流动资金借款合同 (三)

流动资金借款合同

（人民币）

合同编号（甲方）：

合同编号（乙方）：

借款人（甲方）：

贷款人（乙方）：

签订日期：

签订地点：

目录

1.借款种类................................................1

2.借款金额................................................1

3.借款用途................................................1

4.借款期限................................................1

5.借款利率和结息.........................................1

6.借款担保...............................................2

7.借款的发放与支付.......................................2

8.还款事项................................................4

9.借款展期................................................5

10.甲方的权利和义务.......................................5

11.乙方的权利和义务.......................................6

12.借款的提前收回.........................................6

13.违约责任...............................................7

14.合同生效、变更、解除...................................7

15.争议解决...............................................8

16.其他....................................................8

流动资金借款合同

借款人（甲方）：___________________________

贷款人（乙方）：___________________________

鉴于甲方向乙方申请流动资金借款，乙方经审查，同意向甲方发

放贷款。根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、

《贷款通则》等相关法律、法规和规章，双方经协商一致，订立本合

同。

1.借款种类

乙方同意依据本合同约定向甲方提供乂下第一种类型的借款：

（1）短期借款；（2）中期借款。

2.借款金额

甲方向乙方借款人民币（大写）元

（¥元）。

3.借款用途

本合同项下的借款用于,未经乙方

书面同意，甲方不得挪作他用。

4.借款期限

本合同项下的借款期限为个月，自年—月—日

至年一月―Ho

5.借款利率和结息

5.1利率：本合同项下的借款利率按以下第方式确定：

（1）固定利率：年利率为：o吴用固定利率的，在本合同

履行期间如遇中国人民银行调整贷款基准利率时，本合同项下借款利

率不做相应调整

（2）浮动利率，在本合同生效日中国人民银行颁布的同期限档

次贷款基准利率基础上，按以下第项约定确定合同利率，印年

利率为%:

①上浮%；②基准利率；③下浮%o

采用浮动利率的，在本合同履行期间，如遇中国人民银行调整贷

款基准利率时，本合同项下借款利率按以下第一项约定方式进行调

整：

①自中国人民银行贷款基准利率调整之日起调整。

②借款利率一年调整一次，调整起始日为本合同生效日起满一整

年时的对日。若当总没有对日的，则以满一年时当年当月最后一日为

调整日。

③自中国人民银行调整利率之日的次年元月一日起调整。

5.2计息：借款自乙方将借款资金划拨至甲方账户之日起，根据

借款金额与相应占用天数计算利息。借款按季结息，以每季末月的第

20日为结息日。

应付利息二借款金额*借款天数*年利率/360

6.借款担保

6.1如有担保，本合同项下的担保方式为o

（1）连带责任保证（2）质押（3）抵押

6.2如有担保，乙方与担保人就本合同之具体担保事项签订编号为

的担保合同。

6.3如有担保，对本合同进行的任何变更（包括但不限于借款展

期、利率变更等）以本合同6.2条的担保合同的担保人书面同意作为

生效条件；如担保人未书面同意的，甲方应另行提供乙方接受的担保。

7.借款的发放与支付

7.1乙方将借款资金发放至甲方在乙方开立的账号为的

借款账户后视为甲方已提款。

7.1.1甲方可一次性提款或分次提款，无论分几次提款，均按照

本合同第5条约定的相应利率条款执行。

7.1.2甲方如需提款，须于该次提款日前一个工作日通知乙方。

7.1.3甲方实际提款日和提款金额以借款凭证为准，但甲方实际

2

提款日须在本合同第4条约定的借款期限为。

7.2甲方按照以下第项方式支用借款。

7.2.1甲方自主支付:

