银行股东管理办法

银行股东管理办法一、总则（一）目的为加强银行股东管理，规范股东行为，维护银行股东的合法权益，促进银行稳健经营，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于本行股东的资格取得、行为规范、权利义务等管理活动。（三）基本原则1.依法合规原则股东应遵守国家法律法规和本行章程，依法行使股东权利，履行股东义务。2.诚信义务原则股东应当诚实守信，不得损害本行、其他股东和存款人的合法权益。3.穿透监管原则本行按照实质重于形式的原则，穿透识别股东真实身份和实际控制人，全面审查股东资质。二、股东资格（一）积极条件1.具有完全民事行为能力。2.信誉良好，无重大违法违规记录。3.具备持续出资能力，财务状况良好。4.法律、行政法规和中国银行业监督管理机构规定的其他条件。（二）消极条件1.法律法规禁止从事营利性活动的主体不得成为本行股东。2.股权关系复杂、透明度低的企业不得成为本行主要股东。3.主要股东对本行经营管理具有重大不利影响，或存在逃避监管、恶意关联交易等违法违规行为的不得成为本行股东。（三）股东资格取得程序1.有意向成为本行股东的，应向本行提出书面申请，并提交相关证明材料。2.本行对申请材料进行初步审查，符合条件的，组织尽职调查。3.经董事会审议通过后，报中国银行业监督管理机构审批。4.取得中国银行业监督管理机构批准后，办理股权登记手续。三、股东行为规范（一）出资义务1.股东应按照公司章程规定的出资方式、出资额和出资时间足额缴纳出资。2.股东不得虚假出资、抽逃出资。（二）表决权行使1.股东应按照所持股份比例行使表决权。2.股东委托他人出席股东大会的，应出具书面委托书，明确委托事项和权限。（三）信息披露1.股东应按照本行要求，如实提供相关信息。2.本行应按照法律法规和监管要求，及时披露股东相关信息。（四）关联交易限制1.股东不得利用其股东地位谋取不当利益，不得与本行进行不当关联交易。2.本行应建立健全关联交易管理制度，对关联交易进行严格审查和管理。（五）股权质押1.股东质押本行股权的，应按照本行要求办理相关手续。2.质押股权不得影响本行股权结构的稳定性和本行的正常经营。四、股东权利与义务（一）股东权利1.出席或委托代理人出席股东大会，并行使表决权。2.查阅本行章程、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。3.按照实缴的出资比例分取红利；本行新增资本时，股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资。4.对本行的经营行为进行监督，提出建议或者质询。5.依照法律、行政法规和本行章程的规定转让、赠与或质押其所持有的股权。6.本行终止或者清算时，按其所持有的股份份额参加本行剩余财产的分配。7.法律、行政法规和本行章程赋予的其他权利。（二）股东义务1.遵守法律法规和本行章程。2.按时足额缴纳出资。3.不得滥用股东权利损害本行或者其他股东的利益；不得滥用本行法人独立地位和股东有限责任损害本行债权人的利益。4.股东滥用股东权利给本行或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。5.股东滥用本行法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害本行债权人利益的，应当对本行债务承担连带责任。6.法律、行政法规和本行章程规定的其他义务。五、股东资格终止（一）终止情形1.股东转让全部股权。2.股东被依法宣告破产。3.股东被吊销营业执照。4.股东丧失民事行为能力。5.股东被人民法院强制执行其持有的本行股权。6.法律法规规定的其他情形。（二）终止程序1.股东资格终止的，应向本行提出书面申请，并提交相关证明材料。2.本行对申请材料进行审查，符合条件的，办理股权变更登记手续。3.本行应及时披露股东资格终止的相关信息。六、股东监督管理（一）本行内部监督1.本行应建立健全股东监督管理制度，加强对股东行为的日常监督。2.董事会、监事会应按照职责分工，对股东行为进行监督检查。（二）监管部门监督1.中国银行业监督管理机构依法对本行股东进行监督管理。2.本行应按照监管要求，及时报送股东相关信息。（三）违规处理1.股东违反本办法规定的，本行有权要求其改正，并采取相应的限制措施。2.股东违反法律法规和监