人行总部金库管理办法

人行总部金库管理办法一、总则（一）目的本办法旨在加强中国人民银行总部金库（以下简称“金库”）的管理，规范金库业务操作，确保国家资金的安全、完整，提高资金使用效率，保障货币政策的有效实施。（二）适用范围本办法适用于中国人民银行总部金库的各类业务活动，包括但不限于货币发行、金银管理、有价证券保管、资金清算等。（三）基本原则1.安全性原则金库管理应确保国家资金的绝对安全，采取必要的安全防范措施，防止资金被盗、被抢、被骗等风险。2.规范性原则严格按照国家法律法规、行业标准以及人民银行内部规章制度进行金库业务操作，确保各项业务活动合法合规。3.准确性原则金库业务数据的记录、核算和报告应准确无误，保证资金账实相符、账账相符。4.效率性原则在确保安全和规范的前提下，优化金库业务流程，提高资金运转效率，满足货币政策执行和金融服务的需要。二、金库组织架构与职责（一）金库管理部门1.负责制定金库管理制度、操作规程和应急预案，并组织实施。2.对金库业务进行日常监督、检查和指导，及时发现和解决问题。3.协调金库与其他部门之间的工作关系，确保金库业务的顺利开展。（二）金库运营部门1.具体负责金库的日常运营管理，包括货币发行、金银出入库、有价证券保管等业务操作。2.按照规定的流程和标准，办理各类资金的收付、清算和核算业务，确保资金准确及时到账。3.负责金库库存现金、金银、有价证券等实物资产的保管和维护，定期进行盘点和清查。（三）金库安全保卫部门1.制定金库安全保卫制度和措施，加强金库安全防范设施建设和管理。2.负责金库的安全保卫工作，包括人员出入管理、安全巡逻、监控报警等，确保金库安全无事故。3.配合公安机关等相关部门，做好金库安全突发事件的应急处置工作。（四）金库技术保障部门1.负责金库信息化系统的建设、维护和管理，确保系统稳定运行和数据安全。2.提供金库业务所需的技术支持和保障，包括设备维护、网络安全、数据备份与恢复等。3.参与金库业务流程的优化和创新，利用信息技术提高金库管理效率和水平。三、金库业务管理（一）货币发行管理1.货币发行计划的制定与执行根据国家货币政策和经济发展需要，制定年度货币发行计划，并严格按照计划组织实施。加强对货币发行数量、券别结构、投放回笼渠道等的监测和分析，确保货币发行与经济社会发展相适应。2.货币发行库的管理规范货币发行库的设置、布局和建设，确保发行库符合安全、保密、防潮、防火、防盗等要求。加强对发行库人员的管理和培训，严格执行发行库出入库制度和操作规程，确保货币出入库安全准确。3.货币回笼与销毁管理及时组织货币回笼工作，对回笼的残损币、回笼券等进行整理、复点和鉴定。按照规定的程序和方法，组织货币销毁工作，确保销毁过程安全、环保、合规。（二）金银管理1.金银收购与配售管理按照国家有关规定，办理金银收购与配售业务。严格审核客户资质和业务申请，确保金银交易真实、合法、合规。加强对金银收购与配售价格的监测和管理，维护市场秩序。2.金银库存管理建立健全金银库存管理制度，定期对金银库存进行盘点和清查，确保账实相符。加强金银保管设施建设和管理，采取必要的安全防范措施，防止金银被盗、被抢、被骗等风险。3.金银制品管理对金银制品的生产、加工、销售等环节进行监督管理，确保金银制品质量符合国家标准。加强对金银制品标识、包装等的管理，防止假冒伪劣金银制品流入市场。（三）有价证券保管1.有价证券的入库管理对入库的有价证券进行严格审核，确保有价证券的真实性、完整性和合法性。按照规定的程序和方法，办理有价证券的入库手续，登记有价证券的种类、数量、面值、期限等信息。2.有价证券的保管与维护建立有价证券保管库，配备必要的保管设施和设备，确保有价证券安全存放。定期对有价证券进行盘点和清查，检查有价证券的保管状况，及时发现和处理问题。加强对有价证券保管库的安全保卫工作，防止有价证券被盗、被抢、被骗等风险。3.有价证券的出库管理严格按照规定的程序和审批权限，办理有价证券的出库手续。对出库的有价证券进行认真核对，确保出库的有价证券与审批内容一致。加强对有价证券出库后的跟踪管理，及时掌握有价证券的使用情况和去向。（四）资金清算管理1.资金清算系统的建设与维护建立健全资金清算系统，确保系统安全稳定运行。加强对资金清算系统的日常维护和管理，及时处理系统故障和问题，保障资金清算业务的正常开展。2.资金清算业务的操作与管理按照规定的清算流程和标准，办理各类资金的清算业务。