内控合规竞赛模拟复习测试附答案

第页内控合规竞赛模拟复习测试附答案1.1合规管理贯穿于银行管理的（），涵盖了银行业务的（）。A、全过程；各个方面B、单一过程；各个方面C、全过程；单一环节D、单一过程；单一环节【正确答案】：A2.1作为格长，各网点负责人至少每（），其他各级机构、部门（处室、团队、科组）负责人至少每（）全覆盖排查其格员的异常行为。A、月，季度B、季度，月C、季度，半年D、半年，季度。【正确答案】：C3.1对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。A、每0.5年B、每1年C、每1.5年D、每2年【正确答案】：A4.1（）是指我行相关分支机构负责人要求多名辖内员工通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品。A、飞单B、非法集资C、私售D、违规准入【正确答案】：D5.1重大操作风险事件需报告的内部欺诈事件中指的高级管理人员，是指县支行行长(含)以上级别干部出逃、失踪或非正常死亡事件。正确【正确答案】：A、县支行行长(含)以上级别干部B、二级支行(含)以上级别干部[C]一级支行(含)以上级别干部【正确答案】：A6.1S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是货款、还款和工程款等。A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑【正确答案】：C7.1押品出现重评预警后，评估人应在（）内完成押品评估流程，消除预警信息。A、7天B、15天C、一个月【正确答案】：C8.1内部检查项目信息应在检查通知书印发后（）个工作日内，由检查部门将检查准备阶段的相关信息录入系统。A、5B、3C、7D、1【正确答案】：A9.1银监会在《商业银行合规风险管理指引》中明确指出，商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），确保（）。A、内部管理机制；依法合规经营B、内部管理机制；利润的实现C、合规风险管理框架；依法合规经营D、合规风险管理框架；利润的实现【正确答案】：C10.1员工在工作表现、社会活动、投资消费等方面存在《员工异常行为网格化智能化排查管理办法（试行）》规定的行为表现的，属于异常行为。我行属于工作表现方面的异常行有（）条。A、58B、40C、15D、25【正确答案】：D11.1下列不属于制度基本属性特征的是。A、普遍性B、强制性C、稳定性D、健全性【正确答案】：D12.1金融机构为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且单笔交易金额（），应当识别客户身份。A、人民币5000元以上或者外币等值500美元以上B、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上C、人民币5万以上或者外币等值5000美元以上【正确答案】：B13.1员工受处理的限制：受到警告处分之日起，（）个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月【正确答案】：B14.1对违规积分认定有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》10日内，向（）提出书面复议申请。A、本级行B、本级行积分管理部门C、本级行专业管理部门D、本级行或上一级行积分管理部门【正确答案】：D15.1客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）进行核对并登记。A、代理人的联系电话及地址信息B、被代理人的身份证件或其他身份证明文件C、代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件D、代理人的身份证件或其他身份证明文件【正确答案】：C16.1在十二级分类中，其他大型企业的企业规模标识不包括（）。A、中央B、特大C、房地产开发一级D、建筑安装特级【正确答案】：A17.1监督检查过程中形成的各类记录检查过程和结果的纸质文档，要采用统一规范，自行保管的方式，由检查部门负责收集整理、专夹保管，从次年的1月1日起保管（）年。A、3年B、5年C、10年D、15年【正确答案】：C18.1为落实银保监会相关要求，结合甘肃分行实际，省分行决定在2021年全行组织开展内控合规什么活动。A、价值创造年、B、制度治理年、C、内控合规管理建设年、D、基础强化年【正确答案】：C19.1建立专项合规管理报告机制。专项合规管理报告为（）报告。A、季度B、年度C、定期D、不定期【正确答案】：D20.1异常行为员工管理台账和其他核查、处置材料的保管期限为（）。A、一年B、三年C、五年D、十年。【正确答案】：C21.1供应链融资核心企业出现风险迹象或存在上述潜在风险隐患的，管理行要在发现风险后（）个工作日内形成风险情况报告，并以行文形式报送分行客户归属部门，抄送信贷与投资管理部、授信审批部。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：B22.1当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额报告。A、5万元以上（含5万元），1万美元以上（含1万美元）B、10万元以上（含10万元），2万美元以上（含2万美元）C、50万元以上（含50万元），10万美元以上（含10万美元）D、25万元以上（含25万元），4万美元以上（含4万美元）【正确答案】：A23.1下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑【正确答案】：C24.1政府部门给我行的奖励资金应按照以下（）方法管理。A、计入中间业务收入科目B、按照收支两条线原则，计入其他营业外收入科目C、直接用于业务营销、员工奖励和福利【正确答案】：B25.1重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或者借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）A、关注类B、次级类C、可疑类【正确答案】：C26.1高级管理层应当有效管理本机构案件风险，明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定（）案防工作计划。A、月度B、半年C、年度D、定期【正确答案】：C27.1根据《员工违规行为处理规定》，下列行为中不属于违反账务核算管理规定的是（）A、不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易B、压票或未按规定退票C、以不合理的条件限制或排斥潜在投标人D、未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务【正确答案】：C28.1员工受到记过处分之日起，（）内不得晋升职务层级、工资等级及档次。A、6个月B、12个月C、18个月D、24个月【正确答案】：B29.1各级机构()负责对运行管理制度和流程控制情况进行评价A、人力资源部门B、安全保卫部门C、运行管理部门D、财务会计部门【正确答案】：C30.1监督检查整改工作，应遵循（）、举一反三、标本兼治、闭环管理的原则。A、双线整改B、单线整改C、统一整改【正确答案】：A31.1各级()部门负责涉及人员管理的案件及案件风险事件防控.A、人力资源部门B、安全保卫部门C、内控合规部门D、运行管理部门【正确答案】：A32.1根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述不正确的是（）A、出租或违规出借员工本人账户（卡），情节严重或造成严重后果的，给予降级至撤职处分B、私自以客户名义或虚假名称开立账户、办卡或为客户开立虚假名称账户的行为触犯《员工违规行为处理规定》C、员工个人账户与客户账户违规发生资金往来的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同D、私自收取保险公司等合作机构佣金的，给予警告处分，情节严重或造成严重后果的，给予开除处分【正确答案】：D33.1职工福利费不包括以下哪项（）。