中国农业银行反洗钱员工行为守则及金融法规知识试卷

中国农业银行反洗钱员工行为守则及金融法规知识试卷单项选择题（每题1分，共20题）1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年10月1日答案：B分析：2006年10月31日通过《反洗钱法》，2007年1月1日正式施行。2.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，有效识别和评估客户身份。A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户交易记录保存D.以上都是答案：D分析：金融机构需建立健全和执行客户身份识别、身份资料保存、交易记录保存等制度来有效识别和评估客户身份。3.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。4.以下属于可疑交易的是（）A.客户资金交易符合其行业特点和经营规模B.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符C.经常存入境外开立的旅行支票D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付答案：B分析：A项正常交易；C项经常存入不一定可疑；D项表述不完整，应是与客户身份等不符的突然启用和资金收付才可疑。B项符合可疑交易特征。5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B分析：客户身份资料和交易记录至少保存5年。6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.200，20B.50，10C.100，20D.500，50答案：A分析：规定法人等账户间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上款项划转需报告。7.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.反洗钱专门机构或者指定内设机构B.风险管理部门C.审计部门D.合规部门答案：A分析：金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。A.金融机构客户身份识别B.反洗钱行政调查C.对金融机构的监督管理D.打击违法犯罪活动答案：B分析：这些信息只能用于反洗钱行政调查。9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处（）罚款。A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.5万元以上50万元以下D.50万元以上200万元以下答案：B分析：情节严重处20万元以上50万元以下罚款。10.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制制度的重要组成部分B.金融机构应遵循“了解你的客户”的原则C.客户身份识别主要在与客户建立业务关系时进行D.客户身份识别贯穿于金融业务的全过程答案：C分析：客户身份识别不仅在建立业务关系时进行，还贯穿金融业务全过程。11.根据反洗钱相关规定，以下哪种情况不属于客户身份重新识别的情形（）A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码B.客户行为或者交易情况出现异常C.客户办理正常的取款业务D.怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动答案：C分析：A、B、D项都需重新识别，正常取款业务一般无需重新识别。12.金融机构应当按照（）原则，合理确定客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的措施和程序。A.真实性B.完整性C.保密性D.风险为本答案：D分析：金融机构按风险为本原则确定相关措施和程序。13.《反洗钱法》规定的临时冻结措施不得超过（）小时。A.12B.24C.48D.72答案：C分析：临时冻结措施不得超过48小时。14.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）罚款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1万元以下C.1万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下答案：A分析：给予警告，可处1000元以上5000元以下罚款。15.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立内部控制制度D.为客户保守秘密答案：D分析：为客户保守秘密是基本义务，但不是反洗钱特定义务，A、B、C是反洗钱义务。16.金融机构应建立客户身份识别制度，对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，核对有效身份证件或者其他身份证明文件，（）。A.登记客户身份基本信息B.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人D.以上都是答案：D分析：金融机构识别客户身份时，要登记基本信息、留存证件复印件、了解实际控制人和受益人。17.可疑交易报告按照报送渠道的不同，分为（）A.电子报告和纸质报告B.系统自动报告和手工报告C.内部报告和外部报告D.定期报告和不定期报告答案：B分析：可疑交易报告分为系统自动报告和手工报告。18.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A.中国人民银行当地分支机构B.公安机关C.银保监会当地分支机构D.反洗钱监测分析中心答案：B分析：发现涉嫌犯罪应向公安机关报告。19.以下哪种交易不属于大额交易（）A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存B.单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账C.个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D.当日累计等值1000美元以下（含）的现金结售汇答案：D分析：D项金额未达到大额交易标准，A、B、C属于大额交易。20.金融机构反洗钱工作的核心是（）A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.反洗钱内部控制制度答案：C分析：大额和可疑交易报告是反洗钱工作核心，能及时发现洗钱线索。多项选择题（每题2分，共15题）1.反洗钱工作的意义包括（）A.打击违法犯罪活动B.维护金融秩序稳定C.保障国家经济安全D.树立良好国际形象答案：ABCD分析：反洗钱有助于打击犯罪、维护金融秩序、保障经济安全和树立国际形象。2.