7.2.1.1在自主支付方式下，乙方于提款日按照借款凭证所列内

容将借款资金发放至甲方在乙方开立的账户，甲方自主将借款资金支

付至甲方交易对手的账户。

7.2.1.2在自主支付方式下，乙方可要求甲方定期汇总报告贷款

资金使用情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷

款支付是否符合合同约定用途。

7.2.2乙方受托支付：

7.2.2.1在乙方受托支付方式下，乙方审核甲方提交的受托支付

申请书及相关交易资料内容符合合同约定条件后，根据受托支付申请

书内容，于委托支付日将借款资金发放至甲方在乙方开立的借款账

户，并经此账户将借款资金即时支付至甲方交易对手的账户。

双方一致约定并同意：在乙方受托支付情形下，乙方将借款资金

发放至甲方上述账户之时，视为乙方已履行本合同项下对甲方相应借

款资金的发放义务°

7.2.2.2在乙方受托支付方式下，乙方对甲方提供的相关支付要

素进行形式性审查，但并不意味着乙方对交易行为的真实性及交易行

为实质上的合法合规性进行确认，也不意味着乙方介入甲方与其交易

对手或第三方的纠纷或需要承担甲方的责任和义务。因甲方原因致使

乙方因受托支付行为而遭受损失的，甲方应予以赔偿。

7.2.2.3在乙方受托支付方式下，如果由于甲方提供信息错误等

原因导致借款资金未能成功支付至甲方交易对手账户，应按以下约定

处理：

7.2.2.4在乙方受托支付方式下，非因乙方过错导致的借款资金

支付失败、错误、延误等风险、责任及损失，均由甲方承担。

3

7.3根据本合同第7.2.2.1条约定，甲方在乙方开立的借款账户

账号为o

7.4甲方提交的受托支付申请书（格式见附件）或借款凭证均为

本合同不可分割的组成部分。

8.还款事项

8.1还款来源

甲方用包括但不限于下列资金，归还本合同借款本息：

8.2还款方式

8.2.1按照利随本清的原则，甲方在每次归还本金时，须结清所

还本金发生的全部利息。

8.2.2甲方保证不晚于每个还本日或结息日将应付借款本息汇到

甲方在乙方开立的账户或乙方指定账户，授权乙方从甲方在乙方开立

的账户中直接扣收°乙方对甲方未按本合同约定应付的利息自逾期之

日起计收违约金，违约金具体数额的计算方式参照《贷款通则》中关

于罚息的有关规定C

8.2.3如甲方未按照本合同约定归还借款本息，甲方授权乙方从

甲方在乙方开立的任一账户中划款归还本合同项下的借款本金、利息

和违约金。

8.3还款计划

一年—月—日，人民币（大写）元

（¥元）;

—年一月—日，人民币（大写）元

（¥元）;

