基金从业大学生考试题库及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业大学生考试题库及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

1.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（）

A.基金销售机构只需根据基金产品风险等级进行销售，无需考虑投资者风险承受能力

B.投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为6个月

C.基金销售机构在向投资者推荐基金产品时，应确保投资者符合该产品的风险等级

D.投资者风险承受能力评估问卷只需包含年龄、收入等静态指标

2.根据中国证监会《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的通知》，基金销售机构从事基金销售业务，应当向中国证监会申请（）

A.基金销售牌照

B.基金管理人资格

C.基金托管资格

D.基金投资资格

3.下列关于基金份额净值的表述中，错误的是（）

A.基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额

D.基金份额净值会受到市场波动、基金运作费用等因素的影响

4.基金信息披露中，关于“基金合同”的表述，下列正确的是（）

A.基金合同是基金募集宣传材料的组成部分

B.基金合同由基金管理人制定，无需基金托管人确认

C.基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件

D.基金合同的主要内容不包括基金运作方式

5.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益

B.基金管理人不得从事内幕交易

C.基金管理人不得挪用基金财产

D.基金管理人可以投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金

6.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊载基金份额发售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

7.下列关于基金份额持有人权利的表述中，正确的是（）

A.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财务会计报告

B.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金投资组合报告

C.基金份额持有人有权要求基金托管人披露基金财产保管报告

D.基金份额持有人无权对基金份额持有人大会作出决议

8.下列关于基金运作费用的表述中，错误的是（）

A.基金运作费用包括基金管理费、基金托管费、销售服务费等

B.基金管理费是支付给基金管理人的费用，用于补偿基金管理人提供基金管理服务

C.基金托管费是支付给基金托管人的费用，用于补偿基金托管人提供基金财产保管服务

D.基金运作费用会直接影响基金份额净值

9.基金信息披露中，关于“基金招募说明书”的表述，下列正确的是（）

A.基金招募说明书是基金合同的一部分

B.基金招募说明书的主要内容不包括基金风险揭示

C.基金招募说明书是基金募集宣传材料的重要组成部分

D.基金招募说明书由基金托管人制定，无需基金管理人确认

10.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的是（）

A.基金管理人可以投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金

B.基金管理人可以从事内幕交易

C.基金管理人可以挪用基金财产

D.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益

11.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊载基金份额发售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

12.下列关于基金份额持有人权利的表述中，正确的是（）

A.基金份额持有人无权要求基金管理人披露基金财务会计报告

B.基金份额持有人无权要求基金管理人披露基金投资组合报告

C.基金份额持有人无权要求基金托管人披露基金财产保管报告

D.基金份额持有人有权对基金份额持有人大会作出决议

13.下列关于基金运作费用的表述中，错误的是（）

A.基金运作费用不包括基金管理费、基金托管费、销售服务费等

B.基金管理费是支付给基金管理人的费用，用于补偿基金管理人提供基金管理服务

C.基金托管费是支付给基金托管人的费用，用于补偿基金托管人提供基金财产保管服务

D.基金运作费用会直接影响基金份额净值

14.基金信息披露中，关于“基金合同”的表述，下列正确的是（）

A.基金合同是基金募集宣传材料的组成部分

B.基金合同由基金管理人制定，无需基金托管人确认

C.基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件

D.基金合同的主要内容不包括基金运作方式

15.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益

B.基金管理人不得从事内幕交易

C.基金管理人不得挪用基金财产

D.基金管理人可以投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金

16.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊载基金份额发售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

17.下列关于基金份额持有人权利的表述中，正确的是（）

A.基金份额持有人无权要求基金管理人披露基金财务会计报告

B.基金份额持有人无权要求基金管理人披露基金投资组合报告

C.基金份额持有人无权要求基金托管人披露基金财产保管报告

D.基金份额持有人有权对基金份额持有人大会作出决议

18.下列关于基金运作费用的表述中，错误的是（）

A.基金运作费用包括基金管理费、基金托管费、销售服务费等

B.基金管理费是支付给基金管理人的费用，用于补偿基金管理人提供基金管理服务

C.基金托管费是支付给基金托管人的费用，用于补偿基金托管人提供基金财产保管服务

D.基金运作费用会直接影响基金份额净值

19.基金信息披露中，关于“基金招募说明书”的表述，下列正确的是（）

A.基金招募说明书是基金合同的一部分

B.基金招募说明书的主要内容不包括基金风险揭示

C.基金招募说明书是基金募集宣传材料的重要组成部分

D.基金招募说明书由基金托管人制定，无需基金管理人确认

20.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的是（）

A.基金管理人可以投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金

B.基金管理人可以从事内幕交易

C.基金管理人可以挪用基金财产

D.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

21.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的有（）

A.基金销售机构只需根据基金产品风险等级进行销售，无需考虑投资者风险承受能力

B.投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为6个月

C.基金销售机构在向投资者推荐基金产品时，应确保投资者符合该产品的风险等级

D.投资者风险承受能力评估问卷只需包含年龄、收入等静态指标

22.根据中国证监会《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的通知》，基金销售机构从事基金销售业务，应当向中国证监会申请（）