金融机构在客户身份识别过程中应遵循的原则有（）A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性答案：ABCD分析：金融机构客户身份识别要遵循真实、有效、完整、持续原则。3.以下属于可疑交易报告标准的有（）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付C.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑答案：ABCD分析：ABCD项都符合可疑交易报告标准。4.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）A.内部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.信息交流与反馈答案：ABCD分析：反洗钱内部控制制度要素有环境、风险评估、措施、信息反馈等。5.客户身份识别的基本要求有（）A.确定客户身份B.了解客户交易目的和交易性质C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人D.对客户身份资料和交易记录进行保存答案：ABC分析：D项是客户身份资料和交易记录保存制度内容，不是身份识别基本要求，A、B、C是基本要求。6.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的答案：ABCD分析：ABCD项行为都符合上述处罚情形。7.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列（）措施进行反洗钱现场检查。A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：ABCD分析：中国人民银行及其分支机构现场检查可采取上述措施。8.金融机构对以下哪些情况需要进行客户身份重新识别（）A.客户行为或者交易情况出现异常的B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD分析：ABCD项情况都需进行客户身份重新识别。9.反洗钱调查的程序包括（）A.调查准备B.调查实施C.调查结束D.调查反馈答案：ABC分析：反洗钱调查程序包括准备、实施、结束，无调查反馈环节。10.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存客户身份资料和交易记录的目的有（）A.有助于金融机构履行客户身份识别和交易报告义务B.为反洗钱调查提供证据C.为客户提供交易查询服务D.为金融机构内部审计和监管部门检查提供依据答案：ABD分析：C项不是保存资料和记录的主要目的，A、B、D是主要目的。11.以下属于金融机构反洗钱保密范围的有（）A.客户身份资料B.客户交易信息C.反洗钱工作信息D.客户联系方式答案：ABC分析：客户联系方式不一定属于反洗钱保密范围，A、B、C是保密范围。12.可疑交易报告的流程包括（）A.识别可疑交易B.分析可疑交易C.报告可疑交易D.后续跟踪答案：ABCD分析：可疑交易报告流程有识别、分析、报告和后续跟踪。13.金融机构在反洗钱工作中应承担的义务有（）A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.按照规定报送大额交易和可疑交易报告D.开展反洗钱培训和宣传工作答案：ABCD分析：金融机构反洗钱义务包括建立制度、识别客户、报告交易、培训宣传等。14.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责的主要方式有（）A.制定反洗钱规章B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.调查可疑交易活动D.接收并分析大额交易和可疑交易报告答案：ABCD分析：反洗钱行政主管部门通过制定规章、监督检查、调查交易、接收分析报告等履行职责。15.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）A.核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件B.登记代理人和被代理人的联系方式C.了解代理人和被代理人的关系D.留存代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件答案：ACD分析：B项登记联系方式不是必要要求，A、C、D是正确做法。判断题（每题1分，共10题）1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别，但无需了解客户的交易目的和交易性质。（）答案：错误分析：金融机构不仅要识别客户身份，还要了解交易目的和性质。2.反洗钱工作只是金融机构的义务，与普通公民无关。（）答案：错误分析：反洗钱是全社会义务，普通公民也有配合义务。3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，由中国人民银行责令限期改正。（）答案：错误分析：情节严重应处二十万元以上五十万元以下罚款等，不只是责令改正。4.客户身份资料和交易记录保存期限可以少于5年，只要金融机构认为足够即可。（）答案：错误分析：客户身份资料和交易记录至少保存5年，不能随意减少。5.金融机构应当设立专门的反洗钱部门负责反洗钱工作，不能指定内设机构。（）答案：错误分析：金融机构可设立专门部门或指定内设机构负责反洗钱工作。6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（）答案：错误分析：应向公安机关报告。7.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存，主要是为了满足内部审计的需要。（）答案：错误分析：主要是为反洗钱调查、履行义务等，不只是内部审计。8.可疑交易报告是金融机构反洗钱工作的重要内容，一旦发现可疑交易，必须立即报告。（）答案：正确分析：发现可疑交易应及时报告。9.金融机构在为客户提供一次性金融服务时，如果客户身份资料完整，就无需进行客户身份识别。（）答案：错误分析：为客户提供一次性金融服务也需进行客户身份识别。10.金融机构反洗钱内部控制制度建设是一项长期而系统的工程，需要不断完善和改进。（）答案：正确分析：反洗钱内部控制制度需不断完善改进。简答题（每题5分，共5题）1.简述金融机构客户身份识别的含义和意义。含义：金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上一次性金融服务时，确定客户身份，了解客户交易目的和性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等活动。意义：有助于识别洗钱风险，防止洗钱分子利用金融机构进行洗钱活动；为后续的客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱工作奠定基础；维护金融机构信誉和金融体系稳定。2.金融机构大额交易报告的标准有