银行股权投资基金融资服务方案

#4、基金实际对外投资时，应取得基金管理委员会出具的投资审核同意书及支付指令。5、如基金的组织架构、管理体制、运作模式、资金投向等相关事项发生变化，应获得基金管理委员会认可后，书面通知我行。6、基金资金投向土地整理及出让等一级开发项目，对应的资金监管账户须开立在我行。7、关于基金资金的到位情况，我行资金需与劣后级LP资金同步到位，确保我行资金安全性。8、基金资金投资项目审批手续必须齐全，并符合我行相关管理办法规定。9、基金项下投资的相关账户应开立在我行，并与我行签订账户资金监管协议，明确资金划转路径及相关要求。10、财政局、回购企业、第三方担保公司分别出具书面承诺文件及相应合同文本，确认各自风险责任。11、我行应作为基金的财务顾问及托管人。12、进入回购年度后，要求相关部门将回购股权所需资金应纳入当年财政支出预算。13、新合伙人加入必须经过我行书面认可。14、回购方进行股权回购时，普通合伙人不得收取转让手续费。(五）业务流程管理职责负责部门（角色）:管理职责①明确授信主体；①分行市场部门作为业劳的发起方芫成业劳的上报审枇；分行市场部门作为业劳的发起方配合芫成授信管理；②分行业劳管理部门业劳合格性初审②分行业劳管理部门业劳的组织推动业劳合格性认定③总行公司部（方案牵头部门）组织协调总行各条线的项目推动；③总行公司部（方案牵头部门）负责方案的更新、推广、培训等工作；④受理业劳申请组织尽职审查，并出具审枇意见；④梳理业劳审枇要点及流程；设置专人专岗进行业劳受理；⑤自有资金头寸的准备总金融市场条线/资产负债管理部⑤自有资金头寸的准备a基金管理委员会成员⑥•参与基金投资方向的制定；1•参与资金拔付的审枇，并出具1■抜付旨令； ■⑦f 分行市场部门、信贷监控部丁•授信管理及风险预警；股权投资基金业务受理流程在我行现行业务办理流程的基础上，分别增加了总、分行公司部的“业务合规性认定”，总、分行金融市场条线/资产负债管理部的“自有资金头寸的准备”。一方面增加了对该业务各类风险的识别能力;另一方面增加投资渠道的灵活性。各部门具体分工如下：部门名称职责分工分行营销部门明确授信主体（单一或多个回购方)，并协助明确各参与角色的责任关系；负责发起股权基金融资业务，开展尽职调查并完成授信调查报告；负责授信管理，风险的检测及预警等工作。分行公司业务部指导、组织分行市场部门开展股权基金融资方案的市场营销；对营销部门的上报业务进行合格性初审，并出具审查意见上报总行公司部。总行公司业务部该项方案的总牵头部门，负责股权基金类项目的合格性认定；协调投资资金的来源的确定；组织协调总行各条线的项目推动；负责方案的更新、推广和培训工作。总行风险管理部负责制定我行股权基金投资业务的信贷政策及制度；负责该业务的风险计量、组合管理及系统支持。总行信贷审批部/各区域审批中心受理股权基金业务申请，组织尽责审查，并完成尽责审查报告，出具尽责审查意见；负责制订股权基金业务的审查审批要点；负责业务的审查审批流程管理；设置专职人员负责股权基金类业务的专项审批工作。金融市场条线/资产负债管理部在通过我行自有资金投入时，提供相应的资金头寸，及相关履则手续。托管业务部对基金公司相关资金进行托管，并完成托管业务要求的相关工作。(六）产品综合收益1、投资收益高：股权融资业务能有效的降低企业负债率，相对融资价格较高，剔除必要的通道费用后，预期收益相对可观。2、存款带动能力强：股权投资基金成立后，资金在我行托管，基金的投资资金在我行封闭运作，投资项目主体在我行进行结算业务，综合来看，将对我行存款业务的发展有一定的系统性拉动。3、节约风险资产占用：若以理财资金进行股权投资基金的设立，风险资产占用为零，且不占用信贷规模，属于资本节约型产品。4、提高我行基础客户群：该产品紧跟市场需求，以创新业务模式抓住与政府合作机会，通过对区域行业、重点产业、基础设施建设上下游企业的资金支持，有效的提高我行客户批量拓展能力，进一步夯实我行基础客户群。附件一：《股权投资简洁模式》股权投资基金融资服务方案简洁模式根据市场调研及分行业务反馈，股权投资类项目可以在《ⅩⅩ银行股权投资基金融资服务方案》的基础模型上作进-步简化。一、简洁模式(我行）自有资金/理财资金回购担保人财政等政府相关部门资金代持方财政等政府相关部门目标主体企业2企业1企业…企业2企业1企业…该模式在股权投资基金基础模式的基础上省略了基金部分的操作，直接通过资金代持方增资扩股目标企业，目标企业在约定期限通过自有资金或第三方企业回购股权以完成资金代持方股权投资的退出；投资前，可要求第三方企业对目标企业回购进行担保或者直接作为回购人，并要求财政等相关部门提供相应的资金保障文件。该简洁模式的应用具有较强的地域性。二、准入要求在股权投资基金基础模式项下准入要求的基础上，简洁模式则进一步要求：1、股权投资企业必须为国有背景的区域龙头企业。2、分行和区域政府有良好的银、政、企关系。3、区域财政、发改委、财政局等相