基金从业资格考试2025年模拟试卷：证券投资基金知识点

基金从业资格考试2025年模拟试卷：证券投资基金知识点考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题只有一个选项符合题意，请将正确选项的字母填在答题卡相应位置）1.下列关于证券投资基金特征的表述，错误的是：A.集合投资，将众多投资者的资金汇集起来进行专业化投资B.专业管理，由基金管理人负责基金的投资运作C.有限责任，基金份额持有人以其认购的基金份额为限承担有限责任D.高度分散，基金资产投向多元化，风险相对分散2.基金合同的主要内容不包括：A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人、托管人的权利义务D.基金份额的认购、赎回和转换办法3.下列关于基金份额持有人的权利的表述，错误的是：A.参与分配基金财产B.参与基金财产的清算C.对基金份额持有人大会行使表决权D.要求基金管理人、托管人定期提供基金净值报告4.基金管理人应当履行的职责不包括：A.保存基金财产B.编制基金财务会计报告C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案D.办理基金份额的申购和赎回5.基金托管人应当履行的职责不包括：A.安全保管基金财产B.对基金资产进行估值C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案D.办理基金份额的申购和赎回6.下列关于基金运作方式的表述，错误的是：A.封闭式基金：基金份额总额固定，封闭期内基金份额持有人不得申请赎回B.开放式基金：基金份额总额不固定，基金份额持有人可以随时申请赎回C.混合式基金：同时具有封闭式基金和开放式基金的特征D.索引基金：跟踪特定指数，被动投资策略7.基金募集期限的长度一般为：A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月8.基金募集失败，基金管理人应当承担的责任不包括：A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项B.承担相应的法律责任C.对基金份额持有人进行赔偿D.基金管理人不再承担任何责任9.基金合同生效的条件不包括：A.基金份额总额达到法定最低募集数额B.基金管理人、托管人按照基金合同的约定成立C.基金份额持有人大会通过基金合同D.基金募集期限届满10.下列关于基金信息披露的表述，错误的是：A.基金信息披露是基金运作透明化的关键B.基金信息披露包括基金募集、运作和终止等各个阶段的信息C.基金信息披露的主要目的是保护投资者的利益D.基金信息披露的内容只需要包括基金净值信息11.基金净值公告的主要内容不包括：A.基金名称B.基金代码C.基金份额净值D.基金管理人、托管人的地址12.下列关于基金份额净值计算的表述，错误的是：A.基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额B.基金资产净值是指基金资产总价值扣除负债后的余额C.基金份额净值每周计算一次D.基金份额净值在每个交易日结束后计算13.基金定期报告的主要内容不包括：A.基金概况B.基金财务会计报告C.基金投资组合报告D.基金管理人、托管人的变更情况14.下列关于基金财务会计报告的表述，错误的是：A.基金财务会计报告是基金年度报告的重要组成部分B.基金财务会计报告包括资产负债表、利润表和现金流量表C.基金财务会计报告由基金管理人编制D.基金财务会计报告经审计后披露15.基金投资组合报告的主要内容不包括：A.基金资产组合B.基金投资策略C.基金投资业绩D.基金管理人、托管人的变更情况16.下列关于基金信息披露禁止性规定的表述，错误的是：A.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.不得对基金业绩进行夸大宣传C.不得提前披露基金招募说明书D.不得披露基金投资组合明细17.基金管理人、托管人的信息披露义务不包括：A.定期披露基金净值信息B.及时披露基金的重大事件C.披露基金的投资策略D.披露基金管理人的薪酬情况18.基金募集信息披露的主要文件不包括：A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金投资组合报告19.基金募集信息披露的禁止性规定不包括：A.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.不得对基金业绩进行夸大宣传C.不得提前披露基金招募说明书D.不得披露基金投资组合明细20.基金运作信息披露的主要文件不包括：A.基金净值公告B.基金定期报告C.基金招募说明书D.基金投资组合报告二、多项选择题（本部分共40题，每题1.5分，共60分。每题有两个或两个以上选项符合题意，请将正确选项的字母填在答题卡相应位置）1.证券投资基金的特征包括：A.集合投资B.专业管理C.有限责任D.高度分散2.基金合同的主要内容包括：A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人、托管人的权利义务D.基金份额的认购、赎回和转换办法3.基金份额持有人的权利包括：A.参与分配基金财产B.参与基金财产的清算C.对基金份额持有人大会行使表决权D.要求基金管理人、托管人定期提供基金净值报告4.基金管理人应当履行的职责包括：A.保存基金财产B.