金融与法律领域知识试卷涵盖账户管理犯罪讯问等内容

第页金融与法律领域知识试卷涵盖账户管理犯罪讯问等内容1.一次性发现反宣币1张至2张，每月向（）汇总通报一次，遇特殊情况应及时通报。A、当地公安局B、当地人民银行C、总行D、公安国保部门【正确答案】：D2.系统预警监督中账户管理预警监督要点，单位定期存款销户资金去向应转至A、法人账户B、该定期存款单位的专用存款账户C、该定期存款单位的基本存款账户D、该定期存款单位的一般存款账户【正确答案】：C3.自通知发出之日起（）天内，客户仍未办理相关销户手续的，视为该客户自愿销户，将其未划转款项纳入“待处理久悬未取款项”管理。A、10天B、15天C、30天D、60天【正确答案】：C4.总行集中管理的抵质押物品，由其管理部门相关条线中心主管按（）进行全面盘点，确保账实相符。A、周B、月C、季D、年【正确答案】：B5.对拟上缴人行的已清分现金，换人按每人清分现金总额不低于（）的比例进行抽检。A、0.05B、0.1C、0.2D、0.3【正确答案】：B6.在讯问笔录中应当注明犯罪嫌疑人到案方式，并由犯罪嫌疑人注明到案时间和（）。A、家庭地址B、联系电话C、年龄D、传唤结束时间【正确答案】：D7.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。A、限额B、全额C、临时D、全部【正确答案】：A8.现金管理中心主管总行业务库保管的重要空白凭证()不定期检查一次A、按年B、按季C、按月D、按周【正确答案】：D9.存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。A、个人资料B、身份证件C、存款账户D、开户资料【正确答案】：D10.持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在自收缴之日起（）内，持假币收缴凭证到当地人民银行分支机构提出书面鉴定申请。持有人如对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证之日起（）内向当地人民银行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。A、3个工作日,60个工作日B、3个工作日，60日C、3日，60个工作日D、3日，60日【正确答案】：B11.系统预警监督中客户行为预警监督要点，下列属于一人控制多个网银监测的风险点有客户充当资金掮客，出租出借账户、（）A、空存实取调拨现金监测B、化整为零办理业务，规避相关部门监管C、挪用库存现金D、本行员工掌握他人账户【正确答案】：D12.总包单位应当在工程施工合同签订之日起（）日内开立专用账户，并与建设单位、开户银行签订资金管理三方协议。A、30个工作日B、30日C、15日D、15个工作日【正确答案】：B13.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的账户，应中止其所有业务并通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）内向农商行重新核实身份的，应暂停开户人名下其他账户的非柜面业务，待重新核实身份后恢复除涉案账户外的其他账户业务。A、3个工作日B、3日C、5日D、5个工作日【正确答案】：B14.自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。A、2016年1月1日B、2016年12月1日C、2017年1月1日D、2017年12月1日【正确答案】：C15.信托公司在设立信托时，应当核对（）的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、委托人B、申请人C、受益人【正确答案】：A16.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。A、7×12B、7×24C、5×24D、5×12【正确答案】：B17.纳入个人久悬银行账户管理的账户余额（）年未发生收付活动，余额在人民币（）元以下。A、1年50元（含）B、1年50元（不含）C、2年50元（含）D、2年50元（不含）【正确答案】：C18.对依法留所执行刑罚的罪犯，下列哪种情形不可暂予监外执行？（）A、有严重疾病需要保外就医的B、怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女C、患有慢性病但不严重的患者D、生活不能自理，适用暂予监外执行不致危害社会的【正确答案】：C19.根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》（苏支付协〔2021〕23号）中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定，简易开户仅适用于小微企业（）的开立。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A20.总包单位应当将专用账户有关资料、用工管理台账等妥善保存，至少保存至（）A、工程完工且工资全部结清后5年B、工程完工且工资全部结清后10年C、工程完工且工资全部结清后3年D、工程完工且工资全部结清后1年【正确答案】：C21.被害人遭遇电信网络诈骗后，涉案账户为支付账户的，被害人应（）。A、向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报B、可拨打报警电话（110），直接向公安机关报案C、通过网络发起人肉搜索D、通过微信向朋友们求助【正确答案】：B22.（）将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。A、人民银行B、公安机关C、司法机关D、银保监会【正确答案】：A23.柜员操作失误导致个人账户通存通兑交易出现差错时，应在()使用存款冲销、补正交易对错账进行处理。A、交易日日切时点前B、交易日日切时点后C、次日D、一周内【正确答案】：A24.金融机构反馈信息，（）当时协助办理查控事项的金融机构本行系统的数据为限。A、应当以B、不限于C、仅以【正确答案】：C25.对账管理岗每月初打印上月末余额对账单，()个工作日内完成用印、封装并邮寄。A、7B、5C、3D、15【正确答案】：B26.领款当日，业务库记账员及复核员凭审批单在（）进行款项汇出账务处理。A、综合业务系统B、电子登记簿C、OD、邮箱E、统一登录平台【正确答案】：A27.关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时，下列表述正确的是（）。A、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费B、对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信息D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿【正确答案】：D28.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划【正确答案】：D29.营业网点发现差错，应立即向（）报告。A、运营主管B、行长C、运营管理部D、分管行长【正确答案】：A30.营业网点和（）每周一学、每月一练A、运营主管B、柜员C、总行业务库D、大堂经理【正确答案】：C31.中国人民银行落实（）工作方法，指导反洗钱义务机构进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，加强反洗钱客户身份识别。A、了解你的客户B、客户身份实名制C、风险为本D、谨慎性【正确答案】：C32.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为。