上海基金管理办法

上海基金管理办法一、总则（一）目的与依据为了规范上海基金市场秩序，保护投资者合法权益，促进基金行业健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》等相关法律法规，结合上海实际情况，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在上海行政区域内设立的基金管理公司及其分支机构，以及从事基金销售、托管等相关活动的机构和个人。（三）基本原则基金管理应当遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，保障基金财产的安全、独立和完整，维护基金份额持有人的合法权益。二、基金管理公司设立、变更与终止（一）设立条件1.有符合法律、行政法规和中国证监会规定的章程。2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。3.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。4.取得基金从业资格的人员达到法定人数。5.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。6.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。7.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。（二）设立程序1.申请人向中国证监会上海监管局提交申请材料。2.上海监管局对申请材料进行初审，提出初审意见。3.中国证监会对初审意见进行审核，作出批准或者不予批准的决定。4.申请人凭批准文件向工商行政管理机关办理登记注册手续，领取营业执照。（三）变更与终止1.基金管理公司变更名称、住所、法定代表人、注册资本、股东等重大事项，应当报中国证监会批准。2.基金管理公司有下列情形之一的，应当经中国证监会批准后，依法办理有关手续：解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；被依法接管、托管；变更经营范围；变更持有5%以上股权的股东、实际控制人；分立或者合并；法律、行政法规和中国证监会规定的其他情形。3.基金管理公司终止的，应当按照法律、行政法规的规定进行清算。清算结束后，报中国证监会备案并公告。三、基金从业人员资格管理（一）资格要求1.基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。2.基金从业资格考试由中国证券投资基金业协会统一组织，考试科目包括基金法律法规、职业道德与业务规范、证券投资基金基础知识等。（二）注册与备案1.基金从业人员通过基金从业资格考试后，应当向中国证券投资基金业协会申请注册。2.基金管理公司、基金销售机构等机构应当按照规定为其从业人员办理执业注册、变更、注销等手续，并向中国证券投资基金业协会备案。（三）监督管理1.中国证券投资基金业协会负责对基金从业人员的资格考试、注册、备案等工作进行监督管理。2.基金管理公司、基金销售机构等机构应当加强对其从业人员的管理，建立健全从业人员培训、考核、奖惩等制度，督促从业人员遵守法律法规和职业道德规范。四、基金募集与销售（一）基金募集1.基金管理人申请募集基金，应当按照《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规的规定，向中国证监会提交申请材料。2.中国证监会对基金募集申请进行审核，作出批准或者不予批准的决定。3.基金募集申请经中国证监会批准后，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。4.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。（二）基金销售1.基金销售机构应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。2.基金销售机构应当按照中国证监会的规定，制定并落实与基金销售相关的业务规则和管理制度，加强对基金销售业务的内部控制，确保基金销售业务的规范、有序进行。3.基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品。五、基金运作与管理（一）基金投资与交易1.基金管理人应当按照基金合同的约定，根据基金的类型和投资目标，合理确定投资组合和投资策略，进行基金资产的投资运作。2.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当采用资产组合的方式。资产组合的具体方式和投资比例，依照法律法规和基金合同的约定执行。3.基金管理人应当遵守审慎经营规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险。4.基金管理人应当按照规定的时间和方式，编制并披露基金定期报告、中期报告和年度报告等信息披露文件，真实、准确、完整地反映基金的运作情况和财务状况。（二）基金估值与核算1.基金管理人应当按照国家有关规定和基金合同的约定，对基金资产进行估值。2.基金估值应当遵循公平、公正、公开的原则，采用科学合理的估值方法，确保估值结果的准确、可靠。3.基金管理人应当按照规定的时间和方式，编制并披露基金净值信息，供投资者查询。4.基金托管人应当对基金管理人的估值结果进行复核，确保基金资产净值的准确、可靠。（三）基金费用与收益分配1.基金管理人、基金托管人应当按照基金合同的约定，收取基金管理费、托管费等费用。2.基金费用的收取应当合理、透明，不得损害基金份额持有人的利益。3.基金收益分配应当按照基金合同的约定进行，确保基金份额持有人的合法权益得到保障。六、基金托管（一）托管人资格1.基金托管人应当是依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构。2.申请基金托管资格，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。（二）托管职责1.安全保管基金财产。2.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。4.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。5.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。6.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。7.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。9.按照规定召集基金份额持有人大会。10.按照规定监督基金管理人的投资运作。11.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。（三）监督管理1.中国证监会负责对基金托管人的托管业务活动进行监督管理。2.基金托管人应当按照中国证监会的规定，制定并落实与基金托管相关的业务规则和管理制度，加强对基金托管业务的内部控制，确保基金托管业务的规范、有序进行。3.基金托管人应当定期向中国证监会报送基金托管业务报告，如实反映基金托管业务的运作情况和存在的问题。七、基金信息披露（一）披露原则基金信息披露应当遵循真实、准确、完整、及时、公平的原则，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（二）披露内容与方式1.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会的规定，编制并披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金定期报告、中期报告、年度报告等信息披露文件。2.基金信息披露文件应当通过中国证监会指定的信息披露媒体和基金管理人、基金托管人的官方网站等渠道进行披露。3.基金管理人、基金托管人应当在规定的时间内，将基金信息披露文件报送中国证监会上海监管局，并置备于公司住所，供投资者查阅。（三）监督管理1.中国证监会上海监管局负责对基金信息披露活动进行监督管理。2.基金管理人、基金托管人应当按照中国证监会的规定，加强对基金信息披露工作的管理，确保信息披露的真实、准确、完整、及时、公平。3.基金信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性负责。对违反信息披露规定的，中国证监会将依法予以处罚。八、基金行业自律（一）自律组织上海基金行业协会是上海基金行业的自律组织，依据法律法规和协会章程，对上海基金行业进行自律管理。（二）自律管理职责1.制定和实施行业自律规则、业务标准和业务规范。2.对会员进行自律管理，检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。3.组织基金从业人员的业务培训，提高从业人员的业务素质和职业道德水平。4.对基金行业的发展进行研究，向中国证监会上海监管局等有关部门提出政策建议。5.开展基金行业的宣传和投资者教育活动，提高公众对基金行业的认知度和投资意识。6.协调会员之间的关系，维护行业的公平竞争秩序。7.法律、行政法规和中国证监会授权或者委托的其他职责。（三）会员管理1.上海基金行业协会的会员分为普通会员、联席会员、特别会员和观察会员。2.申请加入协会的机构，应当具备下列条件：拥护协会章程；自愿加入协会；在中国境内依法设立，从事基金业务活动，具有独立法人资格；协会要求的其他条件。3.会员应当履行下列义务：遵守协会章程、自律规则、业务标准和业务规范；执行协会的决议；维护协会的合法权益；按规定缴纳会费；向协会提供有关信息和资料；接受协会的监督检查；协会要求履行的其他义务。九、监督管理与法律责任（一）监督管理部门中国证监会上海监管局负责对上海基金市场进行监督管理，依法履行下列职责：1.对基金管理公司、基金销售机构、基金托管人等机构进行现场检查和非现场检查。2.对基金从业人员的资格考试、注册、备案等工作进行监督管理。3.对基金募集、销售、运作、托管等活动进行监督管理。4.对基金信息披露活动进行监督管理