期货从业资格之《期货法律法规》通关模拟卷带答案详解（b卷）

期货从业资格之《期货法律法规》通关模拟卷第一部分单选题(50题)1、为了规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，防范和隔离风险，促进期货市场积极稳妥发展，根据（），制定《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》。

A.《期货交易管理条例》

B.《期货从业人员管理办法》

C.《期货交易所管理办法》

D.《期货公司资产管理业务试点办法》

【答案】：A

【解析】本题主要考查《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的制定依据。《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的制定目的在于规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，防范和隔离风险，推动期货市场积极稳妥发展。依据相关法规体系，《期货交易管理条例》是规范期货市场交易等活动的重要法规，对证券公司为期货公司提供中间介绍业务等相关活动有着重要的指导和规范作用，所以《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》是根据《期货交易管理条例》制定的。而《期货从业人员管理办法》主要侧重于对期货从业人员的资格管理、执业行为规范等方面进行规定；《期货交易所管理办法》着重对期货交易所的设立、组织架构、运行规则等进行规范；《期货公司资产管理业务试点办法》主要针对期货公司资产管理业务的试点工作进行规范。这几个法规所规范的重点领域与《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的制定核心关联不大。综上，正确答案是A。2、根据《期货从业人员管理办法》，不属于期货从业人员的是（）。

A.期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员

B.期货交易所自营会员中的工作人员

C.为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员

D.期货公司的管理人员

【答案】：B

【解析】本题主要考查对《期货从业人员管理办法》中期货从业人员范围的理解。选项A：期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员，他们凭借自身的专业知识为期货市场参与者提供投资咨询等服务，是期货市场中重要的专业力量，属于期货从业人员的范畴。选项B：期货交易所自营会员中的工作人员，其工作主要围绕自营会员内部的事务展开，并非直接从事期货经营业务。根据《期货从业人员管理办法》，这类人员不属于期货从业人员，所以该选项正确。选项C：为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员，他们在中间介绍业务中承担着管理等职责，直接参与到期货经营业务的相关事务中，属于期货从业人员。选项D：期货公司的管理人员负责期货公司的日常运营、决策等工作，对期货公司的业务开展起着关键作用，无疑属于期货从业人员。综上，答案选B。3、动用期货投资者保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，（）依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。

A.中国证监会

B.期货交易所

C.期货投资者保障基金管理机构

D.中国期货业协会

【答案】：C

【解析】本题考查动用期货投资者保障基金补偿保证金损失后依法取得受偿权并可参与期货公司清算的主体。《期货投资者保障基金管理办法》规定，动用期货投资者保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，期货投资者保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。选项A，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，并非承担本题所说受偿权及参与清算的主体；选项B，期货交易所是为期货交易提供场所、设施、相关服务和交易规则的机构，主要职能是组织和监督期货交易等，不涉及在补偿保证金损失后取得受偿权并参与清算；选项D，中国期货业协会是期货业的自律性组织，在行业自律、服务会员等方面发挥作用，也不是本题中具有受偿权并参与清算的主体。所以本题正确答案选C。4、根据《期货从业人员管理办法》的规定，不属于期货从业人员的是()。

A.期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员

B.期货交易所自营会员中的工作人员

C.为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员

D.期货公司的管理人员

【答案】：B"

【解析】该题正确答案选B。依据《期货从业人员管理办法》，期货从业人员是指在期货公司、期货投资咨询机构、为期货公司提供中间介绍业务的机构等从事期货业务相关工作的人员。选项A，期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员，明显属于期货从业人员；选项C，为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员，也属于从事期货业务相关工作的人员，属于期货从业人员；选项D，期货公司的管理人员，属于期货公司这一主体内从事相关工作的人员，属于期货从业人员。而选项B，期货交易所自营会员中的工作人员，其工作性质与从事期货业务本身关联不大，不属于《期货从业人员管理办法》所规定的期货从业人员范畴。"5、期货公司营业部负责人的任职资格由（）依法核准。

A.期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构

B.期货公司营业部所在地的工商行政管理机构

C.期货公司营业部所在地的期货交易所

D.期货公司住所地的中国证监会派出机构

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司营业部负责人任职资格的核准主体。选项A：依据相关规定，期货公司营业部负责人的任职资格由期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构依法核准，该选项正确。选项B：工商行政管理机构主要负责市场主体登记注册、市场监管等工商行政管理方面的事务，并不负责核准期货公司营业部负责人的任职资格，所以该选项错误。选项C：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利机构，其主要职能围绕期货交易的组织和管理等，不具备核准期货公司营业部负责人任职资格的职责，因此该选项错误。选项D：核准期货公司营业部负责人任职资格的是营业部所在地的中国证监会派出机构，而非期货公司住所地的中国证监会派出机构，所以该选项错误。综上，答案选A。6、金融期货投资者适当性综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为（）。

A.15分.20分.50分.15分

B.15分.20分.40分.25分

C.20分.15分.45分.20分

D.20分.15分.50分.15分

【答案】：A"

【解析】该题考查金融期货投资者适当性综合评估中各部分的分值上限。根据相关规定，金融期货投资者适当性综合评估满分为100分，其中基本情况分值上限为15分，相关投资经历分值上限为20分，财务状况分值上限为50分，诚信状况分值上限为15分。所以正确答案选A。"7、甲在某国有期货公司任职，乙有求于他的职务行为，给甲送上5万元的好处费。甲答应给乙办事，但因故未成。乙见事未成，要求甲退还好处费，甲拒不退还，并威胁乙如果再来要钱就告乙行贿。甲的行为属于（）。

A.受贿罪

B.诈骗罪

C.敲诈勒索罪

D.受贿罪与敲诈勒索罪

【答案】：A

【解析】本题可根据各罪名的构成要件，结合题干中甲的行为进行分析。选项A：受贿罪受贿罪是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为。“为他人谋取利益”包括承诺、实施和实现三个阶段的行为，只要具有其中一个阶段的行为，就具备了为他人谋取利益的要件。在本题中，甲是国有期货公司任职人员，属于国家工作人员。乙为了求甲的职务行为，给甲送上5万元好处费，甲答应给乙办事，这表明甲非法收受了他人财物并承诺为他人谋取利益，虽然因故未办成事，但并不影响受贿罪的成立，所以甲的行为符合受贿罪的构成要件。选项B：诈骗罪诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本题中，甲并没有通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取乙的财物，乙是主动给甲好处费以谋求甲的职务行为，不符合诈骗罪的构成要件，所以该选项错误。选项C：敲诈勒索罪敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索要公私财物的行为。在本题中，甲收受乙好处费的行为在先，之后拒不退还并威胁乙的行为是其受贿行为的后续表现，并非是通过威胁或要挟的方式从一开始就强行索要乙的财物，不符合敲诈勒索罪的构成要件，所以该选项错误。选项D：受贿罪与敲诈勒索罪如前面分析，甲的行为只构成受贿罪，并不构成敲诈勒索罪，所以该选项错误。综上，答案选A。8、证券公司申请介绍业务，应当向中国证监会提交全资拥有或者控股期货公司，或者与期货公司被同一机构控制的情况说明，该期货公司在申请日前（）月月末的风险监管报表。

A.1个

B.2个

C.3个

D.5个

【答案】：B

【解析】本题考查证券公司申请介绍业务时需提交的期货公司风险监管报表相关规定。证券公司申请介绍业务，应向中国证监会提交全资拥有或者控股期货公司，或者与期货公司被同一机构控制的情况说明，以及该期货公司在申请日前2个月月末的风险监管报表。所以答案选B。9、期货公司的书面风险监管报表的保存期限应当不少于（）年。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A"