D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性。【正确答案】：B33.单位人民币卡账户的资金一律从其()转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、单位结算账户【正确答案】：A34.（）应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社会公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。A、各银行、支付机构、公安机关B、各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门C、人民银行、公安机关、电信主管部门和各银行、支付机构D、人民银行、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和各银行、支付机构【正确答案】：B35.汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。A、托收承付B、委托收款C、汇兑D、本票【正确答案】：C36.集中管理的离行式自助设备视同柜员尾箱管理，由现金中心主管（）随机抽查一次。A、按季B、按月C、按周【正确答案】：C37.关于假币收缴、鉴定的说法，错误的是（）A、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务员当面予以收缴B、持有人对被收缴的货币真伪异议时，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请C、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起20个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》D、持有人对中国人民银行分支机构做出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议的，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼【正确答案】：C38.托收承付结算每笔的金额起点是()元。A、1000B、5000C、10000D、50000【正确答案】：C39.试点银行应当通过官方网站、微信公众号、“全链通“平台等电子渠道提供小微企业开户预约服务，并在接收预约开户申请（）联系企业，初步了解企业情况，一次性告知开户资料要求，约定后续业务办理时间。A、当日至迟下一个工作日B、当日C、二个工作日内D、三个工作日内【正确答案】：A40.与金融机构联网的人民法院应当制作电子协助执行通知书，并附电子查询清单（包括案号、执行法院名称、被执行人基本信息），（）向金融机构发送。A、定期B、不定期C、实时【正确答案】：C41.运营风险监督与业务操作要做到在空间上和人员上相互分离，风险监督人员不得参与被监督业务，不得接触各类重要印章、密押以及相关操作系统，体现（）原则。A、独立性原则。B、及时性原则。C、完整性原则。D、重要性原则。【正确答案】：A42.对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B43.根据不同交易类别设定监督比例，对高风险业务实施（）监督。A、75%B、80%C、90%D、100%【正确答案】：D44.低风险（绿色）预警信息必须在下发后（）个小时之内处理，节假日顺延A、12B、18C、24D、36【正确答案】：C45.《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1个月B、自出票日起2个月C、自出票日起3个月D、自出票日起4个月【正确答案】：A46.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元；A、5,20B、5,10C、1,20D、1,10【正确答案】：C47.能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。A、全额B、半额C、四分之三D、不予兑换【正确答案】：B48.（）对营业网点的会计业务印章的使用、保管等情况进行管理和监督。A、柜员B、会计主管C、支行行长D、运营管理部【正确答案】：B49.柜员领取重要空白凭证时，应根据（）的平均用量现现金柜员领取。A、每月B、每周C、每旬D、每半月【正确答案】：B50.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，应当根据所提供的被执行人基本信息数据，在本单位生产数据库或实时备份库中查询，并通过网络执行查控系统(）反馈查询结果。A、及时B、实时C、汇总【正确答案】：B51.办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（）报案。A、账户管理中心B、总行C、公安机关D、反洗钱中心【正确答案】：C52.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询【正确答案】：B53.人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的（）完成。A、公共网B、民用互联网C、培训网D、金融专网【正确答案】：D54.公安机关可以在（）执行监视居住。A、羁押场所B、专门的办案场所C、办公场所D、指定的生活居所【正确答案】：D55.旗舰型和综合型营业网点应配备专职的（），（）可兼任综合柜员增加营业窗口；运营主管外出时，具备运营主管后备资质的（），可暂时履行网点运营主管职责，但不得同时兼任综合柜员。A、客户经理B、大堂经理C、现金柜员D、综合柜员【正确答案】：B56.银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的，按（）计付赔偿金。A、同档次流动资金贷款利率B、市场利率C、基准利率D、协议利率【正确答案】：A57.试点银行应从开户条件、开户资料、开户审核、拒绝开户理由等方面，排查清理本行相关制度、系统功能、业务流程等与提供优质银行账户服务不相符的做法，建立企业账户服务（）清单制度.A、合规B、合法C、正面D、负面【正确答案】：D58.农商行总行与营业网点之间的调运应（）。A、通过押运车押解B、支行双人去总行领取C、总行业务库与支行人员当面点清D、行长开会时请其带回【正确答案】：A59.金融机构应在（）层面建立统一的洗钱风险管理基本政策A、总部B、分支机构C、条线部门D、基层网点【正确答案】：A60.收取公用事业费，必须具有收付双方事先签订的经济合同，由付款人向开户银行授权，并经开户银行同意，报经（）批准。A、中国人民银行当地分支行B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、开户行总行【正确答案】：A61.经营性的存款人，伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户()A、给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款B、给予警告并处以2万元以上3万元以下的罚款C、给予警告并处以3万元以上5万元以下的罚款D、给予警告并处以10万元以上30万元以下的罚款【正确答案】：A62.因税收、继承、（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利（）优于其前手的权利。A、重大过失；可以B、重大过失；不得C、赠与；可以D、赠与；不得【正确答案】：D63.本票解付，是指办理跨系统银行本票解付，由代理付款行与出票银行依托（）系统实现银行本票信息的实时比对各资金清算。