机构（本行及分支机构有）练习卷附答案

第页机构（本行及分支机构有）练习卷附答案1.账户核定期限届满或账户内资金已足额到位且支付完毕余额为0的情况下，开户行应于（）个工作日内主动将此类账户关闭，并将关户信息于关户后（）个工作日内报外汇局备案。A、3个3个，B、2个2个，C、5个3个，D、5个5个【正确答案】：C2.在未签退系统、未保管好个人印章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品的情况下离柜、离岗，情节较轻的，给予有关责任人（）处分，并处相应的经济处罚，自警告日起一年内柜员星级和职务不得晋升。A、黄牌警告，B、白牌警告，C、红牌警告【正确答案】：A3.办理电子银行承兑汇票业务，出票人需按照票面金额的（)向承兑机构支付银承签发手续费。A、万分之三,B、千分之三,C、万分之五,D千分之五【正确答案】：C4.三省一市银行汇票的提示付款期限自出票日超（），持票人超过付款期限提示付的，代理付款行不予受理。A、10日，B、1个月，C、2个月，D、半年【正确答案】：B5.指标得分是指对应每项风险子项,在不同指标阀值条件下的具体得分取值，每项指标得分取值在（）之间。A、0-5，B、0-10，C、0-20，D、0-100【正确答案】：A6.开户行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，开户行应当暂停其柜面业务，开户行向单位重新核实身份后，可以恢复其业务。A、二，B、三，C、四，D、六【正确答案】：D7.受理复议的机构部门应自受理之日起（）个工作日内作出复议决定。A、5，B、4，C、3，D、2【正确答案】：A8.除提供有效身份证件、辅助身份证明材料外，还可提供收入证明、资产证明、银行结算账户交易流水等证明文件之一的，结合客户资金结算需求，在银行机构限额内与其合理约定转账限额，原则上日累计转账限额不得超过（）万元。（向同名账户转账除外）A、100，B、200，C、500，D、1000【正确答案】：C9.绍兴银行反洗钱、反恐怖融资管理办法中规定，交易记录，自交易记账当年计起至少保存()年。A、一，B、三，C、五，D、十【正确答案】：C10.各级机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。A、1，B、3，C、5，D、6【正确答案】：B11.2.

在专网“点对点”冻结被执行人银行存款业务操作流程中，需按（）原则，对冻结、续冻或解冻情况不得随意外泄，严格按我行内控制度进行操作与管理。A、为客户保密，B、首问责任，C、了解客户，D、高效服务【正确答案】：A12.保密检查监督的基本内容包括：（）A、反洗钱和反恐怖融资相关工作人员保密工作责任制落实情况，B、涉密文件、资料、档案的使用、管理与保存的情况，C、其他反洗钱和反恐怖融资保密工作相关的内容，D、以上都对【正确答案】：D13.根据最新《绍兴银行会计档案管理实施细则》，以下不属于保管期限的是（）。A、永久，B、30年，C、10年，D、5年【正确答案】：D14.办理已故存款人小额存款提取业务,外币存款按照提取（）国家外汇管理局公布的汇率中间价折算。A、前日，B、当日，C、次日，D、下个工作日【正确答案】：B15.人民币单位定期存款起存金额（）万元，可以约定自动转存。人民币单位通知存款起存金额（）万元，一次性存入，可一次或分次支取，最低支取额为（）万元，分次支取的，留存部分如低于起存金额的，则予以清户；不低于起存金额的开具新定期存单，从原存款开户日计算存期。A、1、50、10，B、10、50、5，C、1、10、5，D、5、10、1【正确答案】：A16.以下哪个说法错误？（）A、开户行为境内机构开户后，须于次日按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。，B、境内机构经常项目外汇账户的变更和关闭无需外汇局核准。，C、境内机构关闭经常项目外汇账户后，可以直接结汇。，D、未开立过经常项目外汇账户的，可先到银行办理开户再到外汇局进行基本信息登记。【正确答案】：D17.贴现机构办理贴现时，应在贴现票据被背书人栏中注明贴现机构名称，并在票据背书栏加盖(）。