开发公司风控部管理制度

开发公司风控部管理制度总则一、目的为加强开发公司的风险管理，规范风控部的工作流程，提高风险防范能力，保障公司的资产安全和业务稳定发展，特制定本管理制度。二、适用范围本制度适用于开发公司风控部的全体员工，包括风险管理专员、风险评估师、风险监测员等。三、管理原则1.全面性原则：风控部的管理应涵盖公司所有业务领域和环节，确保风险的全面识别、评估和控制。2.独立性原则：风控部应独立于公司的其他部门，保持客观、公正的立场，对公司的风险进行独立评估和监控。3.及时性原则：风控部应及时发现和报告公司面临的风险，采取有效的措施进行控制和化解，确保风险得到及时处理。4.持续性原则：风控部的管理应是一个持续的过程，不断完善和优化风险管理体系，提高风险管理水平。四、组织架构与职责（一）组织架构开发公司设立风控部，直接向公司总经理负责。风控部下设风险管理、风险评估、风险监测等岗位，各岗位人员应具备相应的专业知识和技能。（二）职责分工1.风险管理专员（1）负责公司风险管理制度的制定和完善，确保风险管理工作的规范化和标准化。（2）组织开展公司风险识别、评估和监测工作，及时发现和报告公司面临的风险。（3）协助公司各部门制定风险应对措施，监督风险应对措施的执行情况。（4）负责公司风险数据的收集、整理和分析，为公司的风险管理决策提供数据支持。2.风险评估师（1）负责对公司的各类风险进行评估，确定风险的等级和影响程度。（2）制定风险评估标准和方法，确保风险评估工作的科学性和准确性。（3）对公司的重大风险进行专项评估，提出风险控制建议和措施。（4）参与公司风险管理制度的制定和完善，提供专业意见和建议。3.风险监测员（1）负责对公司的风险状况进行实时监测，及时发现风险变化和异常情况。（2）建立风险监测指标体系，定期对风险监测指标进行分析和评估。（3）对公司的风险预警信号进行识别和处理，及时发出风险预警信息。（4）协助风险管理专员和风险评估师开展风险识别、评估和监测工作，提供相关数据和信息。风险管理制度一、风险识别制度1.风险识别的范围（1）公司战略规划风险：包括公司的发展战略、业务规划、市场定位等方面的风险。（2）公司运营风险：包括公司的生产运营、财务管理、人力资源管理等方面的风险。（3）公司法律风险：包括公司的合同管理、知识产权管理、诉讼纠纷等方面的风险。（4）公司外部环境风险：包括宏观经济环境、行业竞争环境、政策法规环境等方面的风险。2.风险识别的方法（1）问卷调查法：通过设计问卷调查表，向公司各部门和员工收集风险信息，了解公司面临的风险情况。（2）专家访谈法：邀请公司内部或外部的专家，对公司的风险进行访谈和评估，获取专业意见和建议。（3）案例分析法：通过分析公司或其他企业的风险案例，总结经验教训，识别公司可能面临的风险。（4）流程图分析法：对公司的业务流程进行分析，找出可能存在的风险点，制定相应的风险控制措施。3.风险识别的流程（1）确定风险识别的范围和目标，制定风险识别计划。（2）采用问卷调查法、专家访谈法、案例分析法、流程图分析法等方法，收集风险信息。（3）对收集到的风险信息进行整理和分析，识别公司面临的风险。（4）对识别出的风险进行分类和评估，确定风险的等级和影响程度。（5）编制风险识别报告，向公司管理层汇报风险识别结果。二、风险评估制度1.风险评估的方法（1）定性评估法：通过对风险的发生可能性和影响程度进行定性分析，确定风险的等级和影响程度。（2）定量评估法：通过对风险的发生概率和损失金额进行定量分析，确定风险的价值和影响程度。（3）综合评估法：将定性评估法和定量评估法相结合，对风险进行综合评估，确定风险的等级和影响程度。2.风险评估的指标（1）风险发生的可能性：包括风险发生的概率、频率、趋势等方面的指标。