【解析】本题考查期货公司书面风险监管报表的保存期限。根据相关规定，期货公司的书面风险监管报表的保存期限应当不少于5年，所以本题正确答案是A选项。"10、参加期货从业资格考试的，应当具有()。

A.大学本科以上文化程度

B.高中以上文化程度

C.大学经济.投资等相关本科学历

D.初中以上文化程度

【答案】：B

【解析】本题主要考查参加期货从业资格考试所应具备的文化程度条件。选项A“大学本科以上文化程度”，实际上参加期货从业资格考试并不要求达到大学本科以上，该选项要求过高，不符合实际规定，所以A选项错误。选项B“高中以上文化程度”，根据相关规定，参加期货从业资格考试应当具有高中以上文化程度，该选项符合要求，所以B选项正确。选项C“大学经济、投资等相关本科学历”，参加期货从业资格考试对专业和学历层次的要求并非是大学经济、投资等相关本科学历，这种表述限定过窄且不符合规定，所以C选项错误。选项D“初中以上文化程度”，初中以上文化程度未达到参加期货从业资格考试的标准，该要求过低，所以D选项错误。综上，正确答案是B。11、对机构投资者以个人名义参与期货交易的（）。

A.按照机构投资者补偿规则进行补偿

B.按照普通投资者补偿规则进行补偿

C.不予补偿

D.以上都不对

【答案】：A

【解析】本题主要考查对机构投资者以个人名义参与期货交易时补偿规则的掌握。选项A：按照机构投资者补偿规则进行补偿。当机构投资者以个人名义参与期货交易时，本质上其背后的主体是机构，为了遵循公平合理以及符合相关规定和市场实际情况等原则，依然按照机构投资者补偿规则进行补偿，该选项正确。选项B：普通投资者和机构投资者在市场中的地位、交易规模、专业程度等方面都存在差异，补偿规则也有所不同，机构投资者以个人名义参与期货交易不能按照普通投资者补偿规则进行补偿，所以该选项错误。选项C：机构投资者以个人名义参与期货交易并非不予补偿，而是有其对应的补偿规则，即按机构投资者补偿规则进行补偿，所以该选项错误。选项D：因为选项A是正确的，所以并非以上都不对，该选项错误。综上，答案是A。12、特殊单位客户的实名制要求及核对应当遵循（）的原则，确保特殊单位客户、分户管理资产和期货结算账户对应关系准确。

A.谨慎

B.公平

C.实质重于形式

D.明晰

【答案】：C

【解析】本题主要考查特殊单位客户实名制要求及核对应遵循的原则。选项A，“谨慎”通常侧重于做事小心慎重，但这并非特殊单位客户实名制要求及核对所遵循的核心原则，不能准确体现特殊单位客户、分户管理资产和期货结算账户对应关系准确这一要求，所以A选项不正确。选项B，“公平”强调的是公正、平等，一般用于描述在交易、分配等过程中不偏袒、不歧视，与特殊单位客户实名制要求及核对所需要遵循的原则关联不大，故B选项错误。选项C，“实质重于形式”原则要求企业应当按照交易或者事项的经济实质进行会计确认、计量和报告，不仅仅以交易或者事项的法律形式为依据。在特殊单位客户的实名制要求及核对中，遵循实质重于形式原则，能够透过表面现象，更准确地确保特殊单位客户、分户管理资产和期货结算账户对应关系准确，符合相关管理要求，所以C选项正确。选项D，“明晰”主要强调清晰、明白，多适用于表述、信息等方面的特征，并非特殊单位客户实名制要求及核对的特定原则，因此D选项错误。综上，本题答案选C。13、期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，由()制定。

A.国务院期货监督管理机构

B.中国证监会

C.期货交易所

D.中国期货业协会

【答案】：D

【解析】本题可根据不同机构的职责来分析各选项。选项A，国务院期货监督管理机构主要负责对期货市场实施集中统一的监督管理，其职责侧重于宏观层面的监管，并非专门制定期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，所以选项A错误。选项B，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。它主要履行监管职能，不是制定该格式的主体，所以选项B错误。选项C，期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，主要负责组织和监督期货交易等活动，一般不负责制定期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，所以选项C错误。选项D，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，承担着制定行业规范和标准等职责，期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式由其制定是合理且符合实际情况的，所以选项D正确。综上，本题正确答案是D。14、标准仓单充抵保证金的，期货交易所以充抵日（）该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算价值。

A.前一交易日

B.前二交易日

C.前三交易日

D.当日

【答案】：A

【解析】本题主要考查标准仓单充抵保证金时价值计算基准日期的相关规定。在标准仓单充抵保证金的操作中，期货交易所以充抵日前一交易日该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算价值。所以答案选A，B选项的前二交易日、C选项的前三交易日以及D选项的当日均不符合这一规定。15、2009年1月22日，某期货公司董事王某因涉嫌洗钱犯罪被批准逮捕。2009年2月4日，监管机构就该公司2008年操纵市场案做出处罚决定。对于该公司被监管机构处罚一事的处理，下列做法正确的是（）。

A.期货公司在股东会上予以报告

B.期货公司口头通知控股股东

C.期货公司通知全体董事，由董事通知股东

D.期货公司书面通知全体股东或进行公告

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司对被监管机构处罚一事的处理规定。根据相关规定，期货公司涉及重大事件时，需要以书面形式通知全体股东或进行公告，以确保股东能够及时、准确地了解公司的重要情况，保障股东的知情权，同时也有利于维护市场的公平、公正和透明。选项A，仅在股东会上予以报告，不能保证所有股东都能及时知晓该信息，存在信息传递不及时、不全面的问题，所以该选项不正确。选项B，口头通知控股股东，一方面缺乏书面记录，信息的准确性和完整性难以保证；另一方面，没有通知全体股东，不符合规定要求，故该选项错误。选项C，通过董事通知股东的方式效率较低，且容易出现信息传递过程中的偏差和延误，不能确保全体股东都能及时收到准确信息，因此该选项也不合适。选项D，期货公司书面通知全体股东或进行公告，这种方式能够保证信息及时、准确、全面地传达给全体股东，符合相关规定，所以该选项正确。综上，答案选D。16、关于客户的开户资料及其影像资料的保存．要求（）统一保存。

A.期货公司总部

B.期货公司各营业部

C.期货公司总部及各营业部

D.期货公司总部或者各营业部

【答案】：C

【解析】本题考查客户开户资料及其影像资料的保存规定。在实际的期货业务操作中，为了保证资料的完整性、安全性以及便于相关部门进行监管和查询等工作，客户的开户资料及其影像资料需要进行全面且妥善的保存。期货公司总部及各营业部在业务流程和管理中都与客户开户信息密切相关，由期货公司总部及各营业部统一保存客户开户资料及其影像资料，可以确保资料在不同层级都有留存备份，避免因单一存放点出现问题而导致资料缺失等情况。选项A仅提及期货公司总部统一保存，各营业部作为直接与客户接触并办理开户业务的基层单位，掌握着第一手的客户资料，若不保存这些资料，不利于业务的开展和资料的完整性。选项B仅期货公司各营业部保存，总部作为整个公司的管理核心，如果不保存客户开户资料及其影像资料，将难以进行统一管理和统筹安排。选项D“期货公司总部或者各营业部”这种表述为选择关系，意味着只需要一方保存即可，这显然不符合资料全面保存和管理的要求，无法保障资料的安全性和完整性。因此，正确答案是C。17、某证券公司2014年10月1日的净资本金为5个亿，流动资产额与流动负债余额（不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金）比例为180%，对外担保及其他形式的或有负债之和占净资产的12%，净资本占净资产的75%,2015年4月1日增资扩股后净资本达到20个亿，流动资产余额是流动负债余额的1.8倍，净资本是净资产的80%，对外担保及其他形式的或有负债之和为净资产的9%。2015年6月20日该证券公司申请介绍业务资格。如果你是证券公司申请介绍业务资格的审核人员，那么该证券公司的申请（）。

