《金融违法行为处罚办法》试题库（附答案）

《金融违法行为处罚办法》试题库（附答案）一、单项选择题（每题2分，共20题）1.根据《金融违法行为处罚办法》，金融机构违反国家有关现金管理规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，应当由（）给予警告，并处（）罚款。A.中国人民银行；5万元以上30万元以下B.银保监会；10万元以上50万元以下C.财政部；3万元以上20万元以下D.国务院金融稳定发展委员会；2万元以上10万元以下2.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予（）处分，情节严重的，（）；构成提供虚假财会报告罪的，依法追究刑事责任。A.记过；罚款5万元B.撤职；取消任职资格C.警告；通报批评D.降级；暂停业务3.金融机构办理存款业务时，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储的，应当（）。A.给予直接责任人员记大过处分B.没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款C.由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得D.对高级管理人员处10万元以下罚款4.金融机构违反规定从事拆借活动的，下列处罚措施中不符合《金融违法行为处罚办法》规定的是（）。A.暂停或者停止该项业务B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款C.对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款5.金融机构虚假出资或者抽逃出资的，应当由（）责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额（）的罚款。A.中国人民银行；5%以上10%以下B.市场监督管理部门；3%以上8%以下C.国务院银行业监督管理机构；2%以上5%以下D.财政部；1%以上3%以下6.金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，应当（）。A.处50万元以上200万元以下罚款B.处10万元以上50万元以下罚款C.处违法所得1倍以上5倍以下罚款D.处20万元以上100万元以下罚款7.金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，应当由（）责令改正，并处（）罚款。A.银保监会；10万元以上50万元以下B.中国人民银行；10万元以上50万元以下C.国务院金融稳定发展委员会；5万元以上30万元以下D.财政部；3万元以上20万元以下8.金融机构的工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂，或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，应当（）。A.给予记过处分B.没收违法所得，构成犯罪的依法追究刑事责任C.处5万元以下罚款D.暂停其银行业从业资格9.金融机构违反国家有关投资管理规定，擅自开办新的投资业务或者超范围从事投资业务的，没有违法所得的，应当（）。A.处10万元以上50万元以下罚款B.处5万元以上30万元以下罚款C.处50万元以上200万元以下罚款D.处违法所得1倍以上3倍以下罚款10.金融机构拒绝、阻碍执法部门检查、调查的，对直接负责的高级管理人员给予（）处分，构成犯罪的依法追究刑事责任。A.记过B.降级C.撤职D.开除11.金融机构违反规定为客户多头开立账户的，由（）责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款。A.中国人民银行B.银保监会C.财政部D.国务院12.金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，没有违法所得的，应当（）。A.处5万元以上50万元以下罚款B.处10万元以上100万元以下罚款C.处违法所得1倍以上5倍以下罚款D.处20万元以上200万元以下罚款13.金融机构的代表机构经营金融业务的，应当（）。A.由中国人民银行责令改正，没收违法所得B.由国务院金融监管部门责令关闭，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款C.由市场监督管理部门吊销营业执照D.对直接责任人员处1万元以下罚款14.金融机构违反国家利率规定，擅自提高或者降低存、贷款利率的，没有违法所得的，应当（）。A.处10万元以上50万元以下罚款B.处违法所得1倍以上3倍以下罚款C.处5万元以上30万元以下罚款D.处20万元以上100万元以下罚款15.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的资本充足率、资产质量等报告、统计报表和其他资料的，对直接负责的高级管理人员给予（）处分。A.警告B.记过C.降级D.撤职16.金融机构违反规定，对关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的，没有违法所得的，应当（）。A.处10万元以上50万元以下罚款B.处5万元以上30万元以下罚款C.处50万元以上200万元以下罚款D.处违法所得1倍以上5倍以下罚款17.金融机构的工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，构成犯罪的（）。A.给予开除处分B.依法追究刑事责任C.处5万元以下罚款D.取消从业资格18.金融机构违反规定，办理结算业务时压单、压票或者违反规定退票的，没有违法所得的，应当（）。A.处1万元以上10万元以下罚款B.处5万元以上50万元以下罚款C.处10万元以上100万元以下罚款D.处2万元以上20万元以下罚款19.金融机构虚假出资或者抽逃出资，情节严重的，应当（）。A.责令停业整顿或者吊销经营金融业务许可证B.处虚假出资金额1%的罚款C.对直接责任人员处1万元以下罚款D.通报批评20.金融机构违反国家有关外汇管理规定的，由（）依法处罚。A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银保监会D.财政部二、多项选择题（每题3分，共10题）1.根据《金融违法行为处罚办法》，“金融机构”包括（）。A.商业银行B.信用合作社C.财务公司D.信托投资公司2.金融机构有下列（）行为之一的，应当对直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告C.