行了充足协商U贷款人已提请借款人特别注意有

关双方权利义务的所右条款，对其作全面准确的理解，并已应借款人规定对相关条款作出解释和说

明u借款人已认真阅读并充足现解所:协议条款（涉及第一部分《母木约定》和第二部分《只体条

款借贷双加寸本协议各条款的理解完全•致，对协演内容无异谯r

贷款人（盖章）：

贷款人（盖章1——

负货人/授权代理人：

负责人/授权代理人：——

借款人（盖章）：

借款人（盖章：）：

法定代表人/授权代理人：

法定代表人/授权代理人:

协议签订口：年月口

协议签订日：一年——-----B

附件1:

提款告知书

中国工商银行：

中国工商银行：