（2）风险的影响程度：包括风险对公司的财务状况、业务运营、声誉形象等方面的影响程度。（3）风险的可控性：包括风险的可预测性、可防范性、可化解性等方面的指标。3.风险评估的流程（1）确定风险评估的对象和范围，制定风险评估计划。（2）收集风险评估所需的信息和数据，包括历史数据、行业数据、市场数据等。（3）采用定性评估法或定量评估法或综合评估法，对风险进行评估，确定风险的等级和影响程度。（4）对评估结果进行分析和讨论，确定风险的优先级和应对措施。（5）编制风险评估报告，向公司管理层汇报风险评估结果。三、风险监测制度1.风险监测的指标（1）财务指标：包括资产负债率、流动比率、速动比率、毛利率、净利率等方面的指标。（2）运营指标：包括生产效率、交货期、客户满意度、投诉率等方面的指标。（3）市场指标：包括市场份额、市场增长率、产品价格、竞争对手情况等方面的指标。（4）法律指标：包括合同履约率、知识产权保护情况、诉讼纠纷情况等方面的指标。2.风险监测的方法（1）定期报告法：要求各部门定期向风控部报告风险监测指标的情况，包括指标的数值、变化趋势、异常情况等。（2）现场检查法：定期对公司的各个部门和业务环节进行现场检查，了解风险状况，发现问题及时整改。（3）数据分析法：利用数据分析工具对风险监测指标进行分析，找出风险变化的规律和趋势，及时发出风险预警信息。（4）预警信号法：建立风险预警信号体系，当风险监测指标出现异常情况时，及时发出预警信号，提醒相关部门采取措施。3.风险监测的流程（1）确定风险监测的指标和方法，制定风险监测计划。（2）收集风险监测所需的信息和数据，包括财务报表、运营数据、市场调研数据等。（3）按照风险监测计划的要求，对风险监测指标进行定期监测和分析。（4）当风险监测指标出现异常情况时，及时发出预警信号，通知相关部门采取措施。（5）对风险监测结果进行总结和评估，不断完善风险监测体系。四、风险应对制度1.风险应对的原则（1）风险规避原则：对于无法承受的风险，应采取规避措施，避免风险的发生。（2）风险降低原则：对于可以承受的风险，应采取降低措施，降低风险的发生概率和影响程度。（3）风险转移原则：对于无法完全规避或降低的风险，应采取转移措施，将风险转移给第三方。（4）风险接受原则：对于无法规避、降低或转移的风险，应采取接受措施，承担风险的后果。2.风险应对的措施（1）风险规避措施：包括调整公司的发展战略、业务规划、市场定位等方面的措施，避免风险的发生。（2）风险降低措施：包括加强内部控制、优化业务流程、提高员工素质等方面的措施，降低风险的发生概率和影响程度。（3）风险转移措施：包括购买保险、签订合同、外包业务等方面的措施，将风险转移给第三方。（4）风险接受措施：包括建立风险准备金、制定应急预案等方面的措施，承担风险的后果。3.风险应对的流程（1）确定风险应对的对象和范围，制定风险应对计划。（2）分析风险应对的措施和效果，选择最佳的风险应对方案。（3）将风险应对方案落实到具体的部门和人员，明确责任和时间节点。（4）对风险应对措施的执行情况进行监督和检查，及时调整和完善风险应对方案。（5）编制风险应对报告，向公司管理层汇报风险应对结果。内部控制制度一、内部控制的目标1.保证公司的资产安全，防止资产流失和浪费。2.保证公司的财务报表真实、准确、完整，防止财务舞弊和错误。3.保证公司的业务运营合法、合规，防止违法违规行为的发生。4.提高公司的管理效率和运营效益，促进公司的可持续发展。二、内部控制的原则1.合法性原则：内部控制制度应符合国家法律法规和公司的规章制度，确保内部控制的合法性和合规性。2.全面性原则：内部控制制度应涵盖公司的所有业务领域和环节，确保内部控制的全面性和有效性。3.