金融市场学复习题期末考试复习题

金融市场学

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.金融市场以（）为交易对象。

A.文物资产B.货而资产C.金融资产D.无形资产

2.上海黄金交易所于正式开业。（）

A.1990年12月B.1991年6月C.2001年10月D.2002年10月

3.证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的姑（）

A.公司制B.会员制C.审批制D.许可制

4.一般说来，金融工具的流动性与偿还期（）

A.成正比关系B.成反比美系C.成线性关系D.无确定关系

5.下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是（）

A.普通股股东享有公司的经营参与权B.优先股股东一般不享可公司的经营参与权

C.普通股股东不可退股D.优先股股东不可要求公司赎回股票

6.以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）

A.股票，基金，债券B.股票，债券，基金

C.基金，股票，债券D.基金，债券，股票

7.银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是（）

A.银行本票B.商业木票C.商业承兑汇票D.银行承引汇票

8.货币市场的主要功能是（）

A.短期资金融通B.长期资金融通

C.套期保值D.投机

9.债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是（)

A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险

10.中央银行参与货币市场的主要目的是（）

A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入

11.在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率（）

A.保持不变B.与实际利率对应C.调高D.调低

12.世界五大黄金市场不包括（）

A.伦敦B.纽约C.东京D.香港

13.在我国，可直接进入股票市场的金融机构是（）

A.证券市场B.商业银行C.政策性银行D.财务公司

14.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（）

A.公募发行和私募发行B.直接发行和间接发行C.场内发行和场外发行D.招标发行和非招标发行

15.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为（）

A.10股B.50股C.100股D.1000股

16.专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是（）

A.专业经纪人B.专家经纪人C.零股交易商D.交易厅交易商

17.我国上市债券以一交易方式为主。（）

A.现货B.期货C.期权D.回购协议

18.我国外汇汇率采用的标价法是（）

A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.直接标价和间接标价法相结合

19.黄金市场按交易类型和交易方式可分为（）

A.一级市场和二级市场B.直接市场和间接市场C.现货市场和期货市场D.官方市场和黑方

20.关于期权交易双方的风险，正确的是（

A.买方损失有限，收益无限B.卖方损失有限，收益无限C.买方收益有限，损失无限D.卖方

损失、收益均无限

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

21.我国货币市场主要包括（）

A.外汇市场B.商业票据市场

C.银行间同业拆借市场D.银行间债券市场E.股票市场

22.机构投资者包括（）

A.保险公司B.养老基金C.投资基金D.证券公司E.银行

23.目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种为：）

A.美元B.日元C.欧元D.港币E.英镑

24.可贴现的票据有（）

A.商业本票B.商业汇票C.银行承兑汇票D.政府债券E.金融债券

25.股份公司增资的目的主要有（）

A.提高自有资本比重B.维持和扩大经营

C.满足证券交易所的上市标准D.促进合作和维护经营支配权

三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）

26.可转让大额定期存单

27.汇率

28.掉期交易

29.资本市场

四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

30.简述金融工具的特征。

31.股票流通市场具有哪些功能?

32.影响黄金价格的因素有哪些?

33.简述金融衍生品的作用。

34.简述有效市场的类型。

五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）

35.试分析货币市场主要参与者的参与目的。

36.试述全球金融市场监管模式变革的趋势。

参考答案

一、1.C

2.D

3.B

4.B

5.D

6.A

7.A

8.A

9.C

10.A

11.D

12.C

13.A

14.B

15.C

16.B

17.A

18.A

19.C

20.A

二、21.BCD22.ABCDE23.ABCD24.ABCDE25.ABCD

三.名词解释

可转让大额定期存单：是由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款单据。

汇率：是外汇市场的价格，是指一国货币兑换成另一国货币的比率。

掉期交易：是外汇交易者在买进（或卖出）即期外汇的同时，卖出（或买进）数额基本相同的远

期外汇。

资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场。

四.简答题30.金融工具一般具有以下基本特征：（1）期限性，指金融工具一般都有明

确的偿还期限。但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况，活期存款的偿还期限可看作是

零，普通股票或永久性债券的偿还期是无限的。（2）流动性，指金融工具在必要时迅速转变

为现金而不致遭受损失的能力。（3）风险性，指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的

可能性大小。（4）收益性，指持有金融工具能够带来一定的收益。

31.股票流通市场主要有以下功能：（1）增加了投资人手中金融资产的流动性。（2）为股票的

发行提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。（3）对优化社会投资结

构起到了推动作用。

32.影响黄金价格的因素主要有；（1）黄金作为一种商品，价格首先受供求关系的影响。（2）

廿界经济周期发展趋势的影响。（3）通货膨胀与利率对比关系的影响。（4）外汇价格变动的影

响。（5）政治局势与事件的影响。（6）石油价格变动的影响。

33.简述金融衍生品的作用

一，有利于金融市场向完全市场发展（2分）

二，价格发现（2分）

三，投机功能（2分）

四，风险管理（I分）

34.简述有效市场的类型。

一，弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息。（2分）

二，半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信

息。（2分）三，强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一切可得信息，使任何人不能

凭内幕消息获得超额利润为市场。（2分）

五，论述题

35,试分析货币市场中要参与者的参与目的.

货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员，他们参与货币市场的

目的各不相同：（D机构类参与者①中央银行，参与货币市场的目的是通过公开市场业务，

实现货币政策目标。②商业银行，参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期

资金融通。③非银行类金融机构，主要包括投资银行、俣险公司、养老基金和其他各类证券

投资基金，参与货币市场H勺主要目的：一是获取该市场上安全的投资品和J实现合理的投资

组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资。④政府，参与货币市场的主要目的是筹集短

期资金