证劵从业考试题库及答案

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一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种证券属于固定收益证券？（）A.普通股B.优先股C.期货D.权证答案：B2.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.规避风险功能D.宏观调控功能答案：D3.我国证券交易所的组织形式是（）。A.公司制B.会员制C.合伙制D.股份制答案：B4.证券投资基金反映的是（）关系。A.产权B.所有权C.债权债务D.委托代理答案：D5.股票的市场价格由股票的（）决定。A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值答案：D6.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.公募证券和私募证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.上市证券与非上市证券D.股票、债券和其他证券答案：A7.以下关于债券票面利率与市场利率关系对债券发行价格影响的说法中，正确的是（）。A.债券票面利率等于市场利率时，债券平价发行B.债券票面利率高于市场利率时，债券折价发行C.债券票面利率低于市场利率时，债券溢价发行D.以上说法都不对答案：A8.我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为（）年。A.5B.10C.12D.20答案：C9.股票的内在价值等于（）。A.每股收益/必要收益率B.每股收益×必要收益率C.未来各期股利之和D.未来各期股利现值之和答案：D10.证券登记结算公司的名称中应当标明（）字样。A.有限责任公司B.股份有限公司C.证券登记结算D.证券公司答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券市场中介机构D.自律性组织和证券监管机构答案：ABCD2.股票的性质包括（）。A.股票是有价证券B.股票是要式证券C.股票是证权证券D.股票是资本证券答案：ABCD3.债券的基本要素包括（）。A.债券的面值B.债券的利率C.债券的偿还期限D.债券的发行者名称答案：ABCD4.以下属于政府债券特征的是（）。A.安全性高B.流通性强C.收益稳定D.免税待遇答案：ABCD5.证券投资基金的特点有（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD6.以下属于金融衍生工具的是（）。A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换合约答案：ABCD7.我国证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券承销与保荐业务答案：ABCD8.证券交易所的职能包括（）。A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易答案：ABCD9.以下属于证券登记结算公司职能的是（）。A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记及权益登记D.证券交易所上市证券交易的清算和交收答案：ABCD10.中国证券业协会的自律管理职能包括（）。A.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解B.对会员单位的自律管理C.对从业人员的自律管理D.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究答案：ABC三、判断题（每题2分，共10题）1.证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。（）答案：正确2.虚拟资本的价格总额总是小于实际资本额。（）答案：错误3.普通股股东有权优先认购新股。（）答案：正确4.债券的发行价格可以分为平价发行、折价发行和溢价发行。（）答案：正确5.封闭式基金的规模是固定的。（）答案：正确6.金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性或高风险性等特征。（）答案：正确7.证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划。（）答案：正确8.证券交易所本身不持有证券，但可以进行证券的买卖。（）答案：错误9.证券登记结算公司的登记结算制度为证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度等。（）答案：正确10.中国证券业协会属于自律性组织。（）答案：正确四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券投资基金的概念。答案：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。2.简要说明债券和股票的区别。答案：（1）权利不同，股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证。（2）目的不同，发行股票是为了筹集自有资本，发行债券是为了增加负债。（3）期限不同，股票无到期日，债券有到期日。（4）收益不同，股票收益不固定，债券收益相对固定。（5）风险不同，股票风险较高，债券风险较低。3.简述证券市场的监管目标。答案：（1）保护投资者利益。（2）保证证券市场的公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。4.简要介绍证券交易所的组织形式及其特点。答案：证券交易所的组织形式有会员制和公司制。会员制证券交易所不以营利为目的，由会员组成，会员共同管理。公司制证券交易所是以营利为目的，由股东出资组成，有独立的法人地位。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论我国证券市场发展对国民经济的影响。答案：我国证券市场发展对国民经济影响深远。一方面为企业提供融资渠道，促进企业发展。另一方面增加居民投资渠道，促进资金合理流动。同时有助于优化资源配置，推动经济结构调整等。2.如何防范证券投资中的风险？答案：防范证券投资风险可从多方面入手。首先要做好资产配置，分散投资。其次，深入研究投资对象基本面。再者，关注宏观经济和政策变化，控制投资规模等。3.阐述证券业监管的重要性。答案：证券业监管重要性体现在保护投