《金融法》4版-课程标准

《金融法》配套教学资料李良雄主编人民邮电出版社出版课程标准课程名称：《金融法》适用专业：金融类专业（含金融学、金融工程、保险学、投资学、金融数学、信用管理、经济与金融、金融科技等）先修课程：《金融学》《中央银行学》《商业银行经营管理学》《国际金融》等适用阶段：本科一、课程性质《金融法》是金融学类本科专业的一门专业必修课，是在党的二十大精神指引下，以弘扬社会主义法治精神，引导金融本科专业学生做社会主义法治的忠实崇尚者、自觉遵守者、坚定捍卫者为目标，全面深入研究现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行理论诠释和实践引导，促进中国特色社会主义法治体系更加完善。本课程旨在使学生掌握金融法的理论知识，熟悉我国主要金融法律的内容，熟练解决金融业务中所涉及的主要法律问题，不仅实现对我国金融制度有一个较为全面深入的法学认识，使其在今后金融管理或其他有关经济工作中懂法、执法、不犯法，而且能够较为独立地从事金融法规方面的实际操作和研究，成为有熟悉金融、通晓法律、善于经营的复合型金融人才。二、课程目的1．通过本课程学习，使学生了解金融法的发展情况，掌握中国人民银行法律制度、商业银行法律制度、借款合同法律制度、金融担保法律制度、证券法律制度、票据法律制度、金融犯罪等金融法的基本原理和基本知识。2．在牢固掌握课程所涉及法学和金融学概念的基础上，从法学和金融两个层面理解掌握金融法的具体规定，进而熟练地运用金融法，达到理论联系实际，实现依法处理金融问题的能力，提升学生防范金融风险的能力和自觉性，提高金融案例综合分析水平，为学生毕业后能够继续深造及更好地融入金融类专业相关岗位奠定坚实的基础。3．在掌握金融法专业知识基础上，进一步提高学生专业法治意识与修养，在金融职业生涯中遵纪守法，树立底线思维及红线思维,坚决不触碰金融业法律底线,远离非法金融活动,树立健康正确的法律观念,更好地为为党育人、为国育才。三、课程内容与要求本课程根据金融类专业工作中的实际需要，同时考虑思政元素融入、相关专业课程的学习需要、应用型本科教育的特点及有关金融类职业资格考试要求选取教学内容。课程学习内容如下安排如下：章节专业知识要求课程思政（含二十精神进教材）要求教学时数金融法导论金融法概述1．理解金融法的调整对象、基本原则，了解金融法的渊源。2．理解金融法律关系的特征，掌握金融法律关系的构成要素。党的二十大明确指出：弘扬社会主义法治精神，传承中华优秀传统法律文化，引导全体人民做社会主义法治的忠实崇尚者、自觉遵守者、坚定捍卫者。本章通过介绍金融法基础理论知识，促使学生弘扬社会主义法治精神，树立社会主义核心价值观，增强金融法治理念，严格遵纪守法，做当代金融法治的践行者。4金融法律关系中国人民银行法律制度中国人民银行法概述1．理解中国人民银行的法律性质和地位，了解中国人民银行的职责和组织机构。2．掌握中国人民银行货币政策的最终目标和工具。3．掌握人民币的法律地位，了解人民币的发行原则和程序。4．理解中国人民银行的监督管理权。党的二十大明确指出：深化金融体制改革，建设现代中央银行制度，加强和完善现代金融监管，强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发生系统性风险底线。本章通过介绍中国人民银行法律性质、法律地位、职责、组织机构、货币政策、人民币管理、监督管理等，促使理解有中国特色的现代中央银行制度，牢牢把握中国人民银行金融监管的目的与意义，自觉抵制发生系统性金融风险；增强人民币保护意识，严禁损害人民币的违法行为，自觉维护国家征信体系，强化诚信意识和行为。4中国人民银行货币政策人民币的管理制度中国人民银行的监督管理商业银行法律制度商业银行法概述1．掌握商业银行设立条件和接管法律制度，熟悉商业银行的变更和终止情形。2．掌握存款业务和贷款业务的基本规则，熟悉银行卡业务和理财业务的规范。3．掌握银行业监管原则、监管措施，了解国务院银行业监督管理机构的监管职责。党的二十大明确指出：强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动全部纳入监管……。加强个人信息保护。本章通过介绍商业银行概述、组织规则、行为规则和监督管理等，使学生理解商业银行存贷款各项业务中对个人信息的保护，领会商业银行服务民生，推动绿色低碳发展的重要价值；领会国家金融监督管理总局成立的意义，坚定维护我国金融业的监管改革举措。6商业银行组织机构规则商业银行业务经营规则商业银行的监督管理借款合同法律制度借款合同的特征与成立1．掌握借款合同的特征，理解借款合同的成立要件。2．掌握借款合同的效力，掌握借款合同履行中的抗辩权，掌握借款合同代位权与撤销权。3．