《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》复习测试卷附答案

第页《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》复习测试卷附答案1.保单撤销（）办理。A、投保次日B、必须投保当日C、保单有效期内D、不允许撤销【正确答案】：B2.我国票据法规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（）。A、背书无效，被背书人不能取得票据权利B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后生效C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期届满前背书【正确答案】：C3.中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的（）以及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。A、合法性、合规性B、合规性、完整性C、合规性、唯一性D、完整性、唯一性【正确答案】：C4.（）是银行结算账户的监督管理部门。A、中国人民银行B、银保监会C、山西农商联合银行D、信用社【正确答案】：A5.制裁甄别小组确认了一笔国际紧急美元电汇，该交易金额巨大，是给一家位于中国天津工业区，收益方名叫“朝鲜烟草公司”。制裁甄别小组应该采取哪些下列行动?（）A、在放款前，冻结交易和调查该公司B、立即阻止交易，因为交易涉及北韩C、打电话给相关银行，对交易发起者实施尽职调查D、释放交易以使中国相关银行将不会有潜在的负面影响【正确答案】：A6.客户办理“代理人身保险（寿险）”业务，试算成功后，（）的家庭年收入、个人年收入、身高、体重同步客户信息系统，完成客户信息更新。A、投保人B、被保人C、受益人D、代理人【正确答案】：A7.新老核心系统内部户交易明细查询实行新老划段，以上线日为界，上线日前的通过（）交易查询，上线日后的通过（）交易查询。A、新旧账户（科目）对照关系查询、内部户交易明细查询B、老核心内部户交易明细查询、内部户交易明细查询C、新旧账户（科目）对照关系查询、会计账户交易明细查询D、老核心内部户交易明细查询、会计账户交易明细查询【正确答案】：B8.2019年版第五套人民币1元硬币的直径是（）。A、25毫米B、25.5毫米C、30毫米D、22.25毫米【正确答案】：D9.同号换卡可在（）申请办理。A、同一法人机构任意网点B、全省任意网点C、跨法人机构任意网点【正确答案】：A10.违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行给予警告，并处（）罚款。A、1000元以上3000元以下B、1000元以上5000元以下C、1000元以上10000元以下【正确答案】：B11.从人民币产品到流通中现金需要经（）环节。A、印钞厂--业务库--发行库--企业和个人B、印钞厂--发行库--业务库--企业和个人C、印钞厂--企业和个人--发行库--业务库D、印钞厂--企业和个人--业务库--发行库【正确答案】：B12.一家大型金融机构的合规专员接受了一项高级管理人员委派的任务，领导一个团队进行内部审核并且在另一个机构被监管机构进行强制措施后考虑对客户加入项目的修改。合规专员应该先进行哪一步?（）A、审核机构的风险评估B、修改对一线职员的培训材料C、对高风险客户实施加强尽职调查D、解决客户验证中存在的差异【正确答案】：A13.根据《中华人民共和国人民币管理条例》，人民币是中国人民银行依法发行的货币，按材质分类，包括（）。A、主币和辅币B、纸币和硬币C、现行流通币和停止流通币D、完整币和残损币【正确答案】：B14.存款人申请开立个人银行结算账户，向银行出具的证明文件不符合规定的是（）。A、居民身份证B、临时身份证C、驾驶证D、定居国外的中国公民的中国护照【正确答案】：C15.贷款收回交易中，还款模式选择（）且“是否归还利息”选择“否”时，客户还需提交县级法人机构暂缓结息会议纪要、暂缓结息调查报告、客户申请书等资料。A、归还欠款B、归还欠款(定制化)C、提前还款(部分)D、提前还本【正确答案】：D16.营业机构对明知或应知的可疑支付交易不报告的，人民银行将处以（）以下的罚款。A、2万元B、3万元C、4万元D、5万元【正确答案】：B17.登记簿填写日期、金额写错时，应以一道红线把全行的数字划销，将正确的数字写在划销数字上边，并由记账员在红线（）盖章证明。A、上端B、下端C、左端D、右端【正确答案】：C18.移动展业设备上账户信息查询业务支持查询近（）年的账户交易明细。A、半年B、1年C、3年D、5年【正确答案】：D19.票据的抗辩是为了防止不法行为，以保护（）的合理权益。A、债权人B、债务人C、出票人D、持票人【正确答案】：B20.《中国人民银行假币处置规程》要求，对于硬币假币实物应按（）枚为箱（袋）封装，每箱（袋）应加贴封签。A、1000B、2000C、5000D、10000【正确答案】：B21.Ⅲ类户的账户余额上限为（）元。A、1000B、2000C、3000D、4000【正确答案】：B22.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告【正确答案】：A23.（）是指有固定的到期日，当账户余额为0时能够在到期日由系统自动销户。A、同业内部户B、销账类内部户C、通用内部户D、会计账户【正确答案】：B24.大、小额贷记来账的收款账户性质为储蓄户时，接收机构进行（）处理。A、手工维护入账B、退汇C、发出查询D、联系客户【正确答案】：B25.贷记来账的收款账户状态是异常情况时查看账户状态后，选择（）处理。A、手工维护入账B、退汇C、发出查询D、联系客户【正确答案】：B26.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）为客户办理业务。A、中止B、终止C、停止D、继续【正确答案】：A27.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担(）A、直接责任B、间接责任C、实施责任D、最终责任【正确答案】：D28.自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的（）账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。A、定期一本通B、零存整取C、通知存款D、活期储蓄存折【正确答案】：D29.发现本年度隔日错账的，用（）同方向冲正；发现以前年度错账的，用（）反方向补记，且不得更改错账年度的会计报表。A、蓝字，红字B、红字，蓝字C、红字，红字D、蓝字，蓝字【正确答案】：B30.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。A、责令限期改正B、对直接责任人员给予纪律处分C、处20万元-50万元罚款D、处1万元-5万元罚款【正确答案】：A31.