基金从业资格考试只报及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试只报及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少几日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊登基金份额发售公告？

（A）3日

（B）5日

（C）7日

（D）10日

2.下列关于基金份额持有人权利的说法中，错误的是？

（A）参与分配基金财产

（B）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

（C）对基金份额持有人大会行使表决权

（D）查阅或者复制基金份额持有人大会决议、基金财产管理情况报告等文件

3.基金合同应当约定基金运作方式，下列不属于基金运作方式的是？

（A）封闭式

（B）开放式

（C）保本型

（D）指数型

4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向谁报告？

（A）中国证监会

（B）中国证券投资基金业协会

（C）基金份额持有人大会

（D）基金管理人

5.下列关于基金信息披露的说法中，错误的是？

（A）基金信息披露应当真实、准确、完整、及时

（B）基金净值公告应当至少每周公告一次

（C）基金定期报告应当每年披露一次

（D）基金募集说明书不需要披露基金风险因素

6.基金投资于股票、债券等金融工具的，应当遵守的投资比例限制不包括？

（A）股票投资比例不超过基金资产净值的80%

（B）债券投资比例不低于基金资产净值的5%

（C）权证投资比例不超过基金资产净值的3%

（D）现金或者到期日在一年内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%

7.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是？

（A）基金销售费用不得超过基金资产净值的2%

（B）认购费在基金份额发售期间内不得免除

（C）申购费在基金合同生效后可以免除

（D）赎回费在基金份额持有人持有基金不满3个月的情况下，不得低于0.5%

8.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担什么责任？

（A）行政责任

（B）民事责任

（C）刑事责任

（D）以上都不对

9.下列关于基金管理人内部控制的说法中，错误的是？

（A）内部控制应当贯穿基金业务管理的各个环节

（B）内部控制应当以防范和化解风险为目标

（C）内部控制应当由基金托管人负责建立和完善

（D）内部控制应当定期进行评估和改进

10.基金份额持有人大会应当每年至少召开几次？

（A）1次

（B）2次

（C）3次

（D）4次

11.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当及时通知谁？

（A）中国证监会

（B）基金份额持有人大会

（C）基金管理人

（D）中国证券投资基金业协会

12.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是？

（A）基金份额持有人可以随时申请赎回其持有的基金份额

（B）基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7日内支付赎回款项

（C）基金份额赎回价格按基金份额净值确定

（D）基金份额持有人赎回基金份额时，应当支付赎回费

13.基金合同生效后，基金管理人应当在多长时间内开始办理基金份额的申购和赎回？

（A）5日内

（B）10日内

（C）15日内

（D）20日内

14.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有下列行为，不包括？

（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

（B）对基金进行虚假或误导性宣传

（C）未按照规定时间披露基金信息

（D）未按照规定方式披露基金信息

15.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是？

（A）基金不得投资于其他基金

（B）基金不得利用基金财产为基金份额持有人牟取不正当利益

（C）基金不得从事内幕交易

（D）基金可以违反基金合同约定，将基金财产用于弥补基金财产的损失

16.基金管理人应当在基金合同生效后多少日内，向中国证监会报送基金合同和基金招募说明书？

（A）10日

（B）15日

（C）20日

（D）30日

17.基金份额持有人大会不得就哪些事项进行表决？

（A）基金扩募或者合并

（B）更换基金管理人或者基金托管人

（C）基金合同约定的其他重大事项

（D）基金份额持有人赎回基金份额的条件和费率

18.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向谁报告？

（A）中国证监会

（B）基金份额持有人大会

（C）基金管理人

（D）中国证券投资基金业协会

19.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是？

（A）基金销售费用不得超过基金资产净值的2%

（B）认购费在基金份额发售期间内不得免除

（C）申购费在基金合同生效后可以免除

（D）赎回费在基金份额持有人持有基金不满3个月的情况下，不得低于0.5%

20.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担什么责任？

（A）行政责任

（B）民事责任

（C）刑事责任

（D）以上都不对

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金合同应当包括哪些内容？

（A）基金运作方式

（B）基金份额持有人权利义务

（C）基金份额发售、交易、申购、赎回的方式

（D）基金财产的清算方式

22.下列哪些行为属于基金投资禁止行为？

（A）利用基金财产为基金份额持有人牟取不正当利益

（B）从事内幕交易

（C）基金不得投资于其他基金

（D）基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保

23.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有下列行为，包括？

（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

（B）对基金进行虚假或误导性宣传

（C）未按照规定时间披露基金信息

（D）未按照规定方式披露基金信息

24.基金份额持有人大会应当每年至少召开几次？

（A）1次

（B）2次

（C）3次

（D）4次

25.基金合同生效后，基金管理人应当在多长时间内开始办理基金份额的申购和赎回？

（A）5日内

（B）10日内

（C）15日内

（D）20日内

26.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担什么责任？

（A）行政责任

（B）民事责任

（C）刑事责任

（D）以上都不对

27.下列关于基金销售费用的说法中，正确的有？

（A）基金销售费用不得超过基金资产净值的2%

（B）认购费在基金份额发售期间内不得免除

（C）申购费在基金合同生效后可以免除

（D）赎回费在基金份额持有人持有基金不满3个月的情况下，不得低于0.5%

28.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有下列行为，包括？

（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

（B）对基金进行虚假或误导性宣传

（C）未按照规定时间披露基金信息

（D）未按照规定方式披露基金信息

29.基金份额持有人大会不得就哪些事项进行表决？

（A）基金扩募或者合并

（B）更换基金管理人或者基金托管人

（C）基金合同约定的其他重大事项

（D）基金份额持有人赎回基金份额的条件和费率

30.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担什么责任？

（A）行政责任

（B）民事责任

（C）刑事责任

（D）以上都不对

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少5日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊登基金份额发售公告。

