基金业登记管理办法

基金业登记管理办法一、总则（一）目的与依据为了加强对基金业的登记管理，规范基金登记行为，保护基金份额持有人及相关当事人的合法权益，促进基金业健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）及其他相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金（以下简称基金），以及基金管理公司或者其他机构从事基金销售、份额登记、估值、投资顾问等基金服务业务的活动。（三）基本原则基金业登记管理应当遵循依法合规、公开公正、诚实守信、审慎监管的原则。二、基金登记机构（一）设立条件1.有符合《基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。2.注册资本不低于人民币一亿元，且必须为实缴货币资本。3.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录。4.取得基金从业资格的人员达到法定人数。5.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金登记业务有关的其他设施。6.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。7.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。（二）申请与审批1.设立基金登记机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。2.申请人应当向国务院证券监督管理机构提交下列文件：申请书；公司章程草案；主要股东名单及其基本情况；拟任职的高级管理人员的资格证明文件；场地使用证明文件；内部稽核监控制度和风险控制制度文本；国务院证券监督管理机构规定的其他文件。（三）职责与义务1.基金登记机构应当依法履行下列职责：建立并管理投资人基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或国务院证券监督管理机构规定的其他职责。2.基金登记机构应当履行下列义务：妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于二十年。对基金份额持有人的信息负有保密义务，不得向他人泄露，但法律、行政法规另有规定的除外。按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人提供基金份额的登记服务，不得损害投资人的合法权益。接受国务院证券监督管理机构的监督管理，定期报送有关业务资料。三、基金登记业务规则（一）登记程序1.投资人申请开立基金账户，应当提交相关资料，基金登记机构应当对投资人的申请资料进行审核。2.基金登记机构应当自受理基金投资人有效申请之日起三个工作日内办理基金账户的开立手续，但中国证监会另有规定的除外。3.基金份额的登记，包括初始登记、变更登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻等。基金登记机构应当按照规定的业务规则办理基金份额的登记业务。（二）数据管理1.基金登记机构应当建立健全数据管理制度，保证登记数据的真实、准确、完整、及时、安全。2.基金登记机构应当采用电子数据处理方式，并制定相应的安全保护制度，防止数据丢失、篡改或者泄露。3.基金登记机构应当定期将登记数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。（三）差错处理1.基金登记机构应当制定完善的差错处理制度，明确差错的类型、处理流程和责任承担方式。2.因基金登记机构的过错导致基金份额持有人权益受到损害的，基金登记机构应当承担赔偿责任。3.基金登记机构应当及时处理投资人的投诉和建议，采取有效措施改进服务质量。四、基金销售机构登记（一）条件与要求1.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。2.财务状况良好，运作规范稳定。3.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。4.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。5.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。6.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。7.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。8.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。9.中国证监会规定的其他条件。（二）申请与备案1.基金销售机构申请基金销售业务资格，应当向中国证监会提交下列申请材料：申请报告；基金销售业务资格申请表；营业执照副本复印件；公司章程；主要负责人身份证明复印件；财务状况报表；营业场所所有权或者使用权证明文件；基金销售业务技术系统验收报告；反洗钱内部控制制度；基金销售业务管理制度；中国证监会规定的其他材料。2.基金销售机构应当自取得基金销售业务资格之日起五个工作日内，将机构基本信息报中国证券投资基金业协会备案。（三）监督管理1.基金销售机构应当按照中国证监会的规定，制定并落实与基金销售相关的业务规则和自律规范，加强对基金销售业务的内部控制，确保基金销售业务的规范运作。2.基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书的约定向投资人收取销售费用，不得违反规定擅自变更收费标准，或者通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。3.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限自业务关系结束之日起不得少于十五年。五、基金份额登记服务机构管理（一）资格条件1.具备安全、高效的办理基金份额登记业务的技术设施，且符合中国证监会对基金份额登记业务信息管理平台的有关要求。2.具有完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金份额登记业务管理制度。3.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。4.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。5.中国证监会规定的其他条件。（二）申请与审批1.基金份额登记服务机构申请从事基金份额登记服务业务，应当向中国证监会提交下列申请材料：申请报告；基金份额登记服务业务资格申请表；营业执照副本复印件；公司章程；主要负责人身份证明复印件；财务状况报表；营业场所所有权或者使用权证明文件；基金份额登记业务技术系统验收报告；反洗钱内部控制制度；基金份额登记业务管理制度；中国证监会规定的其他材料。2.中国证监会应当自受理申请之日起二十个工作日内作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，颁发基金份额登记服务业务资格证书；不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。（三）业务规范1.基金份额登记服务机构应当按照基金合同和招募说明书的约定，为基金管理人提供基金份额登记服务，不得损害基金份额持有人的合法权益。2.基金份额登记服务机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于二十年。3.基金份额登记服务机构应当对基金份额登记业务进行实时监控，发现异常情况及时向中国证监会报告。六、监督管理与法律责任（一）监督检查1.国务院证券监督管理机构及其派出机构依法对基金登记机构、基金销售机构、基金份额登记服务机构进行监督检查，有权采取下列措施：进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料；查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封；在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。2.基金登记机构、基金销售机构、基金份额登记服务机构应当按照国务院证券监督管理机构的要求，报送有关业务资料。（二）法律责任1.基金登记机构、基金销售机构、基金份额登记服务机构违反本办法规定的，由国务院证券监督管理机构及其派出机构责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下的罚款