编制基金财务会计报告C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案D.办理基金份额的申购和赎回5.基金托管人应当履行的职责包括：A.安全保管基金财产B.对基金资产进行估值C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案D.办理基金份额的申购和赎回6.基金运作方式包括：A.封闭式基金B.开放式基金C.混合式基金D.索引基金7.基金募集期限的长度一般为：A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月8.基金募集失败，基金管理人应当承担的责任包括：A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项B.承担相应的法律责任C.对基金份额持有人进行赔偿D.基金管理人不再承担任何责任9.基金合同生效的条件包括：A.基金份额总额达到法定最低募集数额B.基金管理人、托管人按照基金合同的约定成立C.基金份额持有人大会通过基金合同D.基金募集期限届满10.基金信息披露的主要内容包括：A.基金募集信息披露B.基金运作信息披露C.基金终止信息披露D.基金投资组合信息11.基金净值公告的主要内容包括：A.基金名称B.基金代码C.基金份额净值D.基金管理人、托管人的地址12.基金份额净值计算的因素包括：A.基金资产总价值B.基金负债C.基金总份额D.基金投资策略13.基金定期报告的主要内容包括：A.基金概况B.基金财务会计报告C.基金投资组合报告D.基金管理人、托管人的变更情况14.基金财务会计报告的主要内容包括：A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.基金投资策略15.基金投资组合报告的主要内容包括：A.基金资产组合B.基金投资策略C.基金投资业绩D.基金管理人、托管人的变更情况16.基金信息披露禁止性规定包括：A.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.不得对基金业绩进行夸大宣传C.不得提前披露基金招募说明书D.不得披露基金投资组合明细17.基金管理人、托管人的信息披露义务包括：A.定期披露基金净值信息B.及时披露基金的重大事件C.披露基金的投资策略D.披露基金管理人的薪酬情况18.基金募集信息披露的主要文件包括：A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金投资组合报告19.基金募集信息披露的禁止性规定包括：A.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.不得对基金业绩进行夸大宣传C.不得提前披露基金招募说明书D.不得披露基金投资组合明细20.基金运作信息披露的主要文件包括：A.基金净值公告B.基金定期报告C.基金招募说明书D.基金投资组合报告三、判断题（本部分共20题，每题1分，共20分。请判断下列表述是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”，并将答案填在答题卡相应位置）1.基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额。（√）2.基金管理人、托管人不得挪用基金财产。（√）3.基金份额持有人可以请求更换基金管理人、托管人。（√）4.基金合同生效后，基金管理人、托管人不得擅自更改基金合同。（√）5.基金信息披露义务人违反基金信息披露管理办法的，中国证监会可以责令改正，暂停或者撤销基金信息披露业务资格。（√）6.基金净值公告应当至少每周公告一次。（√）7.基金定期报告应当在每个会计年度结束之日起60日内披露。（√）8.基金投资组合报告应当至少每周披露一次。（×）9.基金份额净值是计算基金份额赎回价格的基础。（√）10.基金管理人、托管人应当妥善保存基金财产及其相关凭证，保存期限不少于5年。（×）11.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何单位和个人不得动用。（√）12.基金份额持有人大会由基金管理人召集。（√）13.基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规的，应当拒绝执行。（√）14.基金合同是规范基金运作的法律文件，对基金管理人、基金托管人、基金份额持有人具有约束力。（√）15.基金信息披露的内容和格式应当符合中国证监会的规定。（√）16.基金投资组合报告应当披露基金在报告期末按市值计算的前十大重仓股。（√）17.基金招募说明书应当说明基金的投资目标、投资范围、投资策略、业绩基准等。（√）18.基金管理人、托管人的专门基金托管部门应当由基金管理人、托管人的高级管理人员负责。（×）19.基金运作方式变更，不需要经过基金份额持有人大会通过。（×）20.基金信息披露不得夸大基金过往业绩。（√）四、简答题（本部分共4题，每题5分，共20分。请简要回答下列问题，并将答案填在答题卡相应位置）1.简述基金管理人的主要职责。答：基金管理人应当履行下列职责：（1）按照基金合同的约定确定基金的投资目标、投资范围、投资策略和业绩基准；（2）办理基金份额的申购和赎回；（3）分配基金财产；（4）进行基金财产的投资管理；（5）编制基金财务会计报告、基金中期和年度基金报告；（6）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（7）办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项；（8）基金合同约定的其他职责。