A、因解除与职工的劳动关系给予的补偿（辞退福利）B、为职工支付的各项现金补贴C、非货币性集体福利【正确答案】：A34.1离岗审计时限原则上为关键岗位人员在岗起至强制休假日。对在岗时间较长的，可将在岗（）作为审计重点，如有必要可追溯到以前年度。A、最后一个年度B、最后两个年度C、最后三个年度【正确答案】：A35.1审计发现评级按照风险状况、合规情况、涉及金额、缺陷性质等分为五个等级，其中较高风险问题属于（）。A、五级B、四级C、三级D、二级【正确答案】：B36.1金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（），应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、1万元以上或者外币等值1000美元以上的B、2万元以上或外币等值2000美元以上的C、0.5万元以上或者外币等值500美元以上的D、1.5万元以上或者外币等值1500美元以上的【正确答案】：A37.1内控合规部门负责人发现或接报案件和案件风险事件后,应向（）和（）报告。总行内控合规部接报案件和案件风险事件后，应向总行高级管理层报告。A、本级内控合规部门、本级行高管层B、上级内控合规部门、本级内控合规部门C、上级内控合规部门、上级行高管层D、上级内控合规部门、本级行高管层【正确答案】：D38.1个人逾期贷款，首次上门催收须在贷款逾期()天内完成。A、30B、60C、90D、120【正确答案】：B39.1义务机构可疑报告的接续报告应当涵盖（）个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告A、3B、4C、5D、6【正确答案】：A40.1在进行操作风险损失事件类型分类时，对于外部黑客攻击系统事件，应归为（）。A、外部欺诈B、I对系统事件C、客户、产品、业务活动，泄露隐私【正确答案】：A41.1辖内发生案件、风险事件，二级分行及以上机构、部门负责人任职不足（），一级支行、二级支行（分理处、储蓄所等）负责人或新入行员工、转岗员工任职、到岗不足（），且到职、到岗后认真履职的，可视情况从轻、减轻或免于处理。A、6个月、3个月B、10个月、5个月C、6个月、6个月D、10个月、5个月【正确答案】：A42.1制度过渡性文件的适用时效原则上不超过（）年，超过时效的制度过渡性文件应予以废止或将有关内容整合至相关规章制度。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B43.1合规经理的行政管理隶属于（）机构或部门。A、其所在部门B、合规部门C、A和BD、A和B都不是【正确答案】：A44.1合规部门负责统筹推进合规管理（）。A、制度建设B、体系建设C、队伍建设【正确答案】：B45.1依据管理规定，违规积分由（）负责管理，各职能部门负责实施。A、运行管理部B、办公室C、人力资源部D、内控合规部【正确答案】：D46.1属下列情形之一的，可根据实际情况，按应积分分值的2倍进行积分，那一项是不正确的？（）A、无正当理由未落实整改或在整改工作中弄虚作假的B、强迫检查人员对发现问题隐瞒不报或修改检查结论的C、已被积分的同一性质违规行为在一个周期内再次发生的D、基层营业机构自查发现的违规行为，及时整改【正确答案】：D47.1对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解()，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金用途C、经济状况或者经营状况等信息D、A,B,C【正确答案】：D48.1根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不属于违规办理国际贸易融资业务的是（）A、办理没有真实贸易背景的贸易融资业务B、未按规定落实合法有效担保或抵押C、按规定减少、免除国际贸易融资利息D、未按规定进行技术审查【正确答案】：C49.1对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A、现场检查B、行政调查C、案件协查D、信息分析【正确答案】：A50.1各级（）部门，是本级行案件管理的牵头部门。A、纪委办公室B、内控合规部C、安全保卫部D、办公室【正确答案】：B51.1以下各项内容中，不符合安全用卡须知的内容是（）。A、持卡人应妥善保管牡丹信用卡及其卡片信息、密码、交易凭证和身份证等。B、不得将牡丹信用卡卡片信息、密码等相关信息泄露给他人。C、主卡持卡人可以将主卡借给亲属或副卡持卡人使用。D、通过设置账户余额变动短信提醒服务，及时了解账户情况。【正确答案】：C52.1整改工作基本流程包括：整改通知、整改落实、结果报告、信息录入、（）等五个环节。A、整改通报B、整改监督C、确认核销与跟踪D、整改关注【正确答案】：C53.1各级机构()部门负责对案防人力资源有效性、员工行为管理、岗位分离情况进行评价A、人力资源部门B、安全保卫部门C、法律事务部门D、财务会计部门【正确答案】：A54.1各级（）负责涉及流动性风险的案件及案件风险事件防控;A、办公室B、信贷管理部门C、资产负债管理部门D、财务会计管理【正确答案】：C55.1侵犯我行或客户资金（财产权益）的案件及总行认定的案件风险事件，由总行和一级（直属）分行两级审理。其中涉及金额（）万元（含）以上的，由一级（直属）分行审理后，报总行纪委、监察室审批。A、30B、50C、100D、500【正确答案】：B56.1信用卡客户可以通过什么渠道申领U盾？A、网上银行B、电话银行C、营业网点D、U盾生产厂商【正确答案】：C57.1个人经营贷款出现逾期的，应立即进行贷后现场检查。对存量逾期或欠息贷款的现场检查间隔期最长不超过____个月。（）A、1B、3C、5D、9【正确答案】：A58.1总行实行移位管理的行业，不包括（）。A、汽车B、钢铁C、水泥D、煤炭【正确答案】：A59.1按照参与主体的权利义务不同，金融资产服务业务服务对象一般包括（）3类主体。A、投资客户、融资客户与合作机构等B、投资客户、保障退出方与合作机构等C、保障退出方、融资客户与合作机构等【正确答案】：A60.1对违规积分认定有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》（）内，向本级行或上一级行积分管理部门提出书面复议申请。A、5日B、3个工作日C、3日D、5个工作日E、10日【正确答案】：D61.1合规审查流程包括（）四个环节。A、送审、初审、复审、签发意见B、初审、送审、复审、签发意见C、送审、初审、签发意见、复审D、送审、初审、复审、签收【正确答案】：A62.1内控合规部门是全行整改工作的牵头部门，负责（），定期向高管层报告全行整改工作情况，并对整改工作不力造成重大损失或影响的机构实施亮黄牌处理。A、负责对检查（监测）发现的问题进行定性、归类，提出整改意见及责任人处理建议，督促问题整改的落实B、负责检查发现问题的具体整改落实工作，包括制定整改计划、落实整改措施、处理违规人员、配合后续监督等C、根据部门职责相应做好组织处理、行政处分等工作，并不断完善配套措施，健全员工约束与激励机制,确保整改工作收到实效D、负责整改工作的组织管理和监督评价。【正确答案】：D63.1（）承担操作风险管理第二道防线组织管理的角色。A、各级产品服务管理部门和经营机构B、各级内控合规部门C、内部审计部门【正确答案】：B64.1一般情况下发生案件和案件风险事件后的主要报告形式是（）。A、书面报告B、口头报告C、电话报告D、上门汇报【正确答案】：A65.1跨境汇款业务中境外收款人住所不明确的，金融机构可登记（）A、无需登记B、境内汇款人地址信息C、接收汇款的境外机构所在地名称D、境内汇款机构所在地名称【正确答案】：C66.1流动资金贷款的审批时效为（）A、原则上为1年，最长不超过2年B、一般不超过3个月，最长不超过6个月C、一般不超过15天，最长不超过1个月D、一般不超过6个月【正确答案】：B67.1银行承兑汇票承兑期限应综合考虑客户的生产经营情况、资金周转情况、交易付款要求等因素合理确定。