证券从业资格考试试卷及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试试卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当审核客户是否具有（）。

A.有效的身份证明文件

B.良好的信用记录

C.一定的资产规模

D.证券交易经验

2.下列关于证券公司融资融券业务风险控制指标的说法中，正确的是（）。

A.净资本与负债的比例不得低于8%

B.融资融券业务规模不得超过净资本的10%

C.单一客户融资余额不得超过其信用账户总资产的比例不得低于150%

D.客户信用证券账户的资产占其总资产的比例不得超过20%

3.投资者参与证券交易，应当以（）为原则。

A.风险共担

B.知情同意

C.公平公正

D.实际收益

4.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全的（）。

A.风险隔离制度

B.客户服务制度

C.收入分配制度

D.内部审计制度

5.下列关于证券投资咨询业务的表述中，错误的是（）。

A.证券投资咨询人员应当具有证券投资咨询执业资格

B.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券交易

C.证券投资咨询业务应当遵循独立、客观、公正的原则

D.证券投资咨询机构应当向客户提供合理的投资建议

6.证券公司承销证券，应当依照（）的规定采用包销或者代销方式。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国刑法》

7.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.对客户的信用状况进行评估

B.向客户充分披露风险

C.签订融资融券合同

D.以上都是

8.证券公司从事资产管理业务，其董事、监事和高级管理人员（）。

A.可以兼任资产管理业务的客户

B.可以利用客户资产进行个人投资

C.应当与资产管理业务人员适当分离

D.可以接受客户的全权委托

9.证券公司从事证券自营业务，其自营业务负责人（）。

A.可以兼任其他部门的负责人

B.应当具备相应的专业资格

C.可以利用内幕信息进行自营交易

D.可以将自营账户出租给他人使用

10.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全的（）。

A.承销业务管理制度

B.保荐业务管理制度

C.内部控制制度

D.以上都是

11.证券公司从事证券投资咨询业务，应当（）。

A.向客户提供虚假或误导性信息

B.遵循客观、公正的原则

C.收取不正当的费用

D.以上都是

12.证券公司从事资产管理业务，其投资运作（）。

A.应当遵守有关法律、行政法规

B.应当符合有关资产管理的规范性文件的要求

C.应当符合资产管理合同的约定

D.以上都是

13.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策（）。

A.应当符合公司的投资管理制度

B.应当由自营业务部门负责

C.应当经公司董事会批准

D.以上都是

14.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐（）。

A.应当遵循公开、公平、公正的原则

B.应当符合有关承销和保荐的规范性文件的要求

C.应当符合承销和保荐合同的约定

D.以上都是

15.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询（）。

A.应当遵循客观、公正的原则

B.应当符合有关投资咨询的规范性文件的要求

C.应当符合投资咨询合同的约定

D.以上都是

16.证券公司从事资产管理业务，其资产管理（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关资产管理的规范性文件的要求

C.应当符合资产管理合同的约定

D.以上都是

17.证券公司从事证券自营业务，其自营投资（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关自营投资的规范性文件的要求

C.应当符合自营投资合同的约定

D.以上都是

18.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关承销和保荐的规范性文件的要求

C.应当符合承销和保荐合同的约定

D.以上都是

19.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关投资咨询的规范性文件的要求

C.应当符合投资咨询合同的约定

D.以上都是

20.证券公司从事资产管理业务，其资产管理（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关资产管理的规范性文件的要求

C.应当符合资产管理合同的约定

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括（）。

A.实缴资本不低于人民币1亿元

B.资产管理业务人员不少于5人

C.具有相应的风险管理能力和内部控制制度

D.最近3年内未因违法违规行为受到行政处罚

22.证券公司从事证券自营业务，其自营投资（）。

A.应当符合公司的投资管理制度

B.应当由自营业务部门负责

C.应当经公司董事会批准

D.应当符合有关自营投资的规范性文件的要求

23.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐（）。

A.应当遵循公开、公平、公正的原则

B.应当符合有关承销和保荐的规范性文件的要求

C.应当符合承销和保荐合同的约定

D.应当经公司董事会批准

24.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询（）。

A.应当遵循客观、公正的原则

B.应当符合有关投资咨询的规范性文件的要求

C.应当符合投资咨询合同的约定

D.应当经公司董事会批准

25.证券公司从事资产管理业务，其资产管理（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关资产管理的规范性文件的要求