A、大额支付系统B、小额支付系统C、农信银系统D、实时汇兑系统【正确答案】：B64.已纳入久悬银行账户管理的账户，以（）的方式，系统自动生成”待处理久悬加注任务”，账户管理岗应及时在系统中操作联动人民银行账户管理系统久悬加注，并发送短信提醒客户。A、T+0B、T+1C、T+3D、T+2【正确答案】：B65.列入武装警察部队序列的公安边防、消防、警卫部门人员的犯罪案件，由（）管辖。A、公安机关B、武装警察部队C、人民检察院D、人民法院【正确答案】：A66.银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取()的手续费。A、0.2‰B、0.5‰C、2‰D、5‰【正确答案】：B67.被害人经支付账户被骗后，可以通过（）申请紧急止付A、拨打报警电话（110），直接向公安机关报案B、直接向公安机关报案或向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报C、向公安机关报案后向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报【正确答案】：A68.农商行应在单位银行结算账户管理协议中以（）方式向单位展示其义务和责任条款，并明确告知单位客户。A、醒目B、标注C、列示【正确答案】：A69.柜员（）将所有系统退至登录状态，现金、重要空白凭证、有价单证、印章等重要物品全部入箱落锁保管。A、临时外出（离开营业间）B、临时离岗（不离开营业间）C、休假D、下班【正确答案】：B70.（）对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。A、中国人民银行总行B、人民银行分支机构C、公安机关D、反诈中心【正确答案】：B71.现金入业务库。入库时在监控下经总行业务库管库员（）核对，无误后办理入库交接手续。A、单人B、双人C、主管D、单位负责人【正确答案】：B72.客户从存款账户一次性提取现金()万元（含()万元）以上的，应至少提前一天预约。A、5B、10C、20【正确答案】：C73.在（）的指导下，江苏省支付清算服务协会（以下简称协会）组织会员单位在省内部分地区开展简易开户试点，特制定《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》。A、人民银行南京分行B、人民银行分支机构C、国务院D、银监会【正确答案】：A74.建设单位应当按工程施工合同约定的数额或者比例等，按时将人工费用拨付到总包单位专用账户，人工费用拨付周期不得超过（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：A75.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户农商行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户（）。A、只收不付B、不收不付C、暂停非柜面【正确答案】：A76.以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（）A、外国公民的居民身份证B、中国居民的临时身份证C、中国人民解放军军人的军人身份证件D、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证【正确答案】：A77.受理申诉或者控告的公安机关应当及时进行调查核实，并在收到申诉、控告之日起()日以内作出处理决定，书面回复申诉人、控告人。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：D78.根据《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求，人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔10万元以下的交易按照现行费率（）折实行优惠。A、6B、7C、8D、9【正确答案】：D79.持票人行使（），应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。A、票据行为B、票据权利C、票据义务D、票据责任【正确答案】：B80.电子商业汇票的承兑，是指付款人承诺在票据（）支付电子商业汇票金额的票据行为。A、到期日B、背书后C、有效期内D、背书转让【正确答案】：A81.查库必须（）进行，如遇各层级查库人员同时查库，视为其中一人的查库行为。A、独立B、独自C、随机D、突击【正确答案】：A82.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的跨境款项划转需提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）、1万美元以上（含1万美元）B、20万元以上（含20万元）、1万美元以上（含1万美元）C、5万元以上、1万美元以上D、20万元以上、1万美元【正确答案】：B83.法人或者非法人组织的受益所有人是指最终拥有或者实际控制法人或者非法人组织的一个或者多个（）A、法人B、自然人C、组织D、法人或自然人【正确答案】：B84.不属于银行本票必须记载事项的是（）。A、地址B、确定的金额C、出票日期D、出票人签章【正确答案】：A85.系统预警信息按生成时效可分为（）和事后(T+1)预警信息A、准实时(T+0)预警信息B、准实时(T+0)预警信息，节假日顺延C、准实时(T+0)预警信息，节假日不顺延D、准实时(T+2)预警信息【正确答案】：A86.（）不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的，责令整改，拒不整改的，处2万元以上5万元以下罚款A、人力资源社会保障行政部门B、金融监管部门C、审计机关D、财政部门【正确答案】：B87.运营主管与（）轮岗交接时需对自助设备进行清机操作。A、综合柜员B、主出纳C、现金柜员【正确答案】：C88.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的境内款项划转需提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）、1万美元以上（含1万美元）B、50万元以上（含50万元）、10万美元以上（含10万美元）C、50万元以上、10万美元以上D、5万元以上、1万美元【正确答案】：B89.小面额现金是指人民币（）（含）以下各面额现金。A、5元B、10元C、20元D、50元【正确答案】：B90.配合（）法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。A、国务院B、全国人大常委会C、全国人大D、中国人民银行【正确答案】：B91.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（）。A、予以办理B、不予办理，不必说明情况C、予以办理并配合联系其执法机构D、不予办理并应当说明情况【正确答案】：D92.2022年5月8日，A公司向B公司开具一张金额为5万元的支票，B公司将支票背书转让给C公司。5月12日，C公司请求付款银行付款，银行以A公司账户内只有5000元为由拒绝付款。C公司遂要求B公司付款，B公司于5月15日向C公司支付了全部款项。则B公司向A公司行使再追索权的期限为（）前。A、20220525B、20220715C、20221105D、20220815【正确答案】：D93.人民币是指中国人民银行依法发行的按规定办理现金收支业务，执行现金“收支两条线”制度，做好假币收缴工作，做好残损券及不宜流通人民币的回笼上缴工作是（）的岗位职责。A、运营主管B、综合柜员C、大堂经理D、现金柜员【正确答案】：B94.冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为（）。每次续冻期限最长不得超过（）。A、六个月、六个月B、一年、一年C、一年、二年D、二年、二年【正确答案】：A95.发现存在大量转入转出交易的，按照（）原则，对交易背景进行调查。A、审慎B、了解你的客户C、风险为本D、实质重于形式【正确答案】：B96.被执行人的存款为外币的，应当将款项扣划至本院（）。A、人民币执行款专户B、外币执行款专户C、执行款专户【正确答案】：B97.单位应当对银行结算账户开立、变更、撤销、久悬转正常等环节提交的证明文件等资料的真实性、（）负责。A、完整性B、有效性C、合规性D、一致性【正确答案】：B98.公安机关对案件现场进行勘查，侦查人员不得少于（）人。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A99.领回的印章在启用前，应由（）及时登记每枚领入印章的名称（必须为全称）、领用日期等A、分管行长B、运营主管C、部门负责人D、行长【正确答案】：B100.不得仅以小微企业（）户籍所在地为异地等理由拒绝开户.A、法定代表人或负责人B、最终受益人C、高级管理人D、财务人员【正确答案】：A1.对犯罪嫌疑人可能判处10年有期徒刑以上刑罚，依照本规定第一百四十五条规定的延长期限届满，仍不能侦查终结的，应当制作提请批准延长侦查羁押期限意见书，经县级以上公安机关负责人批准，在期限届满（）前送请同级人民检察院层报省、自治区、直辖市人民检察院批准，再延长（）。A、5日B、7日C、1个月D、2个月【正确答案】：BD2.清分员发现错款，经换人复点确为差错的，以下处理正确的是（）A、立即报告现场管理员B、留存原封签、腰条C、准确记录发现时间D、登记差错登记簿E、保存监控录像并通知差错行【正确答案】：ABCDE3.重点针对（）、（）、（）人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。A、低收入B、低学历C、低年龄【正确答案】：ABC4.管库员坚持“五同“规定，即两名管库员（）、（）、（）、（）、（）。A、同开库B、同进库C、同在库D、同出库E、同锁库【正确答案】：ABCDE5.金融机构协助有权机关查询的资料，有权机关根据需要可以（）A、抄录B、复制C、照相D、带走原件【正确答案】：ABC6.审核自然人有效证件，并对身份证件的（）进行认真审查。A、真实性B、有效性C、合规性D、完整性【正确答案】：ABC7.业务监督内容包括（）A、业务凭证B、账务核算C、特殊业务D、业务操作流程【正确答案】：ABC8.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，以下判定标准正确的是：（）A、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。B、合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的非自然人。C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。D、基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。【正确答案】：ACD9.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：（）A、违反规定将单位款项转入个人银行结算账户B、违反规定支取现金C、利用开立银行结算账户逃废银行债务D、出租、出借银行结算账户【正确答案】：ABCD10.营业网点运营主管实行总行委派制，除具备运营从业人员基本标准外，仍需满足以下条件：A、熟悉运营业务有关法律法规、规章和政策，掌握网点运营相关业务。B、具有运营业务管理相关的工作经验，原则上从事银行运营工作不低于3年时间。C、有较强的沟通协调、分析管理和组织营销能力【正确答案】：ABC11.预警监督操作流程有哪些A、预警生成B、预警分析C、预警处理D、预警解除【正确答案】：ABC12.下列关于重要空白凭证检查说法正确的是（）。A、运营管理部每年至少不定期对所有网点循环检查一次B、营业网点负责人每月至少一次检查网点所有重要空白凭证，每季度3+1次C、营业网点会计主管每周对所有柜员重要空白凭证检查一次D、会计主管每季度增加一次总分核对【正确答案】：ABCD13.持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额()A、拒绝付款的票据金额B、发出通知书的费用C、按一年期流动贷款计算的利息D、全部正确【正确答案】：AB14.备付金管理遵循()的原则。A、科学测算B、自主归集C、封闭运行D、保障清算【正确答案】：ABCD15.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、交易日期B、内容C、金额D、账户余额【正确答案】：ABCD16.金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得（）。A、再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C、帮助隐匿D、转移存款【正确答案】：ABCD17.单位客户信息包括但不限于（）A、单位客户的名称、住所、经营范围、注册资本B、单位证件类型及号码、证件有效期限C、法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件类型、法定代表人或单位负责人身份证件号码、法定代表人或单位负责人身份证件有效期D、联系电话等【正确答案】：ABCD18.以下哪些个人银行账户划（）不可透支。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户【正确答案】：ABC19.转让背书应当其于真实、合法的交易关系和债权债务关系，或以（）、（）、（）、（）等合法行为为基础。A、税收B、继承C、捐赠D、股利分配【正确答案】：ABCD20.票据可以背书转让，但（）不得背书转让。A、填明“现金”字样的银行汇票B、填明“现金”字样的银行本票C、用于支取现金的支票D、转账支票【正确答案】：ABC21.有效身份证件包括以下哪些（）A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民来往内地通行证、中华人民共和国港澳居民居住证C、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证、中华人民共和国台湾居民居住证D、定居国外的中国公民为中国护照E、外国公民为护照或者外国人永久居留证、外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）F、法律、行政法规规定的其他身份证明文件。【正确答案】：ABCDEF22.工程建设项目存在以下情况，总包单位不得向开户银行申请撤销专用账户：A、尚有拖欠农民工工资案件正在处理的；B、农民工因工资支付问题正在申请劳动争议仲裁或者向人民法院提起诉讼的；C、总包单位将本工程建设项目无拖欠农民工工资情况公示未满30日D、其他拖欠农民工工资的情形。【正确答案】：ABD23.对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）、（）、（）、（）、钱包等开展倒查，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，划清前中后台部门、各环节、总分行责任链，严肃追责，完善风险防控体系。A、账户B、商户C、产品D、渠道【正确答案】：ABCD24.