纸质银行承兑汇票承兑期限最长不得超过(D)个月，电子银行承兑汇票承兑期限最长不得超过()个月。A、6个月、12个月B、12个月、12个月C、12个月、6个月D、6个月、12个月【正确答案】：D68.1授权审批控制要求商业银行根据常规授权和（）的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任A、经营授权B、特别授权C、法人授权D、个人授权【正确答案】：B69.1对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的，银监会有权采取的措施不包括：（）A、要求商业银行增加提交市场风险报告的次数B、要求商业银行更换高级管理层加强管理C、要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平D、《银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。【正确答案】：B70.1中期贷款重组期限最长不超过（）年（含）。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B71.1在反洗钱大额和可疑交易报告中，对既属于大额交易又属于可疑交易的，应（）；对同时符合两项以上大额交易标准的，应（）。A、只提交一份可疑交易报告、只提交一份大额交易报告B、分别提交大额交易报告和可疑交易报告、分别提交大额交易报告C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告、只提交一份大额交易报告【正确答案】：B72.1风险等级评定岗是指设置在（）内控合规部门,负责对准风险事件的核查结果进行分析、判断，收集风险事件确认标准，并在规定的时间内评定风险等级的岗位人员。A、二级分行B、业务处理中心C、一级（直属）分行D、监督中心【正确答案】：C73.1差错处理过程中，持卡人通过发卡机构发起一次退单后，收单机构可以根据与商户核实的结果，选择合适的原因码发起（）。A、再请款B、请款C、贷记调整D、二次退单【正确答案】：A74.1合规经理要至少每月组织开展（）次合规培训，对于培训内容有时限要求的，合规经理要确保按时完成。A、1次B、2次C、3次D、4次【正确答案】：A75.1金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，俗称人民银行3号令是哪一年颁布，同时哪一年正式实施？A、2016年11月14日发布，2017年7月1日正式实施B、2016年1月4日发布，2017年6月1日正式实施C、2016年11月14日发布，2016年12月1日正式实施D、2017年7月1日发布，2017年7月1日正式实施【正确答案】：A76.1对于凡当期已发生或应当负担的费用，不论款项是否支付，都要确认为当期费用；凡不属于当期的费用，即使款项已在当期支付，也不得计入当期费用，这种业务处理遵循了（）原则。A、客观性B、实质重于形式C、权责发生制【正确答案】：C解析：所谓权责发生制，具体讲就是凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用，不论款项是否收付，都应作为当期的收入或费用处理；凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已经在当期收付，都不作为当期的收入和费用实质重于形式：”实质“强调经济业务的经济实质，”形式”强调经济业务的法律形式。实质重于形式要求企业应当按照交易或者事项的经济实质进行会计确认、计量和报告，不应仅以交易或者事项的法律形式为依据。应注意一般情况下，经济实质和法律形式是一致的。实质重于形式的典型运用有：融资租赁、售后回购、售后回租、关联关系确定、合并报表的编制等。77.1对以下哪些情形，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查？A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、其他情节严重或者情况紧急的情形D、A,B,C【正确答案】：D78.1各级机构经确认符合监管报送要求的案件和案件风险事件，（）部门按照监管要求统一归口向当地监管部门报告。A、同级内控合规B、上级内控合规C、同级业务主管部门D、上级业务主管部门【正确答案】：A79.1（）是案防工作的牵头部门，牵头负责本机构案防工作的组织协调、管理推动和监督评价。A、各级内控合规部门B、总行内控合规部门C、各级安全保卫部门D、办公室【正确答案】：A80.1案防工作评价流程不包括（）A、评价启动B、抽查验证C、相互评价D、评价报送【正确答案】：C81.1各级机构经确认符合监管报送要求的案件和案件风险事件，（）部门按照监管要求统一归口向当地监管部门报告。A、同级内控合规B、上级内控合规C、同级业务主管部门D、上级业务主管部门【正确答案】：A82.1义务机构开展涉恐回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。A、5B、4C、3D、2【正确答案】：A83.1（）负责配合内控合规部门开展短信回访和电话核查工作，收集短信回访核查结果，并通过后台系统反馈到电话核查岗人员进行后续处理。A、卡中心B、内控合规部C、电子银行部（电话银行中心）D、运行管理部【正确答案】：C84.1非银行支付机构应当在大额交易完成之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。大额交易完成以款项实际划转到支付账户或者银行账户为准。A、5B、4C、3D、2【正确答案】：A85.124、员工异常行为网格化智能排查中对采取待岗措施的，被核实人仍由原网格单元格长或被指定核实人负责核实其异常行为线索，待岗时间最长为（）。A、一个月B、三个月C、六个月【正确答案】：B86.1各级（）部门，是本级行业外案件的牵头部门。A、纪委办公室B、内控合规部C、安全保卫部D、办公室【正确答案】：C87.1牡丹准贷记卡办理挂失手续满（）天后且无欠款的，本人可携带相应材料办理销户。A、7B、15C、30D、90【正确答案】：C88.1银行向某客户发放了一笔3年期贷款，贷款到期后，客户要求贷款展期，按照规定，该笔贷款展期累计不得超过（）。A、6个月B、12个月C、18个月D、36个月【正确答案】：C89.1我行WAP手机银行的登录地址是？A、wAp.iCBCCom.CnB、www.iCBCCom.CnC、myBAnk.iCBCCom.CnD、www.Bj.iCBCCom.Cn【正确答案】：A90.1员工（)登录违规积分的管理系统查询本人违规积分明细和累计积分信息，违规积分管理部门应当向员工提供查询条件并解答员工相关疑问。A、无权B、可以C、有权D、禁止【正确答案】：C91.1截至2013年末，我行信用卡30-180天、90-180天逾期率分别低于国际同业（）和（）个百分点；信用卡损失率低于国际同业（）个百分点；境外交易欺诈率低于VISA国际组织公布的同业欺诈率（）个BP。A、1.15、0.82、1.67、13.69B、1.07、0.74、1.75、15.49C、2.03、0.53、1.86、11.33D、1.22、0.89、1.25、13.61【正确答案】：B92.1运通百夫长黑金卡、百夫长白金卡的币种是（）。A、币种均为人民币+日元B、币种均为人民币+欧元C、币种均为人民币+港币D、币种均为人民币+美元【正确答案】：D93.1合规报告按照内容包括合规信息报告、（）、和专项合规报告三种类型。A、合规风险分析报告B、风险分析报告C、合规年度分析报告D、专题分析报告【正确答案】：A94.1已知或应知其行为违规而实施或参与该行为的、屡查屡犯的，属（）的违规行为。A、情节较重B、情节严重C、情节较轻D、情节特别严重【正确答案】：A95.1对于信用卡申请的调查，以下正确的是A、调查岗对申请表填写的完整性负责B、审查环节没有完成自动审查的，调查环节应退回审查岗重新审查C、对于申请反欺诈规则中提示的疑点应逐条核实，有针对性地勾选调查项目D、对于反欺诈评分建议策略为怀疑或拒绝的，应积极采取正面调查手段【正确答案】：C96.1各级违规积分管理部门应于每年（）将上年度辖属机构的违规积分管理执行情况和结果报告上一级违规积分管理部门。