违反国家利率规定，擅自提高或者降低存、贷款利率D.办理存款业务时，明知是单位资金而允许以个人名义开立账户存储3.金融机构违反规定从事拆借活动的，可能面临的处罚包括（）。A.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款B.没有违法所得的，处5万元以上50万元以下罚款C.暂停或者停止该项业务D.对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分4.金融机构办理贷款业务时，有（）行为之一的，应当给予处罚。A.向关系人发放信用贷款B.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款D.违反中国人民银行规定的其他贷款行为5.金融机构违反国家有关账户管理规定，有（）行为之一的，应当由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得。A.明知是单位资金而允许以个人名义开立账户存储B.为客户多头开立账户C.违反规定为客户办理账户变更、撤销手续D.超出业务范围办理账户业务6.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，可能面临的处罚包括（）。A.给予警告，并处10万元以上50万元以下罚款B.对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分C.构成犯罪的，依法追究刑事责任D.暂停其金融业务许可证7.金融机构的工作人员有（）行为之一的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂B.违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费C.贪污、挪用、侵占本机构或者客户资金D.泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密8.金融机构违反国家有关投资管理规定，擅自开办新的投资业务或者超范围从事投资业务的，可能面临的处罚包括（）。A.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款B.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下罚款C.暂停或者停止该项业务D.对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分9.金融机构拒绝、阻碍中国人民银行依法检查监督的，可能面临的处罚包括（）。A.警告，并处10万元以上50万元以下罚款B.对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分C.构成犯罪的，依法追究刑事责任D.吊销经营金融业务许可证10.金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可能面临的处罚包括（）。A.责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以下罚款B.情节严重的，吊销经营金融业务许可证C.对直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分D.构成犯罪的，依法追究刑事责任三、判断题（每题2分，共10题）1.金融机构的代表机构可以经营金融业务，但需经中国人民银行批准。（）2.金融机构违反国家有关现金管理规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，由银保监会给予警告，并处5万元以上30万元以下罚款。（）3.金融机构提供虚假的财务会计报告，对直接负责的高级管理人员给予撤职处分，情节严重的取消任职资格。（）4.金融机构办理存款业务时，允许以个人名义存储单位资金的，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下罚款。（）5.金融机构违反规定从事拆借活动，违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款。（）6.金融机构超出批准的业务范围从事金融业务活动，有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。（）7.金融机构对违反票据法规定的票据予以承兑的，没有违法所得的，处5万元以上50万元以下罚款。（）8.金融机构的工作人员利用职务便利索取贿赂，未构成犯罪的，只需给予纪律处分。（）9.金融机构拒绝中国人民银行检查监督的，对直接负责的高级管理人员给予开除处分。（）10.金融机构虚假出资，情节严重的，应当吊销经营金融业务许可证。（）四、案例分析题（每题10分，共2题）案例1：某城市商业银行未经中国人民银行批准，擅自将业务范围扩大至证券投资咨询业务，并通过虚假财务报告隐瞒了这一业务的亏损情况。经调查，该银行通过证券投资咨询业务获得违法所得30万元，且财务报告中虚增利润500万元。问题：（1）该银行存在哪些违反《金融违法行为处罚办法》的行为？（2）针对上述行为，监管部门应如何处罚？案例2：某农村信用合作社工作人员张某，利用职务便利，将客户王某的50万元存款私自转入其亲属账户，并伪造了王某的取款凭证。经查，张某收受了亲属给予的5万元“好处费”。问题：（1）张某的行为违反了《金融违法行为处罚办法》的哪些规定？（2）张某应承担哪些法律责任？参考答案一、单项选择题1.A2.B3.C4.B5.A6.A7.B8.B9.A10.C11.A12.A13.B14.A15.D16.A17.B18.A19.A20.B二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABD三、判断题1.×2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.×10.√四、案例分析题案例1（1）违法行为：①未经批准超出业务范围从事金融业务活动（证券投资咨询）；②提供虚假的财务会计报告（虚增利润500万元）。（2）处罚措施：-针对超范围经营：由中国人民银行没收违法所得30万元，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款（即30万-150万元）；情节严重的，责令停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。-针对虚假财务给予警告，并处10万元以上50