对于核准类银行结算账户的信息变更，营业网点应在接到变更申请后（）个工作日内，将客户的变更银行结算账户申请书、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行，人民银行当地分支行核准后办理变更。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B32.一家银行为一家以出口钢材料为主要经营活动的公司进行贸易融资。公司的哪种行为预示存在洗钱风险？（）A、这家公司经常需要进行外币兑换。B、这家公司经常低估出口商品的价值。C、这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物。D、这家公司经常会把账户的资金转到位于其它地区的其它银行账户。【正确答案】：B33.小额支付系统普通贷记业务主要处理包括规定金额起点以下的（）业务。A、汇兑B、普通借记业务C、实时借记业务D、信息类业务【正确答案】：A34.金融机构应不迟于（）年底，实现客户每一笔存取款业务的冠字号码查询。A、2014B、2015C、2016【正确答案】：B35.支票的付款人为（）。A、出票银行B、承兑银行C、出票人开户银行D、出票人【正确答案】：C36.质押期间，未经（）同意，存款社不得受理存款人提出的挂失申请。A、存款人B、贷款人C、运营主管D、担保人【正确答案】：B37.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A、资金来源B、经营活动C、资金用途D、经济状况【正确答案】：B38.统一抹账/冲正交易的冲正主要是完成（）功能。A、隔日账务冲销B、隔日账务补记C、撤销原流水D、隔日账务冲销和账务补记【正确答案】：A39.银行汇票的使用范围是（）A、只限同城B、仅限异地C、同城或异地D、票据交换地区【正确答案】：C40.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发〔2009〕125号〕中规定:各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分。未经清分机清分的钞票必须经（）后方可加入自助设备。A、手工清点B、点钞机清点C、验钞仪鉴别【正确答案】：A41.一家大型国际银行在其一个客户账户中发现了潜在的可疑活动。经调查，该银行已确定这项活动是典型的涉嫌洗钱活动。根据金融特别行动工作组，这一活动应向哪一个实体报告可疑交易报告?（）A、国家安全理事会B、金融情报单位C、地方执法机构D、联邦执法机构【正确答案】：B42.下列身份证件不属于实名制有效证件的是（）。A、在我国境内已登记常住户口的中国公民的居民身份证B、外国公民的护照C、港澳台居民居住证D、机动车驾驶证【正确答案】：D43.银行结算账户按存款人不同可分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、单位活期存款账户、单位定期存款账户C、个人储蓄账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户【正确答案】：D44.对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位在履行查询程序后，应在《查询结果通知书》中列示该笔取款的（）冠字号码及其冠字号码图片。A、部分B、所有C、前十个【正确答案】：B45.《不宜流通人民币纸币金融行业标准》规定，100元弯曲挺度若（）0.05，为不宜流通人民币。A、大于等于B、小于等于C、大于D、小于【正确答案】：B46.营业网点在代销保险产品时，应当指定专门的（），直接负责产品营销和客户售后服务工作。A、业务负责人B、凭证管理员C、联络员D、代理销售人员【正确答案】：D47.山西省农商银行要求客户持农民工卡在柜台上办理取款的单日最高额度为人民币（）元。A、20000B、30000C、40000D、50000【正确答案】：A48.个人客户要求一次性存入本金，不约定存期，支取时一次性支付全部本金和税后利息，柜员应该选择的储种是（）。A、定活两便储蓄存款B、个人通知存款C、存本取息定期储蓄存款D、零存整取定期储蓄存款【正确答案】：A49.小额定期借记业务合同内容进行了修改、汇划或清单内容进行了修改、删除时，需（）后才能再次发起汇划。A、修改合同B、重置合同C、删除合同D、新建合同【正确答案】：B50.加盖“假币”印章应使用（）油墨。A、红色B、黑色C、蓝色D、朱红色【正确答案】：C51.下列哪一项是利用前台（空壳）公司进行洗钱活动带来的主要经济后果？（）A、更多的关注产品的生产B、弱化本来存在的合法公司C、建立更有竞争性的定价体系D、在洗钱公司和合法公司之间建立相应的管理体系【正确答案】：B52.营业网点从他行领取的重要空白凭证作废时，在系统使用（）交易。A、尾箱凭证处理B、客户凭证作废C、凭证销毁/交回D、待销毁凭证出入库【正确答案】：A53.口头挂失有效期默认为（）个自然日。A、5B、7C、15D、3【正确答案】：A54.合规官做在没有自动化软件情况下，对美国财政部外国资产控制办公室(QFAC)制裁筛选需要?（）A、依靠来自OFAC的信用报告B、在互联网上进行关键词搜索C、搜索OFAC交流网站上的综合制裁名单D、获得OFAC最新的特别指定国民名单最新副本【正确答案】：C55.中国人民银行授权的假币鉴定机构，应当在营业场所公示（）。A、中国人民银行授权书B、反假货币上岗资格证书C、反假货币鉴定资格证书D、银保监会授权书【正确答案】：A56.第一套人民币有（）种面额，（）种版别。A、10，62B、12，60C、12，62D、10，60【正确答案】：C57.零存整取定期储蓄存款中途漏存的，应在（）补齐，未补存者，视同违约。A、当月B、次月C、不能补存D、到期时一次性【正确答案】：B58.经查实，某金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。涉及假外币的，对金融机构处以（）罚款。A、1000元以上5万元以下B、2000元以上5万元以下C、1000元以上10万元以下D、1000元以上3万元以下【正确答案】：D59.存款人在临时存款账户的使用中需要延长期限的，应在（）向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支机构核准后办理展期。A、有效期后1个月内B、有效期后5个工作日内C、有效期后2个工作日内D、有效期限内【正确答案】：D60.开户单位在银行开立单位银行结算账户时，与开户银行签订的《人民币单位银行结算账户管理协议》上开户银行加盖的印章是（）。A、业务专用章B、公章C、业务办讫章D、凭证受理章【正确答案】：A61.收到内部热线举报，以下哪个有洗钱嫌疑？（）A、信贷业务员帮助贷款申请人一起处理他的信用问题B、客户给银行柜员打电话，让使用客户账户帮他转账给另一个人C、柜员给每次都存入小于报告金额的客户发银行传单D、财务部门员工帮助客户节省汇款费用【正确答案】：B62.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件【正确答案】：C63.