银监会反洗钱题库及答案

银监会反洗钱题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.金融机构反洗钱工作的监督管理部门是（）A.人民银行B.银监会C.保监会答案：A2.客户身份识别制度是反洗钱（）阶段的重要制度。A.预防B.监测C.打击答案：A3.反洗钱的核心是（）A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.可疑交易报告答案：C4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10答案：B5.银监会对金融机构反洗钱工作的主要监管职责不包括（）A.制定反洗钱规章B.监督检查C.刑事处罚答案：C6.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终识别到（）A.实际受益人B.法定代表人C.股东答案：A7.反洗钱调查的主体是（）A.人民银行B.公安机关C.银监会答案：A8.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.12B.24C.48答案：C9.金融机构应在（）将大额交易和可疑交易报告提交给当地人民银行。A.交易发生后的5个工作日内B.发现可疑后的10个工作日内C.以上都是答案：C10.客户洗钱风险分类管理的必要性说法正确的（）A.全面预防和打击洗钱犯罪活动B.加强客户身份识别C.以上都是答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.反洗钱的主要制度包括（）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度答案：ABC2.金融机构在反洗钱方面的义务有（）A.建立反洗钱内部控制制度B.进行客户身份识别C.保存客户身份资料和交易记录答案：ABC3.以下属于可疑交易特征的有（）A.短期内资金分散转入、集中转出B.资金交易与客户身份不符C.长期闲置账户突然启用答案：ABC4.客户身份识别的措施包括（）A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业等信息C.留存客户身份资料答案：ABC5.银监会在反洗钱工作中的职责有（）A.参与制定金融机构反洗钱规章B.对金融机构反洗钱工作进行监督检查C.发现涉嫌洗钱犯罪移送公安机关答案：ABC6.反洗钱工作的意义包括（）A.维护金融秩序B.遏制犯罪活动C.保障国家经济安全答案：ABC7.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）A.内部控制环境B.风险评估C.控制活动答案：ABC8.义务机构应当对下列哪些客户采取强化身份识别措施（）A.来自反洗钱、反恐怖主义融资监管薄弱国家（地区）的客户B.非自然人客户C.高风险行业客户答案：AC9.洗钱的常见方式有（）A.利用金融机构B.投资合法生意C.利用地下钱庄答案：ABC10.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）A.可以作为金融机构履行反洗钱义务的记录和证明B.为打击洗钱等违法犯罪活动提供线索和证据C.便于监管机构监督检查答案：ABC三、判断题（每题2分，共10题）1.反洗钱工作只需要金融机构负责。（）答案：错误2.客户身份识别是一次性的工作。（）答案：错误3.银监会负责全国的反洗钱监督管理工作。（）答案：错误4.金融机构对所有客户都应采取相同的身份识别措施。（）答案：错误5.只要及时报告可疑交易，金融机构就可以不进行客户身份识别。（）答案：错误6.客户身份资料和交易记录可以随意销毁。（）答案：错误7.反洗钱调查可以由金融机构自行开展。（）答案：错误8.大额交易一定是可疑交易。（）答案：错误9.金融机构反洗钱内部控制制度可有可无。（）答案：错误10.发现客户涉嫌洗钱犯罪，金融机构应自行处理。（）答案：错误四、简答题（每题5分，共4题）1.简述金融机构客户身份识别的含义。答案：金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，核实并了解客户及其代理人真实身份、交易目的、交易性质等，以识别客户身份，防止非法交易。2.反洗钱可疑交易报告的要求是什么？答案：金融机构发现或有合理理由怀疑交易可疑，应在发现可疑交易后的10个工作日内，通过反洗钱监测分析系统向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。3.客户身份资料和交易记录保存制度的作用是什么？答案：能作为金融机构履行义务证明，为打击洗钱等犯罪提供线索证据，也便于监管机构监督检查，有助于维护金融秩序与安全。4.银监会在反洗钱工作中的主要任务有哪些？答案：参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构反洗钱工作监督检查，督促整改问题，发现涉嫌洗钱犯罪移送公安机关。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论金融机构加强反洗钱内部控制的重要性。答案：加强内部控制可规范操作流程，提高反洗钱工作有效性。能增强员工反洗钱意识，降低违规风险。也有助于提升金融机构信誉，维护金融秩序稳定，保障自身稳健运营。2.谈谈如何提高客户身份识别的质量。答案：运用多种身份识别技术手段，如联网核查等。加强员工培训，提升识别能力。建立健全客户身份识别制度，根据风险等级采取差异化措施，同时加强部门间信息共享与协作。3.分析当前反洗钱工作面临的挑战及应对策略。答案：挑战有洗钱手段多样化、跨境洗钱难监管等。策略是加强国际合作，共享信息；利用大数据等技术提升监测