A、1月31日前B、1月31日后C、12月31日前D、12月31日后【正确答案】：A97.1根据2015年度行业（绿色）信贷政策，城市轨道交通属于我行（）A、积极进入类B、适度进入I类C、适度进入II类D、限制进入类【正确答案】：B98.1（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A99.1异常交易监控过程中，如持卡人否认交易，应采取何种措施（）：A、止付卡片；B、不采取任何处理方式；C、仅告知卡人卡片存在风险；D、继续关注卡片交易【正确答案】：A100.1（）原则是指操作风险损失事件以权责发生制基础进行确认和报告，保证损失事件管理工作的时效性和有用性。A、全面性B、统一性C、及时性【正确答案】：C101.1《员工异常行为网格化智能化排查管理办法》中列出了员工在工作表现、社会活动、投资消费等方面存在的（）种识别标准。A、48B、58C、60D、68【正确答案】：B102.1原则上我行五星级客户配发（）。A、普卡B、金卡C、白金卡D、人民币贷记卡【正确答案】：B103.1《违规积分管理办法（2020年版）》积分标准分为违规积分标准和（)。A、逆向惩罚积分标准B、正向激励积分标准C、正向惩罚积分标准D、逆向激励积分标准【正确答案】：B104.1支付机构对客户进行洗钱风险等级管理时，首次客户风险等级评定应在与客户建立业务关系后（）天内完成。A、60B、30C、20D、10【正确答案】：A105.1制度过渡性文件的适用时效原则上不超过（），超过时效的制度过渡性文件应予以废止或将有关内容整合至相关规章制度。A、1年B、2年C、3年D、半年【正确答案】：B106.1根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违反银行卡业务管理规定是（）A、按规定落实亲访亲签B、对集体办卡客户进行上门核对办卡信息C、按规定发卡、领卡、办理卡启用D、催付、止收【正确答案】：D107.1各级（）负责涉及信用风险业务的案件及案件风险事件防控.A、人力资源部门B、安全保卫部门C、信贷管理部门D、运行管理部门【正确答案】：C108.1各级（）负责涉及市场风险业务的案件及案件风险事件防控。A、人力资源部门B、风险管理部门C、内控合规部门D、运行管理部门【正确答案】：B109.1高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。A、至少一次B、至少两次C、至少四次D、至多四次【正确答案】：A110.1对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、1年B、2年C、3年D、4年【正确答案】：C111.1加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于A、1997B、1992C、2013D、1990【正确答案】：B112.1客户通过电话银行办理自动还款，转出账户不可为（）。A、本人本地灵通卡B、本人本地信用卡C、他人本地信用卡D、本人本地理财金卡【正确答案】：C113.1客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A、10B、12C、5D、3【正确答案】：C114.1()是商业银行对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的策略。A、风险规避B、风险降低C、风险分担D、风险承受【正确答案】：A115.1责任认定工作通过责任认定联席会议的方式进行，联席会议原则上以（）为单位，由分管或协管内控的行长主持，每月至少召开（），内控合规部门负责牵头组织，运行管理、人力资源、监察室等相关部门负责人及业务骨干参加。A、二级分行，一次B、一级分行，两次C、支行，一次D、二级分行，两次【正确答案】：A116.1商业银行内部控制是董事会、监事会、高级管理层和()实施的、旨在实现控制目标的过程。A、全体员工B、内部控制部门C、内部审计部门D、股东大会【正确答案】：A1.1中国银监会对商业银行的行政处罚的种类包括（）A、警告、罚款、没收违法所得B、责令停业整顿、吊销金融许可证C、取消董事、高级管理人员任职资格；D、法律、行政法规规定的其他行政处罚。【正确答案】：ABCD2.1我行认可的法人客户信贷业务低风险担保方式具体包括（）A、足额保证金B、中央银行发行的票据C、能在上海黄金交易所交易、交割的标准黄金实物D、国别风险分类为低风险的主权机构在该国以外提供的不可撤销的、承担连带责任的保证E、穆迪或标准普尔长期信用评级A以上国际金融组织提供的不可撤销的、承担连带付款责任的保证。【正确答案】：ABCE3.1评级调查人员申请向上推翻机评等级，应符合如下条件之一。A、客户在上年度发生对其有利的重大资产重组B、客户所属行业为国家重点支持行业，且市场地位居前三C、客户所属债权在我行风险暴露分类中被分为非中央政府公共部门实体。D、其他导致机评等级无法真实反映客户信用状况的事项。D【正确答案】：ABCD4.1以下哪些科目核算是正确的（）。A、外购房产首次装修款为使其达到预定可使用状态前所发生的必要支出，计入固定资产装修科目。B、低于资产历史成本50%的固定资产装修支出，列入固定资产装修科目C、固定资产改良支出，达到该资产历史成本50%以上的，且使资产使用年限延长2年以上的，计入固定资产账面价值【正确答案】：BC5.1对于员工的异常行为能够客观判断、准确认定，风险程度低，且风险隐患在短期内能够消除的，应当进行：A、谈话提醒B、批评教育C、告诫D、违规积分E、通报批评【正确答案】：ABCE6.1以下哪些内容属于法人客户信息，需要我行加以保护（）。A、基本信息、联系信息B、财务信息、关联信息C、风险信息、评价信息D、往来信息、公共信息【正确答案】：ABCD7.1工商银行集团制度体系分为（）。A、规章制度B、制度过渡性文件C、根据前两类制度编制的内部控制手册D、内部管理制度【正确答案】：ABC8.1以下关于公司关系账户，说法正确的有：A、同一公司关系最多支持下挂九层关系账户。B、同一关系账户下不能同时挂接关系账户和贷记卡账户。C、挂接的贷记卡账户可以不在同一地区。D、下层关系账户受上层关系账户控制。【正确答案】：ABD9.1案件风险排查主要包括哪几类（）。A、全面排查B、重点排查C、专项排查D、日常排查【正确答案】：ACD10.1根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合银行卡业务管理规定的是（）A、按规定落实亲访亲签B、对集体办卡客户进行上门核对办卡信息C、按规定发展特约商户D、按规定授予及变更信用额度【正确答案】：ABCD11.1整改工作是监督检查工作的重要环节，是保证检查有力和检查效果的重要手段，应遵循（）原则。A、重整改，措施到位B、重问责，究必到位C、重长效，机制到位D、谁检查谁录入【正确答案】：ABC12.1操作风险事件造成的直接影响主要表现为（）。A、额外支出（成本和费用）增加B、资产损失或减值C、业务活动中断【正确答案】：AB13.1下列有关企业内部控制目标的表述中，正确的有（）A、企业经营管理合法合规B、追求利润最大化C、财务报告真实完整D、促进企业实现发展战略【正确答案】：ACD14.1以下关于小企业网贷通业务说法正确的是（）A、贷款用途为小企业生产或经营过程中的合理资金需求。B、网贷通最高额度不得超过1000万元，单笔提款不得超过500万元C、网贷通中循环贷款额度使用期限最长不超过1年D、贷款到期前(日)，借款人可通过网上银行申请提前或到期还款.E、循环借款额度使用期限届满前，借款人可向贷款行提交《网贷通循环借款合同提前终止申请书》申请提前终止借款合同。【正确答案】：ADE15.1（）等项目不开展审计结果评级。A、经济责任审计B、审计咨询C、审计调研D、非现场专项分析【正确答案】：ABCD16.1《员工行为守则》从（）等方面为全体员工设立了必须遵守的标准和规范。