C.应当符合资产管理合同的约定

D.应当经公司董事会批准

26.证券公司从事证券自营业务，其自营投资（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关自营投资的规范性文件的要求

C.应当符合自营投资合同的约定

D.应当经公司董事会批准

27.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关承销和保荐的规范性文件的要求

C.应当符合承销和保荐合同的约定

D.应当经公司董事会批准

28.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关投资咨询的规范性文件的要求

C.应当符合投资咨询合同的约定

D.应当经公司董事会批准

29.证券公司从事资产管理业务，其资产管理（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关资产管理的规范性文件的要求

C.应当符合资产管理合同的约定

D.应当经公司董事会批准

30.证券公司从事证券自营业务，其自营投资（）。

A.应当遵循合法、合规的原则

B.应当符合有关自营投资的规范性文件的要求

C.应当符合自营投资合同的约定

D.应当经公司董事会批准

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司为客户开立信用证券账户，应当审核客户是否具有有效的身份证明文件。（）

32.证券公司从事资产管理业务，其董事、监事和高级管理人员可以兼任资产管理业务的客户。（）

33.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当由自营业务部门负责。（）

34.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循公开、公平、公正的原则。（）

35.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循客观、公正的原则。（）

36.证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当遵循合法、合规的原则。（）

37.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应当遵循合法、合规的原则。（）

38.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循合法、合规的原则。（）

39.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循合法、合规的原则。（）

40.证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当符合有关资产管理的规范性文件的要求。（）

四、填空题（共15分，每空1分）

41.证券公司从事融资融券业务，应当建立健全的______制度和______制度。

42.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全的______制度和______制度。

43.证券公司从事证券自营业务，应当建立健全的______制度和______制度。

44.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全的______制度和______制度。

45.证券公司从事证券投资咨询业务，应当建立健全的______制度和______制度。

五、简答题（共25分，每题5分）

46.简述证券公司从事融资融券业务的风险控制指标。

47.简述证券公司从事资产管理业务的内部控制制度的主要内容。

48.简述证券公司从事证券自营业务的合规管理的基本要求。

49.简述证券公司从事证券承销与保荐业务的尽职调查的主要内容。

50.简述证券公司从事证券投资咨询业务的禁止行为。

六、案例分析题（共15分）

某证券公司为客户开立了一个信用证券账户，该客户信用账户的资产总额为100万元，其中，融资买入的证券价值为30万元，融券卖出证券的价值为20万元。该客户信用账户的保证金比例为150%。假设该证券公司规定的保证金比例下限为130%，风险控制指标标准为融资买入证券价值不得超过信用账户总资产的比例不得超过50%。

问题：

（1）分析该客户信用账户是否存在违规行为？（5分）

（2）如果该客户信用账户的保证金比例低于130%，该证券公司应当采取什么措施？（5分）

（3）简述证券公司从事融资融券业务的风险控制指标。（5分）

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条规定，证券公司为客户开立信用证券账户，应当审核客户是否具有有效的身份证明文件。

2.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十条规定，客户信用证券账户的资产占其总资产的比例不得超过20%。

3.B

解析：根据《证券法》第四条规定，投资者参与证券交易，应当以知情同意为原则。

4.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条规定，证券公司从事资产管理业务，应当建立健全的风险隔离制度。

5.B

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券投资咨询机构不得代理客户进行证券交易。

6.A

解析：根据《证券法》第三十条规定，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用包销或者代销方式。

7.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十条规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户的信用状况进行评估、向客户充分披露风险、签订融资融券合同。

8.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其董事、监事和高级管理人员应当与资产管理业务人员适当分离。

9.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十二条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营业务负责人应当具备相应的专业资格。

