证券从业资格-金融市场基础知识专项题目及答案

证券从业资格-金融市场基础知识专项题目及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.股票的市场价格一般是指（）。A.股票的发行价格B.股票在二级市场上交易的价格C.股票的票面价值D.股票的账面价值2.下列属于资本市场的是（）。A.同业拆借市场B.票据市场C.股票市场D.回购协议市场3.证券交易市场通常分为（）。A.证券交易所市场和场外交易市场B.一级市场和二级市场C.场内市场和柜台市场D.主板市场和创业板市场4.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）。A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率5.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A.特许经营权B.优先权利C.基本权利和义务D.特别权利6.金融市场以（）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产7.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。A.市场定价B.促进信息的有效利用和传播C.市场有效性的提高和资源的合理配置D.以上都是8.以下不属于直接融资的是（）。A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.个人信用9.下列关于储蓄国债（电子式）特点的说法，错误的是（）。A.针对个人投资者，不向机构投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税D.采用电子方式记录债权10.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。A.流动性强，风险相对较小B.流动性差，风险相对较大C.流动性差，风险相对较小D.流动性强，风险相对较大多项选择题（每题2分，共10题）1.金融市场的功能包括（）。A.资金融通B.价格发现C.提供流动性D.风险管理2.股票的性质有（）。A.有价证券B.要式证券C.证权证券D.资本证券3.债券的基本性质有（）。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是一种商品证券4.下列属于证券市场参与者的有（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.自律性组织5.证券投资基金的作用有（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系6.以下属于货币市场的有（）。A.同业拆借市场B.商业票据市场C.大额可转让定期存单市场D.回购协议市场7.影响债券利率的因素有（）。A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.债券的市场价格8.普通股股东的权利包括（）。A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权和剩余资产分配权C.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议等D.持有的股份可依法转让9.证券交易机制的目标包括（）。A.流动性B.稳定性C.有效性D.效益性10.下列关于金融衍生工具的说法，正确的有（）。A.又称金融衍生产品B.是与基础金融产品相对应的一个概念C.建立在基础产品或基础变量之上D.其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动判断题（每题2分，共10题）1.金融市场是创造和交易金融资产的市场。（）2.股票是一种设权证券。（）3.债券的偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。（）4.证券市场的有效性包含两个方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。（）5.开放式基金的份额总额是固定的，投资者可以在证券交易所按市场价格买卖基金份额。（）6.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有联动性。（）7.优先股股东在股东大会上没有任何表决权。（）8.短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债。（）9.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。（）10.货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以上。（）简答题（每题5分，共4题）1.简述金融市场的分类。答：按交易工具期限分为货币市场和资本市场；按交易性质分为发行市场和流通市场；按交易对象分为票据市场、证券市场等；按地理范围分为国际金融市场和国内金融市场等。2.简述股票的特征。答：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。收益性是股票最基本的特征；风险性源于市场、公司等多方面；流动性指可依法转让变现；永久性表现为无偿还期限；参与性体现在股东可参与公司决策。3.简述债券的基本要素。答：包括债券面值、票面利率、到期期限、发行价格、偿还方式等。面值是票面标明金额；票面利率决定利息支付；到期期限指偿还本金期限；发行价格有平价、溢价、折价；偿还方式多样，如到期一次偿还等。4.简述证券投资基金与股票、债券的区别。答：性质不同，基金是信托关系，股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证；收益与风险不同，基金风险相对适中，股票高风险高收益，债券收益较稳定；资金投向不同，基金投向多种资产，股票投向股份公司，债券投向发行主体。讨论题（每题5分，共4题）1.讨论金融市场在经济发展中的重要性。答：金融市场能有效融通资金，促进资本合理流动，为企业提供融资渠道助力发展。能发现价格，引导资源优化配置。还具备风险管理功能，通过各种工具分散风险。此外，对宏观经济调控有支持作用，推动经济增长。2.谈谈你对股票市场价格影响因素的理解。答：公司自身因素如业绩、发展前景等影响股价。宏观经济因素，像经济增长、利率变动等作用明显。行业因素如行业竞争格局、发展趋势有影响。还有政策因素，如货币政策、财政政策等，以及市场情绪、投资者预期等也会造成股价波动。3.分析债券投资的风险与收益特点。答：收益相对稳定，按票面利率获取利息，到期收回本金。但也存在风险，利率风险方面，市场利率变动会使债券价格波动；信用风险指发行主体违约可能；还有通货膨胀风