A、绍兴银行汇票专用章，B、绍兴银行结算专用章，C、绍兴银行本票专用章，D、已电子登记权属【正确答案】：D18.智能柜员机（现金/非现）的清机频率每周至少（）次，清机过程中应对设备剩余空白凭证进行盘点，核对无误后根据规定额度进行调拨补充。A、2，B、4，C、3，D、1【正确答案】：D19.“大额现金”取款金额需（）预约金额，否则在预约编号查询时会弹出错误提示。A、大于，B、大于或等于，C、小于，D、小于或等于【正确答案】：D20.营业机构主要负责人（营业部主任或二级支行行长）对所辖营业机构的空白重要凭证使用管理情况每月至少进行一次账实相符检查，必须抽查（）名柜员（含）及以上。A、1，B、2，C、3，D、4【正确答案】：B21.反洗钱调查中，人民银行的临时冻结不得超过（）小时。A、12，B、24，C、48，D、72【正确答案】：C22.单位公务卡只有在（）状态时才可以进行账务处理。A、停用，B、变更，C、启用，D、销户【正确答案】：C23.服务人员在倾听客户的要求或意见时，应当暂停其他工作，目视客户，并以()、笑容或点头来表示自己正在洗耳恭听A、眼神，B、动作，C、神态，D、握手【正确答案】：A24.账单宽限期为账单日至到期还款日之间的天数即为账单宽限期。本行公务卡账单宽限期为（）天。A、3天，B、45天，C、10天，D、25天【正确答案】：D25.人民币纸币票面缺损，票面安全线缺失（）以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的。A、20mm，B、15mm，C、8mm，D、10mm【正确答案】：D26.城商行银行汇票的提示付款期限是（）。A、15天，B、1个月，C、2个月，D、6个月【正确答案】：B27.个人网银新客户申请超限额金额，可暂按客户申请的额度调整，并进行跟踪，跟踪期自超限额设置之日起的（）内，客户账户往来资金未达标的，调减额度。A、一年，B、六个月，C、三个月，D、一个月【正确答案】：B28.大额交易报告标准中，大额现金交易为当日单笔或者累计交易人民币（）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、5000010000，B、500005000，C、100005000，D、100001000【正确答案】：A29.一个积分年度内，员工违规积分达到（）分及以上的，给予红牌警告后，积分从减去（）分起计算A、1212，B、128，C、108，D、106【正确答案】：A30.个人电子银行业务是指我行面向个人客户开放的通讯通道或（）公众网络，以及我行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络，向个人客户提供的银行服务。A、封闭型，B、开放型，C、互联型，D、共享型【正确答案】：B31.社会保障市民卡联机账户最高圈存金额为（）。A、500，B、600，C、700，D、1000【正确答案】：D32.支票业务回执是指出票人开户银行通过（）返还给持票人开户银行。A网银互联支付系统B大额支付系统C小额支付系统D城商行支付系统【正确答案】：C33.白金卡换卡（）委托他人办理。A、可以，B、不可以【正确答案】：B34.目前我行一张卡最多可以建立（）代扣关系。A3，B、B2，C、C4，D、D5，E、E无限制【正确答案】：E1.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）A、基本存款账户，B、一般存款账户，C、专用存款账户，D、临时存款账户【正确答案】：ABCD2.银行的会计凭证审核要点有：（）A、是否为本行可受理的凭证，凭证本身是否真实，B、票据和结算凭证上的签章和其他记载事项是否真实，C、中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者是否一致，字迹有无涂改，D、凭证的内容、联次、附件等是否完整，印鉴或支付密码是否正确，是否在有效期内，其他凭证要素的填写是否符合规定，E、票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称是否更改，F、款项来源及用途是否符合国家政策及有关财务会计管理的规定，G、会计科目、账户使用是否正确【正确答案】：ABCDEFG3.