了解借款合同的变更、转让，熟悉合同终止的六种情形。4．掌握借款合同违约责任的构成要件、具体方式与免责事由。本章主要介绍借款合同的特征、成立要件、效力、履行、终止、违约责任等内容，使学生树立契约精神是合同法律制度的灵魂和生命的观念，领悟契约精神的内涵与社会主义核心价值观的统一性，提升诚实守信、公正守法的意识，培养新时代契约精神，践行社会主义核心价值体系。5借款合同的效力与履行借款合同的变更、转让及其终止借款合同的违约责任金融担保法律制度金融担保概述1．掌握金融担保的特征，了解金融担保的分类，了解金融担保的功能。2．掌握保证方式、保证人的资格、保证期间，熟悉共同保证、主债变更对保证责任的影响。3．掌握抵押物范围、抵押登记、抵押权效力，熟悉抵押权的实现，了解最高额抵押。4．掌握质权的生效规则、动产质权人的权利义务，熟悉物保与人保并存的处理规则。本章主要介绍金融担保的特征、分类以及金融保证、抵押、质权等规则，促使理解在金融担保活动中关注民生，充分发挥金融服务民生、保护债权的重要作用，深入认识社会主义法治对公民财产的保护，自觉践行社会主义核心价值观，促进社会公平和谐发展。5保证抵押质押票据法律制度票据法概述1．掌握票据和票据法的特征，理解票据关系、《票据法》上非票据关系、票据基础关系之间的区别。2．掌握票据行为的有效要件，掌握票据权利的取得和消灭，了解票据权利的行使与保全。3．掌握票据抗辩的概念、种类及其限制，区分票据的伪造和变造。4．掌握汇票出票、背书、承兑、保证四种票据行为，掌握追索权的行使要件和效力。5．掌握本票的出票款式、支票的资金关系和空头支票。本章主要介绍票据和票据法的特征、票据法上的法律关系、票据行为、票据权利、票据抗辩、票据瑕疵以及汇票、本票支票等规则，使学生牢固树立遵守票据支付规定的思想，做到诚实守信，并充分认识到工匠精神在金融业务处理中的重要作用，践行注重细节、精益求精的工匠精神；理解票据法服务民生，为实体经济保驾护航，防范和化解金融风险的作用。4票据行为和票据权利票据抗辩和票据瑕疵汇票本票与支票证券法律制度证券与证券法概述1．熟悉证券交易所和证券公司的设立及其基本规则，掌握国务院证券监管机构的职责和措施，了解证券登记结算机构的基本规范。2．掌握证券发行、上市的条件，熟悉证券发行的注册、承销和保荐制度。3．掌握证券交易的一般性规定，熟悉证券上市规则和持续信息公开制度，掌握各种禁止的证券交易行为及其法律责任，了解上市公司收购和反收购制度。党的二十大明确指出：健全资本市场功能，提高直接融资比重。本章主要介绍证券法概述、证券市场主体、证券发行与上市、证券交易等规则，使学生理解我国证券法为证券市场全面深化改革落实落地、有效防控市场风险、提高上市公司质量、切实维护投资者合法权益提供坚强的法治保障作用，深刻认识证券从业人员的职业道德和行为规范，保持诚实守信、公正公平，不谋取不正当利益、不干扰监督，自律管理。4证券市场主体证券发行证券交易期货法律制度期货和期货法概述1．理解期货的内涵和期货交易的特征，了解期货交易的功能。2．掌握期货交易所的职能与组织结构，掌握期货公司的设立条件和治理结构。3．掌握期货交易的会员制度、保证金制度、强行平仓制度、交割制度。4．掌握期货业监管的主要内容，了解期货业监管主体制度。本章主要介绍期货交易的特征、功能、期货交易所和期货公司管理、期货交易规则和期货业监管等内容，使学生深刻认识期货行业是一个以风险管理为核心的金融服务行业，防范各风险、维护投资者切身利益是期货行业持续健康发展永恒的主题，理解打击过度投资、守住风险防控底线的重要意义，强化作为从业人员的“红线”意识和“底线”思维。4期货交易所与期货公司期货交易、结算和交割的规则期货业的监督管理保险法律制度保险和保险法概述1．掌握保险的概念和基本特征，了解保险的类型。2．掌握保险合同的概念、特征、类型，掌握保险合同的基本原则，理解保险合同的主要内容与一般规定。掌握投保人、被保险人、保险人的义务。3．掌握人身保险合同和财产保险合同的基本内容、理赔规则。4．掌握保险业监管的具体内容，理解保险监管的必要性，掌握对保险公司的组织监管、经营活动监管以及对保险中介的监管，了解各项保险监管的主要内容。本章主要介绍保险合同的基本特征、基本原则、人身保险合同、财产保险合同以及保险业监管的具体内容，使学生深刻理解保险法律在中国特色社会主义建设中的重要保障作用，提升诚信意识、风险意识和法治意识，牢固树立正确的价值观和人生观，争取成为具备“爱国情怀”“敬业诚信”“真诚友善”“责任担当”特质的人。4保险合同人身保险合同和财产保险合同保险业的监督管理信托法律制度信托概述1．熟悉信托的概念、特征和功能。2．理解信托财产的独立性，了解信托当事人的权利义务。3．掌握信托设立的条件、信托的无效和可撤销的情形。4．