32.基金份额持有人可以随时申请赎回其持有的基金份额。

33.基金合同应当约定基金运作方式，封闭式和开放式是基金运作方式的两种主要形式。

34.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。

35.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，基金净值公告应当至少每周公告一次。

36.基金投资于股票、债券等金融工具的，应当遵守的投资比例限制包括股票投资比例不超过基金资产净值的80%。

37.基金销售费用不得超过基金资产净值的2%。

38.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担民事责任。

39.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内开始办理基金份额的申购和赎回。

40.基金份额持有人大会应当每年至少召开1次。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同应当约定基金运作方式，______和______是基金运作方式的两种主要形式。

42.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，基金净值公告应当至少______公告一次。

43.基金投资于股票、债券等金融工具的，应当遵守的投资比例限制包括股票投资比例不超过基金资产净值的______。

44.基金销售费用不得超过基金资产净值的______。

45.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担______责任。

46.基金合同生效后，基金管理人应当在______内开始办理基金份额的申购和赎回。

47.基金份额持有人大会应当每年至少召开______次。

48.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者______。

49.基金投资禁止行为包括利用基金财产为基金份额持有人牟取______利益。

50.基金份额持有人大会不得就基金份额持有人______的条件和费率进行表决。

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述基金合同应当包括哪些内容。

52.简述基金投资禁止行为包括哪些。

53.简述基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有哪些行为。

54.简述基金份额持有人大会的职责。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人在基金募集期间，未在基金份额发售前至少5日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊登基金份额发售公告，而是直接开始发售基金份额。请分析该基金管理人的行为是否合规，并说明理由。

参考答案及解析

一、单选题

1.A

2.D

3.C

4.A

5.D

6.B

7.A

8.B

9.C

10.A

11.C

12.B

13.B

14.D

15.D

16.B

17.D

18.A

19.A

20.B

解析

1.根据《证券投资基金法》第四十三条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少5日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊登基金份额发售公告。

2.基金份额持有人享有的权利包括参与分配基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、对基金份额持有人大会行使表决权等，但不包括查阅或者复制基金份额持有人大会决议、基金财产管理情况报告等文件。

3.基金运作方式包括封闭式和开放式，不包括保本型。

4.根据《证券投资基金法》第五十九条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。

5.基金净值公告应当至少每周公告一次，但基金募集说明书需要披露基金风险因素。

6.基金投资于股票、债券等金融工具的，应当遵守的投资比例限制包括股票投资比例不超过基金资产净值的80%，但债券投资比例不低于基金资产净值的5%。

7.基金销售费用不得超过基金资产净值的2%，认购费在基金份额发售期间内不得免除，申购费在基金合同生效后可以免除，赎回费在基金份额持有人持有基金不满3个月的情况下，不得低于0.5%。

8.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担民事责任。

9.基金内部控制应当由基金管理人负责建立和完善。

10.基金份额持有人大会应当每年至少召开1次。

11.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当及时通知基金管理人。

12.基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7日内支付赎回款项，而不是10日内。

13.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内开始办理基金份额的申购和赎回。

14.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有未按照规定方式披露基金信息的行为。

15.基金可以违反基金合同约定，将基金财产用于弥补基金财产的损失，不属于基金投资禁止行为。

16.基金管理人应当在基金合同生效后15日内，向中国证监会报送基金合同和基金招募说明书。

17.基金份额持有人大会不得就基金份额持有人赎回基金份额的条件和费率进行表决。

18.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。

19.基金销售费用不得超过基金资产净值的2%，认购费在基金份额发售期间内不得免除，申购费在基金合同生效后可以免除，赎回费在基金份额持有人持有基金不满3个月的情况下，不得低于0.5%。

20.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担民事责任。

二、多选题

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.AB

25.B

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABC

解析

21.基金合同应当包括基金运作方式、基金份额持有人权利义务、基金份额发售、交易、申购、赎回的方式、基金财产的清算方式等内容。

22.基金投资禁止行为包括利用基金财产为基金份额持有人牟取不正当利益、从事内幕交易、基金不得投资于其他基金、基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保等。

23.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、对基金进行虚假或误导性宣传、未按照规定时间披露基金信息、未按照规定方式披露基金信息等行为。

24.基金份额持有人大会应当每年至少召开1次。

25.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内开始办理基金份额的申购和赎回。

26.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担行政责任、民事责任、刑事责任。

27.基金销售费用不得超过基金资产净值的2%，认购费在基金份额发售期间内不得免除，申购费在基金合同生效后可以免除，赎回费在基金份额持有人持有基金不满3个月的情况下，不得低于0.5%。

28.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、对基金进行虚假或误导性宣传、未按照规定时间披露基金信息、未按照规定方式披露基金信息等行为。

29.基金份额持有人大会不得就基金份额持有人赎回基金份额的条件和费率进行表决。

30.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未勤勉尽责，导致基金财产遭受损失的，应当承担行政责任、民事责任、刑事责任。

三、判断题

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

31.根据《证券投资基金法》第四十三条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少5日，在指定报刊和中国证监会指定的其他媒体上刊登基金份额发售公告。

32.基金份额持有人可以随时申请赎回其持有的基金份额。

33.基金合同应当约定基金运作方式，封闭式和开放式是基金运作方式的两种主要形式。

34.根据《证券投资基金法》第五十九条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。

35.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，基金净值公告应当至少每周公告