河北省2025年基金从业考前综合：基金投资风格分类模拟试题

河北省2025年基金从业考前综合：基金投资风格分类模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。A．连续性B．有效性C．依法监管D．审慎监管2、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险3、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项4、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理5、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A．2B．3C．5D．76、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。A．应重点关注基金的短期评级B．基金评级具有预测性C．可以直接根据基金等级进行投资D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好7、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。A．2B．5C．7D．108、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。A．证券交易量标准B．影响证券市场价格标准C．影响投资者决策标准D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响9、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+410、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。A．资本充足率必须达到监管要求B．必须设立负责基金代销业务的部门C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3

11、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人12、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A：30B：60C：90D：12013、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑14、证券市场的自律性组织有__。A．证券交易所B．中国证监会C．证券公司D．证券业协会15、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。A：10%B：20%C：40%D：50%16、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。A．签订代销协议，明确委托关系B．基金管理人应制定业务规则并监督实施C．建立相关制度D．禁止提前发行17、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性18、证券的机构投资者主要有__。A．政府机构B．金融机构C．企业和事业法人D．各类基金19、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。A．策略执行有力的基金公司B．风格鲜明的基金公司C．投资理念清晰的基金公司D．个别基金经理业绩突出的基金公司20、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C．募集期间对认购费用打折D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准21、下列关于基金税收的说法，正确的是__。A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税22、境内居民个人可以用__从事B股交易。A．现汇存款B．外币现钞存款C．外币现钞D．从境外汇入的外汇资金23、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____A：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高C：目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费D：指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平24、政府债券的最初功能是____A：弥补财政赤字B：筹措建设资金C：便于调控宏观经济D：便于金融调控25、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。A．基金定期定投B．以固定收益工具为主C．以偏进取的平衡资产配置为主D．以偏保守的平衡资产配置为主二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。A．仓位型跟踪误差B．费用型跟踪误差C．结构型跟踪误差D．交易型跟踪误差2、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。A．直接B．间接C．混合D．分业3、关于债券与股票，下列说法错误的是__。A．债券和股票都属于有价证券B．债券和股票的收益率是相互影响的C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金4、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。A．投资原则和目标B．资产配置C．投资计划和策略D．投资权限5、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。A．保本基金B．指数型基金C．伞型基金D．指数型基金中的基金6、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。A．份额申购B．金额申购C．金额赎回D．份额赎回7、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。A．能有效地提高基金运作的透明度B．有利于防止利益冲突与利益输送C．在我国具有自愿性的特点D．有利于提高证券市场的效率8、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。A．资本公积金B．股本账户C．盈余公积D．留存收益9、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。A．金融债券B．封闭式基金C．短期国债D．长期国债10、下列属于基金业“软件”的有__。A．基金产品线B．基金公司C．理财规划观念D．客户群体对基金的理解和接受度

11、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。A．1.25B．1.45C．1.50D．1.6512、证券市场监管的对象包括__。A．证券发行主体B．证券公司C．证券经营机构D．证券服务机构13、与债券相比，债券型基金__。A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B．也面临着信用风险C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D．分散了系统风险14、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。A．大于B．小于C．基本接近D．等于15、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行C．基金申报价格最小变动单位为0.01D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出16、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是____A：基金份额本期净收益B：期末可供分配基金份额收益C：资产负债D：基金份额累计净值增长率17、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。A．基金份额B．股票C．现金D．债券18、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。A．对基金业实行严格监管B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击C．强制性信息披露D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失19、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来20、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。A．扣款周期B．扣款日期C．扣款金额D．扣款方式21、基金托管协议主要用于明确__的权利与义务。A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金注册登记机构22、关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的是__。A．金额申购原则B．份额赎回原则C．未知价原则D．价格优先原则23、下列属于金融衍生工具的有__。A．金融远期合约B．金融债券C．金融期权D．金融互换24、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B．代销机构总部将本代销机