营业机构现金尾箱盘点，（）和（）每季度不少于一次。A、营业主管，B、网点负责人，C、一级支行分管行长，D、运营管理部门人员【正确答案】：CD4.营业机构应当加强账户全生命周期管理，正确的有：（）A、对开户三个月内无交易的账户，系统自动暂停其非柜面交易，B、发现企业或被列入“严重违法失信企业名单”经核实属实的，应当在1个月内暂停其业务，尽快清理，C、对监测发现存在可疑交易、最近六个月未发生资金收付活动、存在小额试探性交易等企业银行账户，应当立即开展上门对账，结合上门对账核实企业银行账户持有和使用情况，发现违规行为的要按规定予以处置，D、发现企业经营状况异常，企业法定代表人或单位负责人、经办人员手机号码已无法联系或其他异常情况的，应当及时上门核实并采取暂停非柜面交易、停止支付、中止银行账户业务或者终止服务等风险控制措施【正确答案】：CD5.柜员给客户开通个人网上银行，审查客户提供的资料时，需核对（）。A、客户提供的证件种类和证件号码与《个人银行结算账户开户及综合服务申请表》是否一致，B、与该客户在银行开户时提供的证件是否一致，C、复印件是否与原件一致，D、身份证必须通过联网核查系统核查无误，核查无照片时，应按核查要求添加其它辅助材料【正确答案】：BCD6.代理银行为财政局或预算单位开设（）专户时，须向人民银行国库部门备案并预留申请划款印鉴章。A、财政零余额账户，@，预算单位零余额账户，B、预算外资金财政专户，C、特设专户等【正确答案】：ABC解析：

《财政国库管理制度改革试点方案》及《中央预算单位银行账户管理暂行办法》规定，代理银行开设财政零余额账户、预算单位零余额账户时，需向人民银行备案并预留印鉴。预算外资金财政专户的开立同样需备案，符合预算外资金管理规定。特设专户用于特殊专项管理，其开立也须履行备案程序。选项A、B、C对应的账户类型均属于上述制度明确的备案范围。7.因本行系统规则产生的公务卡息费，可进行调整，包括但不限于以下情况：（）A、账单同时存在现金分期和消费时，客户已还清最低还款额，系统仍自动产生的多计息费，B、最后还款日系统日终切换时间早于24点，实际还款时间与系统时间产生时间差导致多计的息费，C、客户未收到申请卡片（未激活），经核实需要补卡，产生的费用，D、其他因系统规则多计或少计的息费【正确答案】：ABD8.任何机构、部门和个人不得擅自（）被封存的文件、资料，不得将调阅资料的信息透露给客户或者其他人员。A、转移，B、隐藏，C、篡改D、毁损【正确答案】：ABCD9.下列关于大额存单说法正确的有（）。A、大额存单正常赎回时入账账号默认为持有人结算账号，不得更改。，B、存单所有权人可以办理提前部分赎回或全部提前赎回，提前部分赎回的，支取后的投资额不得低于起点金额。，C、存单的冻结止付需在存单认购机构办理。，D、大额存单属于一般性存款。【正确答案】：ABCD10.柜面通业务仅限于入网银行之间开展。目前入网的银行有（）A、杭州银行,B、宁波银行,C、平安银行杭州分行,D、招商银行【正确答案】：ABC11.企业网银客户开通企业网银代发工资功能需提供的资料是：（）A、营业执照原件及复印件各一份（机关团体等无法提供工商营业执照的单位提供和开户时相同的文件），B、法定代表人身份证原件及复印件一份，C、《绍兴银行代发工资业务协议书》，D、非法定代表人办理的，需提供通用版《法定代表人（单位负责人）授权书》及法定代表人和授权经办人身份证原件及复印件一份。【正确答案】：ABCD12.我行相关工作人员应遵守的保密守则为：（）A、不在私人通讯中涉及反洗钱和反恐怖融资相关资料B、不在不利于保密的地方谈论反洗钱的反恐怖融资相关资信息C、不在不利于保密的地方存放反洗钱和反恐怖融资相关资料D、未经批准，不得随身携带反洗钱和反恐怖融资相关资料【正确答案】：ABCD13.以下关于协助冻结、扣划银行存款业务说法正确的有：（）A办理冻结、解冻业务要坚持执行“谁冻结谁解冻”的原则，冻结、解冻业务应在账户开户行办理,B异地有权机关委托当地机关代为送达，邮寄送达的解除冻结、续冻存款通知书的，银行应与有权机关直接送达的解除、续冻存款通知书同等对待,C有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，经办行接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理，但应征得原作出决定机关的同意,D在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，经办行才能对已经冻结的存款予以解冻【正确答案】：ABD14.