2.简述基金托管人的主要职责。答：基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产；（2）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理基金份额的申购、赎回和转换；（3）对基金资产进行估值；（4）对基金财产的损失承担赔偿责任；（5）按照基金合同的约定，参与基金收益分配；（6）基金合同约定的其他职责。3.简述基金信息披露的主要内容。答：基金信息披露的主要内容包括：（1）基金募集信息披露，包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等；（2）基金运作信息披露，包括基金净值公告、基金定期报告、基金投资组合报告等；（3）基金终止信息披露，包括基金清算报告等。4.简述基金份额持有人大会的职责。答：基金份额持有人大会行使下列职权：（1）决定基金扩募或者缩募；（2）决定基金合并、分立或者终止；（3）决定基金管理人、托管人的更换；（4）决定基金投资方案；（5）决定基金财产的分配方案；（6）决定基金合同约定的其他重大事项。五、综合题（本部分共2题，每题10分，共20分。请结合实际情况，分析并回答下列问题，并将答案填在答题卡相应位置）1.某基金管理人拟募集一只新的基金，请结合基金募集信息披露的要求，说明基金招募说明书应当包括哪些主要内容。答：基金招募说明书应当包括下列内容：（1）基金募集目的；（2）基金名称；（3）基金管理人、托管人的名称和住所；（4）基金合同的主要条款；（5）基金份额的发售、交易、申购、赎回的规则、程序和费用；（6）基金的投资目标、投资范围、投资策略、业绩基准；（7）基金的风险收益特征；（8）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务；（9）基金的信息披露规则和程序；（10）基金管理人和托管人的报酬及其他费用；（11）风险警示内容；（12）中国证监会规定的其他内容。2.某基金在运作过程中，基金管理人发现基金资产净值出现异常波动，可能影响基金份额持有人的利益，请结合基金信息披露管理办法，说明基金管理人应当如何履行信息披露义务。答：基金管理人应当根据基金信息披露管理办法的规定，及时、准确、完整地披露基金净值信息，并采取以下措施：（1）在每个交易日结束后，及时计算并公告当日基金资产净值和基金份额净值；（2）在基金净值公告中，披露基金净值波动的异常情况及其原因；（3）在基金定期报告中，详细披露基金净值波动的分析报告，包括基金投资组合的变动情况、市场环境的变化、基金管理人的应对措施等；（4）在基金净值公告和基金定期报告中，披露基金净值波动的风险提示，提醒投资者注意投资风险；（5）按照基金合同约定的信息披露方式，将基金净值公告和基金定期报告及时送达基金份额持有人手中。本次试卷答案如下一、单项选择题1.D解析：高度分散是基金投资策略的特点，不是基金本身的特征。基金的特征包括集合投资、专业管理、有限责任和风险分散。2.D解析：基金合同的主要内容不包括基金份额的认购、赎回和转换办法，这属于基金招募说明书的内容。3.D解析：要求基金管理人、托管人定期提供基金净值报告是基金份额持有人的权利之一，其他选项都是基金份额持有人的权利。4.A解析：保存基金财产是基金托管人的职责，不是基金管理人的职责。5.C解析：按照基金合同的约定确定基金收益分配方案是基金份额持有人的权利，不是基金托管人的职责。6.C解析：混合式基金不具有封闭式基金和开放式基金的双重特征，它是一种既有封闭式基金特征又有开放式基金特征的基金。7.B解析：基金募集期限的长度一般为6个月，这是中国证监会的规定。8.D解析：基金募集失败，基金管理人应当承担的责任包括返还投资者已缴纳的款项、承担相应的法律责任、对基金份额持有人进行赔偿。9.C解析：基金合同生效的条件不包括基金份额持有人大会通过基金合同，基金合同需要经过基金份额持有人大会通过才能生效。10.D解析：基金信息披露的内容不仅包括基金净值信息，还包括基金募集、运作和终止等各个阶段的信息。11.D解析：基金净值公告的主要内容不包括基金管理人、托管人的地址，这属于基金招募说明书的内容。12.D解析：基金份额净值在每个交易日结束后计算，而不是每周计算一次。13.D解析：基金定期报告的主要内容不包括基金管理人、托管人的变更情况，这属于基金招募说明书的内容。14.D解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。15.D解析：基金投资组合报告的主要内容不包括基金管理人、托管人的变更情况，这属于基金招募说明书的内容。16.D解析：基金信息披露禁止性规定不包括披露基金投资组合明细，这属于基金投资组合报告的内容。17.D解析：基金管理人、托管人的信息披露义务不包括披露基金管理人的薪酬情况，这属于基金招募说明书的内容。18.D解析：基金募集信息披露的主要文件不包括基金投资组合报告，这属于基金运作信息披露的内容。19.D解析：基金募集信息披露的禁止性规定不包括披露基金投资组合明细，这属于基金投资组合报告的内容。20.C解析：基金运作信息披露的主要文件不包括基金招募说明书，这属于基金募集信息披露的内容。二、多项选择题1.ABCD解析：证券投资基金的特征包括集合投资、专业管理、有限责任和高度分散。