普通商户审查()A、商户及商户负责人（或法定代表人）已被列入中国人民银行指定的风险信息管理系统和中国工商总局企业信用信息公示系统及其他不良信息共享系统或黑名单,收单机构应当拒绝为该商户提供银行卡收单服务。B、审查商户的营业执照等证明文件及法定代表人或负责人身份证件的有效性。C、对于未按照“三证合一”登记制度注册的商户，收单机构仍需审查其税务登记证以及组织机构代码证的有效性。D、对实体商户，应进行实地调查并拍摄实地照片。E、商户留存证照资料信息应与“国家企业信用信息公示系统”查询相符。【正确答案】：ABCDE25.自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时，向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账B、次日到账C、当日到账D、普通到账【正确答案】：ABD26.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。D、金融机构内部调拨资金E、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易F、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。【正确答案】：ABCDEF27.社会救助家庭存款等金融资产的查询内容包括（）。A、申请人姓名B、证件类型、证件号码C、账户类型、账号、开户银行名称、余额D、截止时点拥有有效的理财产品名称、理财账号、截止时点理财产品份额或价值【正确答案】：ABCD28.预警信息按生成时效可分为()预警信息和()预警信息A、T+0B、T+1C、T+2【正确答案】：AB29.票据和结算凭证的（）不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。A、付款人名称B、金额C、出票或签发日期D、收款人名称【正确答案】：BCD30.义务机构在充分评估下述哪些非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：（）A、个体工商户B、个人独资企业C、不具备法人资格的专业服务机构D、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织【正确答案】：ABCD31.执行人员发现案件当事人基本信息数据存在错误、遗漏的，应当将修改（）等情况按规定审批后，在案件管理系统中进行修改。A、项目B、内容C、原因【正确答案】：ABC32.预警监督内容包括()等风险预警事项。A、客户行为B、员工行为C、账户管理D、特殊事务【正确答案】：ABCD33.审核非预算管理的事业单位有效证件，应出具（）或（）的批文或登记证书A、国家有关主管部门的批文或证明B、其主管部门的批文或证明C、政府人事部门D、编制委员会【正确答案】：CD34.电子印章的使用()A、电子印章由系统自动生成，通过业务驱动使用。B、电子印章应按实物印章的使用原则进行管理，严格遵守电子印章的使用权限和使用范围，严禁套用电子印章。C、电子印章应在配置相关硬件设备的专用计算机上使用，专用计算机严禁安装无关软件、存储无关文件或资料，以免影响电子印章的正常使用。D、电子印章的管理和使用人员应妥善保护电子印章涉及系统的用户名及密码，不得出借、泄露、盗用，并定期更换系统登陆密码。【正确答案】：ABCD35.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户（）、（）、（）、（）账户的相关法律责任和惩戒措施A、出租B、出借C、出售D、购买【正确答案】：ABCD36.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、涂改D、拼凑E、移位F、重印【正确答案】：ABCDEF37.银行卡差错按交易类型分为（）业务差错、（）业务差错、（）业务差错等。A、扣款类B、入账类C、转账类D、出账类【正确答案】：ABC38.电子商业汇票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等业务，必须通过电子商业汇票系统办理。A、出票B、承兑C、背书D、保证E、答案缺失【正确答案】：ABCDE解析：

电子商业汇票作为一种以数据电文形式记载的票据，其全生命周期的多数操作均需通过电子商业汇票系统完成。这包括出票（A选项），即创建汇票的过程；承兑（B选项），即付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的行为；背书（C选项），即持票人将汇票权利转让给他人的行为；保证（D选项），即保证人对票据债务承担保证责任的行为；以及提示付款（E选项），即持票人向付款人请求付款的行为。这些操作均需通过电子商业汇票系统来确保交易的真实性和安全性。因此，正确答案是ABCDE。39.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关千降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》工作要求A、规范支付手续费收费行为B、加强价格信息披露C、准确界定客户身份D、妥善处理客户投诉E、做好各项准备工作F、及时总结报告【正确答案】：ABCDEF40.农商行应对单位银行结算账户实施全生命周期管理，防范不法分子利用单位银行结算账户从事违法犯罪动；应当按规定（）、（）、不得为其开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的单位提供服务或者与其进行交易，承担账户合法合规管理主体责任。A、履行客户身份识别义务B、落实账户实名制C、承担账户管理主体责任D、负责本行单位银行结算账户管理情况的监督【正确答案】：AB41.按风险等级可分为（）预警信息、（）预警信息、（）预警信息。A、高风险B、中风险C、低风险D、零风险【正确答案】：ABC42.自2016年6月1日起，各银行业金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络网新型违法犯罪交易风险事件管理平台（以下称管理平台）连接，实现对涉案账户（）功能A、紧急止付B、快速冻结C、信息共享D、快速查询【正确答案】：ABCD43.被背书人受理银行汇票时，除审查票据真伪外，还应审查哪些事项（）A、银行汇票是否记载实际结算金额，有无更改，若更改,是否在更改处签章证明B、背书是否连续，背书人签章是否符合规定C、背书使用的粘单是否按规定签章D、背书人为个人的身份证件【正确答案】：BCD44.柜面一次性发现反宣币（）张至（）张，每月向公安国保部门汇总通报一次，遇特殊情况应及时通报。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：AB45.侦查终结的案件，应当同时符合以下条件()A、案件事实清楚B、证据确实、充分C、犯罪性质和罪名认定正确D、法律手续完备E、依法应当追究刑事责任【正确答案】：ABCDE46.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于（）A、证券公司B、保险公司C、信托公司D、财务公司【正确答案】：ABCD47.农商行收到单位开户申请，应当审核开户证明文件的（），开户申请人与开户证明文件所属人的（）以及单位开户意愿的真实性。A、真实性B、完整性C、合规性D、一致性【正确答案】：ABCD48.银行办理支付结算，下列说法正确的是（）A、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金B、不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项C、不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款D、不准违反规定为单位和个人开立账户【正确答案】：ABCD49.