A.不能通过

B.可以通过

C.可以通过，但必须补充一些材料

D.不能确定，应当交由审核委员会集体讨论

【答案】：A

【解析】证券公司申请介绍业务资格，需满足多项财务指标要求。净资本不低于12亿元；流动资产余额不低于流动负债余额（不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金）的150%；对外担保及其他形式的或有负债之和不超过净资产的10%；净资本不低于净资产的70%。该证券公司2015年4月1日增资扩股后净资本达到20亿元，满足净资本不低于12亿元的要求；流动资产余额是流动负债余额的1.8倍，即180%，大于150%，满足流动资产相关要求；净资本是净资产的80%，大于70%，满足净资本与净资产比例要求；然而，其对外担保及其他形式的或有负债之和为净资产的9%，虽然接近但未超过10%，从数据上看似满足要求，但在实际审核中，或有负债存在不确定性和潜在风险，若或有负债一旦转化为实际负债，可能会对公司财务状况产生重大影响，存在一定的风险隐患。综合考虑，该证券公司不能满足审核中对于财务稳健性和风险可控性的严格要求，所以其申请不能通过，答案选A。18、《证券期货投资者适当性管理办法》自（）起施行。

A.2017年7月1日

B.2017年8月1日

C.2017年7月31日

D.2017年9月1日

【答案】：A"

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》于2017年7月1日起施行，所以正确答案选A。"19、期货从业人员受到期货公司处分，期货公司应当在作出处分决定之日起10个工作日内向（）报告。

A.中国期货业协会

B.中国期货保证金监控中心

C.中国证监会

D.期货交易所

【答案】：A

【解析】本题考查期货从业人员受处分后期货公司的报告对象。《期货从业人员管理办法》规定，期货从业人员受到机构处分，或者从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的，机构应当在作出处分决定、知悉或者应当知悉该期货从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向协会报告。结合本题，期货从业人员受到期货公司处分，期货公司应在作出处分决定之日起10个工作日内向中国期货业协会报告。所以答案选A选项。中国期货保证金监控中心主要负责期货保证金的安全监控等；中国证监会是对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理的机构；期货交易所是进行期货交易的场所，它们均不是期货公司对从业人员处分情况报告的对象。20、证券期货经营机构应当根据（），对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。

A.适当性匹配意见

B.投资者的不同分类

C.投资者的风险承受能力

D.产品或者服务的不同风险等级

【答案】：D"

【解析】这道题的正确答案是D。依据相关规定，证券期货经营机构需要依据产品或者服务的不同风险等级，来对适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。选项A，适当性匹配意见是在对投资者类型进行判断之后得出的，并非判断的依据，所以A项错误。选项B，投资者的不同分类是基于多方面因素的结果，不是经营机构判断适合销售产品或服务投资者类型的依据，B项不正确。选项C，投资者的风险承受能力只是一个方面，不能单纯依据此来判断适合销售产品或服务的投资者类型，C项也不符合要求。而产品或服务具有不同的风险等级，经营机构根据这些不同的风险等级，能够更精准地判断出与之相匹配的投资者类型，故本题答案选D。"21、期货公司从事金融期货结算业务，应当经（）批准。

A.中国银监会

B.中国保监会

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司从事金融期货结算业务的批准主体。A选项，中国银监会的主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业金融机构，维护银行业的合法、稳健运行，期货公司从事金融期货结算业务并不由其批准，所以A选项错误。B选项，中国保监会（现中国银行保险监督管理委员会）主要负责对保险业实施监督管理，其监管范畴与期货公司从事金融期货结算业务的批准无关，所以B选项错误。C选项，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。期货公司从事金融期货结算业务属于证券期货市场相关业务，应当经中国证监会批准，所以C选项正确。D选项，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。它并不负责对期货公司从事金融期货结算业务进行批准，所以D选项错误。综上，答案选C。22、期货公司因（）提供虚假信息误导客户下单，造成客户经济损失的，应当承担赔偿责任。

A.过失

B.重大过失

C.故意

D.故意或者重大过失

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司因提供虚假信息误导客户下单造成经济损失时应承担赔偿责任的主观过错条件。选项A，过失是指应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的心理态度。一般过失的主观恶性相对较小，在本题情境中，如果仅因一般过失提供虚假信息，并不必然导致承担赔偿责任，所以A选项不符合要求。选项B，重大过失是指行为人因疏忽或过于自信，不仅没有遵守法律对他较高的注意之要求，甚至连人们一般应该注意并能够注意的要求都未达到，以致造成某种损害后果。虽然重大过失的危害性比一般过失大，但本题并不选重大过失单独承担责任这种情况，所以B选项错误。选项C，故意是指明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生的心理态度。当期货公司故意提供虚假信息误导客户下单并造成客户经济损失时，其主观恶意明显，理应承担赔偿责任，所以C选项正确。选项D，该选项包含了故意和重大过失两种情况，但根据相关规定，仅故意这种主观状态下期货公司就需承担赔偿责任，并非故意或者重大过失两种情况，所以D选项错误。综上，本题答案选C。23、下列关于期货交易风险揭示和管理的表述中，错误的是（）。

A.期货公司在传递交易指令前应对客户账户资金和持仓进行验证

B.期货公司为客户提供互联网委托服务的，对客户进行互联网交易风险特别提示

C.《期货交易风险说明书》由期货公司制作完成

D.期货公司在为客户开立账户前，应当向客户出示《期货交易风险说明书》

【答案】：C

【解析】本题可对各选项逐一分析来判断其表述的正确性。选项A期货公司在传递交易指令前对客户账户资金和持仓进行验证是保障交易安全和合规的重要环节。通过对客户账户资金和持仓的验证，可以确保客户有足够的资金进行交易，避免出现透支交易等风险情况，该表述正确。选项B期货公司为客户提供互联网委托服务时，由于互联网存在网络安全、系统故障等特定风险，对客户进行互联网交易风险特别提示是必要的，这样能让客户充分了解并认识到使用互联网进行期货交易可能面临的风险，该表述正确。选项C《期货交易风险说明书》并非由期货公司制作完成，而是中国期货业协会制定统一格式文本，由期货公司按照协会要求向客户出示，所以该选项表述错误。选项D期货公司在为客户开立账户前，向客户出示《期货交易风险说明书》，是为了让客户在开户前充分了解期货交易的风险，确保客户在知晓风险的情况下自愿参与期货交易，这是期货公司应尽的义务，该表述正确。综上，答案选C。24、取得期货从业资格考试证明的人员从事期货业务的，应当事先通过（）向中国期货从业协会申请从业资格。

A.协会授权机构

B.期货交易所

C.其所在期货经营机构

D.其本人

【答案】：C

【解析】本题考查取得期货从业资格考试证明的人员申请从业资格的途径。《期货从业人员管理办法》规定，取得从业资格考试证明的人员从事期货业务的，应当事先通过其所在期货经营机构向协会申请从业资格。选项A，协会授权机构并非申请从业资格的途径，故A项错误。选项B，期货交易所主要负责期货交易的组织和管理等工作，并非从业人员申请从业资格的渠道，故B项错误。选项C，取得期货从业资格考试证明的人员从事期货业务时，需通过其所在的期货经营机构向中国期货从业协会申请从业资格，该项符合规定，故C项正确。选项D，不能由本人直接向中国期货从业协会申请从业资格，必须通过所在期货经营机构申请，故D项错误。综上，本题正确答案是C。25、证券公司申请介绍业务资格，拟开展介绍业务的营业部至少有（）名具有期货从业人员资格的业务人员。