根据绍兴银行员工违规失职行为扣分标准(2021修订版)的规定，以下员工违反以下哪几种规定时要扣4分？（）A、在总行内、外网发布病毒、不良信息的，B、下班后重要物品未入保险箱或入库保管的，C、未按规定及时报告或隐满重大事项的，D、未经审批私自出国（境）的，E、在人民银行、银保监局、市行风办等主管单位明察暗访中被发现问题的【正确答案】：ABE15.电子现金账户需出示持卡人本人身份证件，除（）清算交易可以由代理人办理外，其他需由持卡人本人办理。A、圈存，B、圈提，C、销户，D、转账【正确答案】：ABC16.遇到（）情况下，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。A、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，C、,两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，D、同一自然人是两个以上单位的实控人或受益人的【正确答案】：ABC17.反洗钱工作中编辑岗的工作包括及时完成反洗钱监测系统中的案例处理以及（）。A、数据完善，B、客户洗钱风险评级，C、案例或评级协查，D、报送管理，E、黑名单管理【正确答案】：ABCE18.当有关单位或个人提出查询大额交易和可疑交易的要求时，对于符合规定的查询要求，应在《大额交易和可疑交易查询登记簿》中登记的内容包括（）。A、查询事项，B、法律依据，C、查询结果，D、查询人姓名【正确答案】：ABCD19.由管户客户经理或其他指定人员落实客户身份尽职调查工作，即通过进一步核查（）等，比对客户特性风险子项等内容，进行人工分析。A、黑白名单库，B、风险事件，C、客户背景信息，D、客户关联信息和交易信息【正确答案】：ABCD20.柜员根据ATM机专管员实际清点的ATM钱箱余额，可以通过（）查询ATM机钱箱当前余额与现金实物是否核对一致。A、数据平台，B、ATM机管理平台，C、柜面1003，D、柜面1110【正确答案】：ABC21.账户资料的借阅应登记会计档案查阅登记簿，账户资料未经（）审批同意不得借阅、复印。A、资料保管员，B、营业主管，C、分管行长，D、网点负责人【正确答案】：BC22.下列机关中有权查询、冻结、划扣单位和个人存款的是（）。A、人民检察院,B、人民法院,C、公安机关,D、税务机关,E、银监会,F、海关【正确答案】：BDF23.如果客户来A网点开立账户，A网点在客户信息查询时发现其在B网点有账户已开立，并且查询的客户信息有变更的，则开户网点操作1714变更，上传资料包括（）。A、开户申请书，B、营业执照，C、法人联网核查，D、法人代表身份证【正确答案】：ABCD24.假币柜面收缴必须遵循（）操作程序。A、在持有人视线范围内当面收缴，B、加盖“假币”章或用专用袋加封，C、出具《假币收缴凭证》，D、向持有人告知其权利，E、将盖章后的假币退还持有人【正确答案】：ABCD1.管库员有权拒绝挪用库款和白条抵库等违章违法行为，并可以越级上报。（）A、正确B、错误【正确答案】：A2.商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15天（汇票到期日至托收日），超过提示付款期的，持票人需提供加盖单位财务专用章、法人章、公章的延期托收证明。（）A、正确B、错误【正确答案】：B3.办理个人外汇业务的相关材料需至少保存3年备查。（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.客户未收到公务卡申请卡片（未激活），经核实需要补卡，产生的费用不可进行调整。（）A、正确B、错误【正确答案】：B5.在同一银行机构的金融资产净值自然客户超过20万人民币的不可以直接定为低风险等级A、正确B、错误【正确答案】：B6.对账户变更性质涉及核准类账户的，则须报人民银行核准通过，退回/换发/新发许可证后，方可以在核心系统中维护账户性质。