加强对资金清算业务的审核和监督，确保清算资金的准确性和及时性。定期对资金清算业务进行统计分析，为货币政策决策提供依据。3.资金清算风险防范建立资金清算风险监测和预警机制，及时发现和防范资金清算过程中的各类风险。加强对资金清算业务的内部控制，规范操作流程，防止违规操作和内部风险。制定资金清算应急预案，提高应对突发事件的能力，确保资金清算业务的连续性和稳定性。四、金库安全管理（一）安全防范设施建设1.金库选址与建筑设计金库选址应符合安全、保密等要求，远离易燃易爆场所和人员密集区域。金库建筑应具备防火、防盗、防潮、防鼠、防雷等功能，采用坚固耐用的建筑材料和先进的安全防范设施。2.安全监控系统建设安装全方位、多层次的安全监控系统，对金库出入口、库内通道、重要业务区域等进行实时监控。监控系统应具备图像存储、回放、报警联动等功能，确保监控数据的完整性和可追溯性。3.报警系统建设配备先进的报警设备，包括入侵报警系统、紧急报警系统等。报警系统应与公安机关等相关部门的报警中心联网，确保在发生安全事件时能够及时报警并得到有效处置。4.消防设施建设按照国家消防标准，配备完善的消防设施，包括火灾自动报警系统、灭火系统、消防疏散通道等。定期对消防设施进行检查和维护，确保消防设施完好有效。（二）人员安全管理1.人员准入与审查严格金库工作人员的准入条件，对人员的政治素质、业务能力、职业道德等进行全面审查。加强对金库工作人员的背景调查，确保人员无不良记录和违法违纪行为。2.人员培训与教育定期组织金库工作人员参加安全培训和教育活动，提高人员的安全意识和业务技能。培训内容包括安全防范知识、应急处置技能、职业道德规范等，确保人员熟悉金库安全管理制度和操作规程。3.人员考核与奖惩建立金库工作人员考核制度，对人员的工作表现、安全责任落实情况等进行定期考核。对在安全管理工作中表现突出的人员给予表彰和奖励，对违反安全规定的人员进行严肃处理。（三）安全制度与应急预案1.安全管理制度制定完善的金库安全管理制度，明确安全责任、安全操作规程、安全检查与整改等内容。加强对安全制度执行情况的监督检查，确保制度落实到位。2.应急预案制定金库安全应急预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、应急响应程序、应急处置措施等内容。定期组织应急演练，提高应对突发事件的能力，确保在安全事件发生时能够迅速、有效地进行处置，最大限度地减少损失。五、金库监督检查与审计（一）监督检查机制1.内部监督检查金库管理部门定期对金库业务进行内部监督检查，检查内容包括业务操作合规性、资金安全状况、安全防范措施落实情况等。对发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。2.外部监督检查接受人民银行内部审计部门、纪检监察部门以及国家审计机关等的外部监督检查。积极配合外部监督检查工作，如实提供相关资料和信息，对检查发现的问题认真整改，及时反馈整改情况。（二）审计工作1.审计计划与实施制定金库年度审计计划，明确审计目标、审计范围、审计重点等内容。按照审计计划组织实施审计工作，采用现场审计、非现场审计等方式，对金库业务进行全面审计。2.审计报告与整改审计工作结束后，及时出具审计报告，对审计发现的问题进行客观、准确的反映，并提出审计意见和建议。金库管理部门应根据审计报告，制定整改方案，落实整改责任，限期完成整改任务，并将整改情况及时反馈给审计部门。六、金库信息化管理（一）信息化系统建设1.系统规划与设计根据金库业务发展需要，制定信息化系统建设规划，明确系统建设目标、功能需求、技术架构等内容。系统设计应遵循安全性、可靠性、先进性、实用性等原则，确保系统能够满足金库业务管理的要求。2.系统开发与实施按照系统建设规划和设计要求，组织开展信息化系统的开发工作。在系统开发过程中，严格遵循软件开发规范和项目管理流程，确保系统质量和进度。系统开发完成后，进行系统测试、上线试运行等工作，确保系统稳定运行。（二）信息化系统运行与维护1.系统运行管理建立信息化系统运行管理制度，明确系统运行维护人员的职责分工、操作流程、系统监控等内容。加强对系统运行情况的实时监控，及时发现和处理系统故障和问题，确保系统正常运行。2.系统维护管理定期对信息化系统进行维护和升级，确保系统功能的完整性和稳定性。加强对系统数据的备份与恢复管理，制定数据备份策略，定期进行数据备份，并进行数据恢复演练，确保数据安全