A、职业道德B、职业素养C、职业纪律D、职业安全【正确答案】：ABCD17.1金融资产服务业务涉及的委员会包括（）。A、金融资产服务业务管理委员会B、信用审查委员会C、资产管理业务推进委员会D、代理投资审查委员会【正确答案】：ACD18.1以下关于小企业信贷业务受托支付的要求正确的是（）A、首次在我行办理信贷业务、信用等级低于A+级的客户，且单笔支付金额超过100万元人民币的，原则上应采取贷款人受托支付方式。B、申请提款时支付对象已明确，且单笔支付金额超过3000万元人民币的，原则上应采取贷款人受托支付方式C、近一年内发生过贷款资金未按约定用途使用，，违规流入国家明令禁止领域和用途的客户，原则上应采取贷款人受托支付方式。D、对贷款资金采取受托支付方式的，原则上应要求借款人选择我行办理信贷资金托管业务。【正确答案】：CD19.1根据《员工违规行为处理规定》，下列行为不符合网络金融业务业务管理规定是（）A、按规定对客户进行身份识别和审查或按规定对客户提交的申请资料、法律文本进行审查B、违规办理电子银行注册或变更业务C、违规进行可疑指令和落地指令账务处理D、违规保管、传递已制未发客户证书和密码信封，或未按规定办理客户证书发放、解冻【正确答案】：BCD20.1企业在内部控制评价实际操作中，评价结果的客观性往往受到现实各方面因素的影响，表现在（）。A、高管层对工作重视不够，有意回避存在的问题B、评价人员业务能力不强，缺乏科学的评价手段，对存在的风险识别不足C、内部控制、审计、专业部门沟通不够，信息无法共享D、内部控制评价独立性不强，评价过程中受下属单位管理层干涉【正确答案】：ABCD21.1财务应收及暂付款主要核算内容包括（）。A、差旅费借款B、存出保证金C、诉讼费用【正确答案】：AB22.1小企业贷后专项检查是指小企业信贷业务办理后，专门就某一事项进行的检查，包括（）。A、融资用途检查B、年度检查C、金融资产检查D、特殊事项检查【正确答案】：ABD23.1一级（直属）分行要设立核查中心，隶属于内控合规部门管理和指导，负责（）以及和业务指导等工作。A、准风险事件核查管理、风险等级评定B、督促整改、责任认定、分析评价C、履职监督、考核奖惩、系统管理D、短信回访和电话核查工作的管理【正确答案】：ABCD24.1我行为百夫长黑金卡、百夫长白金卡持卡人提供多方面延伸服务，包括（）：A、安全和安心B、餐饮和私人会所C、高尔夫D、休闲娱乐【正确答案】：ABCD25.1合规风险管理体系应包括哪些基本要素（）A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划、识别和管理流程D、合规培训与教育制度【正确答案】：ABCD26.1融e购商户入驻资料收集与调查，包括并不限于（）A、融e购电商平台商户信息表B、行政许可证颁C、法人代表身份信息D、商品授权书【正确答案】：ABCD27.1客户可通过我行的（）等渠道办理信用卡消费转分期业务。A、自助终端B、短信C、微信D、手机银行【正确答案】：ABD28.1通过（），可以判断小企业销售收入真实性A、核实已纳税金额，掌握企业应纳税销售额B、查阅企业财务报表，分析企业财务核算是否准确C、查看企业缴纳电费发票，了解企业年度用电量变化D、核查企业银行账户现金流，掌握企业贷款回笼情况E、核查法人代表个人收入变化，分析生产经营是否正常【正确答案】：ACD29.1出现以下哪些情形时，各级机构应当重新识别客户身份？A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。B、客户行为或者交易情况出现异常。C、客户姓名或者名称与国家有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同。D、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致或者相互矛盾。【正确答案】：ABCD30.1根据《员工违规行为处理规定》，下列行为符合中间业务管理规定的是（）A、按规定签订中间业务协议B、按规定对中间业务收费C、非中间业务收入纳入中间业务核算D、按规定对中间业务收入冲减进行审批【正确答案】：ABD31.1在我国，洗钱上游犯罪包括（）等犯罪行为。A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D、贪污贿赂犯罪【正确答案】：ABCD32.1具备私人银行客户专享理财产品销售资格的人员包括：A、通过总行组织的私人银行业务专业资格认证人员B、国际金融理财师（CFP）C、国内金融理财师（AFP）D、金融风险管理师（FRM）【正确答案】：ABC33.1以下哪些是《员工行为守则》就职业安全提出的要求（）。A、秩序井然，环境整洁B、规范操作，防患未然C、发现事故，及时报告D、积极配合，有序疏散【正确答案】：BCD34.1中间业务定价应遵循的原则为（）A、合法合规原则B、成本效益原则C、面向市场原则D、与利率策略相协调原则E、与国际惯例接轨原则【正确答案】：ABCDE35.1工行融e购平台坚持（）、（）、（）策略，严格商户准入，确立真和值两大特点。A、名商B、名品C、名牌D、名店【正确答案】：ABD36.1监督检查按照实施主体不同分为内部监督检查和外部监督检查。内部监督检查主要包括()等。外部监督检查是指各监管机构依据法律法规及规章，对我行经营管理和业务开展情况进行的监管检查（审计）。A、监事会检查B、内部审计C、日常监督D、日常检查E、专项检查F、内控评价G、经济责任审计【正确答案】：ABCDEFG37.1出现以下哪些情形的，金融机构应当重新识别客户？A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的G、融机构认为应重新识别客户身份的其他情形【正确答案】：ABCDEFG38.1以下属于制度梳理的评估标准（）。A、合规性B、遵从性C、健全性D、及时性【正确答案】：ABC39.1案防工作评价流程主要包括()、()、()、()、()五个阶段。A、评价启动B、自我评价C、抽查验证D、评价汇总E、评价报送【正确答案】：ABCDE40.1对于客户洗钱风险的分类管理，就非面对面交易来说，哪些情况是需要重点关注的？A、由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外C、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易D、金额特别巨大的网上金融交易E、公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易F、关联企业之间的大额异常交易【正确答案】：ABCDEF41.1下列内容属于非法放贷的主要表现形式的有（）。A、未经批准，销售、宣传保本保息低风险、高收益的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平B、利用非法集资资金发放民间贷款的C、以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的D、套取金融机构信贷资金，再高利转贷的【正确答案】：BCD42.1下列属于违规代客户保管行为的是（）A、代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡B、代客户保管电子银行客户证书、印章及支付密码器（单）C、代客户保管各类身份证件D、代客户保管开户许可证、密码信封等重要物品【正确答案】：ABCD43.1对检查中发现的违规事实及其他需要核实确认的问题，检查组应及时向被检查机构（部门）发出（），取得被检查机构（部门）的（）。A、《检查事实确认书》B、取证书C、反馈意见D、整改报告【正确答案】：AC44.1反洗钱全面检查的内容包括A、内控体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额和可疑交易报告制度执行情况E、宣传培训情况、内部审计情况【正确答案】：ABCDE45.1确定风险点的方法包括以下（）。A、流程分析法B、指标分析法C、检查分析法【正确答案】：ABC46.1支付机构保存的交易记录应当包括反映以下哪些信息的数据、业务凭证、账簿和其他资料。