A.10

B.7

C.5

D.2

【答案】：D

【解析】本题主要考查证券公司申请介绍业务资格时，拟开展介绍业务的营业部所要求具备的具有期货从业人员资格的业务人员数量。根据相关规定，证券公司申请介绍业务资格，拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。逐一分析各选项：-选项A：10名不符合规定数量要求。-选项B：7名同样不符合规定的数量标准。-选项C：5名也不是正确的规定数量。-选项D：2名符合对应规定，所以该选项正确。综上，答案选D。26、（）负责客户开户管理的具体实施工作。

A.中国期货保证金监控中心有限责任公司

B.中国证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.中国证监会

【答案】：A

【解析】本题正确答案选A。以下是对本题各选项的分析：A选项：中国期货保证金监控中心有限责任公司负责客户开户管理的具体实施工作。该机构在期货市场的客户开户等相关管理方面承担着具体且重要的职责，对客户开户信息进行监控和管理，以保障期货市场的规范运作和客户资金安全，所以A选项正确。B选项：中国证监会派出机构主要是在中国证监会的授权范围内，对辖区内的证券期货市场进行监督管理等工作，并非负责客户开户管理的具体实施工作，故B选项错误。C选项：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责包括制定行业规范、开展行业培训、维护会员合法权益等自律管理工作，并非负责客户开户管理的具体实施，所以C选项错误。D选项：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，其主要职责是依法对证券期货市场实行集中统一监管等宏观层面的管理工作，而不是具体负责客户开户管理的实施，因此D选项错误。27、会员制期货交易所理事会会议应至少每（）召开一次。

A.两个月

B.三个月

C.半年

D.一年

【答案】：C

【解析】本题考查会员制期货交易所理事会会议的召开频率相关知识。会员制期货交易所理事会是会员大会的常设机构，对会员大会负责。按照相关规定，会员制期货交易所理事会会议应至少每半年召开一次。选项A，两个月的时间间隔不符合规定的最低召开频率要求；选项B，三个月也不是规定的召开周期；选项D，一年的时间间隔过长，不符合相关规范。所以正确答案是C。28、期货经营机构应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

【解析】本题考查期货经营机构保存与履行投资者适当性管理职责有关信息和资料的期限规定。依据相关规定，期货经营机构需要妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，且保存期限不得少于20年。所以答案选D。29、期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令的，期货从业人员应当()。

A.抵制并及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告

B.抵制并及时向中国证监会报告

C.先执行再向中国证监会报告

D.先执行再向期货公司董事会报告

【答案】：A

【解析】本题考查期货从业人员面对期货公司管理人员违法指令的正确处理方式。A选项正确。当期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令时，期货从业人员有责任和义务抵制这种违法指令，并且应及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告。这既体现了从业人员的职业操守和法律意识，也有助于公司内部及时发现和纠正违法行为，避免造成更严重的后果。B选项错误。虽然中国证监会是期货市场的监管机构，但在这种情况下，首先应向公司内部的高级管理人员或者董事会报告，而不是直接向中国证监会报告，这样有利于公司内部治理机制的有效运行。C选项错误。执行违法指令本身就是违反法律法规和职业规范的行为，即使后续向中国证监会报告，也不能掩盖前期执行违法指令的错误，可能会导致更严重的法律责任。D选项错误。与C选项类似，先执行违法指令是不可取的，不能因为后续向董事会报告就允许前期的违法行为发生。综上，本题正确答案是A。30、实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度是（）。

A.结算担保金制度

B.结算准备金制度

C.风险准备金制度

D.涨跌停板制度

【答案】：A

【解析】本题可对各选项逐一分析来确定实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度。选项A：结算担保金制度结算担保金制度是实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度。在会员分级结算制度下，结算会员通过缴纳结算担保金共同承担市场风险，当市场出现重大风险、个别结算会员无法履约时，结算担保金可用于弥补风险损失，以确保期货市场的平稳运行，所以该选项正确。选项B：结算准备金制度结算准备金是指会员为了交易结算在交易所专用结算账户预先准备的资金，是未被合约占用的保证金。结算准备金制度并非实行会员分级结算制度的期货交易所特有的，其他类型的期货交易所也有该制度，所以该选项错误。选项C：风险准备金制度风险准备金是期货交易所从收取的交易手续费中提取一定比例的资金，用于应对可能出现的风险。这是各类期货交易所普遍采用的风险防范措施，并非实行会员分级结算制度的期货交易所特有的，所以该选项错误。选项D：涨跌停板制度涨跌停板制度是指期货合约在一个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超过该涨跌幅度的报价将被视为无效。涨跌停板制度是为了控制市场风险、防止价格过度波动而设置的，适用于各类期货交易所，并非实行会员分级结算制度的期货交易所特有的，所以该选项错误。综上，答案选A。31、中国期货业协会应当定期向（）报告期货从业人员管理的有关情况。

A.期货交易所

B.期货公司董事会

C.中国银监会

D.中国证监会

【答案】：D"

【解析】该题正确答案选D。中国期货业协会是期货行业的自律性组织，需接受中国证监会的监督管理。其定期向中国证监会报告期货从业人员管理的有关情况，有助于监管部门全面掌握行业动态，加强对期货市场的有效监管。而期货交易所主要负责组织和监督期货交易，其职能并非接收协会关于从业人员管理情况的报告；期货公司董事会是期货公司内部的决策机构，与协会的报告对象无关；中国银监会主要负责对银行业金融机构进行监管，并非期货行业的直接监管部门，所以A、B、C选项均不符合要求。"32、王某是上海期货交易所的会员，想在2016年3月29日买入铜期货合约2000手（5吨/手），价格为65000元/吨。根据最低保证金要求，即合约价格的5%，王某需要缴纳3250万元的保证金。王某想用其拥有的国债充抵，国债按照期货交易所规定的基准价计算的价值为4000万元；另外，王某在期货交易所专用结算账户的实有货币资金为700万元。那么，王某用国债冲抵保证金的最高金额是（）万元。

A.3000

B.3100

C.3200

D.2800

【答案】：D

【解析】本题可根据期货交易中关于国债充抵保证金的相关规定来计算王某用国债冲抵保证金的最高金额。根据规定，期货交易所会员或客户可以使用标准仓单、国债等价值稳定、流动性强的有价证券充抵保证金进行期货交易。有价证券充抵保证金的金额不得高于以下标准中的较低值：一是有价证券基准计算价值的80%；二是会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金的4倍。步骤一：计算国债基准计算价值的80%已知国债按照期货交易所规定的基准价计算的价值为4000万元，那么国债基准计算价值的80%为：\(4000\times80\%=3200\)（万元）步骤二：计算会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金的4倍已知王某在期货交易所专用结算账户的实有货币资金为700万元，那么其4倍为：\(700\times4=2800\)（万元）步骤三：比较两个数值并确定充抵保证金的最高金额通过步骤一和步骤二分别计算出两个数值，\(3200\)万元和\(2800\)万元，取较低值，即\(2800\)万元。所以，王某用国债冲抵保证金的最高金额是2800万元，答案选D。33、下列关于期货公司投资咨询业务利益冲突防范的表述，错误的是（）。