掌握公益信托的范围，了解公益信托的设立、终止，掌握公益信托监察人。5．本章主要介绍信托的特征和功能、信托财产的独立性、信托当事人的权利义务、信托设立的条件、公益信托规则、信托公司监管等，使领悟诚实和信任是信托的基石，理解公益信托在当代社会中的重要价值，进而强化遵纪守法、诚信至上、责任底线、保护民族品牌等意识，践行社会主义核心价值观。2信托基本法律制度信托公司公益信托融资租赁法律制度融资租赁法概述1．熟悉融资租赁的概念和特征。2．熟悉融资租赁公司设立的条件。3．掌握融资租赁合同的特征。4．掌握融资租赁合同当事人的权利和义务。本章主要介绍融资租赁的概念与特征、融资租赁公司、融资租赁合同等，使学生理解防范融资租赁法律风险对实体经济高质量发展的重要意义，提高合法合规履行融资租赁合同的意识，增强诚信履约、团队合作和责任底线，进一步树牢社会主义核心价值观。2融资租赁合同金融租赁公司金融犯罪金融犯罪概述1．掌握金融犯罪的构成要件，了解金融犯罪的种类和特征，熟悉金融犯罪的防治对策。2．掌握特殊主体金融犯罪的概念、构成要件及法律责任。3．掌握一般主体金融犯罪的概念、构成要件及法律责任。本章主要介绍金融犯罪的构成要件、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪、洗钱罪、内幕交易、泄露内幕信息罪、操纵证券、期货市场罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪、违法发放贷款罪等，让学生深刻认识金融领域的禁区，领会全面从严治党、金融从业人员廉洁自律的要求和金融从业人员职务犯罪的特点，切实理解、践行作为金融犯罪规范“底座”的社会主义公平正义观这一核心价值观念。4一般主体金融犯罪特殊主体金融犯罪共计48四、教学方法与手段（一）教学方法本课程综合运用多种教学方法，主要有：1.课堂讲授方法,即在有限的时间内浓缩课程精华，突出重点难点，有效地帮助学生掌握金融法的基本原理、基本方法、基本观点。2.案例分析方法，即精选了大量典型案例，以案例带动理论知识的阐析，帮助学生更好地理解本课程的重点和难点。同时，选择电视金融法制类栏目的录像或光盘，有针对性的引导学生从法律的视角去分析金融问题。3.课堂讨论、辩论方法，即改变传统的满堂灌、“填鸭式”的教学模式，采取分组课堂讨论、学生自我讲授、相互辩论等方法，使学生成为学习主体。4.课外延伸阅读和法务实践方法，即开列思考题目及推荐书目，引导学生查阅文献资料，阅读参考书目；同时，组织学生进行法庭审判观摩，开展模拟法庭活动，让学生熟悉法律审判程序，掌握基本审判技巧，增强运用知识的能力。5.聘请金融实务部门专家指导方法，即聘请金融监管部门、商业银行、律师事务所等资深法务专家，以专题讲座、热点座谈、实务指导等方式，扩大学生金融法律实务视野，夯实金融法理论基础。（二）教学手段本课程全部使用了多媒体进行教学，在具体运用上：1.通过制作Powerpoint幻灯片，突出了学习中的重点和难点问题，增强金融法理论和法规的直观性。2.下载各种媒体录制与金融法教学内容相关的视频案例来进行教学，主要录制各电视台法制节目中的相关案例，进行相应的编辑后在课堂上播放。3.充分适用现有金融法在线课程资源，开展混合式教学或翻转课堂。4.利用多媒体网络，教师可以精选实时发生的典型案例，了解最新的学术动态；还可以直接通过多媒体网络连接的方式，直接进入“今日说法”“经济与法”等电视台法制栏目网站及“北大法宝”“中国裁判文书网”等网站，精选与本课程相关的案例在课堂中展示，从而创设教学情景，给学生带来一种全新的学习环境和认知方式。五、考核及成绩评定本课程主要考查学生对具体法律问题的处理能力，平时考核占总成绩的30%，期末考试占总成绩的70%，其中平时考核主要包括课堂讨论和辩论（占80%）、考勤和课后作业（占20%）；期末考试采取闭卷方式，内容以案件分析为主，不仅有单独案例分析题占50%，而且在选择题和判断题中也多以小案例形式加以考核。六、教材或者主要教学参考资料[1]李良雄，王琳雯，2025．金融法（第4版）．北京：人民邮电出版社．[2]程红星，2022．中华人民共和国期货和衍生品法释义．北京：中国金融出版社．[3]崔建远，2024．合同法．8版．北京：法律出版社．[4]范健，王建文，2020．证券法．3版．北京：法律出版社．[5]范健，王建文，2021．商法学．5版．北京：法律出版社．[6]郭英，张文辉，2018．金融法．北京：清华大学出版社．[7]韩松，2020．民法总论．4版．北京：法律出版社．[8]金振朝，2024．金融担保法律实务100问．2版．北京：法律出版社．[9]李玉泉，2019．保险法．3版．北京：法律出版社．[10]林旭霞，杨垠红，2022．债权法．6版．厦门：厦门大学出版社．[1