一年—月—日，人民币（大写）元

（¥元）；

一年一月—日，人民币（大写）元

（¥元）；

一年一月—日，人民币（大写）元

4

（¥元）。

8.4甲方应不晚于本合同第4条约定的借款期限到期日，全额归

还本合同项下的借款本金和利息。到期还本日或结息日若为法定节假

日的，则顺延至下一工作日执行还款，借款利息以借款实际天数计算。

8.5提前还款

甲方如遇特殊情况提前还款，应提前日向乙方提出提前

还款申请，经乙方同意，可提前偿还部分或全部本金。甲方提前还本

应按照实际用款天数及本合同约定的借款利率计算利息。

9.借款展期

9.1甲方应按本合同的约定偿还借款。如遇特殊情况，甲方经过

努力仍不能按期偿还借款的，可以向乙方申请展期。甲方应在借款到

期三十日前向乙方提出书面申请。

9.2对于甲方的展期申请，乙方有权决定是否同意。如乙方不同

意展期，则甲方仍应在借款到期日按时还清本合同项下的全部借款本

息；如乙方同意展期，甲、乙双方另行签订《借款展期协议》。

9.3展期期限加上原借款期限若达到新的利率档次期限，则在展

期期间内按新的利率档次计收利息。

9.4本合同仅限展期一次。

10.甲方的权利和义务

10.1甲方应按本合同约定按期、足额归还借款本息。

10.2甲方保证向乙方提供的与本借款有关的一切文件、报表及

陈述均是合法、真实、准确、有效和完整的。

10.3甲方应按照本合同约定的用途使用借款。

10.4甲方有权要求乙方对甲方提供的有关财务资料及生产经营

方面的商业秘密予以保密，但法律、法规和规章另有规定、有权机关

另有要求或双方另有约定的除外。

10.5甲方应在乙方开立结算账户。

10.6甲方须在借款发放前按乙方要求提供相关资料。

10.7甲方应接受乙方对本合同项下借款使用情况的调查、了解

5

和监督，积极配合乙方对其有关生产、经营及财务状况的调查、了解

和监督，于包括但不限于每季度第一个月的前个工作日内或应

乙方要求向乙方提供真实反映其经营和财务状况的报表及其他文件。

10.8甲方如进行大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制

改造、破产清算等活动，引起本合同之债权债务关系变化、影响乙方

权益的；或发生其他影响其偿债能力、危及乙方债权的情形的，应提

前书面通知乙方，并按乙方要求落实本合同项下债务的清偿及担保。

10.9甲方如发生名称、法定代表人（负责人）、住所、经营范围、

注册资本金或公司（企业）章程等工商登记事项变更的，应当在发生

后3个工作日内书面通知乙方。

10.10乙方向甲方寄出或以其他方式送达的催收函或催收文件，

甲方应在签收后3日内将回执或类似文件寄回乙方。

11.乙方的权利和义务

11.1在甲方完全履行本合同为其设定的义务、满足放款条件的

前提下，乙方应按本合同约定向甲方发放借款。

1L2本合同有效期内，乙方有权对甲方的经营情况及财务状况

进行了解，有权要求甲方提供与生产经营和财务活动相关的资料；监

督甲方按合同约定用途使用借款。

11.3乙方对甲方提供的有关其财务、生产、经营等方面的资料

及情况保密，但依法律、法规和规章需要向特定人员披露的除外。

11.4如乙方需向第三方转让其在本合同项下债权，应及时通知

甲方。

12.借款的提前收回

在本合同有效期内，甲方发生下列任一情况时，乙方有权停止发

放尚未划付的借款，提前收回已发放的部分或全部借款以及相应的利

息，并有权从甲方在乙方开立的结算账户中扣收：

12.1甲方未按本合同约定的用途使用借款；

12.2甲方在乙方按本合同约定调整本合同项下借款利率后，不

按新的利率支付利息;

6

12.3甲方对乙方贷后管理不予配合，拒不提供相关信息、资料,

或提供的信息、资料不真实、不完整、不准确，乙方限期甲方纠正，

甲方拒不纠正；

12.4本合同有效期内，甲方因经营管理不善，发生亏损或虚盈

实亏，重要财务指标不符合乙方要求，或与第三者发生债务纠纷，危

及借款安全；

12.5设有担保人的借款合同，担保人违反担保合同或丧失承担

连带责任的能力，或抵（质）押物因毁损、灭失等原因不足以清偿本合

同项下的借款本息，且甲方无法落实符合乙方另行要求的担保；

12.6甲方未按本合同约定的还款计划归还借款或未按本合同约

定按时付息；

12.7甲方违反本合同第10.7款的约定；

12.8甲方发生其他足以影响其偿债能力或缺乏偿债诚意的行为。

13.违约责任

13.1甲方未按本合同约定归还借款本息，也未与乙方签订《借款

展期协议》，或展期到期仍不能归还借款时，乙方有权就逾期本金和

利息自逾期之日起，在本合同约定的借款利率水平上加收—%o

13.2甲方未按本合同约定的用途使用借款时，乙方有权就违约

使用部分的借款自违约之日起，在本合同约定的借款利率水平上加

收%o

13.3甲方如同时出现第13.1条和第13.2条所列情形时，乙方

择其重而收取，不能并收。

13.4如有依据本合同约定产生的应由甲方承担而由乙方垫付的

各项费用以及乙方实现债权的费用，乙方有权将甲方的还款首先用于

偿还上述款项，剩余款项按照先还息后还本、利随本清的原则偿还。

13.5乙方未按合同约定发放借款、进行受托支付或有其他违约

行为导致甲方损失的，乙方应承担赔偿责任。

14.合同生效、变更、解除

14.1本合同自甲、乙双方法定代表人（负责人）或授权代表筌署

7

并加盖公章或合同专用章后生效；设有担保的借款合同，应在按本合同

约定签订的担保合同生效并完成抵（质）押登记后生效。本合同在合同

项下借款本息及实现债权的费用全部清偿完毕后终止。

14.2本合同生效后，除本合同另有约定外，甲、乙任何一方不

得擅自变更或解除本合同。

15.争议解决

15.1因合同及合同有关事项发生的争议，双方应本着诚实信用

原则，通过友好协商解决。经协商仍无法达成一致的，按以下第一

种方式处理：

（1）仲裁：提交仲裁委员会，按照申请仲裁

时该仲裁机构有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方

均有约束力。

（2）诉讼：向所在地人民法院提起诉讼。

15.2在争议解决期间，合同中未涉及争议部分的条款仍须履行。

16.其他

16.1甲、乙双方各自承担本合同项下有关费用支出，包括但不

限于用于公证、鉴定、评估、登记等事项的费用。

16.2甲方向乙方提供的借款申请书、双方签订的《借款展期协

议》和其他有关变更本合同条款的协议，以及乙方要求甲方提供的与

本合同有关的其他材料，均为本合同的组成部分。

16.3合同签订日期以双方中最后一方签署并加盖公章或合同专

用章的日期为准。

16.4本合同一式一份，甲方执—份，乙方执—份，具有同等

效力。

16.5特别约定

本特别约定是合同各方经协商后对合同其他条款的修改或补充，

如有不一致，以特别约定为准。

8

（以下无正文）

9

签署页

甲方：乙方：

（盖章）（盖章）

法定代表人（负责人）或法定代表人（负责人）或

授权代表（签字）：授权代表（签字）：

签订日期：签订日期：

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