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作【正确答案】：A64.关于误收假币的处理，正确的是（）。A、夹带付出B、以长补短C、报县级行社财会部门挂账处理D、报省、市联社财会部门挂账处理【正确答案】：C65.票据挂失有效期是（）天。A、5B、7C、12D、15【正确答案】：C66.以下不属于《银行业金融机构存取现金业务管理办法》制定依据的是（）。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国人民币管理条例》D、《中国人民银行残缺无损人民币兑换办法》【正确答案】：D67.一个组织的自动检测系统发出了大量的反洗钱警报。每月的警报数量在过去一年的增长使合规专员无法及时审核这些警报。结果，现在对这个系统设置进行审核以判断他们是否是合适的。哪项需要包括进对系统设置的评估中?（）A、与其他同类组织的设置进行比较B、对没有触发警报的过滤器进行标记之后进行移除C、基于上一次风险评估审核参数设定D、基于员工清除警报的能力校正参数【正确答案】：C68.付款人逾期不退回单证的‚开户银行应按照委托收款的金额自发出通知的第3天起，每天处以万分之五但不低于（）的罚金。A、50元B、100元C、500元D、1000元【正确答案】：A69.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方【正确答案】：A70.银企直联业务是指通过互联网或专线连接的方式，实现客户内部系统（ERP、财务系统或资金管理系统等）与山西省农商银行银企直联系统对接，客户使用自身内部系统享受山西省农商银行提供的服务，不包括（）。A、资金归集B、转账C、贷款D、查询【正确答案】：C71.办理挂失业务时，系统自动登记（）。A、重要空白凭证逐份销号登记簿B、开销户登记簿C、挂失及处理情况登记簿D、止付登记簿【正确答案】：C72.按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人只能在银行开立一个（）。A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B73.2010版农信银银行汇票的票据号码为（）位。A、10B、8C、12D、16【正确答案】：B74.自然人客户当日单笔或者累计交易外币等值（）美元（含）以上的境内转账交易需要报送大额交易报告。A、10万B、20万C、50万D、100万【正确答案】：A75.（）储种的起存金额为50万元（含）。A、单位通知存款B、单位定期存款C、个人通知存款D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：A76.股金分红确权日为每年的（）。A、1212122024年6月30日B、1212122024年1月1日C、1212122024年9月30日D、1212122024年12月31日【正确答案】：D77.透光观察2015年版第五套人民币100元上应用的光变镂空开窗安全线时，可见安全线中（）。A、印刷有100字样B、印有正反交替排列的100字样C、镂空文字100D、正反交替排列的镂空文字100【正确答案】：D78.在新核心系统中，标准账户是指由山西农商联合银行统一开立和销户的账户。标准账户的序号是（）。A、10001－99999B、00001－10000C、000001－010000D、010001－999999【正确答案】：C79.存款人对用于基本建设的资金，可以向开户银行出具相应的证明并开立（）。A、临时存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户【正确答案】：C80.中国人民银行公告的2015年版第五套人民币100元纸币于2015年（）正式发行。A、1212122021年8月10日B、1212122021年9月3日C、1212122021年10月1日D、1212122021年11月12日【正确答案】：D81.客户在存折销户或换折后，要求索取存折内折页的，营业网点将存折内折页进行（）处理后即可交予客户，存折封皮需按正常销户程序处理。A、打孔B、剪角C、纵向剪去二分之一D、以上均不对【正确答案】：B82.单位账户当日累计发生（）的现金存取款业务系统自动登记《大额资金变动提示登记簿》。A、20万元以上B、20万元（含）以上C、50万元以上D、50万元（含）以上【正确答案】：D83.如何利用赌场进行洗钱？（）A、用现金购买大量的筹码，然后赌博B、用现金购买大量的筹码，然后兑换成现金C、用现金购买大量的筹码，然后兑换成支票D、用现金购买大量的筹码，然后将筹码转给另外第三方的人获取现金【正确答案】：C84.客户信息控制标志管理由网点柜员根据业务需求对单个客户信息进行维护，该交易在（）范围内适用，维护后当日可办理相应业务。A、开户行B、法人机构C、市级机构D、全省【正确答案】：D85.关于会计凭证要素的审查说法错误的是（）。A、账号户名是否相符B、票据背书是否连续有效C、印鉴是否清晰真实齐全，与预留印鉴是否相符D、票据记载的小写出票日期是否超过有效期限【正确答案】：D86.账簿中书写的文字和数字上面要留有适当空格，不要写满格，一般应当占格距的（）。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之一【正确答案】：A87.在审查最近的活动时，一个货币兑换所的合规官表示，多个客户各自汇款相同金额，但频率更高。机构应如何应对？（）A、提交可疑交易报告B、指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款C、进行进一步调查，以确定这是否是真正可疑的活动D、立即联系客户，询问他们为什么更频繁地汇款【正确答案】：C88.经中国人民银行授权的鉴定机构，在鉴定后应出具《货币真伪鉴定书》，并加盖（）。A、货币鉴定专用章或业务办讫章B、鉴定人名章C、货币鉴定专用章和鉴定人名章D、业务办讫章和鉴定人名章【正确答案】：C89.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元【正确答案】：B90.单位定期存款支取时，逾期部分按（）挂牌公告的活期存款利率计算利息。A、原存入日B、开户日C、支取日D、转存日【正确答案】：C91.2010版港币的动感变色图案中含有（）。A、发钞行标识B、面额数字C、行名D、紫荆花【正确答案】：B92.内部户现金记账交易中，当办理现金存入时，借贷标志选择（）；当办理现金支取时，借贷标志选择（）。A、借贷B、贷借C、收付D、付收【正确答案】：B93.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（），将辖内个分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后【正确答案】：A94.现金业务差错率指的是（）与同期对外现金收付总额之比。A、短款总额B、长短款总额C、差错转损益总额D、实错总额【正确答案】：B95.