A.基金销售牌照

B.基金管理人资格

C.基金托管资格

D.基金投资资格

23.下列关于基金份额净值的表述中，正确的有（）

A.基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额

D.基金份额净值会受到市场波动、基金运作费用等因素的影响

24.基金信息披露中，关于“基金合同”的表述，正确的有（）

A.基金合同是基金募集宣传材料的组成部分

B.基金合同由基金管理人制定，无需基金托管人确认

C.基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件

D.基金合同的主要内容不包括基金运作方式

25.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的有（）

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益

B.基金管理人不得从事内幕交易

C.基金管理人不得挪用基金财产

D.基金管理人可以投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误，正确的填“√”，错误的填“×”）

26.基金销售机构只需根据基金产品风险等级进行销售，无需考虑投资者风险承受能力。（）

27.投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为6个月。（）

28.基金销售机构在向投资者推荐基金产品时，应确保投资者符合该产品的风险等级。（）

29.投资者风险承受能力评估问卷只需包含年龄、收入等静态指标。（）

30.基金管理人应当向中国证监会申请基金销售牌照。（）

31.基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础。（）

32.基金份额净值每日只计算一次。（）

33.基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额。（）

34.基金份额净值会受到市场波动、基金运作费用等因素的影响。（）

35.基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件。（）

36.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益。（）

37.基金管理人不得从事内幕交易。（）

38.基金管理人不得挪用基金财产。（）

39.基金管理人可以投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金。（）

40.基金管理人不得投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

（请将答案填入横线内）

41.基金销售机构从事基金销售业务，应当向__________申请基金销售牌照。

42.基金份额净值每日__________计算。

43.基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷__________。

44.基金合同的主要内容不包括__________。

45.基金管理人不得利用基金财产为__________。

46.投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为__________。

47.基金管理人应当向__________申请基金销售牌照。

48.基金份额净值是计算__________的基础。

49.基金合同是规范__________、基金托管人行为的重要法律文件。

50.基金管理人不得从事__________。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金销售适用性的基本原则。

52.简述基金信息披露的主要内容。

53.简述基金投资禁止行为的主要类型。

六、案例分析题（共1题，每题25分，共25分）

某基金销售机构在销售某只股票型基金时，工作人员向投资者甲极力推荐该基金，称该基金过往业绩优异，风险较低，且承诺该基金未来将继续上涨，引导投资者甲在未进行风险承受能力评估的情况下申购了该基金。后来，该基金业绩大幅下跌，投资者甲遭受了较大损失，并向中国证监会投诉该基金销售机构的行为。

问题：

（1）该基金销售机构的行为是否合规？为什么？

（2）该基金销售机构应该如何规范其销售行为？

（3）投资者甲应该如何维护自身权益？

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.C

解析：根据《基金销售适用性指导意见》，基金销售机构在向投资者推荐基金产品时，应确保投资者符合该产品的风险等级，因此C选项正确。A选项错误，因为基金销售机构需要同时考虑基金产品风险等级和投资者风险承受能力；B选项错误，因为投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为3年；D选项错误，因为投资者风险承受能力评估问卷需要包含静态指标和动态指标。

2.A

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的通知》，基金销售机构从事基金销售业务，应当向中国证监会申请基金销售牌照，因此A选项正确。B选项错误，因为基金管理人资格是由基金管理人申请的；C选项错误，因为基金托管资格是由基金托管人申请的；D选项错误，因为基金投资资格是由基金投资者申请的。

3.D

解析：基金份额净值会受到市场波动、基金运作费用等因素的影响，但不会直接影响基金份额净值，因此D选项错误。A、B、C选项均正确。

4.C

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件，因此C选项正确。A选项错误，因为基金合同不是基金募集宣传材料的组成部分；B选项错误，因为基金合同由基金管理人制定，需要基金托管人确认；D选项错误，因为基金合同的主要内容包括基金运作方式。

5.D

解析：根据《基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益，因此D选项错误。A、B、C选项均正确。

6.C

解析：根据《基金法》，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊载基金份额发售公告，因此C选项正确。

7.A

解析：根据《基金法》，基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财务会计报告，因此A选项正确。B、C、D选项均错误。

8.D

解析：基金运作费用不会直接影响基金份额净值，因为基金份额净值是根据基金资产和负债计算的，因此D选项错误。A、B、C选项均正确。

9.C

解析：基金招募说明书是基金募集宣传材料的重要组成部分，因此C选项正确。A选项错误，因为基金招募说明书不是基金合同的一部分；B选项错误，因为基金招募说明书的主要内容包括基金风险揭示；D选项错误，因为基金招募说明书由基金管理人制定，需要基金托管人确认。

10.D

解析：根据《基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益，因此D选项正确。A、B、C选项均错误。