制衡性原则：内部控制制度应建立相互制约、相互监督的机制，确保内部控制的制衡性和可靠性。4.适应性原则：内部控制制度应根据公司的发展战略、业务规模、管理水平等因素的变化，及时进行调整和完善，确保内部控制的适应性和灵活性。三、内部控制的要素1.控制环境：包括公司的治理结构、企业文化、员工素质等方面的因素，是内部控制的基础。2.风险评估：包括风险识别、风险评估、风险应对等方面的工作，是内部控制的重要环节。3.控制活动：包括授权审批、会计核算、财产保护、内部审计等方面的活动，是内部控制的具体实施。4.信息与沟通：包括信息的收集、传递、处理、反馈等方面的工作，是内部控制的重要保障。5.监督检查：包括内部审计、内部控制自我评价等方面的工作，是内部控制的重要手段。四、内部控制的措施1.建立健全公司的治理结构，明确股东会、董事会、监事会和经理层的职责权限，形成科学有效的决策机制、执行机制和监督机制。2.加强企业文化建设，培育积极向上的价值观和行为准则，提高员工的法律意识、道德素质和风险意识。3.建立健全内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，规范业务流程，加强内部审计和监督检查，确保内部控制的有效实施。4.加强会计核算和财务管理，建立健全财务管理制度，规范财务核算和财务报表编制，提高财务信息的真实性、准确性和完整性。5.加强财产保护和资产管理，建立健全财产管理制度，加强对公司资产的管理和监督，防止资产流失和浪费。6.加强内部审计和监督检查，建立健全内部审计制度，加强对内部控制制度的审计和监督，及时发现和纠正内部控制中的问题和缺陷。风险管理信息系统制度一、风险管理信息系统的目标1.实现风险信息的集中管理和共享，提高风险信息的利用效率。2.实现风险评估和监测的自动化和信息化，提高风险评估和监测的准确性和及时性。3.实现风险应对的信息化和智能化，提高风险应对的效率和效果。4.为公司的风险管理决策提供科学的依据和支持，促进公司的风险管理水平的提高。二、风险管理信息系统的功能1.风险信息管理功能：包括风险信息的收集、整理、存储、查询、分析等方面的功能，实现风险信息的集中管理和共享。2.风险评估功能：包括风险评估指标的设定、风险评估模型的建立、风险评估结果的计算和分析等方面的功能，实现风险评估的自动化和信息化。3.风险监测功能：包括风险监测指标的设定、风险监测数据的采集、风险监测结果的预警和分析等方面的功能，实现风险监测的自动化和信息化。4.风险应对功能：包括风险应对措施的制定、风险应对计划的安排、风险应对效果的跟踪和评估等方面的功能，实现风险应对的信息化和智能化。5.决策支持功能：包括风险数据的挖掘、风险趋势的分析、风险决策的模拟等方面的功能，为公司的风险管理决策提供科学的依据和支持。三、风险管理信息系统的建设1.需求分析：根据公司的风险管理需求，确定风险管理信息系统的功能和性能要求。2.系统设计：根据需求分析的结果，进行风险管理信息系统的总体设计和详细设计，包括系统架构、数据库设计、功能模块设计等方面的内容。3.系统开发：根据系统设计的结果，进行风险管理信息系统的开发工作，包括程序编写、测试、调试等方面的内容。4.系统实施：将开发完成的风险管理信息系统部署到公司的网络环境中，进行系统的安装、配置和初始化工作。5.系统培训：对公司的风险管理相关人员进行系统的培训，使其熟悉系统的操作和使用方法。6.系统维护：对风险管理信息系统进行日常的维护和管理，包括数据备份、系统升级、故障排除等方面的工作。四、风险管理信息系统的管理1.数据管理：建立健全风险管理信息系统的数据管理制度，加强对风险数据的收集、整理、存储、查询、分析等方面的管理，确保数据的真实性、准确性和完整性。2.用户管理：建立健全风险管理信