金融公司代理协议书

金融公司代理协议书甲方（委托方）：名称：[金融公司全称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]乙方（受托方）：名称：[受托方公司全称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]鉴于甲方拥有金融相关业务及资源，乙方具备相应的代理能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，就乙方代理甲方相关金融业务事宜达成如下协议：一、代理标的物及服务具体描述（一）代理业务范围乙方接受甲方委托，代理甲方开展以下金融业务：1.客户开发与拓展：乙方负责通过各种合法渠道开发潜在金融客户，向客户介绍甲方提供的金融产品和服务，并协助客户办理相关业务申请手续。2.金融产品销售：具体包括但不限于甲方发行的各类理财产品、信贷产品、保险产品等，乙方按照甲方的销售政策和流程，向客户推荐合适的产品，并促成交易。3.客户关系维护：乙方负责对已开发客户进行定期回访和跟进，及时了解客户需求和意见，协调解决客户在金融业务办理过程中遇到的问题，维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度。（二）金融产品及服务详情1.理财产品产品类型：涵盖固定收益类理财产品、权益类理财产品、混合类理财产品等多种类型，以满足不同客户的风险偏好和投资需求。产品特点：固定收益类理财产品具有收益稳定、风险较低的特点，投资期限灵活多样，包括短期（13个月）、中期（312个月）和长期（1年以上）。权益类理财产品主要投资于股票、股票型基金等权益类资产，预期收益较高，但风险相对较大，适合风险承受能力较高的客户。混合类理财产品则结合了固定收益类资产和权益类资产，通过合理配置实现风险和收益的平衡。收益计算方式：根据不同产品类型，收益计算方式有所不同。固定收益类理财产品按照约定的利率和期限计算收益；权益类理财产品收益与投资标的的市场表现挂钩；混合类理财产品则根据资产配置比例分别计算收益。2.信贷产品产品种类：包括个人消费贷款、个人经营贷款、企业贷款等。贷款额度与期限：个人消费贷款额度根据客户的信用状况和还款能力确定，一般最高可达[X]万元，贷款期限最长为[X]年。个人经营贷款额度相对较高，最高可达[X]万元，贷款期限根据经营项目的周期和还款能力确定，最长不超过[X]年。企业贷款额度根据企业的规模、经营状况和融资需求评估确定，最高可达[X]万元以上，贷款期限根据企业的生产经营周期和还款计划合理安排，最长不超过[X]年。贷款利率：贷款利率按照中国人民银行同期贷款利率为基础，根据市场情况和客户信用状况进行适当浮动。具体利率以双方签订的贷款合同为准。3.保险产品险种范围：包括人寿保险、健康保险、财产保险、意外险等多种险种。保险责任与保障范围：人寿保险主要提供身故、全残等保障责任，保障被保险人及其家属在面临意外风险时的经济利益。健康保险涵盖疾病医疗、重大疾病保障等，为客户在生病时提供医疗费用补偿和经济支持。财产保险包括企业财产保险、家庭财产保险等，保障财产在遭受自然灾害、意外事故等损失时得到赔偿。意外险则针对因意外导致的身故、伤残、医疗费用等提供保障。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权对乙方的代理行为进行监督和指导，要求乙方按照甲方的业务规范和操作流程开展代理工作。有权根据市场情况和公司战略调整金融产品的销售政策、价格、服务内容等，并及时通知乙方。有权审核乙方提交的客户资料和业务申请，对不符合要求的申请予以拒绝，并要求乙方补充或修正相关材料。有权按照本协议约定获取乙方代理业务所产生的收益，并对乙方的业绩进行考核和评估。2.义务向乙方提供真实、准确、完整的金融产品信息、业务资料、宣传资料等，确保乙方能够全面了解甲方的业务情况，为客户提供准确的服务。对乙方进行业务培训，包括产品知识、销售技巧、风险防范等方面的培训，帮助乙方提升代理业务能力。按照本协议约定及时、足额向乙方支付代理费用和佣金。负责处理因甲方产品本身问题或甲方原因导致的客户投诉和纠纷，承担相应的法律责任和经济赔偿责任。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定获取代理费用和佣金，要求甲方及时、足额支付。在代理权限范围内，有权自主开展客户开发、销售等代理业务活动，但需遵守甲方的业务规范和法律法规。有权要求甲方提供必要的业务支持和协助，包括但不限于产品培训、技术支持、市场推广等。有权对甲方的业务政策、产品质量等提出合理建议和意见，促进双方合作的不断完善。2.义务严格遵守国家法律法规和金融监管规定，依法开展代理业务活动，不得从事任何违法违规行为。按照甲方的业务规范和操作流程，认真履行代理职责，为客户提供优质、专业、高效的服务。保守甲方的商业秘密和客户信息，不得泄露给任何第三方，确保客户信息安全。定期向甲方汇报代理业务进展情况，提交业务报表、客户资料等相关文件，积极配合甲方的业务管理和监督工作。自行承担在代理业务过程中产生的各项费用，包括但不限于市场推广费用、办公费用、人员工资等。三、代理费用及支付方式（一）代理费用标准1.客户开发费用：对于乙方成功开发并首次与甲方签订金融业务合同的新客户，甲方按照每个新客户[X]元的标准向乙方支付客户开发费用。2.