持有人对金融机构收缴的硬币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构、中国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假币的，应（）。A、由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴B、由鉴定单位予以没收C、由鉴定单位转交公安机构处理【正确答案】：A96.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是（）。A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、兰花C、菊花、荷花、兰花【正确答案】：C97.商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。A、财务分析B、财务规划C、投资建议D、储蓄存款产品推荐【正确答案】：D98.日本银行纸币首次以女性形象作为正面主景图案的是（）。A、D版2000日元B、E版5000日元C、D版5000日元D、E版10000日元【正确答案】：B99.（）是银行与存款单位双方在存款时事先约定存期、利率，到期后支取本息的存款。A、单位定期存款B、单位活期存款C、单位通知存款D、单位协定存款【正确答案】：A100.年利率、月利率、日利率的表示符号分别为（）。A、％、‰、‱B、‰、％、‱C、‱、‰、％D、％、‱、‰【正确答案】：A1.可以采取电话银行的方式办理挂失的是（）。A、存折B、设置密码的定期存单C、股金证D、信合通卡【正确答案】：ABD2.1999年版第五套人民币（）面额纸币采用了双面凹印的印刷工艺。A、100元B、50元C、10元D、1元E、5元【正确答案】：ABCE3.智能柜面系统中资金清算中心的职能如下（）。A、本系统内最高清算部门，对辖内各级行社存放款项分别设置本外币清算账户B、负责各县级行社之间或与省农商行之间的往来清算业务C、负责全省统一对外（特约汇兑现代支付省级中间业务）的往来清算业务D、维护电脑机具【正确答案】：ABC4.销账类内部户账号的编码规则为（）。A、6位机构号B、8位业务编码C、8位交易日期D、6位顺序号【正确答案】：ABCD5.关于“此复印件与原件核对一致”印章的使用，下列说法正确的是（）。A、需注明用途B、需加盖经办人名章C、需加注办理日期D、需加盖在复印件的印刷区域，但不得遮挡关键内容【正确答案】：ABCD6.开户单位提取现金用途中，符合规定的有（）。A、职工工资、津贴B、向个人收购农副产品和其他物资的价款C、出差人员必须随身携带的差旅费D、支付货款【正确答案】：ABC7.背书是（）共有的行为。A、银行汇票B、银行承兑汇票C、本票D、支票【正确答案】：ABCD8.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A、检查准备B、检查实施C、检查报告D、检查处理【正确答案】：ABCD9.下列哪些行为属于恐怖融资?()A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产【正确答案】：ABCD10.退票理由书应包括的内容有（）。A、所退票据的种类B、退票的事实依据和法律依据C、退票时间D、退票人的基本情况【正确答案】：ABC11.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。A、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C、中国公民16岁以上出示户口簿D、16岁以下公民出示临时身份证【正确答案】：AB12.为及时掌握全国各地假币收缴的（）等信息，实时对假币信息进行检测，人民银行开发了反假货币信息系统。A、数量B、种类C、特征D、人员【正确答案】：ABC13.发生下列哪些情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告()A、制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的B、牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的C、发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的D、境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的.E、中国人民银行要求报告的其他事项【正确答案】：ABCDE14.山西省农商银行存折可用于办理（）业务。A、个人活期存款B、个人通知存款C、零存整取定期储蓄存款D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：ACD15.组合账户的结构共有四种，分别为（）。A、主实子虚B、主虚子实C、实虚虚D、虚虚实E、虚实虚【正确答案】：ABCD16.可接入银企直联系统的客户有：（）A、集团企业B、经济组织C、政府机关D、事业单位【正确答案】：ABCD17.按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人使用银行结算账户办理结算业务不得（）。A、出租银行结算账户B、出借银行结算账户C、利用银行结算账户套取银行信用D、将单位款项转入个人银行结算账户【正确答案】：ABC18.居住在境内的中国公民，申请开立个人银行结算账户，可出具的有效身份证件有（）。A、居民身份证B、临时身份证C、护照D、身份证复印件【正确答案】：AB19.下列属于第五套人民币的常用机读特征有（）。A、磁性特征B、荧光特征C、光变特征D、凹印特征【正确答案】：ABC20.集团账户的资金归集方式有（）。A、全额归集B、定额归集C、超留存归集D、自定义归集【正确答案】：ABC21.客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应当（）。A、保护商业秘密B、保护个人隐私C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息【正确答案】：ABCD22.以下属于“客户密码管理”交易的功能有（）。A、密码重置B、密码修改C、密码解锁D、凭证挂失密码重置【正确答案】：ABCD23.以下不属于《个人存款账户实名制规定》中实名证件的是（）。A、临时居民身份证B、机动车驾驶证C、学生证D、香港、澳门特别行政区居民身份证【正确答案】：BCD24.异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户,出具证明文件有（）。A、出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装经营地工商行政管理部门的批文C、出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本D、施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同【正确答案】：CD25.