A、交易双方名称B、交易金额C、交易时间D、交易双方的开户银行或支付机构名称E、交易双方的银行账户号码、支付账户号码、预付卡号码、特约商户编号或者其他记录资金来源和去向的号码【正确答案】：ABCDE47.1私人银行客户专享理财产品协议，是我行与客户签署的关于购买私人银行客户专享理财产品相关权利义务的约定，包括：A、《中国工商银行私人银行客户专享理财产品销售协议书》B、《中国工商银行私人银行客户权益须知》C、《理财产品说明书》D、《风险揭示书》【正确答案】：ABCD48.1各级专业部门合规经理（团队）应组织落实好（）基本职责。A、内外部制度管理B、合规培训C、合规审查与咨询D、合规监测分析E、合规检查与调查F、内外部检查发现问题整改G、合规报告【正确答案】：ABCDEFG49.1营业网点合规经理应协助网点负责人做好案防与操作风险管理，包括协助组织开展网点（）、（）、（）等工作。A、员工异常行为动态分析B、案件风险排查C、落实案防与操作风险报告要求D、落实问题处置与整改【正确答案】：BCD50.1以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户【正确答案】：ACD51.1加强反洗钱内部控制的意义是什么？A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件【正确答案】：ABCD52.1不良贷款处置方式包括（）A、现金清收B、重组转化C、以物抵债D、削债型债务重组E、呆账核销【正确答案】：ABCDE53.1《员工行为守则》要求员工：言行举止、仪表着装符合职业要求，工作中做到（）。A、言谈得体，语意明确，语气谦和，称谓得当B、举止亲和，坐姿端正，站姿挺拔，行姿稳重C、仪表大方，形象庄重，着装整洁，礼仪规范D、光明磊落，言行一致，信守承诺，诚实待客【正确答案】：ABC54.1《中国工商银行牡丹信用卡章程》的遵守方包括：A、持卡人B、发卡机构C、特约商户D、担保人及其他相关当事人【正确答案】：ABCD55.1内部控制评价工作组应当对被评价单位进行现场测试，运用的方法通常包括（）。A、个别访谈B、实地查验C、函证确认D、调查问卷【正确答案】：ABC56.1J监督检查计划统筹之后有三种状态：A、统筹确认B、统筹修改C、统筹取消D、统筹通过【正确答案】：ABC57.1同业业务包括（）。A、同业拆借B、同业存款与同业借款C、同业代付D、同业投资E、买入返售（卖出回购）【正确答案】：AB58.1义务机构可以不识别下述哪些非自然人客户的受益所有人？A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位B、政府间国际组织C、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织【正确答案】：ABC59.1操作风险事件造成的间接影响包括（）。A、雇员或客户流失B、运作效率下降C、可预期收益的丧失【正确答案】：AB60.1各级支行和营业网点应围绕了解你的客户要求，履行哪些反洗钱职责？A、做好客户身份识别工作，完整采集和保存客户身份资料B、配合做好大额和可疑交易报告工作，按照要求组织开展反洗钱内部调查和风险提示C、负责对系统无法自动采集的大额交易手工新增大额交易报告，对人工发现的客户涉嫌洗钱的异常交易及行为手工新增异常交易报告D、及时审慎处理全球特别控制名单处理系统及相关系统命中信息【正确答案】：ABCD61.1在财务报告内部控制审计过程中，注册会计师应当向被审计单位获取书面声明。书面声明内容应当包括（）。A、被审计单位将足额支付审计费用B、被审计单位已向注册会计师披露识别出的所有内部控制缺陷C、被审计单位董事会认可其对建立健全和有效实施内部控制负责D、被审计单位已对内部控制的有效性作出自我评价，并说明评价时采用的标准以及得出的结论【正确答案】：BCD62.1根据《合规审查管理办法》，对于须向上级行申请批准或报备的金融业务或产品的开办、发行或创新事项时的重点审查内容包括（）A、业务主体资格是否符合本行业务制度要求；B、具体产品和业务中涉及的产品结构、资金投向、资金用途、核算规则及相关比例数据等是否符合本行制度要求；C、开办产品与业务是否符合本行授权、授信制度的管理要求，是否已经取得相应的授权；D、防范和控制风险的内部控制措施是否适当、完善；【正确答案】：ABCD63.1为拓展海外服务，我行已先后在（）设立了牡丹信用卡VIP客户服务中心。A、中国香港B、德国法兰克福C、印度尼西亚雅加达D、中国澳门【正确答案】：ABCD64.1金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C、执行客户身份识别制度的情况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况【正确答案】：ABCD65.1下列选项中，属于我行信用卡分期付款类型的有（）。A、POS分期B、普通消费转分期C、定制分期D、专项分期【正确答案】：ABCD66.1以下说法正确的有A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：ACD67.1中国人民银行及其分支机构对非法人金融机构现场检查应当侧重于哪些内容？A、反洗钱制度落实与执行情况B、反洗钱措施的有效性C、疑交易报告质量D、配合人民银行反洗钱工作情况【正确答案】：ABCD68.1《员工行为守则》要求员工：优质服务，诚待客户。（）A、客户咨询业务时，想客户所想，急客户所急，迅速准确地给予答复或受理，执行首问负责制B、向客户推介产品或服务时，注意维护客户利益，提供准确真实的信息，以利于客户作出正确判断和合理选择C、为客户提供服务时，应严格按照规章制度和业务流程进行操作，注重时效，维护客户正当权益D、客户提出意见或批评时，应认真听取，虚心接受【正确答案】：ABCD69.1案件风险排查至少覆盖（）。A、主要业务领域B、重点管理环节C、员工异常行为D、全部业务凭证【正确答案】：ABC70.1监督检查是指为实现内部控制及风险管理目标，对经营管理过程中内控制度的（）、业务操作的（）、风险管理的（）进行监督检查与评价，及时发现并纠正各类违规问题及风险隐患。A、健全性B、规范性C、有效性D、及时性【正确答案】：ABC71.1根据三反机制建设意见，我国将完善哪些法律制度？A、推动研究完善相关刑事立法，修改惩治洗钱犯罪和恐怖融资犯罪相关规定。B、明确执行联合国安理会反恐怖融资相关决议的程序。C、加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。D、加强监管政策配套，健全风险防控制度。【正确答案】：ABCD72.1金融机构对客户进行洗钱风险评估时，主要有哪四类基本要素？A、客户特性B、地域C、业务（含金融产品、金融服务）D、行业（含职业）【正确答案】：ABCD73.1员工异常行为排查工作的原则有（）A、关爱员工、防微杜渐B、依法合规、严格保密C、实事求是、客观公正D、一岗双责、落实责任E、网格化管控，智能化排查【正确答案】：ABCDE74.1整改状态共有以下几类：A、未整改B、部分整改C、已整改D、无法整改【正确答案】：ABCD75.1内控合规部门制度管理职能包括（）。A、组织制度立项管理B、对各专业制度进行修订C、对制度内容合规性、体例规范性进行审查D、实施制度发布和制度归档等日常管理【正确答案】：AC76.1按照《案防工作规定（2019年版）》，以下部门属于各机构案防职能控制部门的是()A、网络金融部门B、人力资源部门C、资产负债管理部门D、金融科技部门E、财务会计部门【正确答案】：BCDE77.1开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面A、大额现金开户B、异常开户C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D、一般存款账户【正确答案】：ABC78.1以下关于国内信用证贷款说法正确的是（）A、国内信用证只限于转账结算，不得支取现金B、国内信用证必须以人民币计价C、国内信用证适用于国内企业之间商品交易的信用证结算D、国内信用证与作为其依据的买卖合同相互关联【正确答案】：ABC79.1员工网格化管理信息系统（GIS）格长用户操作步骤包含：A、进入集团内控合规管理平台（GICC）——点击智慧探索版B、进入日常排查C、排查结果为正常的格长在对应格员处点选正常D、全部格员排查后点击确认,最后点击日常排查查询，查看排查结果,完成本周期的排查履职。