11.C

解析：根据《基金法》，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊载基金份额发售公告，因此C选项正确。

12.D

解析：根据《基金法》，基金份额持有人有权对基金份额持有人大会作出决议，因此D选项正确。A、B、C选项均错误。

13.A

解析：基金运作费用包括基金管理费、基金托管费、销售服务费等，因此A选项错误。B、C、D选项均正确。

14.C

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件，因此C选项正确。A、B、D选项均错误。

15.D

解析：根据《基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益，因此D选项错误。A、B、C选项均正确。

16.C

解析：根据《基金法》，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊载基金份额发售公告，因此C选项正确。

17.D

解析：根据《基金法》，基金份额持有人有权对基金份额持有人大会作出决议，因此D选项正确。A、B、C选项均错误。

18.D

解析：基金运作费用不会直接影响基金份额净值，因为基金份额净值是根据基金资产和负债计算的，因此D选项错误。A、B、C选项均正确。

19.C

解析：基金招募说明书是基金募集宣传材料的重要组成部分，因此C选项正确。A选项错误，因为基金招募说明书不是基金合同的一部分；B选项错误，因为基金招募说明书的主要内容包括基金风险揭示；D选项错误，因为基金招募说明书由基金管理人制定，需要基金托管人确认。

20.D

解析：根据《基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益，因此D选项正确。A、B、C选项均错误。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.C

解析：根据《基金销售适用性指导意见》，基金销售机构在向投资者推荐基金产品时，应确保投资者符合该产品的风险等级，因此C选项正确。A选项错误，因为基金销售机构需要同时考虑基金产品风险等级和投资者风险承受能力；B选项错误，因为投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为3年；D选项错误，因为投资者风险承受能力评估问卷需要包含静态指标和动态指标。

22.A

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的通知》，基金销售机构从事基金销售业务，应当向中国证监会申请基金销售牌照，因此A选项正确。B、C、D选项均错误。

23.A、B、C、D

解析：基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础，每日只计算一次，计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额，会受到市场波动、基金运作费用等因素的影响，因此A、B、C、D选项均正确。

24.C

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件，因此C选项正确。A、B、D选项均错误。

25.A、B、C

解析：根据《基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益，不得从事内幕交易，不得挪用基金财产，因此A、B、C选项均正确。D选项错误，因为基金管理人不得投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金。

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误，正确的填“√”，错误的填“×”）

26.×

解析：根据《基金销售适用性指导意见》，基金销售机构需要同时考虑基金产品风险等级和投资者风险承受能力，因此该说法错误。

27.×

解析：根据《基金销售适用性指导意见》，投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为3年，因此该说法错误。

28.√

解析：根据《基金销售适用性指导意见》，基金销售机构在向投资者推荐基金产品时，应确保投资者符合该产品的风险等级，因此该说法正确。

29.×

解析：根据《基金销售适用性指导意见》，投资者风险承受能力评估问卷需要包含静态指标和动态指标，因此该说法错误。

30.√

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的通知》，基金销售机构从事基金销售业务，应当向中国证监会申请基金销售牌照，因此该说法正确。

31.√

解析：基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础，因此该说法正确。

32.√

解析：基金份额净值每日只计算一次，因此该说法正确。

33.√

解析：基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额，因此该说法正确。

34.√

解析：基金份额净值会受到市场波动、基金运作费用等因素的影响，因此该说法正确。

35.√

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件，因此该说法正确。

36.√

解析：根据《基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益，因此该说法正确。

37.√

解析：根据《基金法》，基金管理人不得从事内幕交易，因此该说法正确。

38.√

解析：根据《基金法》，基金管理人不得挪用基金财产，因此该说法正确。

39.×

解析：根据《基金法》，基金管理人不得投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金，因此该说法错误。

40.√

解析：根据《基金法》，基金管理人不得投资于与其基金托管人同属于一家资产管理公司的其他基金，因此该说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.中国证监会

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的通知》，基金销售机构从事基金销售业务，应当向中国证监会申请基金销售牌照。

42.只

解析：基金份额净值每日只计算一次。

43.基金总份额

解析：基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额。

44.基金运作方式

解析：基金合同的主要内容不包括基金运作方式。

45.基金份额持有人以外的第三人

解析：根据《基金法》，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益。

46.3年

解析：根据《基金销售适用性指导意见》，投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为3年。

47.中国证监会

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的通知》，基金销售机构从事基金销售业务，应当向中国证监会申请基金销售牌照。

48.基金投资者申购、赎回价格

解析：基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础。

49.基金管理人

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人行为的重要法律文件。

50.内幕交易

解析：根据《基金法》，基金管理人不得从事内幕交易。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金销售适用性的基本原则。

答：基金销售适用性的基本原则包括：

①风险匹配原则：基金产品风险等级与投资者风险承受能力相适应；

②完整性原则：向投资者提供全面、客观的信息；

③理解原则：确保投资者理解所投资产品的风险和特征；

④持续性原则：持续跟踪投资者