会计业务印章分为A、实体印章B、电子印章C、数据印章D、虚拟印章【正确答案】：AB50.以下情况不纳入久悬银行账户管理的情况包括：A、处于挂失、止付、冻结等非正常状态的银行结算账户B、有外币存款余额的个人活期一本通账户C、卡内有未结清定期存款的银行卡账户D、社保卡【正确答案】：ABCD51.实体印章销毁时，应编制实体印章销毁清册，经()、()在销毁清册上签署意见A、分管行长B、运营主管C、行长D、印章管理部门负责人【正确答案】：AD52.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将()发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为()小时。A、紧急止付报文B、延伸紧急止付报文C、24小时D、48小时【正确答案】：BD53.收款人受理银行本票时，应审查下列事项：()A、收款人是否确为本单位或本人B、出票人签章是否符合规定，不定额银行本票是否有压数机压印的出票金额，并与大写出票金额一致C、银行本票是否在提示付款期限内D、出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明【正确答案】：ABCD54.农信银支付清算系统业务差错处理必须遵循()的原则。A、实事求是B、据实合规C、准确及时【正确答案】：BC55.企业设置（）个网银操作员，应要求其出具自愿承担风险的书面承诺并加盖公章。A、1B、2C、3个及以上D、无论多少个都不需要【正确答案】：AC56.系统预警监督中员工行为预警监督要点，空存实取调拨现金监测要点包括通过查看业务凭证、客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认（）（）（）（）A、是否客户本人办理B、是否存在办理存款业务时未有现金或转存等资金来源C、是否存在本行员工利用本人或他人账户办理现金调拨业务D、是否存在现金库存不足时先存后取逆流程操作【正确答案】：ABCD57.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告知有权机关的行为。A、金额B、币种C、其他存款信息D、家庭成员信息【正确答案】：ABC58.银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于（）、（）的受理终端一律停止业务功能。A、长期不发生B、违规移机使用C、无法确认实际使用地点【正确答案】：BC59.现金清分整点业务外包是指将农商行业务库人民币现金清分整点工作委托给清分服务供应商进行业务处理的行为，应遵循（）的实施原则：A、质量效率原则B、风险可控原则C、规范实施原则D、统筹管理原则【正确答案】：ABCD60.（）应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等，列入黑名单管理。A、中国国支付清算协会B、银行卡清算机构C、中国银行业协会D、中国银保监会【正确答案】：AB61.大堂经理除具备运营从业人员基本标准外，仍需满足以下条件()A、具有良好的沟通表达能力，具有一定的现场管理能力、观察分析能力和应变能力。B、较好地掌握银行业务知识，熟悉网点业务流程和产品功能，具备一定的产品营销推介能力C、能熟练使用银行电子设备，具有一定的电脑操作技能【正确答案】：ABC62.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》，（）将可疑账户信息通过“可疑账户信息统计报文”发送到管理平台。A、银行B、电信主管部门C、支付机构D、公安机关【正确答案】：ACD63.存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证B、香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件D、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件E、外国公民，应出具护照【正确答案】：ABCDE64.金融机构采取简化尽职调查措施时，应当至少（）A、实地调查B、识别并核实客户身份C、登记客户的名称、联系方式、有效身份证件种类、号码和有效期限等信息D、留存客户尽职调查过程中必要的身份资料【正确答案】：BCD65.反洗钱行政主管部门（）或（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县B、设区的市C、省D、国务院【正确答案】：CD66.侦查终结的案件，结案报告应当包括下列哪些内容？（）A、案件的事实和证据B、犯罪嫌疑人的基本情况C、是否采取了强制措施及其理由D、法律依据和处理意见【正确答案】：ABCD67.出票人签发(）按人民银行有关法律规章给予行政处罚。A、空头支票B、签发与其预留印鉴不符的支票C、或签发支付密码错误的支票D、大小写金额不符【正确答案】：ABC68.运营风险监督工作应建立（）管理机制。A、统一领导B、分级负责C、定期报告D、考核与评价【正确答案】：ABCD69.人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔（）万元以下的交易按照现行费率（）折实行优惠。银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。A、5B、8C、9D、10【正确答案】：CD70.日终“三不留”视频监督要点：营业网点与提解员交接款箱前，运营主管是否对员工（）等区域进行检查，防止重要物品遗漏。A、抽屉B、尾箱C、点钞机D、捆钞机【正确答案】：ABCD71.风险监督中心（团队）人员存在（）列行为的，应按相关规定问责A、对发现的严重差错隐瞒不报，徇私舞弊B、私自更改所发现的差错C、对已监督的业务应发现而未发现存在问题的或检查出问题未整改落实的D、私下与营业机构业务人员沟通、接触，泄露业务秘密【正确答案】：ABCD72.重要空白凭证坚持“（）”的原则,建立重要空白凭证保管使用登记簿，记载领用、保管、使用等情况。A、专人管理B、手续严密C、总量控制D、证、印分离E、入库保管【正确答案】：ABCDE73.以下属于无效支票的有（）。A、无确定的金额B、无付款人名称C、无出票日期D、无用途【正确答案】：ABC74.挪用库存现金通过视频监控查看该柜员哪些执行情况是否存在异常A、一日三碰库B、临时离岗C、三不留D、日终换人盘点【正确答案】：ABD75.查库时，查库人员须亲自核点（）等，不得监而不查、流于形式。A、库存现金B、重要空白凭证C、假币实物D、代保管物品【正确答案】：ABCD76.票据被()()()的，不得背书转让。A、拒绝承兑B、拒绝付款C、超过付款提示期限D、质押【正确答案】：ABC77.总行业务库查库需做到（）。A、一次性检查完毕B、不得分时段实施C、不得擅自简化查库程序D、确保所检查范围和检查内容不遗漏、不留死角【正确答案】：ABCD78.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号），非自然人客户收益所有人判定标准中，需要进行受益所有人识别的是：（）A、信托B、基金C、受政府控制的企事业单位D、党政国家机关等机构及组织【正确答案】：ABC79.特约单位受理信用卡时，需要审查下列哪些事项？A、确为本单位可受理的信用卡B、信用卡在有效期内，未列入“止付名单”C、签名条上没有“样卡”或“专用卡”等非正常签名的字样D、卡片正面的拼音姓名与卡片背面的签名和身份证件上的姓名一致【正确答案】：ABCD80.和解协议书包括（）。A、案件的基本事实和主要证据B、犯罪嫌疑人承认自己所犯罪行，对指控的犯罪事实没有异议，真诚悔罪C、犯罪嫌疑人通过向被害人赔礼道歉、赔偿损失等方式获得被害人谅解；涉及赔偿损失的，应当写明赔偿的数额、方式等；提起附带民事诉讼的，由附带民事诉讼原告人撤回附带民事诉讼D、被害人自愿和解，请求或者同意对犯罪嫌疑人依法从宽处罚【正确答案】：ABCD81.