【正确答案】：ABCD80.1金融机构有下列（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的【正确答案】：ABCDEFG81.1对于通过以下方式销售商品或提供服务的特约商户，收单经办行要与其签订完全追索协议条款：A、邮寄B、电话C、电视D、网络【正确答案】：ABCD82.1员工有下列突出表现之一的，当事人向积分管理部门提出书面申请，报经同级内控委员会审批后，由积分管理部门通过积分台账对积分进行减免。（）A、提出加强内控管理和案件防范工作建议被二级分行（含）以上采纳的B、发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免风险扩大和损失的C、对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有重大贡献的。D、自查发现问题，主动汇报的【正确答案】：ABC83.1《员工行为禁止规定（2016年版）》中规定，以下属于管理类禁止规定的有：A、严禁违规授权、转授权或越权、无代理权、代理权终止后办理各类业务B、严禁采取弄虚作假等不正当方式、手段完成任务指标或骗取奖励、荣誉等利益C、严禁利用职权为本人、亲友、身边工作人员及其他特定关系人谋取不正当利益D、严禁利用职务便利或本行资源、信息等为本人或他人谋取利益【正确答案】：ABC84.1符合（）情形的，各机构（部门）商内控合规部门许可后实施合规经理的退出。A、岗位变动不适合担任所属机构（部门）合规经理的。B、经合规履职考核后认为不能继续胜任合规经理岗位的；C、聘任期满后所在机构（部门）不再续聘的。D、不能严格履行基本管理职责，在任期内发生违规、失职行为的。【正确答案】：ABCD85.1续贷业务适用于()A、小企业周转类贷款（包括小企业周转贷款、微型客户小额担保贷款、银证通、小额信用贷款的等，含循环方式贷款）B、个人经营性贷款（仅限周转用途，不含扩大再生产用途）C、具有产品创新权限的分行自主开办的周转类创新产品D、小微客户办理的固定资产购置类贷款和贸易融资业务【正确答案】：ABC86.1开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员A、银行营业网点经办人员B、经营部门负责人C、国际业务结算人员D、客户经理E、其他相关业务人员【正确答案】：ABCDE87.1下列哪些情形，金融机构可以不报送大额交易报告？A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的。D、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。E、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。F、金融机构内部调拨资金。G、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。【正确答案】：ABCDEFG88.1信用卡档案是指我行在管理信用卡业务过程中产生的各类档案资料，主要包括：A、信用卡呆账核销档案B、特约商户培训巡查档案C、个性化分期还款业务档案D、合作催收业务档案【正确答案】：ABCD89.1中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责？A、制定或者会同其他机构制定金融机构反洗钱规章B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动，向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动D、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料【正确答案】：ABCD90.1财政部、审计署、银监会、证监会、保监会等五部委于2010年4月发布了（）、（）和（），统称《企业内部控制配套指引》。A、《企业内部控制应用指引》B、《企业内部控制评价指引》C、《企业内部控制审计指引》D、《企业内部控制基本规范》【正确答案】：ABC91.1合规管理报告路线包括（）：A、总行内控合规部应向高级管理层报告；B、一级（直属）分行内控合规部门应向所属机构负责人和上级内控合规部门报告；C、各境外分行及境外附属机构应向所属机构负责人及总行内控合规部、国际业务部、内部审计局等相关部门报告；D、各境内附属机构应向所属机构负责人及总行内控合规部等相关部门报告。【正确答案】：ABCD92.1下列行为属于十大违规行为的有：（）A、规避反交易；虚增交易量或交易额；出借、出租员工本人账户B、规避错账冲正；伪造、变造凭证影像资料；柜员自办业务；违规代客户办理业务C、虚假存款；拆分交易；化整为零逃避监管和授权权限控制D、飞单私售；非法集资；员工经商办企业【正确答案】：ABC93.1下列哪些机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告？A、证券公司、期货公司、基金管理公司B、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司C、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司【正确答案】：ABC94.1检查发现问题要即查即改，整改需要一定时限的，采取过渡性的措施安排。其中，操作类问题整改原则上不超过()个月？制度类问题整改原则上不超过()个月？流程类和系统类问题整改原则上不超过()个月。A、1B、3C、6D、12【正确答案】：ABC95.1根据《员工违规行为处理规定》，下列行为属于违规代客户办理业务的是（）A、代客户在业务凭证、协议上签名、盖章B、擅自或未按规定代客户办理结售汇业务、套汇C、代客户办理、变更、挂失预留印鉴D、代客户提交指令、查询或进行账务处理【正确答案】：ABCD96.1操作风险与控制自我评估的内容主要包括（）。A、固有风险B、控制有效性C、剩余风险【正确答案】：ABC97.1各级机构应当加强员工行为管理与监督检查，将员工（）等要素纳入案防管理范畴，加大对员工异常行为的监督检查力度。A、入职前背景考察B、八小时内行为规范C、八小时外行为规范D、职业操守【正确答案】：ABCD98.1合规经理应当具备履职所必须的思想品质、业务素质和风险管理经验，基本任职资格包括（）。A、规定类B、思想品质方面C、业务素质方面D、风险管理经验方面【正确答案】：BCD99.1为客户提供非柜面方式服务时，可以采取哪些方式认证客户身份？A、口令卡B、有效证件号码C、U盾D、动态密码器【正确答案】：ACD100.1营业网点合规经理应协助网点负责人做好案防与操作风险管理，包括协助组织开展网点（）、（）、（）等工作。A、员工异常行为动态分析B、案件风险排查C、落实案防与操作风险报告要求D、落实问题处置与整改【正确答案】：BCD101.1一次性金融服务识别要点包括哪些？A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件【正确答案】：ABCD102.1问题的整改状态为（）或（）时，该信息停留在整改信息录入阶段，不进入核销流程A、未整改B、部分整改C、已整改D、无法整改【正确答案】：AB1.1杜绝银行从业人员利用从业身份及借助银行营业场所私售飞单、从事非法集资以及其他非法金融活动，客户强烈要求的除外。A、正确B、错误【正确答案】：B2.1中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息可以对外提供。A、正确B、错误【正确答案】：B3.1基层营业机构发现或接报案件和案件风险事件后,内部案件和案件风险事件要向上一级安全保卫部门、业务主管部门报告；初步判断为外部案件和案件风险事件的，向上一级内控合规部门报告。