A.期货投资咨询业务活动之间可能发生利益冲突的，期货公司应当作出必要的岗位独立、信息隔离和人员回避等工作安排

B.期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全信息隔离机制，并保持办公场所和办公设备相对独立

C.期货公司总部应当设立独立的部门，对期货投资咨询业务实行统一管理

D.期货公司营业部不得对外提供期货投资咨询服务

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司投资咨询业务利益冲突防范的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A当期货投资咨询业务活动之间可能发生利益冲突时，期货公司作出必要的岗位独立、信息隔离和人员回避等工作安排，是为了有效防范利益冲突，确保业务的公平、公正和独立开展，该做法符合期货公司投资咨询业务利益冲突防范的要求，所以选项A表述正确。选项B制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全信息隔离机制，并保持办公场所和办公设备相对独立，能够从制度、信息以及物理空间等多方面来防止不同业务之间的利益冲突，保障业务的有序进行，该表述是合理且必要的，所以选项B表述正确。选项C期货公司总部设立独立的部门对期货投资咨询业务实行统一管理，有利于集中资源、规范流程、加强监督，提高投资咨询业务的管理水平和服务质量，也是符合相关管理要求的，所以选项C表述正确。选项D期货公司营业部在满足一定条件的情况下是可以对外提供期货投资咨询服务的，并非绝对不得对外提供，所以选项D表述错误。综上，本题答案选D。34、期货公司接受客户委托为其进行期货交易时，错误的做法是（）

A.要求客户全权委托期货公司工作人员代为下达交易指令

B.先向客户出示风险说明书

C.与客户签订书面合同

D.要求客户在风险说明书上签字确认

【答案】：A

【解析】本题可根据期货公司接受客户委托进行期货交易的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A期货交易应遵循自主决策原则，期货公司要求客户全权委托期货公司工作人员代为下达交易指令的做法是错误的。这种全权委托违背了期货交易让客户自主决策、自担风险的基本准则，可能会因期货公司工作人员的决策失误给客户带来损失，同时也不利于期货市场的规范和有序发展。选项B期货交易存在较高风险，先向客户出示风险说明书，能让客户充分了解期货交易可能面临的各种风险，是保障客户知情权的重要举措，符合期货交易的规范流程，该做法是正确的。选项C期货公司与客户签订书面合同，明确双方的权利和义务，为期货交易提供了具有法律效力的依据，有助于规范双方在交易过程中的行为，保障交易的顺利进行，该做法是正确的。选项D要求客户在风险说明书上签字确认，表明客户已经知晓并理解了期货交易的风险，是期货公司履行风险告知义务的重要环节，也是对客户自身权益的一种保护，该做法是正确的。综上，本题答案选A。35、期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度及风险管理制度，建立动态的风险监控和资本补充机制，确保（）等风险监管指标持续符合标准。

A.净资本

B.净资产

C.风险准备金

D.流动资产

【答案】：A

【解析】本题可依据期货公司相关制度的规定来分析每个选项。选项A：净资本净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的一个综合性监管指标，期货公司建立与风险监管指标相适应的内部控制制度、风险管理制度以及动态的风险监控和资本补充机制，其核心目的之一就是要确保净资本等风险监管指标持续符合标准，以保障公司的稳健运营和市场的稳定，所以净资本是符合题意的风险监管指标，选项A正确。选项B：净资产净资产是属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益或者权益资本。虽然净资产能反映企业一定的财务状况，但它并非是与期货公司风险监管指标直接紧密相关且必须持续符合特定标准以进行动态风险监控的核心指标，所以选项B错误。选项C：风险准备金风险准备金是指由交易所设立，用于为维护期货市场正常运转提供财务担保和弥补因交易所不可预见风险带来的亏损的资金。它主要是一种应对风险的资金储备手段，并非像净资本那样是直接衡量期货公司风险监管的关键指标，所以选项C错误。选项D：流动资产流动资产是指企业可以在一年或者超过一年的一个营业周期内变现或者运用的资产。流动资产虽然体现了企业资产的流动性，但它不是期货公司风险监管的核心指标，不能直接反映期货公司的风险状况和资本充足情况，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A选项。36、会员制期货交易所设理事会，每届任期（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B"

【解析】本题考查会员制期货交易所理事会的每届任期时长。会员制期货交易所设理事会，依据相关规定，其每届任期为3年，所以本题应选B选项。"37、独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本题考查独立董事在期货公司兼任独立董事的数量规定。根据相关规定，独立董事最多可以在2家期货公司兼任独立董事。所以本题应选B选项。38、申请设立期货公司应当具备的条件不包括（）。

A.注册资本最低限额为人民币3000万元

B.有符合法律.行政法规规定的公司章程

C.股东全部以货币出资

D.有健全的风险管理和内部控制制度

【答案】：C

【解析】本题可根据申请设立期货公司应当具备的条件，对各选项进行逐一分析。选项A：注册资本最低限额为人民币3000万元，这是申请设立期货公司的法定条件之一，所以该选项不符合题意。选项B：有符合法律、行政法规规定的公司章程，这有助于规范公司的运营和管理，是设立期货公司应具备的条件，故该选项不符合题意。选项C：申请设立期货公司时，股东并非必须全部以货币出资，还可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资，所以“股东全部以货币出资”不是申请设立期货公司应当具备的条件，该选项符合题意。选项D：有健全的风险管理和内部控制制度，能有效防范和控制期货公司运营过程中的各种风险，保障公司的稳健发展，属于设立期货公司的必备条件，因此该选项不符合题意。综上，答案选C。39、期货交易所会员的保证金不足时，应当（）。

A.10个工作日内可以拖欠保证金

B.及时追加保证金或者自行平仓

C.15个工作日内可以拖欠保证金

D.20个工作日内可以拖欠保证金

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易所会员保证金不足时的处理方式。在期货交易中，保证金是会员履行合约的财力保证。当期货交易所会员的保证金不足时，为了保证交易的正常进行以及市场的稳定，会员需要及时采取措施来弥补保证金的缺口。选项A、C、D中提到在一定工作日内可以拖欠保证金的说法是错误的。拖欠保证金会导致会员面临违约风险，影响市场的正常运转和其他参与者的利益，期货市场不允许以这种方式处理保证金不足的情况。而选项B“及时追加保证金或者自行平仓”是正确的处理方式。追加保证金可以使会员的保证金达到规定水平，继续维持持仓；自行平仓则是会员通过卖出或买入相应合约，减少持仓数量，从而降低所需保证金金额。综上，本题答案选B。40、申请董事长和监事会主席的任职资格，应当具备从事期货业务（）年以上经验，或者其他金融业务（）年以上经验，或者法律、会计业务（）年以上经验。

A.135

B.234

C.345

D.355

【答案】：C"

【解析】本题考查申请董事长和监事会主席任职资格所需的业务经验年限。根据规定，申请董事长和监事会主席的任职资格，应当具备从事期货业务3年以上经验，或者其他金融业务4年以上经验，或者法律、会计业务5年以上经验。选项C符合这一规定，因此正确答案是C。"41、张某取得期货从业资格后，在从业过程中，因其从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理。对此，期货公司应当在知悉或者应当知悉张某违法违规被调查处理事项之E1起（）个工作日内向中国期货业协会报告。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】：C"

【解析】本题主要考查期货公司对于员工违法违规被调查处理事项的报告时限规定。根据相关规定，期货公司应当在知悉或者应当知悉从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向中国期货业协会报告。本题中张某从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理，期货公司应按照此规定的时间进行报告，所以答案选C。"42、中国证监会派出机构按照（）原则，对辖区内营业部的设立、变更、终止及日常经营活动进行监督管理。