2.ABCD解析：基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资目标、基金管理人、托管人的权利义务、基金份额的认购、赎回和转换办法。3.ABCD解析：基金份额持有人的权利包括参与分配基金财产、参与基金财产的清算、对基金份额持有人大会行使表决权、要求基金管理人、托管人定期提供基金净值报告。4.ABCD解析：基金管理人应当履行的职责包括保存基金财产、编制基金财务会计报告、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、办理基金份额的申购和赎回。5.AB解析：基金托管人应当履行的职责包括安全保管基金财产、对基金资产进行估值，而不是基金份额的申购和赎回。6.ABD解析：基金运作方式包括封闭式基金、开放式基金和索引基金，混合式基金不具有封闭式基金和开放式基金的双重特征。7.AB解析：基金募集期限的长度一般为3个月或6个月，具体根据基金类型和规模而定。8.ABC解析：基金募集失败，基金管理人应当承担的责任包括返还投资者已缴纳的款项、承担相应的法律责任、对基金份额持有人进行赔偿。9.ABD解析：基金合同生效的条件包括基金份额总额达到法定最低募集数额、基金管理人、托管人按照基金合同的约定成立、基金募集期限届满。10.ABCD解析：基金信息披露的主要内容包括基金募集信息披露、基金运作信息披露、基金终止信息披露、基金投资组合信息。11.ABC解析：基金净值公告的主要内容包括基金名称、基金代码、基金份额净值，不包括基金管理人、托管人的地址。12.ABC解析：基金份额净值计算的因素包括基金资产总价值、基金负债和基金总份额。13.ABCD解析：基金定期报告的主要内容包括基金概况、基金财务会计报告、基金投资组合报告、基金管理人、托管人的变更情况。14.ABC解析：基金财务会计报告的主要内容包括资产负债表、利润表和现金流量表。15.ABC解析：基金投资组合报告的主要内容包括基金资产组合、基金投资策略、基金投资业绩。16.ABCD解析：基金信息披露禁止性规定包括不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、不得对基金业绩进行夸大宣传、不得提前披露基金招募说明书、不得披露基金投资组合明细。17.ABC解析：基金管理人、托管人的信息披露义务包括定期披露基金净值信息、及时披露基金的重大事件、披露基金的投资策略。18.ABC解析：基金募集信息披露的主要文件包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。19.ABCD解析：基金募集信息披露的禁止性规定包括不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、不得对基金业绩进行夸大宣传、不得提前披露基金招募说明书、不得披露基金投资组合明细。20.ABD解析：基金运作信息披露的主要文件包括基金净值公告、基金定期报告、基金投资组合报告。三、判断题1.√解析：基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额，这是中国证监会的规定。2.√解析：基金管理人、托管人不得挪用基金财产，这是基金合同的规定。3.√解析：基金份额持有人可以请求更换基金管理人、托管人，这是基金合同的规定。4.√解析：基金合同生效后，基金管理人、托管人不得擅自更改基金合同，这是基金合同的规定。5.√解析：基金信息披露义务人违反基金信息披露管理办法的，中国证监会可以责令改正，暂停或者撤销基金信息披露业务资格，这是中国证监会的规定。6.√解析：基金净值公告应当至少每周公告一次，这是基金信息披露管理办法的规定。7.√解析：基金定期报告应当在每个会计年度结束之日起60日内披露，这是基金信息披露管理办法的规定。8.×解析：基金投资组合报告应当至少每月披露一次，而不是每周披露一次。9.√解析：基金份额净值是计算基金份额赎回价格的基础，这是基金合同的规定。10.×解析：基金管理人、托管人应当妥善保存基金财产及其相关凭证，保存期限不少于5年，这是基金合同的规定。11.√解析：基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何单位和个人不得动用，这是基金合同的规定。12.√解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集，这是基金合同的规定。13.√解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规的，应当拒绝执行，这是基金合同的规定。14.√解析：基金合同是规范基金运作的法律文件，对基金管理人、基金托管人、基金份额持有人具有约束力，这是基金合同的规定。15.√解析：基金信息披露的内容和格式应当符合中国证监会的规定，这是基金信息披露管理办法的规定。16.√解析：基金投资组合报告应当披露基金在报告期末按市值计算的前十大重仓股，这是基金信息披露管理办法的规定。17.√解析：基金招募说明书应当说明基金的投资目标、投资范围、投资策略、业绩基准等，这是基金招募说明书的规定。18.×解析：基金管理人、托管人的专门基金托管部门应当由基金托管人的高级管理人员负责，而不是基金管理人、托管人的高级管理人员。19.×解析：基金运作方式变更，需要经过基金份额持有人大会通过，这是基金合同的规定。20.√解析：基金信息披露不得夸大基金过往业绩，这是基金信息披露管理办法的规定。四、简答题1.基金管理人的主要职责包括：（1）按照基金合同的约定确