《反洗钱法》规定，金融机构应当履行以下（）反洗钱义务。A、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料和交易记录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D、执行大额交易和可疑交易报告制度【正确答案】：ABCD26.2015年版100元纸币中包含面额信息的防伪特征有（）。A、光变镂空开窗安全线B、雕刻凹印C、白水印D、胶印对印图案【正确答案】：ABCD27.签订《委托银行划缴税款三方协议书》涉及（）。A、纳税人B、税务机关C、商业银行D、中国人民银行【正确答案】：ABC28.农信银通存通兑业务不能办理以下（）业务。A、他行卡（折）余额查询B、补登折C、挂失或解挂D、密码修改【正确答案】：BCD29.恐怖分子如何增加收入？()A、人口贩卖B、参与内战C、文化品走私D、国际电汇【正确答案】：AC30.农信银通存通兑业务出现现金尾箱余额不符时，应（）处理。A、检查柜员流水，找出异常交易B、检查业务流水，根据状态及附言项找出异常业务C、将多余款项退还给委托客户D、根据业务查询结果，向省中心反映，按照中心对账结果，分情况处理【正确答案】：ABD31.银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，出具《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有（）。A、未告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B、各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C、各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅【正确答案】：ABC32.根据《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字{2009}43号）文件要求，以下对有关严格假币的收缴、处置及统计报送工作、建立假币分析研判机制和快速查处通道表述正确的是（）。A、金融机构应按月解缴移送临柜收缴的假币B、金融机构办理假币收缴业务时应按照公安机关的要求详细登记假币持有人身份证信息、住址、联系方式、假币来源等信息，并及时通报公安机关C、金融机构一次性发现假人民币面额500元以上应立即通报公安机关，发现假人民币面额200元以上在当天将有关情况通报公安机关D、各级金融机构应定期对本级本部门假币收缴情况进行汇总分析【正确答案】：ABCD33.《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户包括（）。A、活期存款账户B、定期存款账户C、定活两便存款账户D、通知存款账户【正确答案】：ABCD34.下面哪些属于零存整取定期储蓄存款的期限。（）A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：ACD35.《人民币银行结算账户管理办法》中所称的银行，包括下列哪些银行（）。A、政策性银行B、商业银行C、城市信用合作社D、农村信用合作社【正确答案】：ABCD36.法人社员（股东）变更股金分红账号需提供的资料包括（）。A、股金证原件B、营业执照等证明资料原件C、董事会或上级主管部门同意信息修改的证明文件原件D、法定代表人身份证件原件【正确答案】：ABCD37.账户控制及维护的控制类型包括（）。A、质押B、反洗钱控制C、紧急止付D、其他【正确答案】：ABCD38.某银行柜员小张为一客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，出具《假币收缴凭证》，同时叫来运营主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是（）。A、小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳B、美元假币不能加盖“假币”章戳C、美元假币应使用以统一格式的专用袋封装D、不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》【正确答案】：BC39.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察院B、公安C、法院D、工商行政管理【正确答案】：BD40.营业执照加载的统一社会信用代码共18位，由（）五部分构成。A、1位登记管理部门代码B、1位机构类别代码C、6位登记管理机关行政区划码D、9位主体标识码E、1位校验码【正确答案】：ABCDE41.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。A、合规原则B、风险为本C、审慎均衡D、尽职履责【正确答案】：ABCD42.（）状态的的账户不可以办理存款证明。A、挂失B、冻结C、质押D、正常【正确答案】：ABC43.什么情况下的印章加盖应使用蓝色油墨（）。A、印模的留存（原子印章除外）B、业务专用章的使用加盖C、假币章的使用加盖D、辅助类印章的使用加盖【正确答案】：AC44.纪念币的种类包括（）。A、金银纪念币B、普通纪念币C、非流通纪念币D、贵金属纪念币【正确答案】：BD45.现行流通英镑纸币（）面额有对印图案。A、5英镑B、20英镑C、10英镑D、50英镑【正确答案】：BD46.银行汇票的（）要作为重要凭证（物件）进行管理与使用。A、汇票专用章、印模B、银行汇票票样C、银行汇票凭证D、银行汇票防伪知识文档【正确答案】：ABCD47.票币兑换指的是（）。A、主辅币的兑换B、停用后的旧版人民币、地方币的兑换C、损伤、残缺人民币的兑换D、纪念币的兑换【正确答案】：ABC48.可以在智能设备签约的业务包括（）。A、短信签约B、手机银行C、小额免密支付D、无卡支付【正确答案】：ABD49.下列各档次存款属于整存整取定期储蓄存款的是（）。A、一年期整存整取定期储蓄存款B、二年期整存整取定期储蓄存款C、三年期整存整取定期储蓄存款D、六年期整存整取定期储蓄存款【正确答案】：ABC50.使用智能柜面系统中“尾箱凭证处理“交易作废凭证时，”作废原因“选择签发作废的情况有（）。A、柜员在办理业务使用时出错导致凭证作废B、防伪性能、印刷质量不符合规定C、收回客户未使用的支票D、开户后冲销【正确答案】：AB51.金融机构应当按照()的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、安全B、准确C、完整D、保密【正确答案】：ABCD52.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D、保密和宣传培训业务【正确答案】：ABCD53.某银行业金融机构的现金，委托社会清分中心机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时发现调运现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。