A.适当性

B.属地监管

C.区域自定

D.岗位监管

【答案】：B

【解析】本题考查中国证监会派出机构对辖区内营业部的监督管理原则。选项A，适当性原则一般是指金融机构在销售金融产品或提供金融服务时，应根据客户的风险承受能力、投资目标等因素，为客户提供合适的产品或服务，与对辖区内营业部的设立、变更、终止及日常经营活动进行监督管理的原则无关，所以A选项错误。选项B，属地监管原则是指按照地域划分监管范围，由当地的监管机构对本辖区内的相关主体进行监督管理。中国证监会派出机构依据属地监管原则，对辖区内营业部的设立、变更、终止及日常经营活动进行监督管理，这样可以更高效地了解和掌握当地营业部的情况，及时进行监管和处理问题，所以B选项正确。选项C，证券市场的监管有着统一的规则和要求，并非由各区域自行制定监管原则，否则会导致市场监管混乱，不利于市场的健康稳定发展，所以C选项错误。选项D，岗位监管主要侧重于对具体工作岗位的职责、操作规范等方面进行监管，无法全面涵盖对辖区内营业部的设立、变更、终止及日常经营活动的监督管理，所以D选项错误。综上，本题的正确答案是B。43、期货从业人员辞职、被解聘或者死亡的，机构应当自上述情形发生之日起（）个工作日内向协会报告，由（）注销其从业资格。

A.5；中国证监会

B.10；中国证监会

C.5；期货业协会

D.10；期货业协会

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货从业人员相关情形发生后，机构报告时间以及从业资格注销主体的规定。对于期货从业人员辞职、被解聘或者死亡的情况，依据相关规定，机构需要在规定时间内向特定协会报告，并由相应主体注销其从业资格。在时间方面，规定机构应当自上述情形发生之日起10个工作日内向协会报告，因此可排除选项中时间为5个工作日的A、C选项。在从业资格注销主体方面，是由期货业协会来注销其从业资格，而非中国证监会，所以可排除B选项。综上，本题正确答案选D。44、根据《期货从业人员管理办法》，下列人员中应当取得期货从业人员资格的是（）。

A.期货交易所的非期货公司结算会员中从事期货结算业务的管理人员和专业人员

B.中国证监会工作人员

C.期货保证金安全存管监控机构工作人员

D.中国期货业协会工作人员

【答案】：A

【解析】本题可依据《期货从业人员管理办法》的相关规定，对各选项逐一分析。选项A：期货交易所的非期货公司结算会员中从事期货结算业务的管理人员和专业人员，其工作直接涉及期货交易的结算环节，属于期货业务的关键岗位。为了保障期货结算业务的专业、规范进行，维护期货市场的稳定和投资者的合法权益，依据《期货从业人员管理办法》，此类人员应当取得期货从业人员资格，所以该选项正确。选项B：中国证监会工作人员主要负责对期货市场进行监管和管理，其职责侧重于行政监管方面，并非直接从事期货业务操作，因此不需要取得期货从业人员资格，该选项错误。选项C：期货保证金安全存管监控机构工作人员的主要职责是对期货保证金的安全存管进行监控，保障保证金的安全和规范使用，其工作并非直接的期货业务操作，所以不需要取得期货从业人员资格，该选项错误。选项D：中国期货业协会工作人员主要负责行业自律管理、服务等工作，不直接参与期货交易相关业务，依据规定不需要取得期货从业人员资格，该选项错误。综上，本题正确答案是A。45、申请人或者拟任人以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，应当予以撤销，对负有责任的公司和人员（）。

A.依法予以警告

B.予以警告，并处以3万元以下罚款

C.要求期货公司解聘该人员

D.情节严重的，暂停或者撤销任职资格

【答案】：B

【解析】本题考查对申请人或拟任人以不正当手段取得任职资格后，对负有责任的公司和人员的处罚规定。依据相关规定，当申请人或者拟任人以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格时，除撤销其任职资格外，对于负有责任的公司和人员，应予以警告，并处以3万元以下罚款。所以选项B正确。选项A，仅依法予以警告，不符合规定的完整处罚措施，处罚力度不足，故A项错误。选项C，要求期货公司解聘该人员并非对负有责任的公司和人员统一规定的处罚方式，不符合题意，故C项错误。选项D，情节严重的，暂停或者撤销任职资格，这是针对申请人或拟任人本身取得任职资格的处理方式，而非对负有责任的公司和人员的处罚，故D项错误。综上，本题正确答案是B。""46、期货交易所联网交易的，应当于决定之日起（）日内报告中国证监会。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易所联网交易向中国证监会报告的时间规定。根据相关规定，期货交易所联网交易的，应当于决定之日起10日内报告中国证监会。所以本题正确答案是选项B。47、在运用保障基金进行补偿时，若现有期货投资者保障基金不足补偿期货投资者保证金损失的，应由()。

A.投资者自负

B.后续缴纳的保障基金补偿

C.交易所补偿

D.期货公司补偿

【答案】：B

【解析】本题主要考查在现有期货投资者保障基金不足补偿期货投资者保证金损失时的处理方式。选项A，投资者自负不符合相关法规的保障原则。期货投资者保障基金设立的目的就是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口时，对投资者的保证金损失进行补偿，并非让投资者自己承担所有损失，所以该选项错误。选项B，当现有期货投资者保障基金不足补偿期货投资者保证金损失时，后续缴纳的保障基金将继续用于补偿，这符合保障基金的运作机制和规定，所以该选项正确。选项C，期货交易所主要负责组织和监督期货交易等活动，并没有规定在保障基金不足时由交易所进行补偿，所以该选项错误。选项D，期货公司在严重违法违规或风险控制不力等情况下导致投资者保证金出现损失，保障基金才会介入进行补偿，如果让期货公司再次进行补偿，与保障基金的设立初衷相悖，且没有相关规定支持，所以该选项错误。综上，答案选B。48、（）应当对期货从业人员的执业行为进行检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。

A.中国期货业协会

B.期货保证金安全存管监控机构

C.期货交易所

D.期货保证金存管银行

【答案】：A

【解析】本题可根据各机构的职能来判断哪个选项符合对期货从业人员执业行为进行检查的要求。选项A：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其职责包括教育和组织会员及期货从业人员遵守期货法律法规和政策，制定行业自律规则，对会员和期货从业人员的执业行为进行检查等。所以中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行检查，且期货从业人员及其所在机构应当予以配合，该选项正确。选项B：期货保证金安全存管监控机构期货保证金安全存管监控机构主要负责对期货保证金的安全存管进行监控，保证期货保证金的安全，防止保证金被挪用等情况发生，其重点在于保证金的安全监管，而非对期货从业人员的执业行为进行检查，该选项错误。选项C：期货交易所期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等活动，维护市场的正常运行秩序，虽然也对市场参与者有一定的管理职能，但并非主要针对期货从业人员执业行为进行检查的主体，该选项错误。选项D：期货保证金存管银行期货保证金存管银行是负责存放和管理期货保证金的金融机构，其主要职责是确保期货保证金的安全存储和资金的正常划转，与对期货从业人员执业行为的检查工作并无直接关联，该选项错误。综上，本题正确答案是A。49、在从事期货经营业务的机构中从事期货业务的人员，在必须取得从业资格考试合格证明，并（）。