A、正确B、错误【正确答案】：B4.1义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估该机构所在国家或者地区的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。A、正确B、错误【正确答案】：A5.1酒店MIS商户可以选择在与我行MIS合作期限内，根据业务发展需要与其他第三方开展类似合作。A、正确B、错误【正确答案】：B6.1金融机构报送大额交易报告时，累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。A、正确B、错误【正确答案】：A7.1金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理。由委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、正确B、错误【正确答案】：A8.1不良贷款管理责任被认定对象应结合责任事实和任免时间来确定，主要是认定年度内分支机构的现任和前一任或几任负责人。A、正确B、错误【正确答案】：A9.1使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额达到5000元不满5万元的，认定为数额较大。A、正确B、错误【正确答案】：A10.1人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。A、正确B、错误【正确答案】：A11.1履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A、正确B、错误【正确答案】：A12.1金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，仅通过电子形式向人总行反洗钱监测分析中心报送报告即可。A、正确B、错误【正确答案】：B13.1牡丹国际借记卡具有消费结算、转账汇款、存取现金等功能，允许透支和脱机消费（如境外网上交易）。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：国际借记卡是面向境外旅行、留学人员发行的借记卡。具有转账，结算，存取现金，境外消费等功能，不支持透支脱机消费。14.1信托义务机构应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。信托的委托人、受托人、受益人为非自然人的，义务机构应当逐层深入，追溯到对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人，并将其判定为受益所有人。A、正确B、错误【正确答案】：A15.1未按规定为客户办理外汇账户开立、撤销及办理外汇资金收付的行为违反外汇业务管理规定，情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。A、正确B、错误【正确答案】：A16.1金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件，积极运用信息系统提升工作有效性。系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果，为各级分支机构查询使用信息提供方便。A、正确B、错误【正确答案】：A17.1如果非自然人客户的受益所有人为上述特定自然人客户，义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。A、正确B、错误【正确答案】：A18.1金融机构采取交易限制措施，未向人民银行总行核实确认，金融机构的客户有异议的，金融机构可告知其客户通过该金融机构向人民银行总行申请核实确认；金融机构采取交易限制措施，人民银行总行核实确认后，金融机构的客户仍有异议的，金融机构可告知其客户直接向人民银行总行申请核实确认。A、正确B、错误【正确答案】：A19.1截止到2014年6月，中国工商银行已陆续在北京、上海、广州、深圳等101个境内城市设立了148家牡丹信用卡VIP客户服务中心。A、正确B、错误【正确答案】：A20.1网络支付机构在向未开立支付账户的客户办理支付业务时，如单笔资金收付金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应在办理业务前要求客户登记本人的姓名、有效身份证件种类、号码和有效期限，并通过合理手段核对客户有效身份证件信息的真实性。A、正确B、错误【正确答案】：A21.1同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，业务到期后可以展期。（）A、正确B、错误【正确答案】：B22.1效果评价和限制评价是围绕本行经营发展目标，对被评价机构内部控制运行结果的评价。A、正确B、错误【正确答案】：A23.1我行对七星级以下客户不能发放牡丹白金卡。A、正确B、错误【正确答案】：B24.1信用卡申请表会注明本人已阅读全部申请材料，充分了解并清楚知晓该信用卡产品的相关信息，愿意遵守领用合同（协议）的各项规则。申请人签字即可，其他不必抄录。A、正确B、错误【正确答案】：B25.1汽车专项分期手续费收取方式包括首期一次性收取和分期收取等，根据与客户的约定由系统自动从客户汽车专项分期信用卡账户中扣收。A、正确B、错误【正确答案】：A26.1对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A27.1员工违规行为处理遵循的原则：客观公正、程序规范；错罚相当，惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。A、正确B、错误【正确答案】：A28.1经济责任审计应当坚持任中审计与离任审计相结合A、正确B、错误【正确答案】：A29.1办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所，以及收款人的姓名或名称、账号。汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，义务机构应当将唯一交易识别码作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。A、正确B、错误【正确答案】：A30.1自查发现经济案件、重大风险事件或自查发现问题受到监管处罚的，经济案件或重大风险事件损失资金追缴率达到80%（含）以上的，监管评价发现问题整改率达到100%并获得监管部门认可的，减半扣分。A、正确B、错误【正确答案】：A31.1同一笔贷款有两个以上抵押人或出质人的，贷款行一般不主动划分他们所担保的债权份额；如果抵押人或出质人要求划分其担保的债权份额的，双方可以在抵押合同或质押合同中约定。A、正确B、错误【正确答案】：A32.1二级分行内部控制评价由各一级（直属）分行内控合规部组织实施，评价对象包括省分行营业部、二级分行、一级分行直属支行和直属分行辖属支行。A、正确B、错误【正确答案】：B33.1格长负责排查格员异常行为。即：对格员行为进行观察、了解，核实其中的异常行为，提出处置措施及问责意见，按照规定程序处置。格员接受排查，格员之间相互监督，反映异常行为A、正确B、错误【正确答案】：A34.1客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户A、正确B、错误【正确答案】：A35.1我行所称案件是指各级机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯各级机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。A、正确B、错误【正确答案】：A36.1重大缺陷，是指一个或多个一般缺陷的组合，可能严重影响内部整体控制的有效性，进而导致企业无法及时防范或发现严重偏离整体控制目标的情形。A、正确B、错误【正确答案】：A37.1制度的体例一