（）A、正确B、错误【正确答案】：A7.自然人客户“身份基本信息”要素主要包括：客户姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.天天赢3号，若遇乙方（或人民银行、银保监会等）政策变化或出台相关规范、指引意见的，需要对本协议条款进行变更的，乙方应通知甲方，甲方收到通知5个工作日内，若甲方未向乙方提出书面异议的，视同接受条款变更。（）A、正确B、错误【正确答案】：B9.业务存续期间，发生客户移交的，新旧客户经理须对押品进行移交。移交内容包括：押品的移交、抵（质）押物的完整性及抵（质）押登记的有效性查询确认。押品封包须开封核验，核验正确后，由原客户经理与押品管理员重新封包。（）A、正确B、错误【正确答案】：B10.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭业务登记凭证原路退回。（）A、正确B、错误【正确答案】：B11.存款人申领空白印鉴卡时，经办柜员在综合业务系统做“使用”操作；涉及更换、注销、作废的旧印鉴卡，经办柜员作当日传票附件上缴事后复核中心。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.柜员若需临时调整为4g移动柜员等，营业主管/分支行综合管理员在运管中点击“柜员管理”——选择“柜员机构信息管理”页面——输入柜员号——点击“调整岗位”——录入新的机构、岗位信息——点击提交。（）A、正确B、错误【正确答案】：A13.柜员为有权机关办理查询，如发现被查询人员存款之前已被有权机关冻结，还应注明已办理过冻结手续的有权机关名称、冻结金额等相关内容。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.定活两便起存金额50元，支持部提。（）A、正确B、错误【正确答案】：B15.男士衬衫袖口的长度以超出西装袖口1cm为宜，袖口纽扣可根据情况自行扣上或解开。（）A、正确B、错误【正确答案】：B16.4803ETC签约账户变更交易变更个人账户（公务卡/借记卡/存折）须由原签约账户本人办理；签约对公账户可由代理人办理，需输入代理人信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：B17.1873（表内通用记账）交易操作打包收回、核销收回（非通过柜面3014交易核销的贷款）、回表收回等款项记账时应计入13100201科目。（）A、正确B、错误【正确答案】：A18.各种会计专用印章掌管人必须做到：在营业期间固定存放，人离章收；在中午休息期间、营业终了,必须入库或入保险箱（柜）保管，不得私自授受会计专用印章。（）A、正确B、错误【正确答案】：A19.营销监管人结合岗位情况，可由移动柜员担任，重点对自助机具、各区域物品定位、各类耗材、环境细节进行检查及整改。（）A、正确B、错误【正确答案】：B20.对执迷不悟执意要转账的客户，应及时报警，协助警方做好客户解释和劝阻工作。（）A、正确B、错误【正确答案】：A21.对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料。（）A、正确B、错误【正确答案】：A22.企业短信业务开通时，多个申请账号可以对应相同的手机号。（）A、正确B、错误【正确答案】：A23.对公现金存款的会计分录为：借1010现金，贷：2010单位活期存款。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.账户资料的借阅应登记会计档案查阅登记簿，账户资料未经营业主管和分管行长审批同意不得借阅、复印，经审批可以借阅、复印的，应在会计档案查阅登记簿上记录。（）A、正确B、错误【正确答案】：A25.绍兴银行专线“点对点”冻结专用章用于专网“点对点”协助冻结被执行人银行存款处理完成后需反馈信息给被执行人时使用。（）A、正确B、错误【正确答案】：B26.大额交易和可疑交易报告通过我行反洗钱系统以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。（）A、正确B、错误【正确答案】：A27.参与重大洗钱风险事件应急处置工作的人员应当严守保密规定