查库应遵循（）原则，不得事先通知被检查人员，确保检查结果的真实性。A、保密性B、突击性C、高效性D、规律性【正确答案】：AB82.特定自然人客户包括：（）A、外国政要B、外国政要子女C、国际组织的高级管理人员及其配偶D、外国政要、国际组织的高级管理人员以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人【正确答案】：ABCD83.下列只具有查询、冻结单位或个人存款的有权机关有A、人民检察院B、法院C、公安机关D、国家安全机关【正确答案】：ACD84.账户管理中心应配备（）相匹配的账户管理人员。负责本行单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务的集中审核、集中对账与管理考核等工作。A、业务能力B、工作经验、C、风控水平D、个人素质【正确答案】：ABC85.有下列哪种情况，存款人可以申请开立临时存款账户()A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、单位银行卡备用金D、注册资金【正确答案】：ABD86.（）、（）、（）建立健全涉诈风险监测拦截机制，监测高危交易、高危账户，依法采取管控措施。A、银行B、非银行支付机构C、中国人民银行D、清算机构【正确答案】：ABD87.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）或者（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密A、反洗钱行政主管部门B、公安机关【正确答案】：AB88.出票人不得签发（）。A、现金支票B、空头支票C、银行汇票D、签章与预留银行印章不符的支票【正确答案】：BD89.根据系统生成的“待转久悬清单”，农商行可采取以下哪些方式告知客户。A、短信B、电话C、邮寄“单位账户销户通知书”【正确答案】：ABC90.电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作基本原则？A、主动作为，综合施策B、联防联控，长效整治C、技防人防，精准防控【正确答案】：ABC91.银行结算账户管理协议应当明确农商行与申请单位双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于：A、农商行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动B、单位银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限C、农商行控制账户交易措施的情形和处理方式D、其他需要约定的内容【正确答案】：ABCD92.线上差错处理方式包括调账、查询查复和自由短信等，调账分为()和()。A、借记调整B、贷记调整C、卡调整D、短信调整【正确答案】：AB93.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、其他相关人员【正确答案】：ABC94.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、银行账户B、身份证件C、金额D、其他金融资产【正确答案】：AC95.自2019年6月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户（）和（）服务。A、开户B、变更C、撤销【正确答案】：BC96.银行结算账户不得进行什么活动A、洗钱B、套取现金C、偷逃税款D、逃废债务【正确答案】：ABCD97.银行应全面梳理银行账户许可业务处理流程，完善银行账户许可操作规范，（）（）（）做到银行账户行政许可流水线作业和全事项、全流程、各环节标准化、规范化处理，减少非必要业务处理环节。A、定岗B、定人C、定责D、定向【正确答案】：ABC98.有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请：A、注销、被吊销营业执照的B、被撤并、解散的C、宣告破产或关闭的D、因迁址需要变更开户银行的【正确答案】：ABCD99.电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少包括（）A、开户申请人姓名B、居民身份证号码C、手机号码D、绑定账户账号(卡号)E、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等【正确答案】：ABCDE100.开户单位提取大额现金（工资性现金、农副产品采购现金支取除外），必须填写大额现金支取登记审批表，主要内容包括()等。A、账户性质B、提现单位名称C、账号D、提现人姓名E、证件号码F、支取时间G、金额H、用途【正确答案】：ABCDEFGH1.20503活期存款挂失解挂业务实施100%监督A、正确B、错误【正确答案】：A2.个体工商户以经营者姓名开立的银行结算账户不纳入单位银行结算账户管理A、正确B、错误【正确答案】：B3.有权机关、金融机构或第三人对被执行人银行账户中的存款及其他金融资产享有质押权、保证金等优先受偿权的，金融机构应当将所登记的优先受偿权信息在查询结果中载明。A、正确B、错误【正确答案】：A4.本行作为收单方的消费差错主要是指本行商户受理他行卡消费及预授权类交易形成的差错。A、正确B、错误【正确答案】：A5.人民银行分支机构应当定期对银行报送企业银行结算账户资料的完整性、合规性及其与相应电子信息内容一致性以及企业基本存款账户唯一性进行事后核查。核查比例由当地人民银行分支机构确定并视情况调整。A、正确B、错误【正确答案】：B6.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当合并提交大额交易报告A、正确B、错误【正确答案】：B7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、正确B、错误【正确答案】：A8.2021年6月20日前，参与试点的会员单位修订相关制度和业务流程，报协会和人民银行南京分行备案。A、正确B、错误【正确答案】：B9.银行汇票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。A、正确B、错误【正确答案】：A10.贷款开户当天不可做40311等额还款法贷款期限调整交易A、正确B、错误【正确答案】：A11.重要空白凭证核算采用单式收付记账法。A、正确B、错误【正确答案】：A12.个人账户持有人提供声明文件的，经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件。银行无需核实账户持有人及其代理人的有效身份证件。A、正确B、错误【正确答案】：B13.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，不得将其拓展为特约商户。A、正确B、错误【正确答案】：A14.在止付期限内，未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的，止付期满后账户自动解除止付。A、正确B、错误【正确答案】：A15.被害人申请紧急止付，向银行举报的，银行应当立即将《紧急止付申请表》扫描件，通过管理平台发送至受案公安机关。A、正确B、错误【正确答案】：B16.禁止事项监督员工内控制度执行的审慎性，有效识别禁止事项，对发现的风险及异常情况予以监测，及时分析、评估并处置。A、正确B、错误【正确答案】：A17.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报A、正确B、错误【正确答案】：A18.