针对该案件，以下表述正确的是（）。A、网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B、网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C、对于客户查询要求，应由网点受理检索申请，按照事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果。D、对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果。【正确答案】：BC54.在综合柜员履职过程中，有下列（）情形之一的，核减绩效收入500-1000元A、未按规定准确、完整登记身份或账务等信息的B、为开户主体不合规或开户意愿不真实的存款银行开立同业存放账户的C、未按要求核验客户身份、证件、凭证、签章、签字的真实性、合规性的D、未按规定填制、审核、留存各种凭证、资料、登记簿等【正确答案】：ACD55.建立个人客户信息时，证件类型包括（）。A、驾驶证B、身份证C、户口簿D、护照【正确答案】：BCD56.以下印章需使用蓝色印泥加盖的是（）。A、预留印模（原子印章除外）B、兑换章C、假币章D、残字章【正确答案】：AC57.2015年版100元纸币较2005年版100元纸币主要减少了（）防伪特征。A、凹印手感线B、光变油墨面额数字C、双色异形横号码D、有色荧光竖号码【正确答案】：ABC58.储蓄专用章可用于签发（）。A、存折B、定期储蓄一本通C、单位定期存单D、股金证【正确答案】：AB59.第五套人民币1999年版（）面额的纸币采用的是双面凹印。A、100元B、50元C、20元D、10元E、5元【正确答案】：ABDE60.各类手工登记簿填写必须根据凭证及相关资料有关事项进行记载不得（）。A、涂改B、挖补C、刀刮D、用药水销蚀【正确答案】：ABCD61.查询人对首次冠字号码查询结果有异议的，可以向（）申请再查询。A、付出现金的银行业机构网点B、查询受理单位的上级行C、人民银行当地分支机构D、人民银行分行或省会首府城市中心支行【正确答案】：BC62.银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合（）基本条件。A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户B、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作流程C、配备从事现金业务的主业人员，包括管理人员和操作人员D、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备E、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施【正确答案】：ABCDE63.下列（）情况下可以开具假币没收收据。A、银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时B、具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时C、具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时D、中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时【正确答案】：CD64.（）存款种类不可部提，如需支取本金必须销户。A、定活两便储蓄存款B、存本取息定期储蓄存款C、整存整取定期储蓄存款D、零存整取定期储蓄存款【正确答案】：ABD65.智能设备管理应坚持（）的原则。A、科学规范B、充分使用C、运行平稳D、保障安全【正确答案】：ABCD66.代理网点实物黄金入库时，应由（）同时在《贵金属出入库保管登记簿》签字确认。A、领取人（双人）B、实物黄金管库员C、库柜员D、运营主管【正确答案】：AB67.销毁作废重要空白凭证时，必须由县级行社运营管理部门会同（）共同清查销毁。A、综合办公室B、稽核部门C、保卫部门D、监察部门【正确答案】：BCD68.优化网点结构布局的工作措施有（）A、摸清网点分布底数B、加强网点分类管理C、明晰网点服务定位D、统一网点建设标准E、撤并迁改调整网点布局【正确答案】：ABCDE69.第二套人民币中的（）券别由苏联代印。A、1元券B、3元券C、5元券D、10元券【正确答案】：BCD70.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份?()A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实【正确答案】：ABCD71.下列（）开户时需要预留印鉴。A、单位活期存款B、单位定期存款C、单位通知存款D、单位协定存款E、单位保证金存款【正确答案】：ABC72.银企对账应遵循的原则（）。A、工作岗位独立B、人员空间分离C、多种方式并存D、重点账户突出【正确答案】：ABCD73.残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由中国人民银行负责（）。A、回收B、清理C、重新投放D、销毁【正确答案】：AD74.汇票种类分为（）。A、银行汇票B、普通汇票C、商业汇票D、银联汇票【正确答案】：AC75.客户信息控制标志管理可以将（）账户异常情况暂时解除，一天后自动转回原状态。A、灰名单B、证件到期C、客户信息不全D、以上均可以【正确答案】：BC76.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则【正确答案】：ABCD77.以下说法正确的是（）。A、抹账交易不支持再抹账B、抹账业务不得返原岗处理C、冲正业务不得返原岗处理D、冲正交易不支持再冲正【正确答案】：ACD78.以下情形符合自助设备安全管理规定的有（）。A、对自助设备进行加、清钞符合安全管理规定的B、按规定对自助银行设备进行检查或巡查C、其他人员按规定进入加钞间的D、按规定对自助银行设备加钞间报警布防的【正确答案】：ABCD79.存取款一体机记录冠字号码可以采取（）方式。A、加装冠字号码记录模块，对存入取出的纸币记录冠字号码B、未加装冠字号码记录模块，由清分中心用已清分并记录冠字号码的钞票加钞C、未加装冠字号码记录模块，由网点用已清分并记录冠字号码的钞票加钞D、未加装冠字号码记录模块，由负责加钞的机构用其他银行带“已清分”标识的钞票直接加钞【正确答案】：ABC80.每条假币收缴汇总数据来源于报送行报告期内假币收缴凭证的汇总信息，分为（）两部分。A、必报项B、汇总项C、预留项D、明细项【正确答案】：AC81.下列哪些账户必须按月对账（）。A、可疑账户B、重点账户C、连续两个周期对账失败的账户D、不动户【正确答案】：ABC82.第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是（）。A、RMB50B、RBM50C、50D、RMB【正确答案】：AC83.营业网点不得将（）对外支付。