A.事先通过其所在的机构向中国期货业协会申请从业资格

B.事先通过其所在的机构向中国证监会申请从业资格

C.以个人名义向中国期货业协会申请从业资格

D.以个人名义向中国证监会申请从业资格

【答案】：A

【解析】本题考查在从事期货经营业务的机构中从事期货业务的人员取得从业资格的相关规定。根据相关规定，在从事期货经营业务的机构中从事期货业务的人员，必须取得从业资格考试合格证明后，应事先通过其所在的机构向中国期货业协会申请从业资格。选项A，符合上述规定，是正确的做法，所以该选项正确。选项B，从业资格是向中国期货业协会申请而非中国证监会，所以该选项错误。选项C，此类人员申请从业资格需通过所在机构，不能以个人名义申请，所以该选项错误。选项D，既不能以个人名义申请，也不是向中国证监会申请，所以该选项错误。综上，本题的正确答案是A。50、某期货公司拟从事金融期货经纪业务，在申请业务资格前两个月，公司应当着重考虑的因素是（）是否持续符合规定标准。

A.发展规划

B.客户数量

C.风险监管指标

D.交易规模

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司申请金融期货经纪业务资格前需着重考虑的因素。选项A：发展规划发展规划是期货公司对于未来业务发展方向、目标等方面的设想和安排，它虽然对公司的长远发展有重要意义，但并不是申请金融期货经纪业务资格前两个月着重考虑是否持续符合规定标准的关键因素。公司的发展规划具有一定的前瞻性和灵活性，与当下能否获得业务资格的直接关联性较弱。所以选项A不正确。选项B：客户数量客户数量反映了公司业务的市场覆盖和客户群体规模情况。然而，客户数量的多少并不能直接决定公司是否具备从事金融期货经纪业务的资格。即使客户数量较多，但如果公司在其他关键指标上不符合规定，仍无法获得业务资格。并且客户数量是一个动态变化的指标，也不是申请资格前两个月需要着重关注持续符合规定标准的核心因素。所以选项B不正确。选项C：风险监管指标风险监管指标是衡量期货公司经营风险状况的重要依据，对于保障期货市场的稳定运行和投资者的合法权益至关重要。期货公司从事金融期货经纪业务，面临着各种市场风险、信用风险等，监管部门会制定严格的风险监管指标要求，公司必须确保在申请业务资格前这些指标持续符合规定标准。在申请业务资格前两个月着重考虑风险监管指标，能确保公司在风险控制方面达到监管要求，从而顺利获得业务资格。所以选项C正确。选项D：交易规模交易规模体现了公司业务的活跃程度和市场份额，但它并非申请金融期货经纪业务资格的决定性因素。交易规模大并不意味着公司在风险管理、合规运营等方面符合要求。而且交易规模受到市场行情、客户需求等多种因素影响，不是申请资格过程中需要着重考虑是否持续符合规定标准的关键考量。所以选项D不正确。综上，答案选C。第二部分多选题(20题)1、期货从业人员应当遵守的执业行为规范包括（）。

A.诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉

B.保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益

C.向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或者保证

D.坚持客户合法利益优先的原则

【答案】：ABCD

【解析】本题可对每个选项进行逐一分析，判断其是否属于期货从业人员应当遵守的执业行为规范：选项A诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉是期货从业人员基本的职业操守和道德要求。只有做到诚实守信，认真履行职责，才能保障期货交易机构的规范操作，进而维护整个期货行业的良好形象和声誉，所以该选项属于期货从业人员应当遵守的执业行为规范。选项B客户的商业秘密涉及客户的重要权益和信息安全，期货从业人员保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益，是对客户负责的体现，也是保障期货市场正常交易秩序和客户信任的基础。因此，该选项是期货从业人员应当遵守的执业行为规范。选项C期货交易具有较高的风险性，期货从业人员在向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或者保证，这有助于客户充分了解交易风险，做出理性的投资决策，避免因信息不对称而遭受损失。所以，该选项属于执业行为规范内容。选项D坚持客户合法利益优先的原则是期货从业人员的重要职业准则。在期货交易中，从业人员应当始终将客户的合法利益放在首位，为客户提供优质、专业的服务，避免为了自身或机构利益而损害客户利益。所以，该选项也属于期货从业人员应当遵守的执业行为规范。综上，ABCD四个选项均属于期货从业人员应当遵守的执业行为规范，本题答案选ABCD。2、根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者，符合以下情形之一的，经营机构可以将其认定为风险承受最低类别的投资者（）

A.不愿承受任何投资损失

B.不具有完全民事行为能力

C.没有风险容忍度

D.法律、行政法规规定的特定情形

【答案】：ABCD

【解析】本题考查对《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》中关于风险承受最低类别投资者认定情形的理解。选项A不愿承受任何投资损失的投资者，其对风险的接受程度极低，这类投资者的风险承受能力是非常有限的。在对投资者进行风险承受能力分类时，不愿承受任何投资损失这一特征符合风险承受最低类别投资者的特征，所以经营机构可以将其认定为风险承受最低类别的投资者，该选项正确。选项B不具有完全民事行为能力的自然人投资者，由于其在法律上不能独立进行民事活动，不能充分理解投资行为及其风险后果，缺乏对投资风险的合理判断和承担能力。因此，从投资者适当性管理的角度出发，经营机构可以将这类投资者认定为风险承受最低类别的投资者，该选项正确。选项C没有风险容忍度意味着投资者完全无法接受投资过程中可能出现的风险，对投资的安全性要求极高。这显然体现了其极低的风险承受能力，符合风险承受最低类别投资者的定义，经营机构可以据此认定其为风险承受最低类别的投资者，该选项正确。选项D在法律、行政法规规定的特定情形下，为了遵循相关法律法规的要求和保护投资者的合法权益，经营机构也需要将符合这些特定情形的投资者认定为风险承受最低类别的投资者，以确保投资者适当性管理工作的合法性和规范性，该选项正确。综上，ABCD四个选项均符合经营机构将风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者认定为风险承受最低类别的投资者的情形，本题答案选ABCD。3、设立期货交易所可以采用（）的组织形式。

A.会员制

B.合伙制

C.公司制

D.个人独资制

【答案】：AC

【解析】本题主要考查期货交易所的组织形式。选项A：会员制会员制是期货交易所常见的组织形式之一。在会员制期货交易所中，由全体会员共同出资组建，交易所为会员所有和控制，会员按照章程规定参与交易所的决策、管理和交易等活动。其具有非营利性的特点，注重为会员服务，维护会员的共同利益，所以会员制这种组织形式是设立期货交易所可以采用的，该选项正确。选项B：合伙制合伙制通常是指由两个或两个以上的合伙人通过订立合伙协议，共同出资经营、共负盈亏、共担风险的企业组织形式。这种组织形式一般适用于一些小型的商业或专业服务机构，其特点和运营模式与期货交易所的功能和要求不匹配，不适合作为期货交易所的组织形式，该选项错误。选项C：公司制公司制也是期货交易所的一种重要组织形式。公司制期货交易所是以营利为目的的企业法人，按照公司的治理结构进行运营和管理，由股东出资组建，股东按其出资比例享有权益并承担责任。它具有更高效的决策机制和市场化的运营模式，能够更好地适应市场竞争和发展的需要，因此公司制可以作为设立期货交易所的组织形式，该选项正确。选项D：个人独资制个人独资制是由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。期货交易所涉及到大量的资金交易、众多的参与者以及复杂的市场监管等，需要有强大的资金实力、规范的管理和广泛的社会公信力，个人独资制难以满足这些要求，不适合作为期货交易所的组织形式，该选项错误。综上，设立期货交易所可以采用会员制和公司制的组织形式，答案选AC。4、期货公司开展期货投资咨询服务，下列做法中错误的是（）。