实体印章的销毁应遵循“谁颁发、谁销毁”的原则，按照会计档案销毁程序处理A、正确B、错误【正确答案】：A19.现金管理中心组织全行现金业务检查，每年不少于2次对辖内营业网点、自助设备进行检查，并做好检查记录。A、正确B、错误【正确答案】：B20.人民银行分支机构应当按规定在2个工作日内完成银行账户许可工作A、正确B、错误【正确答案】：A21.人民币冠字号码是指人民币纸币上的编码，“冠字”是印在纸币上用来标记印刷批次的两个或三个英文字母，由印钞厂按一定规律编排印刷；“号码”是印在冠字后面的阿拉伯数字流水号，用来标明每张钞票在同冠字批次中的排列顺序。A、正确B、错误【正确答案】：A22.各相关机构应根据《通知》要求，结合本单位实际，及时制定降费工作实施方案和应急预案。明确建立客户身份动态识别和费用退还机制。A、正确B、错误【正确答案】：A23.收单机构应具备特约商户黑名单管理制度，明确黑名单纳入与移出条件、惩罚措施等。A、正确B、错误【正确答案】：A24.对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。A、正确B、错误【正确答案】：A25.营业网点对外付出的现金必须全额清分，并将未清分与已清分现金分开摆放、物理隔离。A、正确B、错误【正确答案】：A26.农商行总行与营业网点之间的调运应通过押运车押解。A、正确B、错误【正确答案】：A27.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，上级人民检察院、公安机关、国家安全机关认为应当解除冻结措施的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、公安机关、国家安全机关解除冻结。（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.农商行营业网点负责本网点的运营风险现场监督工作，包括风险预警信息和业务差错的核实确认和回复处理工作，及时做好业务差错整改及风险预警处置等工作；负责本网点会计档案资料的保管、扫描及上缴等工作。A、正确B、错误【正确答案】：A29.《江苏省农村商业银行系统会计业务印章管理办法》自2020年5月1日起执行。A、正确B、错误【正确答案】：B30.累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出双边边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：B31.票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。A、正确B、错误【正确答案】：A32.高、中、低预警信息处理时间节假日都可以顺延A、正确B、错误【正确答案】：B33.信用卡备用金存款利息，按照中国人民银行规定的活期存款利率及计息办法计算。A、正确B、错误【正确答案】：A34.营业网点负责人每月至少对本网点所有重要空白凭证检查一次，按季增加一次随机突击检查。A、正确B、错误【正确答案】：A35.询问证人、被害人，可以在现场进行，也可以到证人、被害人所在单位、住处或者公安机关提出的地点进行。A、正确B、错误【正确答案】：B36.试点银行在提供开户服务时，要按照“银行自主，客户自愿”的原则，综合小微企业开户业务急迫程度、可提供的开户证明文件、账户功能需求以及客户身份核实程度等，由企业自主选择是否开立简易账户。A、正确B、错误【正确答案】：A37.对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调高A、正确B、错误【正确答案】：B38.背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。A、正确B、错误【正确答案】：A39.单位久悬银行账户，是指单位银行结算账户一年未发生收付活动，且余额在人民币1000元（含）以下，转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。A、正确B、错误【正确答案】：B40.单位营业执照、登记证书、法定代表人或单位负责人有效身份证件等资料列明有效期的，农商行应当于到期日前提示单位及时更新。A、正确B、错误【正确答案】：A41.按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可，优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，全面加强事前事后监管，切实做到“两个不减、两个加强”.A、正确B、错误【正确答案】：B42.免息还款期指免息还款期待遇，银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。A、正确B、错误【正确答案】：A43.旗舰型网点以实体柜员和自助机具服务结合，服务设施先进、业务品种齐全、客户体验度高。旗舰型网点主要指总行营业部、全国五星级以上网点。A、正确B、错误【正确答案】：A44.现金管理中心主管岗负责编制中心出纳机具需求计划，加强对机具验收、使用和日常维护工作。A、正确B、错误【正确答案】：A45.员工日常行为监督员工日常行为的合规性，核实员工是否按规定的频率或制度要求履行岗位职责，杜绝各类潜在风险。A、正确B、错误【正确答案】：A46.银行收到公安机关、监管部门、清算机构、中国支付清算协会等移交的可疑账户线索或预警提示后，应将其作为核查重点，其中基于通报账户开展拓展研判的核查要点包括：同名账户反查、电话号码反查、交易对手方反查。A、正确B、错误【正确答案】：A47.清算备付金计息按照人民银行超额准备金同期利率执行。A、正确B、错误【正确答案】：A48.建设单位应当向施工单位提供工程支付担保。A、正确B、错误【正确答案】：A49.网内农商行通过省联社综合业务系统自行发起划转.A、正确B、错误【正确答案】：A50.清分间实行封闭式管理。进入清分区，所有工作人员一律着无袋工作服，佩戴证件，与工作无关的物品需经主管批准后才可带入清分间。A、正确B、错误【正确答案】：B51.签发重要空白凭证时，必须按顺序号使用，累计销号。A、正确B、错误【正确答案】：B52.军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。A、正确B、错误【正确答案】：A53.银行卡清算机构协调成员机构，对标准类商户借记卡发卡行服务费、网络服务费在现行政府指导价基础上实行9折优惠、封顶值维持不变A、正确B、错误【正确答案】：A54.管库员要坚持“五同”规定，即两名管库员同开库、同进库、同出库、同在库、同锁库。A、正确B、错误【正确答案】：A55.农商行可以以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务。A、正确B、错误【正确答案】：B56.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项，均可以使用银行本票。A、正确B、错误【正确答案】：A57.建立全面覆盖各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱工作水平A、正确B、错误【正确答案】：A58.人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体查询账号时，银行业金融机构应拒绝受理A、正确B、错误【正确答案】：B59.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经人民银行的批准。A、正确B、错误【正确答案】：B60.手工预授权完成及撤销是指收单机构协助商户完成预授权结算及撤销的交易。A、正确B、错误【正确答案】：A61.基金的受益所