A、拆把未清点的人民币B、停止流通的人民币C、伪造、变造的人民币D、残缺、污损的人民币【正确答案】：ABCD84.各银行业金融机构收到存款人提交的结算账户年检资料后，调取相应账户信息进行核对，经核对符合下列哪些条件后，可在账户管理系统中加注年检标识。（）A、证明文件处于有效期内B、证明文件要素与账户管理系统相应要素未发生变更C、临时存款账户存续期未超过有效截止日期【正确答案】：ABC85.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列存款人中，可以申请开立基本存款账户的是（）。A、具有社会团体法人资格的工会组织B、居民委员会C、单位附属独立核算的招待所D、个体工商户【正确答案】：ABCD86.（）可以收缴假币。A、人民银行B、商业银行C、信用社D、证券公司E、收费站【正确答案】：BC87.下列（）债务证明可以使用委托收款结算方式。A、单位和个人凭已承兑商业汇票B、债券C、存单D、银行卡【正确答案】：ABC88.开立单位银行结算账户，银行与存款人要签订《单位人民币银行结算账户管理协议》，协议中银行的责任应包含以下哪些内容（）。A、及时、准确地办理存款人的资金收付业务B、依法保障存款人的资金安全C、依法为存款人的银行结算账户信息保密D、定期与存款人核对账务【正确答案】：ABCD89.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务（）。A、客户身份识别制度B、客户身份资料保存制度C、客户交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度【正确答案】：ABCD90.《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金[2013]159号)文件提出，为实现假币样张收缴来源的全面覆盖，中国人民银行决定从（）方面进一步强化假币收缴工作的管理，以充实人民银行假币样张库，全面掌握银行业金融机构假币收缴情况。A、银行业金融机构现金清分中心B、假币案件收缴C、银行业金融机构柜面D、现金流较大的车站、码头【正确答案】：AC91.农村合作金融机构自然人股金证应列明事项包括（）。A、性别、住址B、证件号码C、发证单位、日期D、入股时间、金额【正确答案】：BCD92.开户银行对单位银行结算账户的管理包括（）方面。A、依照规定对开立、撤销账户严格进行审查，对不符合开户条件的，坚决不予开户B、正确办理开户和销户，建立、健全开销户登记制度C、建立账户管理档案D、定期与存款人对账E、及时向人民银行申报存款人开立、变更和撤销账户的情况【正确答案】：ABCDE93.生成专享码时应填写专享码申请，专享码申请表应包括以下（）要素。A、产品名称B、产品代码C、产品期次D、产品编号E、额度【正确答案】：ABCDE94.下列哪些人民币不能流通（）。A、人民币样币B、停止流通的人民币C、不能兑换的残缺、污损人民币D、不能兑换的特殊残缺、污损人民币【正确答案】：ABCD95.运营类移动展业设备由设备保管员统一入柜加锁保管。使用过程中坚持（）的原则。A、谁领用B、谁使用C、谁负责【正确答案】：ABC96.见票即付的（），其票据权利自出票日起二年不行使而消灭。A、汇票B、本票C、支票D、发票【正确答案】：AB97.以下关于小额支付系统的说法错误的是（）。A、小额支付系统是批量组包、净额轧差B、小额支付系统当日汇款次日入账C、小额支付系统对于客户而言手续费较低D、小额支付系统只能处理2万元以下的贷记支付业务【正确答案】：BCD98.“代理ETC业务查询”交易，支持查询（）记录。A、消费记录B、垫款记录C、还垫记录D、失败记录【正确答案】：ABCD99.金融机构应当按照反洗钱监管政策要求，开展反洗钱（）工作。A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研【正确答案】：AB100.王先生接到某商业银行的电话通知：告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。经核查，没有发现王先生要求查询的冠字号码，因此这张假币不是该商业银行付出的，王先生不要再来银行了。该商业银行正确做法是（）。A、应通过查询结果通知书告知查询人B、应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任C、应将查询结果通过人民银行告知查询人D、应告知申请人在3个工作日内向有关机构申请再查询【正确答案】：ABD1.客户持本人有效身份证件至山西省农商银行辖内任意营业网点均可办理所有Ⅰ类结算账户降级为Ⅱ类账户的业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B2.金融机构清分中心发现并确认假币后，应由经办人按规定填写《假币代保管登记簿》。（）A、正确B、错误【正确答案】：B3.智能柜面交易关联客户视图时需要将当前客户一次临柜期间所有业务办理完成后才可进行其他客户或交易的操作。A、正确B、错误【正确答案】：A4.农信银通存通兑业务资金清算方式为逐笔发起、全额实时清算。（）A、正确B、错误【正确答案】：A5.改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在蓝色和绿色之间变化。（）A、正确B、错误【正确答案】：B6.核查结果不一致且无法确切判断其身份证真伪时，还可以要求客户出示户口簿、驾照、护照、本年度学校录取通知书或学生证等辅助证件，并留存复印件。（）A、正确B、错误【正确答案】：A7.残币的再次鉴定机构可以是人民银行当地分支机构，也可以是经人行授权的金融机构。（）A、正确B、错误【正确答案】：B8.非自然人的受益所有人可以为自然人，也可以为非自然人。（）A、正确B、错误【正确答案】：B9.金融机构现金清分中心解缴到人民银行的假币需要将伪造币和变造币分开封装。（）A、正确B、错误【正确答案】：A10.金融机构在正式接入反假货币信息系统前，须通过系统接入测试。（）A、正确B、错误【正确答案】：A11.未满16周岁客户持身份证可以独立申请办理个人银行结算账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B12.《山西省农商银行会计业务印章领用（停用、销毁）清册》作为会计档案保管。A、正确B、错误【正确答案】：A13.一般存款账户的存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.在智能设备签约手机银行时，若客户已签约网上银行，则仅需设置交易密码，登录密码为网银登录密码。（）A、正确B、错误【正确答案】：A15.对于收到的现金汇款退回来账，操作员只能做大小额-来账挂账入账交易处理。A、正确B、错误【正确答案】：A16.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币是人民币。（）A、正确B、错误【正确答案】：B17.发生现金长短款，属于重大现金长短款，按规定的手续审批后，长款归公，短款报损，不得以长补短。