销售佣金：理财产品销售佣金：根据不同产品类型和销售金额，按照以下比例计算支付给乙方：固定收益类理财产品：销售金额在[X]万元以下的，佣金比例为[X]%；销售金额在[X]万元至[X]万元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；销售金额在[X]万元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。权益类理财产品：销售金额在[X]万元以下的，佣金比例为[X]%；销售金额在[X]万元至[X]万元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；销售金额在[X]万元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。混合类理财产品：销售金额在[X]万元以下的，佣金比例为[X]%；销售金额在[X]万元至[X]万元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；销售金额在[X]万元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。信贷产品销售佣金：根据贷款金额和期限，按照以下比例计算支付给乙方：个人消费贷款：贷款金额在[X]万元以下的，佣金比例为[X]%；贷款金额在[X]万元至[X]万元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；贷款金额在[X]万元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。个人经营贷款：贷款金额在[X]万元以下的，佣金比例为[X]%；贷款金额在[X]万元至[X]万元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；贷款金额在[X]万元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。企业贷款：贷款金额在[X]万元以下的，佣金比例为[X]%；贷款金额在[X]万元至[X]万元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；贷款金额在[X]万元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。保险产品销售佣金：根据不同险种和保费金额，按照以下比例计算支付给乙方：人寿保险：保费金额在[X]元以下的，佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元至[X]元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。健康保险：保费金额在[X]元以下的，佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元至[X]元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。财产保险：保费金额在[X]元以下的，佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元至[X]元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。意外险：保费金额在[X]元以下的，佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元至[X]元之间的，超出部分佣金比例为[X]%；保费金额在[X]元以上的，超出部分佣金比例为[X]%。（二）支付方式1.客户开发费用：在乙方成功开发新客户并经甲方审核确认后，甲方于次月[X]个工作日内将客户开发费用支付至乙方指定的银行账户。2.销售佣金：甲方根据乙方每月实际完成的销售业绩，在次月[X]个工作日内计算并支付销售佣金。甲方将销售佣金支付至乙方指定的银行账户。四、保密条款1.双方应对在合作过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。五、违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时、足额向乙方支付代理费用和佣金，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部代理费用和佣金以及违约金。2.若乙方未按照甲方的业务规范和操作流程开展代理业务，或因乙方原因导致客户投诉、纠纷等，乙方应承担相应的法律责任和经济赔偿责任。甲方有权根据情节轻重扣除乙方部分或全部代理费用和佣金，情节严重的，甲方有权解除本协议，并要求乙方赔偿因此给甲方造成的损失。3.若乙方违反保密条款，泄露甲方商业秘密或客户信息，乙方应向甲方支付违约金[X]万元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。甲方有权解除本协议，并要求乙方承担相应的法律责任。4.任何一方违反本协议约定的其他条款，应承担违约责任，向对方支付违约金[X]万元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。如违约行为给对方造成的损失超过违约金金额的，违约方还应继续赔偿对方超出部分的损失。六、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[X]年。2.本协议一式两份，甲乙