10.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十三条规定，证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全的承销业务管理制度、保荐业务管理制度和内部控制制度。

11.B

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券公司从事证券投资咨询业务，应当遵循客观、公正的原则。

12.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其投资运作应当遵守有关法律、行政法规、符合有关资产管理的规范性文件的要求、符合资产管理合同的约定。

13.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当符合公司的投资管理制度、由自营业务部门负责、经公司董事会批准、符合有关自营投资的规范性文件的要求。

14.D

解析：根据《证券法》第三十条规定，证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循公开、公平、公正的原则、符合有关承销和保荐的规范性文件的要求、符合承销和保荐合同的约定、经公司董事会批准。

15.D

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循客观、公正的原则、符合有关投资咨询的规范性文件的要求、符合投资咨询合同的约定、经公司董事会批准。

16.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当遵循合法、合规的原则、符合有关资产管理的规范性文件的要求、符合资产管理合同的约定、经公司董事会批准。

17.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当符合公司的投资管理制度、由自营业务部门负责、经公司董事会批准、符合有关自营投资的规范性文件的要求。

18.D

解析：根据《证券法》第三十条规定，证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循合法、合规的原则、符合有关承销和保荐的规范性文件的要求、符合承销和保荐合同的约定、经公司董事会批准。

19.D

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循合法、合规的原则、符合有关投资咨询的规范性文件的要求、符合投资咨询合同的约定、经公司董事会批准。

20.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当遵循合法、合规的原则、符合有关资产管理的规范性文件的要求、符合资产管理合同的约定、经公司董事会批准。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备实缴资本不低于人民币1亿元、资产管理业务人员不少于5人、具有相应的风险管理能力和内部控制制度、最近3年内未因违法违规行为受到行政处罚的条件。

22.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当符合公司的投资管理制度、由自营业务部门负责、经公司董事会批准、符合有关自营投资的规范性文件的要求。

23.ABCD

解析：根据《证券法》第三十条规定，证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循公开、公平、公正的原则、符合有关承销和保荐的规范性文件的要求、符合承销和保荐合同的约定、经公司董事会批准。

24.ABCD

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循客观、公正的原则、符合有关投资咨询的规范性文件的要求、符合投资咨询合同的约定、经公司董事会批准。

25.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当遵循合法、合规的原则、符合有关资产管理的规范性文件的要求、符合资产管理合同的约定、经公司董事会批准。

26.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当符合公司的投资管理制度、由自营业务部门负责、经公司董事会批准、符合有关自营投资的规范性文件的要求。

27.ABCD

解析：根据《证券法》第三十条规定，证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循合法、合规的原则、符合有关承销和保荐的规范性文件的要求、符合承销和保荐合同的约定、经公司董事会批准。

28.ABCD

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循合法、合规的原则、符合有关投资咨询的规范性文件的要求、符合投资咨询合同的约定、经公司董事会批准。

29.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当遵循合法、合规的原则、符合有关资产管理的规范性文件的要求、符合资产管理合同的约定、经公司董事会批准。

30.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当符合公司的投资管理制度、由自营业务部门负责、经公司董事会批准、符合有关自营投资的规范性文件的要求。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其董事、监事和高级管理人员不得兼任资产管理业务的客户。

33.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当由自营业务部门负责。

34.√

解析：根据《证券法》第三十条规定，证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循公开、公平、公正的原则。

35.√

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循客观、公正的原则。

36.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当遵循合法、合规的原则。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司从事证券自营业务，其自营投资应当遵循合法、合规的原则。

38.√

解析：根据《证券法》第三十条规定，证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销和保荐应当遵循合法、合规的原则。

39.√

解析：根据《证券法》第一百七十一条规定，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询应当遵循合法、合规的原则。

40.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条规定，证券公司从事资产管理业务，其资产管理应当符合有关资产管理的规范性文件的要求。

四、填空题（共15分，每空1分）

41.风险隔离，内部控制

42.内部控制，风险管理

43.合规管理，风险管理

44.承销业务管理，