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.代收罚没款业务不支持抹账。（）A、正确B、错误【正确答案】：A19.2019年版第五套人民币5角硬币直径与1999年版一致，均为19毫米。（）A、正确B、错误【正确答案】：B20.2015年版100元纸币双色横号码位于票面正面左下方，前四位为红色，后六位为黑色，使用特定仪器检测具有磁性。（）A、正确B、错误【正确答案】：A21.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（）A、正确B、错误【正确答案】：A22.柜员在办理补登折业务时可以刷磁条，也可以手工输入账号。（）A、正确B、错误【正确答案】：B23.大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.非税收入应当依照法律、法规规定或者按照管理权限确定的收入归属和缴库要求，缴入相应级次国库。（）A、正确B、错误【正确答案】：A25.“假币”印章在假外币背面位置为中间位置。（）A、正确B、错误【正确答案】：B26.山西省农商银行辖内营业网点可以将个体工商户的生产经营性资金转入个人储蓄账户，并为其通过储蓄账户办理结算。（）A、正确B、错误【正确答案】：B27.《国务院反假货币工作联席会议制度》自2004年6月1日起执行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.口头挂失有效期默认为7个自然日。（）A、正确B、错误【正确答案】：B29.按照《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的规定，开办行迁址的，申请行无需重新向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请。（）A、正确B、错误【正确答案】：B30.智能柜面“代理公积金客户签约管理”业务，不需要客户本人当场，营业网点只需根据公积金中心提供的签约信息表办理即可。（）A、正确B、错误【正确答案】：A31.客户办理“代理法院诉讼费缴费”业务，支持勾选缴费。（）A、正确B、错误【正确答案】：A32.将2005年版第五套人民币纸币置于与眼睛平行的位置，面对光源做45度或90度旋转，即可看到隐形面额数字部位出现纸币面额的阿拉伯数字字样。（）A、正确B、错误【正确答案】：B33.伪造人民币水印的方式之一是在纸张夹层中涂布白色浆料，透光观察，水印所在位置的纸张明显偏厚。（）A、正确B、错误【正确答案】：A34.个人账户通兑交易，付款账户为存折时，业务办理完成后需要打印存折。A、正确B、错误【正确答案】：B35.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：A36.农信银支付清算系统主要包括农信银特约电子汇兑往来、银行汇票及通存通兑三项业务。A、正确B、错误【正确答案】：B37.当金融机构业务人员办理业务发现假币时，假币持有人可以不将假币交给金融机构收缴。（）A、正确B、错误【正确答案】：B38.智能柜面实现“六个一”整合：一次识别、一次录入、一次核查、一次签名、一次打印以及一次评价。A、正确B、错误【正确答案】：A39.应由柜面系统打印的重要空白凭证，柜员不得擅自手工填制。（）A、正确B、错误【正确答案】：A40.使用具备记录存储冠字号码功能的存取款一体机存储、记录的纸币冠字号码，在没有实现数据导出之前应能做到在本机直接检索。（）A、正确B、错误【正确答案】：A41.收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。（）A、正确B、错误【正确答案】：A42.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。（）A、正确B、错误【正确答案】：A43.单位定期存款销户时需由客户在原《单位定期存款开户证实书》客户留存联加盖预留印鉴章。（）A、正确B、错误【正确答案】：A44.银行业机构应规范使用钞票处理设备，确保设备各项功能正常运行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A45.《中人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发(2014)113号)要求，对于付出假币、发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作、发现机具无法识别的假人民币和外币等3类重大敏感事件，应及时向人民银行报告。（）A、正确B、错误【正确答案】：A46.保证金账户不得作为银行结算账户使用，无需预留印鉴，不得支取现金和使用支付结算凭证。（）A、正确B、错误【正确答案】：A47.智能柜面代收交警罚没款时，仅支持转账缴费。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.通过自助发卡设备为客户开立银行卡账户的，营业网点不必采取有效措施，无需强化客户身份识别。（）A、正确B、错误【正确答案】：B49.委托贷款额度不得超过委托人划入的委托资金总额，可以串用不同委托人的资金发放委托贷款。（）A、正确B、错误【正确答案】：B50.对同一笔业务或同一票据不可以重复发起查询。（）A、正确B、错误【正确答案】：B51.司法查询信息维护是用于查询司法查询记录以及将查询登记簿中记载错误记录的删除。（）A、正确B、错误【正确答案】：A52.各类印章上刻制的机构名称应与本机构《金融许可证》上记载的机构名称保持一致。（）A、正确B、错误【正确答案】：A53.客户存在住房公积金对公签约关系，在没有解约的情况下可以直接办理销户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B54.单位银行结算账户的存款人经营地与注册地不在同一行政区域的，则可以在经营地与注册地分别开立一个基本存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B55.存款、贷款业务均支持当日隔笔抹账。（）A、正确B、错误【正确答案】：B56.人民币由中国人民银行统一发行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A57.因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。（）A、正确B、错误【正确答案】：A58.客户视图中客户信息字体为红色，则表示该客户在我行的预留信息为疑似客户信息，需进行信息维护。A、正确B、错误【正确答案】：B59.柜员可以依客户需求将客户A的Ⅱ类结算账户绑定到客户B的Ⅰ类结算账户上，方便客户结算需求。（）A、正确B、错误【正确答案】：B60.委托他行或社会清分机构清分后调入，由本行对外支付的现金，必须由本行记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。（）A、正确B、错误【正确答案】：B61.一类网点，业务规模较大，经营效益较好，服务