A.应客户要求，以公司业务员小刘的名义收取服务报酬

B.与客户小林约定各自出资50万元共同投资,按1:1的比例共享收益，共担损失

C.市场传言国家将出台某政策措施,根据该传言为客户小马设计投资方案

D.向客户小王保证收益不低于10%，并约定收益高于30%时,超出部分1:1的比例和小王分红

【答案】：ABCD

【解析】本题可根据期货公司开展期货投资咨询服务的相关规定，逐一分析各选项做法是否正确。选项A期货公司提供投资咨询服务时，应通过公司正规途径进行，收取服务报酬也应以公司名义。以公司业务员小刘的名义收取服务报酬，这种做法不符合规范，没有体现公司的正规操作流程，容易导致财务管理混乱以及责任界定不清等问题，因此该做法错误。选项B期货公司的投资咨询服务主要是为客户提供专业的投资建议，而不是与客户进行共同投资。与客户小林约定各自出资50万元共同投资，并按1:1的比例共享收益、共担损失，这已经超出了投资咨询服务的范畴，也违背了期货公司作为咨询服务提供者应保持中立的原则，故该做法错误。选项C期货投资咨询应基于客观、准确的信息和分析，市场传言具有不确定性和不可靠性。根据市场传言为客户小马设计投资方案，缺乏可靠的依据，不能为客户提供科学、合理的投资建议，可能会给客户带来较大的投资风险，所以该做法错误。选项D期货市场具有不确定性和风险性，期货公司不能向客户作出保证收益的承诺。向客户小王保证收益不低于10%，并约定收益高于30%时超出部分按1:1的比例和小王分红，这种保证收益的做法不仅违反了行业规定，也可能误导客户，使其忽视投资风险，因此该做法错误。综上，ABCD四个选项的做法均错误。5、期货交易所为债务人的，债权人可以请求人民法院冻结、划拨以下（）账户中的资金或者有价证券。

A.期货交易所会员在期货交易所保证金账户中的资金

B.期货交易所自有账户中的资金

C.期货交易所会员向期货交易所提交的用于充抵保证金的有价证券

D.属于期货交易所自有的有价证券

【答案】：BD

【解析】本题主要考查期货交易所为债务人时，债权人可请求人民法院冻结、划拨的账户资金或有价证券范围。选项A分析期货交易所会员在期货交易所保证金账户中的资金，是会员为进行期货交易而存放在该账户的特定资金，其所有权属于会员，并非期货交易所所有。债权人不能请求人民法院冻结、划拨该账户中的资金，所以选项A错误。选项B分析期货交易所自有账户中的资金，其所有权归属于期货交易所。当期货交易所为债务人时，这部分自有资金可被债权人请求人民法院冻结、划拨，以实现债权，因此选项B正确。选项C分析期货交易所会员向期货交易所提交的用于充抵保证金的有价证券，同样是会员的资产，目的是用于充抵自身交易的保证金，并非期货交易所的自有资产。债权人无权请求对这部分有价证券进行冻结、划拨，所以选项C错误。选项D分析属于期货交易所自有的有价证券，其产权归期货交易所。在期货交易所作为债务人的情况下，债权人有权请求人民法院对这部分自有有价证券进行冻结、划拨，所以选项D正确。综上，本题的正确答案是BD。6、下列关于交易结算报告的表述中，正确的有（）。

A.客户对交易结算报告的内容有异议的，期货公司应当在期货经济合同约定的时间内进行核实

B.客户应当按照期货经纪合同约定方式对交易结算报告内容进行确认

C.客户对交易结算报告的内容有异议的，应当在期货经纪合同约定的时间内向期货公司提出书面异议

D.客户未在约定时间内提出异议的，不能视为对交易结算报告内容的确认

【答案】：ABC

【解析】本题可根据期货交易结算报告的相关规定，对各选项逐一分析：A选项：当客户对交易结算报告的内容有异议时，期货公司有责任在期货经纪合同约定的时间内进行核实。这有助于确保交易结算报告的准确性和公正性，保障客户的合法权益，该选项表述正确。B选项：客户应当按照期货经纪合同约定的方式对交易结算报告内容进行确认。这是规范期货交易流程的重要环节，通过明确的确认方式，可以使交易结算报告的效力得到双方认可，避免后续产生纠纷，该选项表述正确。C选项：若客户对交易结算报告的内容有异议，应当在期货经纪合同约定的时间内向期货公司提出书面异议。书面异议具有有据可查、明确表达意见等特点，有利于期货公司准确了解客户诉求并进行处理，该选项表述正确。D选项：通常情况下，若客户未在约定时间内提出异议，一般是可以视为对交易结算报告内容的确认的，该选项表述错误。综上，正确答案是ABC。7、对于未取得从业资格，擅自从事期货业务的，中国证监会应采取（）。

A.责令改正

B.给予警告

C.单处或者并处3万元以下罚款

D.在协会网站公示

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查中国证监会对未取得从业资格擅自从事期货业务的处理措施。分析题目题目明确指出针对未取得从业资格却擅自从事期货业务这一违规行为，询问中国证监会应采取的措施。对各选项进行分析A选项：责令改正责令改正通常是监管部门在发现市场主体存在违规行为时首先会采取的措施之一。对于未取得从业资格擅自从事期货业务的情况，要求其停止违规行为并改正现状，使其业务活动符合相关规定，所以责令改正是合理且常见的处理方式，该选项正确。B选项：给予警告给予警告是监管部门对违规行为发出的一种警示信号，表明监管部门已经关注到该违规行为，警告违规主体要重视并遵守相关规定，避免再次出现类似违规行为。对于未取得从业资格擅自从事期货业务这种违反市场准入规则的行为，给予警告是恰当的处理手段，该选项正确。C选项：单处或者并处3万元以下罚款罚款是对违规行为的一种经济制裁措施，通过经济上的处罚来增加违规成本，以起到惩戒和威慑作用。对于未取得从业资格擅自从事期货业务的行为，规定单处或者并处3万元以下罚款，有助于维护期货市场的正常秩序和从业资格制度的严肃性，该选项正确。D选项：在协会网站公示在协会网站公示一般是用于对行业内违规会员等的一种行业性自律管理措施，并非中国证监会针对未取得从业资格擅自从事期货业务这一违规行为所采取的常规措施，所以该选项错误。综上，答案选ABC。8、王先生平时就喜欢投资期货，如今他手里有一笔500万的资金欲投入期货市场。那么王先生的这笔资金可以存入（）账户。

A.期货保证金账户

B.风险准备金账户

C.期货经纪账户

D.期货交易所专用结算账户

【答案】：AD

【解析】本题可根据各账户的用途来逐一分析每个选项，判断王先生的500万资金是否可以存入该账户。选项A：期货保证金账户期货保证金账户是指期货公司为客户开设的用于存放客户保证金的专用账户。客户进行期货交易时，需要按照规定缴纳一定比例的保证金，以确保其履行合约义务。王先生准备将500万资金投入期货市场，这笔资金可以存入期货保证金账户，用于期货交易的保证金，因此选项A正确。选项B：风险准备金账户风险准备金是期货交易所为了应对突发风险、保障期货市场平稳运行而设立的专项资金。它主要用于弥补因市场波动、会员违约等原因导致的损失，并非用于存放客户的投资资金。所以王先生的500万资金不能存入风险准备金账户，选项B错误。选项C：期货经纪账户期货经纪账户并不是一个通用的、专门用于存